第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試新舊及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪項(xiàng)不屬于證券從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息買賣證券

B.未經(jīng)批準(zhǔn)公開募集資金

C.代理他人買賣證券

D.對外透露客戶證券交易信息

2.以下哪種金融工具屬于固定收益證券？（）

A.股票

B.指數(shù)期貨

C.企業(yè)債券

D.期權(quán)

3.根據(jù)新《證券法》，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與（）簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.客戶

D.中國人民銀行

4.以下哪個(gè)指標(biāo)通常用于衡量證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貝塔系數(shù)（β）

B.市凈率（P/B）

C.換手率

D.賬面收益率

5.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并按照規(guī)定對客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估。根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高至少分為幾個(gè)等級？（）

A.3

B.4

C.5

D.6

6.以下哪種交易行為屬于《證券法》規(guī)定的禁止性交易行為“操縱證券市場”中的“利用虛假或誤導(dǎo)性信息影響證券交易”（）

A.對敲交易

B.低位吸籌

C.發(fā)布不實(shí)盈利預(yù)測

D.聯(lián)合報(bào)價(jià)

7.根據(jù)滬深交易所規(guī)定，證券公司參與滬市科創(chuàng)板股票交易，其自營證券賬戶及資產(chǎn)管理計(jì)劃證券賬戶的日均證券類資產(chǎn)不低于多少萬元人民幣？（）

A.1000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

8.以下哪種市場風(fēng)險(xiǎn)事件可能導(dǎo)致證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)暴露？（）

A.投資者集中拋售證券

B.市場利率上升

C.關(guān)鍵人員離職

D.交易系統(tǒng)故障

9.根據(jù)新《證券法》關(guān)于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立證券賬戶管理制度，并按照規(guī)定為投資者開立證券賬戶。以下哪項(xiàng)不屬于證券賬戶的功能？（）

A.記錄投資者持有證券的數(shù)量及變動(dòng)情況

B.核算投資者的證券資產(chǎn)

C.代理投資者進(jìn)行證券交易

D.提供投資者身份信息的驗(yàn)證

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員及投資總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員，最近三年內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被開除的，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)不得聘請其擔(dān)任相關(guān)職務(wù)？（）

A.其他證券公司

B.基金管理公司

C.信托公司

D.私募基金管理人

11.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定客戶的授信額度。以下哪個(gè)指標(biāo)通常不作為評估客戶信用狀況的參考因素？（）

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的負(fù)債水平

C.客戶的征信記錄

D.客戶的交易經(jīng)驗(yàn)

12.以下哪種證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)受到《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)制？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.基金代銷業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.以上都是

13.根據(jù)滬深交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于多少億元人民幣的，交易所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市？（）

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

14.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度的有效性。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.全面性原則

B.重要性原則

C.效益性原則

D.復(fù)雜性原則

15.以下哪種金融工具屬于衍生金融工具？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.大額存單

16.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并明確風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。以下哪個(gè)原則不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則？（）

A.全面性原則

B.適應(yīng)性原則

C.及時(shí)性原則

D.復(fù)雜性原則

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》，信用證券賬戶協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)

B.保證金比例的要求

C.證券公司免責(zé)條款

D.客戶權(quán)利義務(wù)

18.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，可能對公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展等產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所申請暫停上市。以下哪個(gè)事項(xiàng)不屬于重大資產(chǎn)重組？（）

A.公司出售資產(chǎn)，交易價(jià)格不低于該資產(chǎn)評估價(jià)值的90%

B.公司合并、分立，導(dǎo)致股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化

C.公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)，購買的資產(chǎn)總價(jià)款為5000萬元人民幣

D.公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，募集資金總額為1億元人民幣

19.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)自營業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)。根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》，自營業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.自營業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃

B.自營業(yè)務(wù)經(jīng)營報(bào)告

C.自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度

D.自營業(yè)務(wù)投資決策流程

20.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。根據(jù)規(guī)定，保證金比例不得低于多少？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.根據(jù)新《證券法》，以下哪些機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格？（）

A.證券公司

B.基金管理公司

C.信托公司

D.私募基金管理人

22.以下哪些指標(biāo)通常用于衡量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.貝塔系數(shù)（β）

B.市盈率（P/E）

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.夏普比率

23.根據(jù)滬深交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形，交易所可以對該公司股票實(shí)施終止上市？（）

