第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試不工作及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

1.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪種學(xué)歷背景？（）

A.高中以上文化程度

B.大專以上學(xué)歷

C.本科以上學(xué)歷

D.碩士研究生以上學(xué)歷

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不是必須提供的材料？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用證券賬戶申請表

C.信用額度證明

D.資金來源說明

4.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為不包括下列哪項？（）

A.違規(guī)使用客戶保證金

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.分散投資風(fēng)險

D.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其風(fēng)險管理職責(zé)？（）

A.審查客戶的信用狀況

B.設(shè)定融資融券比例

C.監(jiān)控客戶資金使用情況

D.直接決定客戶的融資額度

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？（）

A.設(shè)立專門的投資管理部門

B.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資

C.定期向客戶披露投資情況

D.嚴(yán)格遵循投資風(fēng)險控制措施

7.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）

A.獨立客觀

B.公開透明

C.利益沖突回避

D.最大化收益

8.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其合規(guī)要求？（）

A.向合格投資者募集資金

B.采取非公開方式募集

C.設(shè)定最低投資門檻

D.允許非合格投資者參與

9.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？（）

A.保證證券發(fā)行真實合法

B.按照承銷協(xié)議履行職責(zé)

C.優(yōu)先考慮自身利益

D.向投資者提供必要的信息披露

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券法》的規(guī)定？（）

A.提供投資建議

B.代理客戶交易

C.發(fā)布市場分析報告

D.提供風(fēng)險提示

11.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)提供的客戶服務(wù)？（）

A.開戶指導(dǎo)

B.交易委托

C.資金存取

D.代理稅務(wù)籌劃

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）

A.風(fēng)險控制

B.利潤最大化

C.合法合規(guī)

D.分散投資

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？（）

A.管理客戶資產(chǎn)

B.風(fēng)險評估

C.收取管理費

D.直接進(jìn)行證券交易

14.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)披露的信息？（）

A.研究方法

B.利益沖突

C.研究結(jié)論

D.個人觀點

15.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則？（）

A.采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

B.設(shè)定合理的投資期限

C.允許提前贖回

D.限制信息披露

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)履行的責(zé)任？（）

A.確保證券發(fā)行公平公正

B.按照承銷協(xié)議履行職責(zé)

C.優(yōu)先考慮自身利益

D.向投資者提供必要的信息披露

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪項行為違反了《證券法》的規(guī)定？（）

A.提供投資建議

B.代理客戶交易

C.發(fā)布市場分析報告

D.提供風(fēng)險提示

18.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)提供的客戶服務(wù)？（）

A.開戶指導(dǎo)

B.交易委托

C.資金存取

D.代理稅務(wù)籌劃

19.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）

A.風(fēng)險控制

B.利潤最大化

C.合法合規(guī)

D.分散投資

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪項不屬于其應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？（）

A.管理客戶資產(chǎn)

B.風(fēng)險評估

C.收取管理費

D.直接進(jìn)行證券交易

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將正確選項的字母填入括號內(nèi)）

21.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.3年

C.5年

D.永久禁止

22.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪種學(xué)歷背景？（）

A.高中以上文化程度

B.大專以上學(xué)歷

C.本科以上學(xué)歷

D.碩士研究生以上學(xué)歷

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪些材料是必須提供的？（）

A.客戶身份證明文件

B.信用證券賬戶申請表

C.信用額度證明

D.資金來源說明

24.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括哪些？（）

A.違規(guī)使用客戶保證金

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.分散投資風(fēng)險

D.違規(guī)參與內(nèi)幕交易

25.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其風(fēng)險管理職責(zé)？（）

A.審查客戶的信用狀況

B.設(shè)定融資融券比例

C.監(jiān)控客戶資金使用情況

D.直接決定客戶的融資額度

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定？（）

A.設(shè)立專門的投資管理部門

B.使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資

C.定期向客戶披露投資情況

D.嚴(yán)格遵循投資風(fēng)險控制措施

27.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）

A.獨立客觀

B.公開透明

C.利益沖突回避

D.最大化收益

28.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其合規(guī)要求？（）

A.向合格投資者募集資金

B.采取非公開方式募集

C.設(shè)定最低投資門檻

D.允許非合格投資者參與

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？（）

A.保證證券發(fā)行真實合法

B.按照承銷協(xié)議履行職責(zé)

C.優(yōu)先考慮自身利益

D.向投資者提供必要的信息披露

30.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，以下哪些行為符合《證券法》的規(guī)定？（）

