2019中國銀保監(jiān)會專業(yè)科目考試大綱(特殊專業(yè)職位)

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.什么是金融消費者權(quán)益保護的基本原則？()A.保護消費者知情權(quán)B.保護消費者選擇權(quán)C.保護消費者公平交易權(quán)D.以上都是2.以下哪項不屬于銀行監(jiān)管的范疇？()A.銀行流動性風險監(jiān)管B.銀行信貸風險監(jiān)管C.銀行市場準入監(jiān)管D.銀行員工薪酬監(jiān)管3.什么是金融市場的有效性？()A.信息的充分披露B.價格的合理反映C.交易的公平公正D.以上都是4.以下哪項不是銀行業(yè)務(wù)風險？()A.信用風險B.市場風險C.操作風險D.法律風險5.什么是金融市場的微觀結(jié)構(gòu)？()A.交易規(guī)則B.交易機制C.交易參與者D.以上都是6.以下哪項不是銀行監(jiān)管的主要手段？()A.監(jiān)管檢查B.監(jiān)管通報C.監(jiān)管處罰D.監(jiān)管指導7.什么是金融市場的宏觀調(diào)控？()A.利率調(diào)整B.信貸政策C.貨幣政策D.以上都是8.以下哪項不是銀行監(jiān)管的目標？()A.防范金融風險B.促進金融穩(wěn)定C.保護金融消費者權(quán)益D.提高銀行盈利能力9.什么是金融市場的效率？()A.信息的快速傳播B.價格的快速調(diào)整C.交易的低成本D.以上都是10.以下哪項不屬于銀行監(jiān)管的法規(guī)？()A.銀行法B.銀行業(yè)務(wù)規(guī)則C.稅收法D.銀行監(jiān)管條例二、多選題(共5題)11.銀行監(jiān)管的主要目標包括哪些？()A.防范系統(tǒng)性金融風險B.促進銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新C.保護金融消費者權(quán)益D.維護金融市場穩(wěn)定12.以下哪些屬于金融市場的功能？()A.價格發(fā)現(xiàn)B.資源配置C.風險轉(zhuǎn)移D.交易結(jié)算13.銀行監(jiān)管的主要方法有哪些？()A.風險評估B.監(jiān)管檢查C.監(jiān)管通報D.監(jiān)管處罰14.以下哪些是銀行監(jiān)管報告的內(nèi)容？()A.銀行經(jīng)營狀況B.風險管理情況C.監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題D.監(jiān)管建議15.金融消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容包括哪些？()A.知情權(quán)B.選擇權(quán)C.公平交易權(quán)D.安全權(quán)三、填空題(共5題)16.金融監(jiān)管的基本原則包括：依法監(jiān)管、公開透明、監(jiān)管與自律相結(jié)合、以及什么原則？17.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全什么機制，確保各項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性？18.金融消費者權(quán)益保護工作，應(yīng)當遵循什么原則，維護消費者的合法權(quán)益？19.銀行監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)當通過什么手段，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債進行實時監(jiān)控？20.銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循什么原則，以實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展？四、判斷題(共5題)21.銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)部控制制度應(yīng)當由董事會負責制定和監(jiān)督實施。()A.正確B.錯誤22.銀行監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)場檢查可以不提前通知。()A.正確B.錯誤23.金融消費者權(quán)益保護工作應(yīng)當以維護銀行業(yè)金融機構(gòu)利益為首要目標。()A.正確B.錯誤24.銀行業(yè)金融機構(gòu)的流動性風險管理主要關(guān)注資產(chǎn)端的流動性。()A.正確B.錯誤25.銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間不得違反銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.請簡述銀行監(jiān)管機構(gòu)在防范系統(tǒng)性金融風險方面應(yīng)采取的主要措施。27.如何理解金融消費者權(quán)益保護的重要性？28.銀行業(yè)金融機構(gòu)在風險管理中如何實現(xiàn)資產(chǎn)負債的匹配？29.簡述銀行監(jiān)管機構(gòu)在促進銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營方面的主要工作。30.請闡述金融創(chuàng)新對銀行業(yè)的影響及其監(jiān)管挑戰(zhàn)。