A.公司連續(xù)三年凈利潤為負(fù)值

B.公司因重大違法強(qiáng)制退市

C.公司股票連續(xù)20個(gè)交易日低于1元人民幣

D.公司股東大會(huì)決定解散

24.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保合規(guī)管理制度的有效性。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容不包括以下哪些？（）

A.合規(guī)管理組織架構(gòu)

B.合規(guī)管理職責(zé)分工

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制

D.合規(guī)管理績效考核制度

25.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，并采取以下哪些措施？（）

A.對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動(dòng)態(tài)評估

B.根據(jù)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級，調(diào)整客戶的授信額度

C.對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控

D.對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控

26.以下哪些金融工具屬于權(quán)益類金融工具？（）

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.證券投資基金份額

D.公司債券

27.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，對投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資監(jiān)督的主要內(nèi)容包括哪些？（）

A.投資決策流程的合規(guī)性

B.投資范圍和投資比例的合規(guī)性

C.資產(chǎn)配置的合理性

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性

28.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情形，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所報(bào)告并披露相關(guān)信息？（）

A.公司發(fā)生重大虧損

B.公司發(fā)生重大訴訟

C.公司的董事、監(jiān)事或者高級管理人員發(fā)生變動(dòng)

D.公司的控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變動(dòng)

29.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度的有效性。根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的基本內(nèi)容不包括以下哪些？（）

A.凈資本

B.凈資本與負(fù)債的比例

C.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例

30.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取以下哪些措施？（）

A.對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估

B.對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控

C.對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控

D.對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員及投資總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員，最近三年內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被開除的，可以聘請其擔(dān)任相關(guān)職務(wù)。（）

33.根據(jù)滬深交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于1億元人民幣的，交易所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市。（）

34.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制制度的有效性。根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、適應(yīng)性、及時(shí)性原則。（）

35.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，并采取對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控的措施。（）

36.以下金融工具屬于衍生金融工具：期貨合約。（）

37.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)的董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)自營業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)。（）

38.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，可能對公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展等產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所申請暫停上市。（）

39.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全合規(guī)管理制度，確保合規(guī)管理制度的有效性。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理辦法》，合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容包括合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)分工、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制、合規(guī)管理制度和流程。（）

40.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量的措施。（）

41.根據(jù)新《證券法》，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議。（）

42.以下金融工具屬于權(quán)益類金融工具：公司債券。（）

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，對投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）

44.根據(jù)滬深交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所報(bào)告并披露相關(guān)信息。（）

45.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控的措施。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.______是指證券公司通過自有資金進(jìn)行證券買賣，以獲取投資收益的業(yè)務(wù)。

47.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并明確風(fēng)險(xiǎn)管理的______、______和______原則。

48.根據(jù)滬深交易所主板股票上市規(guī)則，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于______億元人民幣的，交易所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市。

49.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂信用證券賬戶協(xié)議，并在協(xié)議中明確______、______和______等內(nèi)容。

50.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的______。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度的主要內(nèi)容。

52.簡述證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其含義。

53.簡述證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制的主要措施。

54.簡述上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所申請暫停上市的情形。

六、案例分析題（共15分）

55.案例背景：某證券公司A的自營業(yè)務(wù)部門在2023年1月發(fā)現(xiàn)，其投資的某只股票價(jià)格大幅上漲，公司認(rèn)為該股票未來仍有上漲空間，于是決定追加投資。但是，公司未按照自營業(yè)務(wù)管理制度的規(guī)定，將此次追加投資方案提交董事會(huì)審議批準(zhǔn)，而是直接由自營業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人決定并執(zhí)行。

問題：

（1）A證券公司自營業(yè)務(wù)部門的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）如果A證券公司自營業(yè)務(wù)部門的行為不合規(guī)，可能帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）A證券公司應(yīng)如何完善其自營業(yè)務(wù)管理制度，以避免類似情況再次發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，證券從業(yè)人員的禁止性行為包括：利用內(nèi)幕信息買賣證券（A選項(xiàng)）、泄露客戶信息（D選項(xiàng)）、代理買賣證券（C選項(xiàng)）等。未經(jīng)批準(zhǔn)公開募集資金（B選項(xiàng)）屬于非法集資行為，不屬于證券從業(yè)人員的禁止性行為。