A.提供投資建議

B.代理客戶交易

C.發(fā)布市場分析報告

D.提供風(fēng)險提示

31.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)提供的客戶服務(wù)？（）

A.開戶指導(dǎo)

B.交易委托

C.資金存取

D.代理稅務(wù)籌劃

32.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)遵循的原則？（）

A.風(fēng)險控制

B.利潤最大化

C.合法合規(guī)

D.分散投資

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)？（）

A.管理客戶資產(chǎn)

B.風(fēng)險評估

C.收取管理費

D.直接進(jìn)行證券交易

34.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)披露的信息？（）

A.研究方法

B.利益沖突

C.研究結(jié)論

D.個人觀點

35.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，以下哪些屬于其應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則？（）

A.采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

B.設(shè)定合理的投資期限

C.允許提前贖回

D.限制信息披露

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

36.證券公司從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。（）

37.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷。（）

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，只需要提供客戶身份證明文件即可。（）

39.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶保證金。（）

40.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，不需要審查客戶的信用狀況。（）

41.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不需要收取管理費。（）

42.證券公司發(fā)布證券研究報告時，不需要披露研究方法。（）

43.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，不需要采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。（）

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，不需要向投資者提供必要的信息披露。（）

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，不需要提供風(fēng)險提示。（）

46.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，不需要提供開戶指導(dǎo)。（）

47.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，不需要遵循分散投資原則。（）

48.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，不需要管理客戶資產(chǎn)。（）

49.證券公司發(fā)布證券研究報告時，不需要披露個人觀點。（）

50.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，不需要限制信息披露。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線內(nèi)）

51.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。

52.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備______學(xué)歷背景。

53.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供______和______。

54.證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括______和______。

55.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要設(shè)定______。

56.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要設(shè)立______。

57.證券公司發(fā)布證券研究報告時，需要遵循______和______原則。

58.證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，需要采取______認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。

59.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，需要保證______。

60.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，需要提供______。

五、簡答題（共15分，每題5分）

61.簡述證券公司從業(yè)人員在離職后不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭業(yè)務(wù)的原因。

62.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

63.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

64.簡述證券公司從事私募業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則。

六、案例分析題（共30分）

65.案例背景：某證券公司從業(yè)人員張某在離職后2年內(nèi)，利用原任職機(jī)構(gòu)掌握的客戶信息，為另一家證券公司進(jìn)行定向增發(fā)承銷業(yè)務(wù)，并從中獲取傭金收入。

問題：

（1）張某的行為是否違反了相關(guān)法律法規(guī)？請說明理由。

（2）證券公司應(yīng)如何加強(qiáng)對從業(yè)人員離職后的監(jiān)管？

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為B。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十一條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷。因此，正確答案為C。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶身份證明文件和信用證券賬戶申請表。因此，正確答案為C。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶保證金和違規(guī)參與內(nèi)幕交易。因此，正確答案為C。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要審查客戶的信用狀況、設(shè)定融資融券比例和監(jiān)控客戶資金使用情況。因此，正確答案為D。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資，但必須嚴(yán)格遵循投資風(fēng)險控制措施。因此，正確答案為B。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十七條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)遵循獨立客觀和公開透明的原則。因此，正確答案為D。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，必須向合格投資者募集資金，采取非公開方式募集，并設(shè)定最低投資門檻。因此，正確答案為D。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須保證證券發(fā)行真實合法，按照承銷協(xié)議履行職責(zé)，并向投資者提供必要的信息披露。因此，正確答案為C。

10.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以提供投資建議、發(fā)布市場分析報告和提供風(fēng)險提示，但不得代理客戶交易。因此，正確答案為B。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十一條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供開戶指導(dǎo)、交易委托和資金存取服務(wù)，但不包括代理稅務(wù)籌劃。因此，正確答案為D。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制、合法合規(guī)和分散投資原則。因此，正確答案為B。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)管理客戶資產(chǎn)、風(fēng)險評估和收取管理費。因此，正確答案為D。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十三條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)披露研究方法、利益沖突和研究結(jié)論。因此，正確答案為D。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十七條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)定合理的投資期限和限制信息披露。因此，正確答案為D。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第一百條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須保證證券發(fā)行真實合法，按照承銷協(xié)議履行職責(zé)，并向投資者提供必要的信息披露。因此，正確答案為C。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以提供投資建議、發(fā)布市場分析報告和提供風(fēng)險提示，但不得代理客戶交易。因此，正確答案為B。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十一條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供開戶指導(dǎo)、交易委托和資金存取服務(wù)，但不包括代理稅務(wù)籌劃。因此，正確答案為D。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制、合法合規(guī)和分散投資原則。因此，正確答案為B。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)管理客戶資產(chǎn)、風(fēng)險評估和收取管理費。因此，正確答案為D。