2019中國銀保監(jiān)會專業(yè)科目考試大綱(特殊專業(yè)職位)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】金融消費者權(quán)益保護的基本原則包括保護消費者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)等，因此選項D是正確的。2.【答案】D【解析】銀行員工薪酬監(jiān)管通常屬于人力資源管理范疇，而非銀行監(jiān)管的直接內(nèi)容，因此選項D是不屬于銀行監(jiān)管的范疇。3.【答案】D【解析】金融市場的有效性包括信息的充分披露、價格的合理反映、交易的公平公正等方面，因此選項D是正確的。4.【答案】D【解析】銀行業(yè)務(wù)風險主要包括信用風險、市場風險、操作風險等，而法律風險通常是指銀行在法律層面上的風險，因此選項D不是銀行業(yè)務(wù)風險。5.【答案】D【解析】金融市場的微觀結(jié)構(gòu)包括交易規(guī)則、交易機制、交易參與者等方面，因此選項D是正確的。6.【答案】B【解析】銀行監(jiān)管的主要手段包括監(jiān)管檢查、監(jiān)管處罰、監(jiān)管指導等，而監(jiān)管通報通常是一種監(jiān)管信息發(fā)布方式，不是主要手段，因此選項B不是銀行監(jiān)管的主要手段。7.【答案】D【解析】金融市場的宏觀調(diào)控包括利率調(diào)整、信貸政策、貨幣政策等方面，因此選項D是正確的。8.【答案】D【解析】銀行監(jiān)管的目標包括防范金融風險、促進金融穩(wěn)定、保護金融消費者權(quán)益等，而提高銀行盈利能力不是監(jiān)管的直接目標，因此選項D不是銀行監(jiān)管的目標。9.【答案】D【解析】金融市場的效率包括信息的快速傳播、價格的快速調(diào)整、交易的低成本等方面，因此選項D是正確的。10.【答案】C【解析】銀行監(jiān)管的法規(guī)主要包括銀行法、銀行業(yè)務(wù)規(guī)則、銀行監(jiān)管條例等，而稅收法通常屬于財稅法規(guī)范疇，不是銀行監(jiān)管的法規(guī)，因此選項C不屬于銀行監(jiān)管的法規(guī)。二、多選題(共5題)11.【答案】ACD【解析】銀行監(jiān)管的主要目標包括防范系統(tǒng)性金融風險、保護金融消費者權(quán)益和維護金融市場穩(wěn)定，而促進銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新雖然也是監(jiān)管的一部分，但不是主要目標。12.【答案】ABCD【解析】金融市場的功能包括價格發(fā)現(xiàn)、資源配置、風險轉(zhuǎn)移和交易結(jié)算，這些都是金融市場的基本功能。13.【答案】ABCD【解析】銀行監(jiān)管的主要方法包括風險評估、監(jiān)管檢查、監(jiān)管通報和監(jiān)管處罰，這些都是銀行監(jiān)管的基本手段。14.【答案】ABCD【解析】銀行監(jiān)管報告通常包括銀行經(jīng)營狀況、風險管理情況、監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問題以及監(jiān)管建議等內(nèi)容。15.【答案】ABCD【解析】金融消費者權(quán)益保護的主要內(nèi)容包括知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)和安全權(quán)，這些都是保護金融消費者權(quán)益的基本內(nèi)容。三、填空題(共5題)16.【答案】原則先行【解析】金融監(jiān)管的基本原則還包括原則先行，即監(jiān)管活動應(yīng)當遵循事先設(shè)定的原則和規(guī)則，確保監(jiān)管的公正性和一致性。17.【答案】合規(guī)機制【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全合規(guī)機制，以確保各項業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性，防止違規(guī)行為的發(fā)生。18.【答案】公平、公正、公開【解析】金融消費者權(quán)益保護工作應(yīng)當遵循公平、公正、公開的原則，確保消費者的合法權(quán)益得到有效維護。19.【答案】非現(xiàn)場監(jiān)管【解析】銀行監(jiān)管機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管手段，對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債進行實時監(jiān)控，以便及時發(fā)現(xiàn)和防范風險。20.【答案】審慎經(jīng)營【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循審慎經(jīng)營原則，合理控制風險，實現(xiàn)長期穩(wěn)健發(fā)展。