2023年銀行、金融反詐騙預(yù)防措施知識考試題庫(附含答案)一、單項選擇題（每題2分，共30分）1.以下哪種情況不屬于常見的銀行詐騙手段？A.冒充銀行客服要求客戶轉(zhuǎn)賬到指定安全賬戶B.銀行正常短信通知客戶賬戶有活動，讓客戶點擊鏈接參與C.騙子以辦理高額信用卡為由收取手續(xù)費(fèi)D.利用偽基站發(fā)送虛假銀行短信，誘導(dǎo)客戶點擊鏈接答案：B。銀行正常短信通知活動一般不會讓點擊鏈接參與，而是告知活動內(nèi)容和參與方式等。而A、C、D選項都是常見的銀行詐騙手段。2.當(dāng)接到自稱銀行工作人員的電話，要求你提供銀行卡密碼時，你應(yīng)該？A.立即告知對方，因為是銀行工作人員B.猶豫一下，再決定是否告知C.拒絕提供，并聯(lián)系銀行官方客服核實情況D.看對方說得很緊急，就提供了答案：C。銀行卡密碼屬于重要隱私信息，任何正規(guī)銀行工作人員都不會通過電話索要密碼，所以應(yīng)拒絕提供并聯(lián)系銀行官方客服核實。3.某老人收到一條短信，稱其銀行卡被盜刷，需要點擊鏈接進(jìn)行退款操作，老人應(yīng)該？A.馬上點擊鏈接退款B.先和子女商量，再決定是否點擊C.撥打銀行官方客服電話，核實是否真的被盜刷D.按照短信提示操作答案：C。不能輕易點擊不明鏈接，應(yīng)先撥打銀行官方客服電話核實情況，避免遭受詐騙。4.以下哪種方式可以有效防止金融詐騙？A.隨意透露個人金融信息B.不隨意點擊不明鏈接和下載不明APPC.相信網(wǎng)上陌生人的高收益投資承諾D.不設(shè)置復(fù)雜的銀行卡密碼答案：B。不隨意點擊不明鏈接和下載不明APP可以避免被植入惡意程序?qū)е滦畔⑿孤逗拓敭a(chǎn)損失。A選項隨意透露個人金融信息會增加被詐騙風(fēng)險；C選項網(wǎng)上陌生人的高收益投資承諾多為詐騙手段；D選項不設(shè)置復(fù)雜密碼也容易被破解。5.小李在網(wǎng)上看到一個投資項目，承諾年化收益率高達(dá)50%，他應(yīng)該？A.毫不猶豫地投資B.先投入一小部分資金試試C.仔細(xì)研究項目背景和合法性，咨詢專業(yè)人士后再做決定D.拉上朋友一起投資答案：C。高收益往往伴隨著高風(fēng)險，年化收益率高達(dá)50%的投資項目很可能是詐騙，應(yīng)仔細(xì)研究并咨詢專業(yè)人士后再決定。6.銀行工作人員在為客戶辦理業(yè)務(wù)時，以下做法正確的是？A.讓客戶在空白合同上簽字B.詳細(xì)向客戶解釋業(yè)務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險C.只強(qiáng)調(diào)收益，不提及風(fēng)險D.替客戶保管銀行卡和密碼答案：B。銀行工作人員應(yīng)詳細(xì)向客戶解釋業(yè)務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險，讓客戶充分了解后再做決定。A選項讓客戶在空白合同上簽字存在極大風(fēng)險；C選項只強(qiáng)調(diào)收益不提及風(fēng)險是不負(fù)責(zé)的行為；D選項替客戶保管銀行卡和密碼違反規(guī)定。7.小張收到一條短信，說他中了大獎，需要先繳納手續(xù)費(fèi)才能領(lǐng)取獎金，他應(yīng)該？A.繳納手續(xù)費(fèi)領(lǐng)取獎金B(yǎng).聯(lián)系短信發(fā)送方，確認(rèn)是否真實C.不予理會，這很可能是詐騙D.向朋友借錢繳納手續(xù)費(fèi)答案：C。先繳納手續(xù)費(fèi)才能領(lǐng)取獎金是常見的詐騙手段，應(yīng)不予理會。8.以下哪個是正規(guī)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)？A.中國人民銀行B.某某投資咨詢公司C.網(wǎng)絡(luò)貸款平臺D.民間融資擔(dān)保公司答案：A。中國人民銀行是我國重要的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一。