2024年?？谑旋埲A區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)(基礎(chǔ)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，當(dāng)事人訂立合同可以采用哪些形式？()A.書面形式B.口頭形式C.形式自由D.電子形式2.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸前調(diào)查內(nèi)容？()A.貸款申請(qǐng)人的信用記錄B.貸款申請(qǐng)人的收入情況C.貸款申請(qǐng)人的家庭背景D.貸款申請(qǐng)人的擔(dān)保物價(jià)值3.下列哪項(xiàng)不屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍？()A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.從事證券交易4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.不得利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取非法利益B.不得違反規(guī)定從事證券投資C.不得泄露在任職期間知悉的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密D.以上都是5.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的反洗錢措施？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.建立客戶身份識(shí)別制度C.建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.建立財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度6.根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有哪些權(quán)利？()A.獲得質(zhì)量保障、價(jià)格合理、計(jì)量正確等公平交易條件B.要求經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)的真實(shí)信息C.因購(gòu)買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的，依法獲得賠償D.以上都是7.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于貸款合同的主要內(nèi)容？()A.貸款金額B.貸款期限C.貸款利率D.貸款申請(qǐng)人的身份證號(hào)碼8.根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)如何處理保險(xiǎn)合同糾紛？()A.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理保險(xiǎn)合同糾紛，不得拖延B.保險(xiǎn)公司可以委托第三方處理保險(xiǎn)合同糾紛C.保險(xiǎn)公司可以拒絕處理保險(xiǎn)合同糾紛D.保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)合同糾紛提交仲裁機(jī)構(gòu)9.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定的擔(dān)保方式？()A.保證B.抵押C.質(zhì)押D.留置10.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，股份有限公司的董事會(huì)由多少人組成？()A.3-13人B.5-19人C.7-25人D.9-29人11.以下哪項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的犯罪行為？()A.貪污罪B.挪用資金罪C.貪污賄賂罪D.破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪二、多選題(共5題)12.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，以下哪些情形下，當(dāng)事人可以解除合同？()A.因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的B.在履行期限屆滿前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)C.當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行D.當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的13.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于違規(guī)操作？()A.貸款審批過(guò)程中泄露客戶個(gè)人信息B.未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查C.貸款發(fā)放后未對(duì)借款人進(jìn)行貸后管理D.貸款利率高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率14.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，以下哪些屬于反洗錢工作的原則？()A.預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合的原則B.金融機(jī)構(gòu)自律、政府監(jiān)管相結(jié)合的原則C.國(guó)際合作原則D.法律法規(guī)先行原則15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員有哪些禁止性行為？()A.利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取非法利益B.違反規(guī)定從事證券投資C.泄露在任職期間知悉的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密D.拒不執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的決定16.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》，股份有限公司的股東大會(huì)有哪些職權(quán)？()A.決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃B.選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事C.審議批準(zhǔn)董事會(huì)報(bào)告D.審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)報(bào)告三、填空題(共5題)17.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自2007年1月1日起施行，其目的是為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，保護(hù)金融安全。18.根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》，合同成立的時(shí)間通常為承諾生效的時(shí)間。19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例，向中國(guó)人民銀行繳納存款準(zhǔn)備金。20.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和章程的規(guī)定，不得利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取非法利益。21.《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》規(guī)定，消費(fèi)者享有公平交易的權(quán)利，有權(quán)拒絕經(jīng)營(yíng)者的強(qiáng)制交易行為。四、判斷題(共5題)22.《中華人民共和國(guó)合同法》規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式，法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。()A.正確B.錯(cuò)誤23.銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，可以要求借款人提供超出貸款合同約定的財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保。()A.正確B.錯(cuò)誤24.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審查，并采取措施防止洗錢活動(dòng)。()A.正確B.錯(cuò)誤25.根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)的真實(shí)信息。()A.正確B.錯(cuò)誤26.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，可以同時(shí)擔(dān)任其他金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)27.請(qǐng)簡(jiǎn)要說(shuō)明《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的主要內(nèi)容和監(jiān)管目標(biāo)。28.什么是反洗錢？簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要職責(zé)。29.請(qǐng)解釋什么是貸款五級(jí)分類？簡(jiǎn)述其目的和意義。30.簡(jiǎn)述《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容。31.請(qǐng)闡述《中華人民共和國(guó)合同法》中關(guān)于合同訂立的原則和基本要求。

