第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試刷題重復(fù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，正確的是（）。

A.指數(shù)基金由于跟蹤指數(shù)，因此沒有市場風(fēng)險

B.債券基金的波動性通常低于股票基金

C.貨幣基金的收益與通貨膨脹率完全掛鉤

D.杠桿基金的凈值波動與市場漲跌成反比

2.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是（）。

A.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

B.基金投資組合的現(xiàn)金比例

C.基金管理人高級管理人員的變更

D.基金合同生效日的公告

3.下列關(guān)于基金份額凈值的計算公式中，正確的是（）。

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額

B.基金份額凈值=（基金凈資產(chǎn)+基金未實現(xiàn)損益）÷基金總份額

C.基金份額凈值=基金總資產(chǎn)÷基金總負(fù)債

D.基金份額凈值=基金凈資產(chǎn)÷基金未實現(xiàn)損益

4.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求是（）。

A.客戶的年齡與基金風(fēng)險等級必須完全匹配

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模決定其可投資的基金類型

C.評估客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和投資期限

D.僅向客戶推薦業(yè)績排名前10的基金產(chǎn)品

5.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外股票、債券和房地產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的嚴(yán)格限制

C.QDII基金的投資需要獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

D.QDII基金的投資需要遵守境外當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

7.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的是（）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

B.基金托管費通常按照基金凈值的1%收取

C.基金銷售服務(wù)費通常按照基金申購金額的一定比例收取

D.基金交易費通常按照基金交易金額的一定比例收取，且有最低收費標(biāo)準(zhǔn)

8.基金公司內(nèi)部控制制度的目的是（）。

A.最大化基金收益

B.規(guī)避基金風(fēng)險

C.降低基金成本

D.提高基金規(guī)模

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是（）。

A.基金業(yè)績評價需要考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.夏普比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)

C.基金業(yè)績評價需要考慮時間因素

D.基金業(yè)績評價可以完全依賴歷史業(yè)績

10.基金份額持有人大會的表決機制中，通常（）。

A.日常事項可以采取簡易表決方式

B.重大事項必須采取特別表決方式

C.所有事項都必須采取累積投票制

D.表決結(jié)果以少數(shù)服從多數(shù)原則

11.下列關(guān)于基金信息披露的及時性原則中，正確的是（）。

A.基金季度報告可以在季度結(jié)束后45日內(nèi)披露

B.基金年度報告可以在年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金凈值公告可以在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露可以在事件發(fā)生后的15日內(nèi)披露

12.基金投資組合管理中，屬于“定性分析”的是（）。

A.分析宏觀經(jīng)濟形勢對市場的影響

B.計算股票的市盈率

C.評估債券的信用風(fēng)險

D.測試投資組合的夏普比率

13.下列關(guān)于基金估值的對象中，正確的是（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣資金

D.基金應(yīng)收的款項

14.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，獨立董事的主要職責(zé)是（）。

A.決定基金的投資策略

B.監(jiān)督基金運作的合規(guī)性

C.任命基金管理人

D.決定基金的分紅方案

15.下列關(guān)于基金募集的說法中，錯誤的是（）。

A.基金募集需要中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)

