普安縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，依法制定和實(shí)施貨幣政策的最終目標(biāo)是：()A.保障金融穩(wěn)定和金融安全B.維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展C.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)D.促進(jìn)社會(huì)就業(yè)和收入增長(zhǎng)2.商業(yè)銀行吸收的存款中，屬于活期存款的是：()A.定期存款B.整存零取C.存本取息D.活期存款3.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)，以下說法錯(cuò)誤的是：()A.銀行間債券市場(chǎng)是銀行間進(jìn)行債券交易的市場(chǎng)B.交易主體包括商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)C.是我國(guó)債券市場(chǎng)的重要組成部分D.銀行間債券市場(chǎng)的交易時(shí)間與銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間一致4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪項(xiàng)不屬于合同的基本要素？()A.當(dāng)事人B.標(biāo)的C.數(shù)量D.法律效力5.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？()A.存款業(yè)務(wù)B.債券投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.現(xiàn)金業(yè)務(wù)6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備的條件中不包括：()A.具有良好的品行B.具有必要的專業(yè)知識(shí)和管理能力C.具有銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D.具有高等教育學(xué)歷7.關(guān)于銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)，以下說法正確的是：()A.是我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一B.是全國(guó)性銀行間市場(chǎng)自律組織C.主要職責(zé)是制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則D.由中國(guó)人民銀行直接領(lǐng)導(dǎo)8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)如何保護(hù)存款人的利益？()A.不得公開或者變相公開向公眾集資B.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C.不得利用職務(wù)上的便利謀取私利D.以上都是9.關(guān)于貸款利率，以下說法錯(cuò)誤的是：()A.貸款利率由中國(guó)人民銀行制定B.貸款利率應(yīng)當(dāng)與貸款風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)C.貸款利率應(yīng)當(dāng)公開透明D.貸款利率不得低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢工作的基本原則？()A.預(yù)防為主、綜合治理B.堅(jiān)持安全、高效、便捷的原則C.依法履行反洗錢義務(wù)，維護(hù)客戶合法權(quán)益D.強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理二、多選題(共5題)11.以下哪些行為屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守的反洗錢義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.及時(shí)報(bào)告可疑交易C.不得協(xié)助他人進(jìn)行洗錢活動(dòng)D.定期開展反洗錢培訓(xùn)12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同應(yīng)當(dāng)具備以下哪些基本條款？()A.當(dāng)事人B.標(biāo)的C.數(shù)量D.價(jià)格13.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管體系中的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)包括哪些類型？()A.活期存款B.定期存款C.零存整取D.整存零取15.以下哪些措施有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)？()A.加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制B.嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率要求C.提高銀行透明度D.完善金融監(jiān)管體系三、填空題(共5題)16.《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，中國(guó)人民銀行設(shè)立貨幣政策委員會(huì)，貨幣政策委員會(huì)的職責(zé)是……。17.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行……，保障貸款安全。18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)向……報(bào)告。19.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，采取要約、承諾方式，要約是希望與對(duì)方訂立合同的意思表示，發(fā)出要約的一方稱為……。20.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)……，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金率由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一制定，商業(yè)銀行必須按照規(guī)定比例向中國(guó)人民銀行繳存存款準(zhǔn)備金。()A.正確B.錯(cuò)誤22.在銀行間市場(chǎng)交易中，任何金融機(jī)構(gòu)都可以參與交易，沒有特定的參與者資格限制。()A.正確B.錯(cuò)誤23.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)可疑交易，都有義務(wù)向中國(guó)人民銀行或者公安機(jī)關(guān)報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤24.在簽訂合同時(shí)，合同當(dāng)事人可以不明確約定合同標(biāo)的的數(shù)量，只要雙方能夠達(dá)成一致即可。()A.正確B.錯(cuò)誤25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審查，但不包括對(duì)其交易行為進(jìn)行監(jiān)控。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則。27.在《中華人民共和國(guó)合同法》中，什么是要約失效的情形？28.什么是反洗錢？反洗錢的目的和意義是什么？29.請(qǐng)解釋《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行貸款的基本原則。30.在銀行間債券市場(chǎng)中，有哪些主要的市場(chǎng)參與者？

普安縣中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫及參考答案一、單選題(共10題)1.【答案】C【解析】保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)是中國(guó)人民銀行制定和實(shí)施貨幣政策的最終目標(biāo)。2.【答案】D【解析】活期存款是指不規(guī)定存款期限，客戶可隨時(shí)存取的存款，是商業(yè)銀行吸收的存款中的一種形式。3.【答案】D【解析】銀行間債券市場(chǎng)的交易時(shí)間與銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間不一致，通常是在交易日的上午9:30至11:30，下午1:00至3:00。4.【答案】D【解析】合同的基本要素包括當(dāng)事人、標(biāo)的、數(shù)量等，法律效力是合同成立后對(duì)當(dāng)事人具有的約束力。5.【答案】B【解析】商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括存款業(yè)務(wù)和借款業(yè)務(wù)，債券投資業(yè)務(wù)屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。6.