2.C

解析：固定收益證券是指能夠提供固定或可預(yù)測的現(xiàn)金流回報(bào)的證券，如債券、優(yōu)先股等。企業(yè)債券（C選項(xiàng)）屬于債券的一種，其持有人定期獲得固定的利息收入，到期獲得本金返還。股票（A選項(xiàng)）屬于權(quán)益類證券，其收益與公司經(jīng)營狀況相關(guān)，不確定。指數(shù)期貨（B選項(xiàng)）屬于衍生品，其收益與標(biāo)的指數(shù)相關(guān)，不確定。期權(quán)（D選項(xiàng)）屬于衍生品，其收益取決于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格的未來走勢，不確定。

3.C

解析：根據(jù)新《證券法》第一百二十條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。該法條明確規(guī)定了證券公司需要與客戶簽訂協(xié)議，因此正確答案為C選項(xiàng)。

4.A

解析：貝塔系數(shù)（β）衡量的是證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，即與整個(gè)市場相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。市凈率（P/B）（B選項(xiàng)）是衡量公司股票估值水平的指標(biāo)。換手率（C選項(xiàng)）衡量的是股票的流通性。賬面收益率（D選項(xiàng)）是衡量債券收益水平的指標(biāo)。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第二十六條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級由低到高至少分為五級，分別為A1、A2、A3、A4、A5級。因此正確答案為C選項(xiàng)。

6.C

解析：根據(jù)《證券法》第一百零二條，禁止任何人以下列方法操縱證券市場：（一）單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣；（二）與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（三）在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（四）不以成交為目的，頻繁或者連續(xù)申報(bào)并撤銷申報(bào)；（五）利用虛假或者誤導(dǎo)性信息影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（六）利用冰山交易等手段影響證券交易價(jià)格或者證券交易量；（七）其他操縱證券市場的行為。發(fā)布不實(shí)盈利預(yù)測（C選項(xiàng)）屬于信息披露違規(guī)行為，不屬于操縱證券市場行為。

7.C

解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》第2.3條，證券公司參與科創(chuàng)板股票交易，其自營證券賬戶及資產(chǎn)管理計(jì)劃證券賬戶的日均證券類資產(chǎn)不低于1億元人民幣。因此正確答案為C選項(xiàng)。

8.A

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司無法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)以償還債務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。投資者集中拋售證券（A選項(xiàng)）會(huì)導(dǎo)致證券公司持有的證券資產(chǎn)無法及時(shí)變現(xiàn)，從而引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場利率上升（B選項(xiàng)）可能導(dǎo)致證券公司融資成本上升，但一般不會(huì)直接導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵人員離職（C選項(xiàng)）可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷，但一般不會(huì)直接導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。交易系統(tǒng)故障（D選項(xiàng)）可能導(dǎo)致交易無法進(jìn)行，但一般不會(huì)直接導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

9.C

解析：證券賬戶的功能包括記錄投資者持有證券的數(shù)量及變動(dòng)情況（A選項(xiàng)）、核算投資者的證券資產(chǎn)（B選項(xiàng)）和提供投資者身份信息的驗(yàn)證（D選項(xiàng)）。代理投資者進(jìn)行證券交易（C選項(xiàng)）是證券公司的業(yè)務(wù)，不是證券賬戶的功能。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員及投資總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員，最近三年內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被開除的，不得申請證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)資格或者擔(dān)任相關(guān)職務(wù)。因此正確答案為A選項(xiàng)。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行評估，并根據(jù)評估結(jié)果確定客戶的授信額度。評估客戶的信用狀況時(shí)，通常考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模（A選項(xiàng)）、負(fù)債水平（B選項(xiàng)）、征信記錄（C選項(xiàng)）等因素，一般不考慮客戶的交易經(jīng)驗(yàn)（D選項(xiàng)）。

12.D

解析：證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（A選項(xiàng)）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)（C選項(xiàng)）、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等?；鸫N業(yè)務(wù)（B選項(xiàng)）屬于證券公司業(yè)務(wù)活動(dòng)的一部分。因此正確答案為D選項(xiàng)。

13.B

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第13.1.1條，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于2億元人民幣的，本所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市。因此正確答案為B選項(xiàng)。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則（A選項(xiàng)）、重要性原則（B選項(xiàng)）、適應(yīng)性原則（C選項(xiàng)）和及時(shí)性原則，但不包括復(fù)雜性原則（D選項(xiàng)）。