B.基金募集說明書需要披露詳細(xì)的信息

C.基金募集期間可以暫停申購

D.基金募集期間可以暫停贖回

16.基金投資風(fēng)險管理中，常用的方法是（）。

A.分散投資

B.超配

C.換手

D.聚焦

17.下列關(guān)于基金業(yè)績歸因的說法中，正確的是（）。

A.基金業(yè)績歸因可以完全解釋基金業(yè)績的差異

B.基金業(yè)績歸因可以幫助投資者了解基金的投資風(fēng)格

C.基金業(yè)績歸因不需要考慮市場因素的影響

D.基金業(yè)績歸因只能用于評估基金經(jīng)理的能力

18.基金合同生效后，基金管理人需要（）。

A.立即開始投資運作

B.向投資者披露基金凈值

C.向投資者披露基金報告

D.向中國證監(jiān)會報告基金運作情況

19.下列關(guān)于基金信息披露的準(zhǔn)確性原則中，正確的是（）。

A.基金凈值公告可以采用估算值

B.基金招募說明書可以夸大基金收益

C.基金定期報告需要如實反映基金運作情況

D.基金臨時信息披露可以隱瞞重大事件

20.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“信息溝通”的要求，正確的是（）。

A.基金公司內(nèi)部各部門之間需要建立有效的溝通機制

B.基金公司需要定期向投資者披露信息

C.基金公司需要向監(jiān)管機構(gòu)定期報告信息

D.基金公司不需要建立信息溝通制度

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險的說法中，正確的有（）。

A.市場風(fēng)險是基金投資的主要風(fēng)險

B.信用風(fēng)險是債券基金的主要風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險是貨幣基金的主要風(fēng)險

D.操作風(fēng)險是基金管理人的主要風(fēng)險

22.基金信息披露中，屬于“重大信息披露”的有（）。

A.基金管理人高級管理人員的變更

B.基金投資策略的重大調(diào)整

C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)的重大變化

D.基金名稱的變更

23.下列關(guān)于基金費用的說法中，正確的有（）。

A.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取

B.基金托管費通常按照基金凈值的0.25%收取

C.基金銷售服務(wù)費通常按照基金申購金額的一定比例收取

D.基金交易費通常按照基金交易金額的一定比例收取，且有最低收費標(biāo)準(zhǔn)

24.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“風(fēng)險評估”的要求，包括（）。

A.識別基金運作中存在的風(fēng)險

B.評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度

C.制定風(fēng)險應(yīng)對措施

D.定期審核風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性

25.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的有（）。

A.基金業(yè)績評價需要考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.夏普比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標(biāo)

C.基金業(yè)績評價需要考慮時間因素

D.基金業(yè)績評價可以完全依賴歷史業(yè)績

26.基金份額持有人大會的表決機制中，通常包括（）。

A.日常事項可以采取簡易表決方式

B.重大事項必須采取特別表決方式

C.所有事項都必須采取累積投票制

D.表決結(jié)果以少數(shù)服從多數(shù)原則

27.下列關(guān)于基金信息披露的及時性原則中，正確的有（）。

A.基金季度報告可以在季度結(jié)束后45日內(nèi)披露

B.基金年度報告可以在年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金凈值公告可以在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露可以在事件發(fā)生后的2日內(nèi)披露

28.基金投資組合管理中，常用的分析方法包括（）。

A.定性分析

B.定量分析

C.事后分析

D.事前分析

29.下列關(guān)于基金估值的對象中，正確的有（）。

A.基金持有的股票

B.基金持有的債券

C.基金持有的貨幣資金

D.基金應(yīng)收的款項

30.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，獨立董事的主要職責(zé)包括（）。

A.監(jiān)督基金運作的合規(guī)性

B.任命基金管理人

C.參與基金重大事項的決策

D.保護基金投資者的利益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.指數(shù)基金由于跟蹤指數(shù)，因此沒有市場風(fēng)險。（）

32.債券基金的波動性通常低于股票基金。（）

33.貨幣基金的收益與通貨膨脹率完全掛鉤。（）

34.杠桿基金的凈值波動與市場漲跌成反比。（）

35.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是基金份額持有人結(jié)構(gòu)。（）

36.基金份額凈值的計算公式是：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額。（）

37.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”原則的核心要求是客戶的年齡與基金風(fēng)險等級必須完全匹配。（）

38.QDII基金可以投資境外股票、債券和房地產(chǎn)。（）

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)。（）

40.基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取。（）

41.基金公司內(nèi)部控制制度的目的是最大化基金收益。（）

42.基金業(yè)績評價需要考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益。（）

43.基金份額持有人大會的表決機制中，通常重大事項必須采取特別表決方式。（）

44.基金信息披露的及時性原則要求基金凈值公告可以在每個交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。（）

