風(fēng)險(xiǎn)控制基礎(chǔ)理論及實(shí)務(wù)考試題庫(kù)含答案選擇題（共10題，每題2分）1.風(fēng)險(xiǎn)控制的基本目標(biāo)是（）。A.完全消除風(fēng)險(xiǎn)B.控制風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)C.最大化風(fēng)險(xiǎn)收益D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方2.以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的常見(jiàn)方法？（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)自留C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.風(fēng)險(xiǎn)放大3.在中國(guó)銀行業(yè)，巴塞爾協(xié)議III要求核心一級(jí)資本充足率不低于（）。A.4%B.6%C.8%D.10%4.以下哪項(xiàng)是內(nèi)部控制的基本要素？（）A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息與溝通C.監(jiān)督評(píng)價(jià)D.以上都是5.企業(yè)在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別時(shí)，常用的方法不包括（）。A.頭腦風(fēng)暴法B.德?tīng)柗品–.SWOT分析D.魚(yú)骨圖分析6.在中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，保險(xiǎn)公司的償付能力監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.CAR（綜合償付能力充足率）B.R1（風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)）C.CR（資本充足率）D.以上都是7.風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的組合是（）。A.低概率、低影響B(tài).高概率、低影響C.低概率、高影響D.高概率、高影響8.在中國(guó)證券市場(chǎng)，上市公司信息披露的主要法規(guī)是（）。A.《公司法》B.《證券法》C.《上市公司信息披露管理辦法》D.《期貨交易管理?xiàng)l例》9.風(fēng)險(xiǎn)控制的基本流程不包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D.風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)勵(lì)10.在中國(guó)銀行業(yè)，不良貸款率（NPLRatio）的監(jiān)管要求通常為（）。A.1%B.2%C.3%D.5%判斷題（共10題，每題1分）1.風(fēng)險(xiǎn)控制只能通過(guò)內(nèi)部措施實(shí)現(xiàn)，不能借助外部資源。（）2.風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣中的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)僅由概率決定。（）3.在中國(guó)，保險(xiǎn)公司必須設(shè)立專門的合規(guī)部門。（）4.風(fēng)險(xiǎn)自留是指企業(yè)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。（）5.內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)的合法合規(guī)。（）6.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。（）7.在中國(guó)銀行業(yè)，資本充足率監(jiān)管要求適用于所有金融機(jī)構(gòu)。（）8.風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則是全面性、重要性、及時(shí)性和有效性。（）9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只能通過(guò)定量方法進(jìn)行。（）10.在中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)，償付能力監(jiān)管指標(biāo)CAR的最低要求為100%。（）簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則。2.解釋風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)主要環(huán)節(jié)。3.在中國(guó)銀行業(yè)，簡(jiǎn)述資本充足率監(jiān)管的主要內(nèi)容。4.風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部控制的關(guān)系是什么？5.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件。案例分析題（共2題，每題10分）1.案例背景：某中國(guó)商業(yè)銀行在2023年發(fā)現(xiàn)，由于內(nèi)部控制不完善，部分信貸業(yè)務(wù)存在違規(guī)操作，導(dǎo)致不良貸款率上升。銀行管理層決定加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。問(wèn)題：（1）該銀行應(yīng)采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（2）如何評(píng)估這些措施的有效性？2.案例背景：某中國(guó)保險(xiǎn)公司因未及時(shí)披露償付能力信息，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款。該公司決定改進(jìn)其風(fēng)險(xiǎn)管理流程。問(wèn)題：（1）該公司應(yīng)如何完善其風(fēng)險(xiǎn)管理流程？（2）如何確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效執(zhí)行？答案與解析選擇題1.B解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的基本目標(biāo)是控制風(fēng)險(xiǎn)在可接受范圍內(nèi)，而不是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法完全消除，只能管理。2.D解析：風(fēng)險(xiǎn)放大不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制的常見(jiàn)方法，風(fēng)險(xiǎn)控制的常見(jiàn)方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、自留、分散等。3.C解析：根據(jù)巴塞爾協(xié)議III，核心一級(jí)資本充足率不低于8%。4.D解析：內(nèi)部控制的基本要素包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督評(píng)價(jià)等。5.C解析：SWOT分析主要用于戰(zhàn)略規(guī)劃，而非風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別常用方法包括頭腦風(fēng)暴法、德?tīng)柗品?、魚(yú)骨圖分析等。6.D解析：中國(guó)保險(xiǎn)公司的償付能力監(jiān)管指標(biāo)包括CAR、R1、CR等。7.D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣中，高概率、高影響的組合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高。8.C解析：《上市公司信息披露管理辦法》是中國(guó)上市公司信息披露的主要法規(guī)。9.D解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)獎(jiǎng)勵(lì)不屬于基本流程。10.C解析：中國(guó)銀行業(yè)不良貸款率（NPLRatio）的監(jiān)管要求通常為3%。判斷題1.×解析：風(fēng)險(xiǎn)控制可以通過(guò)內(nèi)部措施，也可以借助外部資源，如購(gòu)買保險(xiǎn)等。2.×解析：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由概率和影響共同決定。3.√解析：根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司必須設(shè)立專門的合規(guī)部門。4.√解析：風(fēng)險(xiǎn)自留是指企業(yè)主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，而不是被動(dòng)接受。5.√解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是確保企業(yè)運(yùn)營(yíng)的合法合規(guī)。6.√解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步。7.×解析：資本充足率監(jiān)管要求主要適用于銀行類金融機(jī)構(gòu)。8.√解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則是全面性、重要性、及時(shí)性和有效性。9.×解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以通過(guò)定量和定性方法進(jìn)行。10.×解析：中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)償付能力監(jiān)管指標(biāo)CAR的最低要求為100%，但實(shí)際監(jiān)管要求更高。簡(jiǎn)答題1.風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則-全面性：覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)類型。-重要性：優(yōu)先處理重大風(fēng)險(xiǎn)。-及時(shí)性：快速響應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)變化。-有效性：確保措施有效控制風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理的四個(gè)主要環(huán)節(jié)-風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：發(fā)現(xiàn)可能影響企業(yè)目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：分析風(fēng)險(xiǎn)的概率和影響。-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。-風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控：持續(xù)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化。3.中國(guó)銀行業(yè)資本充足率監(jiān)管的主要內(nèi)容-核心一級(jí)資本充足率不低于4.5%。-一級(jí)資本充足率不低于6%。-總資本充足率不低于8%。-監(jiān)管機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整要求。4.風(fēng)險(xiǎn)控制與內(nèi)部控制的關(guān)系-風(fēng)險(xiǎn)控制是內(nèi)部控制的重要組成部分，用于管理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。-內(nèi)部控制涵蓋更廣泛的范圍，包括合規(guī)、運(yùn)營(yíng)等。5.風(fēng)險(xiǎn)自留的適用條件-風(fēng)險(xiǎn)頻率低、影響小。-企業(yè)有足夠的資源應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。-風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法有效轉(zhuǎn)移。案例分析題1.案例答案（1）該銀行應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：-加強(qiáng)內(nèi)部控制流程，如信貸審批、貸后管理等。-提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，定期培訓(xùn)。-建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。（2）評(píng)估措施有效性的方法包括：-跟蹤不良貸款率變化。-評(píng)估內(nèi)部控制流程的執(zhí)行情況。2.案例答案（1）該公司應(yīng)完善的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括：-建立風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確職責(zé)