反詐宣教與警示演講人：日期:01詐騙基礎認知02高發(fā)詐騙類型解析03關鍵識別技巧04應急處置流程05全民宣教體系06長效警示案例目錄CATALOGUE詐騙基礎認知01PART詐騙定義與核心特征非法占有為目的的欺騙行為詐騙是指行為人通過虛構事實或隱瞞真相的方式，使被害人陷入錯誤認識并基于該錯誤認識處分財產，從而非法獲取財物的犯罪行為。其核心特征包括主觀故意性、手段欺騙性和結果非法性。030201技術迭代與手法升級現代詐騙已從傳統(tǒng)線下接觸式發(fā)展為結合互聯網、大數據、AI技術的復合型犯罪，呈現跨區(qū)域、隱蔽化、精準化特征，如利用偽基站、釣魚網站、深度偽造（Deepfake）等技術手段實施詐騙。產業(yè)鏈化與分工細化詐騙活動已形成包括信息竊取、話術設計、資金轉移、洗錢等環(huán)節(jié)的完整黑產鏈條，各環(huán)節(jié)由專業(yè)化團伙操作，增加了案件偵破難度。常見詐騙心理操控手段權威恐懼操控冒充公檢法機關，以涉嫌犯罪、賬戶異常等為由制造恐慌，利用群眾對國家機關的信任感迫使受害人配合資金審查或安全轉賬。情感綁架策略通過婚戀交友（殺豬盤）、親情救助（冒充親友急救）等場景激發(fā)受害人情感依賴，逐步誘導其進行大額資金投入或轉賬。利益誘惑設計以高額回報理財、中獎退稅、刷單返現等為誘餌，激活受害人貪利心理，通過小額返利建立信任后實施大額詐騙。信息不對稱壓迫偽造緊急事件（如航班改簽、社保停用），限定極短決策時間，利用受害人慌亂心理阻斷理性判斷流程。受害群體高危畫像分析中老年群體60歲以上人群因信息獲取渠道有限、金融知識薄弱，易受保健品詐騙、養(yǎng)老投資詐騙等針對健康焦慮和資產保值需求設計的騙局侵害。01大學生及職場新人18-30歲群體因社會經驗不足，對兼職刷單、校園貸注銷、虛假招聘等詐騙缺乏辨識力，同時互聯網高頻使用增加了接觸風險。小微企業(yè)主個體經營者因資金周轉需求迫切，易落入虛假貸款、稅務稽查、供應鏈詐騙等專業(yè)化經濟犯罪陷阱。情感缺失人群離異、獨居者因情感寄托需求，成為婚戀交友詐騙主要目標，犯罪團伙常進行長達數月的"情感養(yǎng)豬"式心理操控。020304高發(fā)詐騙類型解析02PART電信網絡詐騙變種詐騙分子偽裝成公檢法工作人員，以涉嫌犯罪為由要求受害者轉賬至“安全賬戶”，利用權威身份制造恐慌心理實施詐騙。冒充公檢法詐騙通過偽造電商平臺客服身份，謊稱商品存在質量問題需退款，誘導受害者點擊釣魚鏈接或提供銀行卡信息盜取資金。以“高薪兼職”“足不出戶賺錢”為噱頭，要求受害者墊付資金刷單，初期返還小額傭金騙取信任后卷款消失。虛假購物退款詐騙利用技術手段發(fā)送仿冒銀行、運營商等官方短信，內含惡意鏈接或虛假中獎信息，誘騙受害者輸入個人敏感信息。偽基站短信詐騙01020403網絡兼職刷單詐騙金融投資類詐騙陷阱虛假理財平臺詐騙搭建虛假投資網站或APP，偽造高收益理財產品，通過后臺操控數據制造盈利假象，吸引受害者大額投入后關閉平臺。虛擬貨幣殺豬盤以“區(qū)塊鏈”“數字貨幣”為幌子，誘導受害者參與虛假交易，前期允許提現小額利潤，后期以“繳納稅費”“解凍賬戶”為由持續(xù)榨取資金。