B選項某某投資咨詢公司可能存在不規(guī)范經(jīng)營；C選項網(wǎng)絡(luò)貸款平臺魚龍混雜；D選項民間融資擔(dān)保公司也有很多不正規(guī)的。9.王女士接到一個電話，對方稱可以幫助她辦理信用卡提額，但需要支付一定的手續(xù)費(fèi)，王女士應(yīng)該？A.馬上支付手續(xù)費(fèi)B.向銀行官方客服咨詢是否有此類提額方式C.按照對方要求操作D.先和對方討價還價手續(xù)費(fèi)金額答案：B。應(yīng)向銀行官方客服咨詢是否有此類提額方式，避免陷入詐騙陷阱。10.以下哪種行為可能會導(dǎo)致個人信息泄露？A.在正規(guī)銀行網(wǎng)站上辦理業(yè)務(wù)B.在公共WiFi環(huán)境下登錄網(wǎng)上銀行C.在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)D.定期修改銀行卡密碼答案：B。在公共WiFi環(huán)境下登錄網(wǎng)上銀行，網(wǎng)絡(luò)環(huán)境不安全，容易被黑客竊取個人信息。A選項在正規(guī)銀行網(wǎng)站辦理業(yè)務(wù)是安全的；C選項在銀行柜臺辦理業(yè)務(wù)有安全保障；D選項定期修改密碼是保護(hù)賬戶安全的措施。11.小趙收到一封郵件，稱他的銀行賬戶存在異常，需要點擊郵件中的鏈接進(jìn)行處理，小趙應(yīng)該？A.立即點擊鏈接處理B.先查看郵件發(fā)件人是否為銀行官方郵箱再決定C.直接刪除郵件，不做任何處理D.按照郵件提示操作答案：B。要先查看郵件發(fā)件人是否為銀行官方郵箱，避免點擊不明鏈接遭受詐騙。12.某投資者在沒有充分了解投資產(chǎn)品的情況下，聽從銷售人員的推薦就進(jìn)行了投資，結(jié)果遭受了損失，這主要是因為？A.運(yùn)氣不好B.銷售人員誤導(dǎo)C.自己缺乏風(fēng)險意識和投資知識D.市場環(huán)境不好答案：C。投資者自身缺乏風(fēng)險意識和投資知識，沒有充分了解投資產(chǎn)品就盲目投資，是導(dǎo)致?lián)p失的主要原因。13.以下哪種情況屬于非法集資？A.企業(yè)向員工集資用于擴(kuò)大生產(chǎn)B.以虛構(gòu)的項目吸引公眾投資C.個人之間的正常借貸D.銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品答案：B。以虛構(gòu)的項目吸引公眾投資屬于非法集資行為。A選項企業(yè)向員工集資用于擴(kuò)大生產(chǎn)需符合相關(guān)規(guī)定；C選項個人之間的正常借貸不屬于非法集資；D選項銀行發(fā)行的理財產(chǎn)品是正規(guī)金融產(chǎn)品。14.劉先生在路邊遇到一個陌生人，對方稱自己是銀行工作人員，讓劉先生幫忙完成一個業(yè)務(wù)指標(biāo)，只需在一張紙上簽字，劉先生應(yīng)該？A.幫忙簽字B.拒絕簽字，并核實對方身份C.看對方很誠懇，就簽字了D.先和對方聊一聊再決定是否簽字答案：B。應(yīng)拒絕簽字并核實對方身份，避免陷入詐騙。15.銀行對客戶的身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審核，主要是為了？A.增加工作流程B.防止客戶信息泄露C.防止詐騙和洗錢等違法活動D.提高服務(wù)效率答案：C。銀行對客戶身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審核，主要是為了防止詐騙和洗錢等違法活動。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.常見的金融詐騙類型包括（）A.網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙B.信用卡詐騙C.非法集資詐騙D.電信詐騙答案：ABCD。網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙、信用卡詐騙、非法集資詐騙、電信詐騙都是常見的金融詐騙類型。