【答案】D【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備良好的品行、必要的專業(yè)知識(shí)和管理能力以及銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，但高等教育學(xué)歷并不是必要條件。7.【答案】B【解析】銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)是全國(guó)性銀行間市場(chǎng)自律組織，負(fù)責(zé)制定銀行間市場(chǎng)自律規(guī)則和行業(yè)規(guī)范。8.【答案】D【解析】商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)存款人的利益，不得公開或者變相公開向公眾集資，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，不得利用職務(wù)上的便利謀取私利。9.【答案】A【解析】貸款利率由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)供求狀況和貸款風(fēng)險(xiǎn)自行確定，而不是由中國(guó)人民銀行直接制定。10.【答案】B【解析】反洗錢工作的基本原則包括預(yù)防為主、綜合治理、依法履行反洗錢義務(wù)、維護(hù)客戶合法權(quán)益和強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢義務(wù)，包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、及時(shí)報(bào)告可疑交易、不得協(xié)助他人進(jìn)行洗錢活動(dòng)以及定期開展反洗錢培訓(xùn)等。12.【答案】ABCD【解析】合同的基本條款包括當(dāng)事人、標(biāo)的、數(shù)量和價(jià)格等，這些條款構(gòu)成了合同的核心內(nèi)容。13.【答案】AB【解析】我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管體系中的監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，它們負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。14.【答案】ABCD【解析】商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)包括活期存款、定期存款、零存整取和整存零取等多種類型，以滿足不同客戶的需求。15.【答案】ABCD【解析】防范金融風(fēng)險(xiǎn)需要采取多種措施，包括加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率要求、提高銀行透明度以及完善金融監(jiān)管體系等。三、填空題(共5題)16.【答案】制定貨幣政策的方針和措施，并監(jiān)督實(shí)施【解析】貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的咨詢機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)討論貨幣政策，提出建議，并對(duì)貨幣政策的實(shí)施進(jìn)行監(jiān)督。17.【答案】審貸分離、分級(jí)審批【解析】審貸分離是指貸款審批與貸款發(fā)放分離，分級(jí)審批是指按照貸款金額和風(fēng)險(xiǎn)程度分級(jí)審批，以保障貸款安全。18.【答案】中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)【解析】金融機(jī)構(gòu)在辦理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，有義務(wù)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，以便進(jìn)行監(jiān)管和防范洗錢活動(dòng)。19.【答案】要約人【解析】在合同訂立過程中，發(fā)出要約的一方稱為要約人，而接受要約的一方稱為受要約人。20.【答案】反洗錢內(nèi)部控制【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制，包括客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、可疑交易報(bào)告等，以防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】存款準(zhǔn)備金率是中央銀行對(duì)商業(yè)銀行存款的一定比例強(qiáng)制要求保留的準(zhǔn)備金，商業(yè)銀行必須按照規(guī)定比例繳存存款準(zhǔn)備金。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行間市場(chǎng)交易有特定的參與者資格限制，只有符合中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)才能參與銀行間市場(chǎng)的交易。23.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有義務(wù)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易，以協(xié)助打擊洗錢活動(dòng)。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】合同標(biāo)的的數(shù)量是合同的基本條款之一，當(dāng)事人必須明確約定，否則合同可能因?yàn)闃?biāo)的的不明確而無法履行。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行反洗錢工作時(shí)，不僅需要對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行審查，還需要對(duì)客戶的交易行為進(jìn)行監(jiān)控，以發(fā)現(xiàn)和防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則包括：依法、公開、公正、效率、協(xié)調(diào)和分類監(jiān)管。具體來說，依法是指監(jiān)管活動(dòng)必須遵守法律法規(guī)；公開是指監(jiān)管信息應(yīng)當(dāng)公開透明；公正是指監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)當(dāng)公平公正；效率是指監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)當(dāng)高效；協(xié)調(diào)是指監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)當(dāng)與其他監(jiān)管活動(dòng)相協(xié)調(diào)；分類監(jiān)管是指根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同類型和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)實(shí)施差異化的監(jiān)管措施。【解析】銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定了監(jiān)管的基本原則，旨在確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的安全穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益。27.【答案】要約失效的情形包括：要約被拒絕；要約人依法撤銷要約；要約人未在要約規(guī)定的期限內(nèi)收到受要約人的承諾；要約人依法解除合同；受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更。【解析】要約失效是指要約失去法律效力，不再對(duì)要約人和受要約人產(chǎn)生約束力。了解要約失效的情形對(duì)于理解合同法的相關(guān)規(guī)定具有重要意義。28.【答案】反洗錢是指為防止通過非法手段獲得的資金被合法化，通過金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門采取一系列措施來識(shí)別、監(jiān)控和報(bào)告可疑交易的活動(dòng)。反洗錢的目的包括：防止洗錢活動(dòng)損害金融體系的穩(wěn)定；防止洗錢活動(dòng)助長(zhǎng)恐怖融資；保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)；防止犯罪分子通過洗錢獲得非法收益；維護(hù)國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。反洗錢的意義在于維護(hù)金融秩序，保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。【解析】反洗錢是全球金融體系的重要組成部分，對(duì)于打擊犯罪、保護(hù)金融體系安全具有重要作用。29.【答案】《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》中關(guān)于商業(yè)銀行貸款的基本原則包括：合法性原則、安全性原則、效益性原則、流動(dòng)性原則。合法性原則是指貸款活動(dòng)必須符合法律法規(guī)；安全性原則是指貸款應(yīng)當(dāng)