私募基金詐騙冒充正規(guī)金融機構推銷所謂“內部項目”，承諾保本高回報，實則資金流向不明或用于龐氏騙局。外匯交易騙局通過虛假匯率波動圖表和“導師帶單”話術，誘使受害者在非正規(guī)平臺交易，最終因人為操控導致爆倉。在社交平臺虛構精英人設，與受害者建立感情后，以“創(chuàng)業(yè)資金周轉”“家人重病”等理由騙取錢財。盜取社交賬號或仿冒好友身份，以緊急借款、代購機票等借口要求轉賬，利用信任關系快速得手。通過心理控制手段逐步孤立受害者，誘導其借貸、抵押財產以滿足詐騙者經濟需求，甚至脅迫參與違法犯罪活動。偽造公益機構或大病籌款項目，利用同情心募集資金，善款實際被個人侵占或用于非法用途。社交情感詐騙模式婚戀交友詐騙冒充熟人詐騙情感PUA操控慈善捐款詐騙關鍵識別技巧03PART詐騙分子常通過短時間內密集撥打電話或發(fā)送短信制造緊迫感，內容多涉及賬戶異常、中獎通知等誘導性信息，需警惕非官方號碼的反復聯系。異常通訊特征識別高頻次陌生來電或短信詐騙者可能偽裝成公檢法、銀行客服或親友，通過更改來電顯示或社交賬號頭像實施欺騙，需通過多渠道核實對方真實身份。偽造身份或冒充熟人若對方以“案件保密”“影響征信”為由要求單獨操作設備、拒絕與親友聯系，或引導至密閉通訊環(huán)境（如QQ群、Telegram），均屬高危信號。要求保密或隔離溝通資金流轉風險信號詐騙常要求通過虛擬貨幣、第三方支付工具（非備案平臺）或境外賬戶轉賬，規(guī)避銀行風控系統(tǒng)，此類資金流向極難追回。非正規(guī)支付平臺交易以“協助操作”為名要求下載遠程控制軟件（如TeamViewer），實為竊取網銀密碼、短信驗證碼，需立即終止操作并報警。誘導共享屏幕或遠程控制如“安全賬戶”“資金清算”“刷流水解凍”等均為詐騙術語，正規(guī)機構不會要求個人賬戶進行此類操作。異常轉賬話術信息驗證權威渠道官方平臺交叉核驗通過撥打銀行/機構官網客服電話（非對方提供號碼）、登錄官網或線下網點核實所謂“賬戶異常”“罰單”等信息的真實性。反詐中心數據查詢涉及親友借錢、領導轉賬等場景時，務必通過視頻通話或當面確認，避免單一通訊渠道（如微信文字）導致的身份誤判。利用國家反詐中心APP的“風險核查”功能掃描可疑網址、APK文件，或通過“涉詐號碼庫”驗證來電風險等級。多角色信息確認應急處置流程04PART凍結涉案賬戶立即聯系銀行或第三方支付平臺，提供交易憑證與身份證明，申請凍結涉案賬戶資金流轉，阻斷詐騙分子轉移贓款渠道。修改敏感信息迅速更改銀行卡密碼、支付平臺登錄密碼及綁定的手機號，確保詐騙分子無法通過已泄露信息進行二次操作。啟用安全防護工具激活賬戶異常登錄提醒、人臉識別驗證等安全功能，并對關聯設備進行病毒查殺，清除潛在木馬程序。通知社交平臺封號若詐騙通過社交軟件實施，需提交聊天記錄截圖等證據，申請封禁詐騙分子賬號，防止其繼續(xù)行騙。即時止損操作步驟證據固化保存規(guī)范電子數據留存完整保存詐騙短信、郵件、通話記錄、轉賬截圖等電子證據，避免刪除或修改原始文件，必要時通過公證機構固定證據效力。01紙質材料歸檔打印關鍵電子證據并標注時間節(jié)點，同時保留銀行流水單、合同副本等紙質材料，分類整理成冊以備后續(xù)核查。