15.C

解析：衍生金融工具是指其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)值的金融工具，如期貨合約（C選項(xiàng)）、期權(quán)合約、互換合約等。股票（A選項(xiàng)）、債券（B選項(xiàng)）、大額存單（D選項(xiàng)）屬于原生金融工具。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并明確風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則，包括全面性原則（A選項(xiàng)）、適應(yīng)性原則（B選項(xiàng)）和及時(shí)性原則（C選項(xiàng)）。復(fù)雜性原則（D選項(xiàng)）不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。

17.C

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第二十七條，信用證券賬戶協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容包括：信用交易的風(fēng)險(xiǎn)（A選項(xiàng)）、保證金比例的要求（B選項(xiàng)）和客戶權(quán)利義務(wù)（D選項(xiàng)）。證券公司免責(zé)條款（C選項(xiàng)）不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

18.C

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第2.9條，上市公司發(fā)行股份購買資產(chǎn)，購買的資產(chǎn)總價(jià)款為5000萬元人民幣的，不屬于重大資產(chǎn)重組。因此正確答案為C選項(xiàng)。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，自營業(yè)務(wù)的董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)自營業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)，包括自營業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃（A選項(xiàng)）、自營業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度（C選項(xiàng)）和自營業(yè)務(wù)投資決策流程（D選項(xiàng)）。自營業(yè)務(wù)經(jīng)營報(bào)告（B選項(xiàng)）是自營業(yè)務(wù)部門定期提交給董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）的報(bào)告，不屬于重大事項(xiàng)。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金，保證金比例不得低于100%。因此正確答案為B選項(xiàng)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,D

解析：根據(jù)《證券法》第一百一十八條，證券公司、基金管理公司、信托公司、私募基金管理人等機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。因此正確答案為A、B、D選項(xiàng)。

22.A,C,D

解析：貝塔系數(shù)（β）（A選項(xiàng)）衡量的是證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。標(biāo)準(zhǔn)差（C選項(xiàng)）衡量的是證券投資的總風(fēng)險(xiǎn)。夏普比率（D選項(xiàng)）衡量的是證券投資的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益。市盈率（P/E）（B選項(xiàng)）是衡量公司股票估值水平的指標(biāo)。

23.A,B,C

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第13.1.1條，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于2億元人民幣的，本所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市（A選項(xiàng)）。公司因重大違法強(qiáng)制退市（B選項(xiàng)）屬于強(qiáng)制退市情形。公司股票連續(xù)20個(gè)交易日低于1元人民幣的（C選項(xiàng)）屬于強(qiáng)制退市情形。公司股東大會(huì)決定解散（D選項(xiàng)）屬于主動(dòng)退市情形，不屬于交易所可以實(shí)施暫停上市的情形。

24.C,D

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理辦法》第四條，合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容包括合規(guī)管理組織架構(gòu)（A選項(xiàng)）、合規(guī)管理職責(zé)分工（B選項(xiàng)）、合規(guī)管理制度和流程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制（C選項(xiàng)）屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，不屬于合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容。合規(guī)管理績效考核制度（D選項(xiàng)）屬于合規(guī)管理考核的內(nèi)容，不屬于合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容。

25.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，并采取以下措施：對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行動(dòng)態(tài)評估（A選項(xiàng)）、根據(jù)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級，調(diào)整客戶的授信額度（B選項(xiàng)）、對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控（C選項(xiàng)）、對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控（D選項(xiàng)）。

26.A,C

解析：權(quán)益類金融工具是指代表對發(fā)行人所有權(quán)權(quán)益的金融工具，如股票（A選項(xiàng)）、證券投資基金份額（C選項(xiàng)）?？赊D(zhuǎn)換公司債券（B選項(xiàng)）屬于衍生金融工具。公司債券（D選項(xiàng)）屬于債務(wù)類金融工具。

27.A,B,D

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，對投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。投資監(jiān)督的主要內(nèi)容包括：投資決策流程的合規(guī)性（A選項(xiàng)）、投資范圍和投資比例的合規(guī)性（B選項(xiàng)）、風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性（D選項(xiàng)）。資產(chǎn)配置的合理性（C選項(xiàng)）屬于投資決策的內(nèi)容，不屬于投資監(jiān)督的內(nèi)容。