四、判斷題(共5題)21.【答案】正確【解析】內(nèi)部控制制度是銀行業(yè)金融機構(gòu)風險管理的重要組成部分，由董事會負責制定和監(jiān)督實施，確保內(nèi)部控制的有效性。22.【答案】正確【解析】銀行監(jiān)管機構(gòu)在必要時可以進行不提前通知的現(xiàn)場檢查，以有效監(jiān)督銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營情況。23.【答案】錯誤【解析】金融消費者權(quán)益保護工作應(yīng)當以維護消費者合法權(quán)益為首要目標，確保消費者在金融交易中得到公平對待。24.【答案】錯誤【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的流動性風險管理不僅關(guān)注資產(chǎn)端的流動性，還關(guān)注負債端的流動性，以及資產(chǎn)負債的匹配情況。25.【答案】正確【解析】銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員在任職期間有義務(wù)遵守銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，不得從事違反規(guī)定的行為。五、簡答題(共5題)26.【答案】銀行監(jiān)管機構(gòu)在防范系統(tǒng)性金融風險方面應(yīng)采取的主要措施包括：建立健全金融風險監(jiān)測預(yù)警體系，加強宏觀審慎監(jiān)管，強化對系統(tǒng)性風險的識別、評估和防范；加強跨部門、跨區(qū)域的監(jiān)管協(xié)調(diào)，形成監(jiān)管合力；推動銀行業(yè)金融機構(gòu)完善風險管理體系，提高風險防控能力；加強金融創(chuàng)新監(jiān)管，防范金融產(chǎn)品和服務(wù)風險；加強金融消費者權(quán)益保護，維護金融市場穩(wěn)定?！窘馕觥糠婪断到y(tǒng)性金融風險是銀行監(jiān)管機構(gòu)的重要職責，上述措施有助于從多個角度全面防范和化解系統(tǒng)性風險。27.【答案】金融消費者權(quán)益保護的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，保護消費者權(quán)益有助于維護金融市場秩序和穩(wěn)定；其次，保護消費者權(quán)益能夠提升消費者信心，促進金融市場的健康發(fā)展；再次，保護消費者權(quán)益是銀行業(yè)金融機構(gòu)履行社會責任的重要體現(xiàn)；最后，保護消費者權(quán)益有助于構(gòu)建和諧金融生態(tài)環(huán)境，促進社會和諧穩(wěn)定。【解析】金融消費者權(quán)益保護的重要性不僅體現(xiàn)在金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展，也關(guān)系到社會的和諧與穩(wěn)定。28.【答案】銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)資產(chǎn)負債匹配的主要方法包括：合理配置資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，確保資產(chǎn)期限與負債期限相匹配；加強流動性管理，保持適當?shù)牧鲃有运剑粌?yōu)化資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)，降低期限錯配風險；合理控制資產(chǎn)負債規(guī)模，避免過度擴張；加強市場風險管理，防范市場波動對資產(chǎn)負債的影響?！窘馕觥抠Y產(chǎn)負債匹配是銀行業(yè)金融機構(gòu)風險管理的重要環(huán)節(jié)，通過上述方法可以降低風險，實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營。29.【答案】銀行監(jiān)管機構(gòu)在促進銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營方面的主要工作包括：制定和實施銀行業(yè)監(jiān)管法規(guī)和標準；加強監(jiān)管檢查，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)遵守監(jiān)管要求；開展合規(guī)培訓，提高銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)意識；加強與國際監(jiān)管機構(gòu)的合作，共同維護全球金融市場的穩(wěn)定；鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)建立內(nèi)部合規(guī)管理體系，提升合規(guī)經(jīng)營能力?！窘馕觥裤y行監(jiān)管機構(gòu)通過多種手段促進銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，有助于維