2.為了預(yù)防銀行、金融詐騙，個人可以采取以下措施（）A.妥善保管個人金融信息B.定期檢查銀行賬戶交易記錄C.不輕易相信陌生人的投資建議D.安裝正規(guī)的手機(jī)銀行APP答案：ABCD。妥善保管個人金融信息、定期檢查銀行賬戶交易記錄、不輕易相信陌生人的投資建議、安裝正規(guī)的手機(jī)銀行APP都可以有效預(yù)防銀行、金融詐騙。3.銀行在預(yù)防金融詐騙方面可以采取的措施有（）A.加強(qiáng)客戶身份驗證B.對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警C.開展金融知識宣傳活動D.簡化業(yè)務(wù)辦理流程答案：ABC。加強(qiáng)客戶身份驗證、對可疑交易進(jìn)行監(jiān)測和預(yù)警、開展金融知識宣傳活動都有助于銀行預(yù)防金融詐騙。D選項簡化業(yè)務(wù)辦理流程不一定能起到預(yù)防詐騙的作用。4.以下哪些是非法集資的常見手段（）A.承諾高額回報B.虛構(gòu)項目C.以虛假宣傳造勢D.利用親情友情誘騙答案：ABCD。承諾高額回報、虛構(gòu)項目、以虛假宣傳造勢、利用親情友情誘騙都是非法集資的常見手段。5.當(dāng)遇到金融詐騙時，應(yīng)該（）A.及時報警B.保留相關(guān)證據(jù)C.與詐騙分子協(xié)商解決D.向金融監(jiān)管部門投訴答案：ABD。遇到金融詐騙時，應(yīng)及時報警、保留相關(guān)證據(jù)、向金融監(jiān)管部門投訴。與詐騙分子協(xié)商解決往往無法挽回?fù)p失，還可能陷入更多陷阱。6.個人在使用網(wǎng)上銀行時，應(yīng)注意（）A.選擇安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境B.定期更新殺毒軟件C.不隨意透露網(wǎng)銀密碼和驗證碼D.注意查看網(wǎng)址的真實性答案：ABCD。使用網(wǎng)上銀行時，選擇安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境、定期更新殺毒軟件、不隨意透露網(wǎng)銀密碼和驗證碼、注意查看網(wǎng)址的真實性都可以保障賬戶安全。7.金融詐騙可能會給個人帶來以下?lián)p失（）A.財產(chǎn)損失B.個人信息泄露C.信用記錄受損D.心理壓力增大答案：ABCD。金融詐騙可能導(dǎo)致個人財產(chǎn)損失、個人信息泄露、信用記錄受損，還會給個人帶來心理壓力。8.銀行在客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)做到（）A.充分披露業(yè)務(wù)風(fēng)險B.保護(hù)客戶隱私C.確?？蛻袅私鈽I(yè)務(wù)內(nèi)容D.不誘導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品答案：ABCD。銀行在客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)充分披露業(yè)務(wù)風(fēng)險、保護(hù)客戶隱私、確?？蛻袅私鈽I(yè)務(wù)內(nèi)容、不誘導(dǎo)客戶購買不適合的產(chǎn)品。9.以下哪些情況可能是金融詐騙的跡象（）A.要求先付款再辦事B.承諾超高收益且無風(fēng)險C.頻繁更換聯(lián)系方式D.以各種理由要求轉(zhuǎn)賬到私人賬戶答案：ABCD。要求先付款再辦事、承諾超高收益且無風(fēng)險、頻繁更換聯(lián)系方式、以各種理由要求轉(zhuǎn)賬到私人賬戶都可能是金融詐騙的跡象。10.為了提高公眾的金融反詐騙意識，政府和金融機(jī)構(gòu)可以采取的措施有（）A.開展金融知識普及活動B.加強(qiáng)媒體宣傳C.建立健全金融詐騙舉報機(jī)制D.提高詐騙犯罪的處罰力度答案：ABCD。開展金融知識普及活動、加強(qiáng)媒體宣傳、建立健全金融詐騙舉報機(jī)制、提高詐騙犯罪的處罰力度都可以提高公眾的金融反詐騙意識。