02第三方平臺協助取證向通信運營商、網絡平臺申請調取IP地址、登錄日志等后臺數據，補充證據鏈的完整性與權威性。03證人證言記錄若詐騙涉及多人協作，需詳細記錄目擊者或知情人的陳述，形成書面證詞并簽字確認。04官方報案途徑指引通過國家反詐中心APP或公安部網絡違法犯罪舉報網站提交電子化證據，系統(tǒng)自動分流轉辦至對應辦案單位。線上舉報平臺跨區(qū)域協作機制涉外案件處理攜帶身份證件、證據材料原件及復印件前往轄區(qū)派出所，填寫《報案登記表》，要求警方出具受案回執(zhí)并跟進案件編號。對于涉及多地作案的詐騙行為，可申請上級公安機關協調偵辦，或通過“云端系統(tǒng)”實現跨省份證據共享與聯合行動。若詐騙分子位于境外，需通過國際刑警組織紅色通緝令或外交途徑協作，同時向中國駐外使領館尋求法律支持。線下報案流程全民宣教體系05PART分層警示教育策略家庭單元協同教育通過親子反詐手冊、家庭防騙工作坊等形式，推動家庭成員間相互監(jiān)督與提醒，構建“個體-家庭”聯動的防詐網絡。職業(yè)領域專項培訓聯合金融、教育、醫(yī)療等行業(yè)機構，開展從業(yè)人員反詐技能培訓，覆蓋賬戶安全核查、可疑交易識別等實務操作，筑牢行業(yè)防線。重點人群精準宣教針對老年人、學生、企業(yè)財務人員等易受騙群體，設計定制化反詐課程，結合真實案例解析詐騙手法與防范要點，強化風險認知能力。社區(qū)網格化宣導機制網格員入戶宣講依托社區(qū)網格管理體系，組織網格員定期上門發(fā)放反詐資料，面對面講解最新詐騙套路，確保宣教覆蓋至獨居老人、流動人口等弱勢群體。鄰里互助預警網絡建立樓棟長負責制，鼓勵居民舉報可疑電話或上門推銷行為，形成“發(fā)現-上報-干預”的快速響應閉環(huán)。社區(qū)反詐主題活動聯合派出所、物業(yè)舉辦防騙情景劇演出、有獎問答等活動，以互動形式提升居民參與度，強化防詐意識。數字化宣教形式創(chuàng)新短視頻平臺矩陣傳播大數據預警推送沉浸式VR反詐體驗制作反詐動畫短片、AI換臉詐騙揭秘等內容，通過抖音、快手等平臺精準推送，利用算法觸達高風險區(qū)域用戶。開發(fā)虛擬現實反詐模擬系統(tǒng)，讓用戶身臨其境體驗刷單詐騙、冒充公檢法等場景，提升識騙防騙的實戰(zhàn)能力。整合通信運營商、銀行數據，對疑似遭遇詐騙的用戶實時發(fā)送彈窗警示短信，并同步推送屬地民警聯系方式。長效警示案例06PART熟人社交詐騙警示冒充親友借款詐騙詐騙分子通過盜取社交賬號或偽裝身份，冒充親友以緊急借款為由實施詐騙，需通過電話或視頻核實身份后再轉賬。虛假投資推薦熟人利用信任關系誘導參與虛假投資項目，承諾高額回報，實際為龐氏騙局，應核查資質并避免盲目跟投。情感詐騙陷阱通過長期建立戀愛或友情關系獲取信任后，以治病、創(chuàng)業(yè)等借口索要錢財，需警惕過度情感依賴與金錢往來。假冒工作人員行騙利用免費抽獎誘導參與，以中獎為由要求支付手續(xù)費或購買劣質商品，需拒絕非正規(guī)機構提供的所謂“優(yōu)惠活動”。街頭抽獎詐騙交通樞紐丟包騙局在車站、機場等人流密集處故意遺落財物，以分贓為名實施搶劫或詐騙，應遠離并立即報警處理。詐騙者偽裝成水電維修、社區(qū)普查等工作人員上門，竊取財物或個