28.A,B,C,D

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.1條，上市公司發(fā)生可能對本公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)立即向本所報(bào)告，本所要求披露的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本所報(bào)告并披露。重大事件包括：公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化；公司的重大投資行為和重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定；公司訂立重要合同，可能對公司的資產(chǎn)、負(fù)債、權(quán)益和經(jīng)營成果產(chǎn)生重要影響；公司發(fā)生重大虧損或者重大損失；公司生產(chǎn)經(jīng)營的外部條件發(fā)生的重大變化；公司的董事、1/3以上監(jiān)事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)；持有公司5%以上股份的股東或者實(shí)際控制人，其持有股份或者控制公司的情況發(fā)生較大變化；公司減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。因此正確答案為A、B、C、D選項(xiàng)。

29.B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第六條，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的基本內(nèi)容包括：凈資本（A選項(xiàng)）、凈資本與負(fù)債的比例（B選項(xiàng)）、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率（C選項(xiàng)）、資本杠桿率（D選項(xiàng)）。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金比例（D選項(xiàng)）屬于風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理的內(nèi)容，不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的基本內(nèi)容。

30.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取以下措施：對客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估（A選項(xiàng)）、對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控（B選項(xiàng)）、對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控（C選項(xiàng)）、對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量（D選項(xiàng)）。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十六條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員及投資總監(jiān)等關(guān)鍵崗位人員，最近三年內(nèi)受到中國證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被開除的，不得申請證券公司相關(guān)業(yè)務(wù)資格或者擔(dān)任相關(guān)職務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第13.1.1條，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于2億元人民幣的，本所可以對該公司股票實(shí)施暫停上市。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、適應(yīng)性、及時(shí)性原則。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，并采取對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控的措施。

36.√

解析：期貨合約屬于衍生金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)值。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，自營業(yè)務(wù)的董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)自營業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)。

38.√

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第2.9條，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，可能對公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展等產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向交易所申請暫停上市。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理辦法》第四條，合規(guī)管理制度的基本內(nèi)容包括合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理職責(zé)分工、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制、合規(guī)管理制度和流程。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取對融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量的措施。

41.√

解析：根據(jù)新《證券法》第一百二十條，證券公司為客戶辦理證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂協(xié)議。該法條明確規(guī)定了證券公司需要與客戶簽訂協(xié)議，因此本題說法正確。

42.×

解析：公司債券（D選項(xiàng)）屬于債務(wù)類金融工具，其持有人是公司的債權(quán)人，有權(quán)獲得固定的利息收入并到期收回本金。股票（A選項(xiàng)）、證券投資基金份額（C選項(xiàng)）屬于權(quán)益類金融工具，其持有人是公司的股東，有權(quán)獲得公司的分紅和參與公司決策。

43.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全投資監(jiān)督制度，對投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。

44.√

解析：根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》第6.1條，上市公司發(fā)生重大虧損，屬于可能對本公司股票交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，投資者應(yīng)當(dāng)立即向本所報(bào)告，本所要求披露的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本所報(bào)告并披露。

45.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司為客戶進(jìn)行融資融券交易，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并采取對客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控的措施。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.自營業(yè)務(wù)

47.全面性、適應(yīng)性、及時(shí)性

48.2

49.信用交易的風(fēng)險(xiǎn)、保證金比例的要求、客戶權(quán)利義務(wù)

50.保證金

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其主要內(nèi)容包括：

①合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)分工，建立由董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）負(fù)責(zé)全面風(fēng)險(xiǎn)管理，管理層負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理，其他部門負(fù)責(zé)本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)；

②合規(guī)管理職責(zé)分工，明確各部門、各崗位的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任落實(shí)到人；

③合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估的程序和方法，定期對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別和評估，并根據(jù)評估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

④合規(guī)管理制度和流程，建立健全資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度和流程，包括投資決策流程、投資范圍和投資比例、信息披露、客戶投訴處理等方面的制度，確保資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合規(guī)性；

⑤風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告機(jī)制，建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和報(bào)告的制度，對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測，并及時(shí)向管理層和董事會(huì)（或執(zhí)行委員會(huì)）報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)狀況；

⑥風(fēng)險(xiǎn)控制措施，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括投資限制、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度、壓力測試等，以控制資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

52.答：證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其含義包括：

①凈資本，是指證券公司凈資產(chǎn)扣除關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)評估減值準(zhǔn)備等影響因素后的凈額，是證券公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、吸收損失的能力的重要指標(biāo)；

②凈資本與負(fù)債的比例，是指證券公司凈資本與其負(fù)債總額的比率，反映了證券公司負(fù)債經(jīng)營的規(guī)