三、判斷題（每題2分，共20分）1.只要是銀行工作人員打來的電話，都可以放心提供個人信息。（）答案：錯誤。有些不法分子會冒充銀行工作人員進(jìn)行詐騙，不能僅僅因為對方自稱是銀行工作人員就放心提供個人信息。2.網(wǎng)絡(luò)貸款平臺承諾低利息、無抵押、快速放款，一定是正規(guī)的。（）答案：錯誤。很多網(wǎng)絡(luò)貸款平臺打著低利息、無抵押、快速放款的幌子進(jìn)行詐騙，不一定是正規(guī)的。3.收到不明來源的短信和郵件，只要不點擊鏈接就不會有風(fēng)險。（）答案：錯誤。即使不點擊鏈接，不明來源的短信和郵件也可能包含詐騙信息，可能會誘導(dǎo)用戶進(jìn)行其他操作導(dǎo)致風(fēng)險。4.個人在銀行的資金是絕對安全的，不會受到任何損失。（）答案：錯誤。雖然銀行有一定的安全保障措施，但如果個人不注意保護(hù)個人信息和賬戶安全，也可能會遭受損失。5.非法集資通常會以合法的形式掩蓋非法的目的。（）答案：正確。非法集資往往會通過一些合法的形式來吸引投資者，掩蓋其非法占有資金的目的。6.購買理財產(chǎn)品時，只需要關(guān)注收益，不需要關(guān)注風(fēng)險。（）答案：錯誤。購買理財產(chǎn)品時，既要關(guān)注收益，也要關(guān)注風(fēng)險，要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力選擇合適的產(chǎn)品。7.銀行客服電話都是官方公布的，所以只要是客服電話打來的都可以相信。（）答案：錯誤。不法分子可能會利用改號軟件冒充銀行客服電話進(jìn)行詐騙，不能僅僅因為是客服電話就相信。8.為了方便記憶，銀行卡密碼可以設(shè)置為生日、電話號碼等簡單數(shù)字。（）答案：錯誤。簡單數(shù)字的密碼容易被破解，應(yīng)設(shè)置復(fù)雜的密碼保障賬戶安全。9.在公共場合使用銀行卡刷卡消費(fèi)時，不需要遮擋密碼。（）答案：錯誤。在公共場合使用銀行卡刷卡消費(fèi)時，需要遮擋密碼，防止被他人竊取。10.如果發(fā)現(xiàn)自己遭遇了金融詐騙，應(yīng)立即停止與詐騙分子的聯(lián)系，并采取相應(yīng)措施。（）答案：正確。發(fā)現(xiàn)遭遇金融詐騙，應(yīng)立即停止與詐騙分子的聯(lián)系，及時報警并保留證據(jù)等。四、簡答題（每題10分，共20分）1.請簡要說明個人在預(yù)防銀行、金融詐騙方面可以采取的主要措施。答案：個人在預(yù)防銀行、金融詐騙方面可以采取以下主要措施：（1）妥善保管個人金融信息，包括身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等，不隨意向他人透露。（2）不隨意點擊不明鏈接和下載不明APP，避免被植入惡意程序?qū)е滦畔⑿孤逗拓敭a(chǎn)損失。（3）定期檢查銀行賬戶交易記錄，及時發(fā)現(xiàn)異常情況并聯(lián)系銀行處理。（4）不輕易相信陌生人的投資建議和高收益承諾，避免陷入非法集資等詐騙陷阱。（5）選擇安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境使用網(wǎng)上銀行和移動支付，如不連接公共WiFi進(jìn)行敏感操作。（6）加強(qiáng)對金融知識的學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險意識和識別詐騙的能力。（7）在辦理金融業(yè)務(wù)時，仔細(xì)閱讀合同條款，確保了解業(yè)務(wù)內(nèi)容和風(fēng)險。（8）遇到可疑情況及時聯(lián)系銀行官方客服或向相關(guān)部門咨詢核實。2.簡述銀行在預(yù)防金融詐騙中可以發(fā)揮的作用。答案：銀行在預(yù)防金融詐騙中可以發(fā)揮以下重要作用：（1）加強(qiáng)客戶身份驗證，通過多種方式準(zhǔn)確核實客戶身份，防止不法分子冒用他人身份開戶和進(jìn)行交易。（2）對