二、多選題

21.B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為B,C。

22.B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十一條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷。因此，正確答案為B,C,D。

23.A,B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶身份證明文件和信用證券賬戶申請表。因此，正確答案為A,B。

24.A,B,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶保證金、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易和違規(guī)參與內(nèi)幕交易。因此，正確答案為A,B,D。

25.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要審查客戶的信用狀況、設(shè)定融資融券比例和監(jiān)控客戶資金使用情況。因此，正確答案為A,B,C。

26.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，可以使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行證券投資，但必須嚴(yán)格遵循投資風(fēng)險控制措施。因此，正確答案為A,B,C,D。

27.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十七條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)遵循獨立客觀和公開透明的原則。因此，正確答案為A,B,C。

28.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，必須向合格投資者募集資金，采取非公開方式募集，并設(shè)定最低投資門檻。因此，正確答案為A,B,C。

29.A,B,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須保證證券發(fā)行真實合法，按照承銷協(xié)議履行職責(zé)，并向投資者提供必要的信息披露。因此，正確答案為A,B,D。

30.A,C,D

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，可以提供投資建議、發(fā)布市場分析報告和提供風(fēng)險提示，但不得代理客戶交易。因此，正確答案為A,C,D。

31.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十一條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供開戶指導(dǎo)、交易委托和資金存取服務(wù)，但不包括代理稅務(wù)籌劃。因此，正確答案為A,B,C。

32.A,C,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險控制、合法合規(guī)和分散投資原則。因此，正確答案為A,C,D。

33.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)管理客戶資產(chǎn)、風(fēng)險評估和收取管理費。因此，正確答案為A,B,C。

34.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十三條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，應(yīng)當(dāng)披露研究方法、利益沖突和研究結(jié)論。因此，正確答案為A,B,C。

35.A,B,C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十七條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)定合理的投資期限和限制信息披露。因此，正確答案為A,B,C。

三、判斷題

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為√。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十一條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷。因此，正確答案為√。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶身份證明文件和信用證券賬戶申請表。因此，正確答案為×。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶保證金。因此，正確答案為√。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要審查客戶的信用狀況。因此，正確答案為×。

41.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要收取管理費。因此，正確答案為×。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十三條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，需要披露研究方法。因此，正確答案為√。

43.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十七條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，必須采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此，正確答案為×。

44.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)時，必須向投資者提供必要的信息披露。因此，正確答案為×。

45.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百五十一條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，需要提供風(fēng)險提示。因此，正確答案為×。

46.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十一條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供開戶指導(dǎo)。因此，正確答案為√。

47.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則。因此，正確答案為×。

48.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要管理客戶資產(chǎn)。因此，正確答案為×。

49.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十三條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，需要披露個人觀點。因此，正確答案為√。

50.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第九十七條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，需要限制信息披露。因此，正確答案為×。

四、填空題

51.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)同業(yè)競爭的業(yè)務(wù)。因此，答案為3。

52.本科以上

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十一條，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷。因此，答案為本科以上。

53.客戶身份證明文件，信用證券賬戶申請表

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十八條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，必須提供客戶身份證明文件和信用證券賬戶申請表。因此，答案為客戶身份證明文件，信用證券賬戶申請表。

54.違規(guī)使用客戶保證金，違規(guī)參與內(nèi)幕交易

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括違規(guī)使用客戶保證金和違規(guī)參與內(nèi)幕交易。因此，答案為違規(guī)使用客戶保證金，違規(guī)參與內(nèi)幕交易。

55.融資融券比例

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，需要設(shè)定融資融券比例。因此，答案為融資融券比例。

56.專門的投資管理部門

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，需要設(shè)立專門的投資管理部門。因此，答案為專門的投資管理部門。

57.獨立客觀，公開透明

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十七條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，需要遵循獨立客觀和公開透明的原則。因此，答案為獨立客觀，公開透明。

58.合格投資者

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十一條，證券公司從事私募業(yè)務(wù)時，必須采取合格投資者認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。因此，答案為合格投資者。

59.證券發(fā)行真實合法

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五