2024年海口市龍華區(qū)中級(jí)銀行從業(yè)資格法律法規(guī)與綜合能力考試題庫(kù)(基礎(chǔ)一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第十條，當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。當(dāng)事人約定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。2.【答案】C【解析】根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十六條，貸前調(diào)查包括但不限于對(duì)貸款申請(qǐng)人的信用記錄、收入情況、擔(dān)保物價(jià)值等進(jìn)行調(diào)查。家庭背景不屬于貸前調(diào)查內(nèi)容。3.【答案】D【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行法》第三條，商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍包括吸收公眾存款、發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算等。從事證券交易不屬于商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍。4.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和章程的規(guī)定，不得利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取非法利益，不得違反規(guī)定從事證券投資，不得泄露在任職期間知悉的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。5.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第十四條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢措施。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度不屬于反洗錢措施。6.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第七條，消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，享有獲得質(zhì)量保障、價(jià)格合理、計(jì)量正確等公平交易條件，要求經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)的真實(shí)信息，因購(gòu)買、使用商品或者接受服務(wù)受到人身、財(cái)產(chǎn)損害的，依法獲得賠償?shù)葯?quán)利。7.【答案】D【解析】根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十五條，貸款合同的主要內(nèi)容包括貸款金額、貸款期限、貸款利率等。貸款申請(qǐng)人的身份證號(hào)碼不屬于貸款合同的主要內(nèi)容。8.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第二十四條，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理保險(xiǎn)合同糾紛，不得拖延。9.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》第二條，擔(dān)保方式包括保證、抵押、質(zhì)押等。留置不屬于擔(dān)保方式。10.【答案】A【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第一百零八條，股份有限公司的董事會(huì)由3-13人組成。11.【答案】D【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第三章，貪污罪、挪用資金罪、貪污賄賂罪都屬于犯罪行為。破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪屬于犯罪行為的一種，但不是刑法規(guī)定的具體犯罪行為。二、多選題(共5題)12.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》第九十四條，當(dāng)事人可以解除合同的情形包括因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的、在履行期限屆滿前當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)、當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行、當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的等。13.【答案】ABCD【解析】銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，泄露客戶個(gè)人信息、未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查、貸款發(fā)放后未進(jìn)行貸后管理、貸款利率高于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率都屬于違規(guī)操作。14.【答案】ABC【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三條，反洗錢工作的原則包括預(yù)防為主、防范與打擊相結(jié)合的原則、金融機(jī)構(gòu)自律、政府監(jiān)管相結(jié)合的原則、國(guó)際合作原則。法律法規(guī)先行原則不屬于反洗錢工作的原則。15.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員禁止利用職務(wù)上的便利為自己或者他人謀取非法利益、違反規(guī)定從事證券投資、泄露在任職期間知悉的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、拒不執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的決定等行為。16.【答案】ABCD【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第九十八條，股份有限公司的股東大會(huì)行使決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃、選舉和更換非由職工代表?yè)?dān)任的董事、監(jiān)事、審議批準(zhǔn)董事會(huì)報(bào)告、審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)報(bào)告等職權(quán)。三、填空題(共5題)17.【答案】2007年1月1日【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是為了預(yù)防和打擊洗錢犯罪而制定的法律，它規(guī)定了反洗錢的基本原則、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)以及反洗錢工作的監(jiān)督管理等內(nèi)容，并于2007年1月1日正式實(shí)施。18.【答案】承諾生效的時(shí)間【解析】在合同法中，合同的成立通常以承諾的生效作為時(shí)間節(jié)點(diǎn)。承諾生效意味著合同雙方對(duì)合同內(nèi)容的同意已經(jīng)達(dá)成一致，合同因此成立。19.【答案】中國(guó)人民銀行【解析】存款準(zhǔn)備金制度是中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的重要工具之一。在中國(guó)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的比例繳納存款準(zhǔn)備金，以維護(hù)金融體系的穩(wěn)定。20.【答案】法律、行政法規(guī)和章程的規(guī)定【解析】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員的行為進(jìn)行了規(guī)范，要求他們?cè)谌温毱陂g遵守相關(guān)法律法規(guī)和機(jī)構(gòu)章程，防止利益沖突和職務(wù)犯罪。21.【答案】公平交易【解析】《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》明確了消費(fèi)者的權(quán)益，其中包括消費(fèi)者享有公平交易的權(quán)利。這保障了消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)不受不公平待遇，能夠根據(jù)自己的意愿進(jìn)行交易。四、判斷題(共5題)22.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)合同法》第十條規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。這是合同法對(duì)合同形式的基本規(guī)定。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條，銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)貸款合同約定，對(duì)借款人提供的擔(dān)保物進(jìn)行審查。銀行不能要求借款人提供超出貸款合同約定的財(cái)產(chǎn)作為擔(dān)保。24.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)進(jìn)行了明確規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行嚴(yán)格審查，并采取措施防止洗錢活動(dòng)。這是金融機(jī)構(gòu)必須遵守的法律義務(wù)。25.【答案】正確【解析】《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第七條規(guī)定，消費(fèi)者在購(gòu)買商品或者接受服務(wù)時(shí)，有權(quán)要求經(jīng)營(yíng)者提供商品或者服務(wù)的真實(shí)信息。這是保障消費(fèi)者知情權(quán)的重要法律依據(jù)。26.【答案】錯(cuò)誤【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得兼任其他金融機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員。這是為了防止利益沖突和職務(wù)犯罪。五、簡(jiǎn)答題(共5題)27.【答案】《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的主要內(nèi)容包括對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、運(yùn)營(yíng)、解散和清算進(jìn)行監(jiān)督管理，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管目標(biāo)包括促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，提高銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，保障銀行業(yè)和金融市場(chǎng)的穩(wěn)定?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》是我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管的基本法律，旨在建立一個(gè)統(tǒng)一、高效、審慎的銀行業(yè)監(jiān)管體系，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。28.【答案】反洗錢是指為了預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的，而采取的一系列措施。金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中的主要職責(zé)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別和盡職調(diào)查，監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑交易，配合反洗錢調(diào)查等。【解析】反洗錢是國(guó)際社會(huì)共同面對(duì)的金融安全問(wèn)題，金融機(jī)構(gòu)作為資金流動(dòng)的重要渠道，在反洗錢工作中扮演著關(guān)鍵角色。它們需要