45.基金投資組合管理中，常用的分析方法包括定性分析和定量分析。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金信息披露的________原則要求披露的信息必須真實、準(zhǔn)確、完整、及時、公平披露。

47.基金投資組合管理中，________是指根據(jù)基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和市場環(huán)境，構(gòu)建和調(diào)整基金的投資組合。

48.基金業(yè)績評價中，________是指扣除無風(fēng)險利率后的實際收益率。

49.基金公司內(nèi)部控制制度中，________是指識別、評估和控制基金運作中存在的風(fēng)險。

50.基金份額持有人大會是基金份額持有人的________機構(gòu)。

51.基金募集需要中國證監(jiān)會的________。

52.基金投資風(fēng)險管理中，常用的方法是________。

53.基金業(yè)績歸因可以幫助投資者了解基金的投資________。

54.基金合同生效后，基金管理人需要向投資者披露________。

55.基金公司治理結(jié)構(gòu)中，________是指保護基金投資者的利益。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.簡述基金投資風(fēng)險的主要類型及其特點。

57.簡述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的具體要求。

58.簡述基金公司內(nèi)部控制制度中，“信息溝通”的要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

59.某基金公司推出一款新的QDII基金，主要投資于A股市場。該基金在募集期間，由于市場行情較好，吸引了大量投資者申購。然而，在基金運作過程中，由于基金經(jīng)理的操作失誤，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌，引發(fā)了投資者的投訴。請結(jié)合案例，分析以下問題：

（1）該基金在募集期間，需要披露哪些重要的信息披露？（至少列舉5項）

（2）該基金經(jīng)理的操作失誤可能有哪些原因？（至少列舉3項）

（3）該基金公司應(yīng)該如何改進內(nèi)部控制制度，以避免類似事件再次發(fā)生？（至少列舉3項）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：A選項錯誤，指數(shù)基金雖然跟蹤指數(shù)，但仍然會受到市場風(fēng)險的影響；C選項錯誤，貨幣基金的收益與通貨膨脹率不完全掛鉤；D選項錯誤，杠桿基金的凈值波動與市場漲跌成正比。B選項正確，債券基金的波動性通常低于股票基金。

2.C

解析：A、B、D選項都屬于基金信息披露的內(nèi)容，但并非“重要信息披露”。C選項屬于基金管理人高級管理人員的變更，根據(jù)《證券投資基金法》第75條，屬于“重要信息披露”。

3.A

解析：B、C、D選項的公式都是錯誤的?；鸱蓊~凈值的計算公式是：基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）÷基金總份額。

4.C

解析：A、B、D選項的說法都是錯誤的。根據(jù)《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》，基金銷售適用性原則的核心要求是評估客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和投資期限。

5.B

解析：A、C、D選項的說法都是正確的。B選項錯誤，QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會的嚴(yán)格限制，并非完全開放。

6.D

解析：A、B、C選項都屬于基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述。D選項屬于基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)，不屬于基金運作方式的描述。

7.A

解析：B、C、D選項的說法都是錯誤的。A選項正確，基金管理費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例收取。

8.B

解析：A、C、D選項的說法都是錯誤的?；鸸緝?nèi)部控制制度的目的是規(guī)避基金風(fēng)險，保障基金財產(chǎn)安全，維護基金投資者利益。

9.D

解析：A、B、C選項的說法都是正確的。D選項錯誤，基金業(yè)績評價不能完全依賴歷史業(yè)績，還需要考慮其他因素。

10.B

解析：A、C、D選項的說法都是錯誤的。根據(jù)《證券投資基金法》第86條，重大事項必須采取特別表決方式。

11.D

解析：A、B、C選項的說法都是錯誤的。D選項正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第15條，基金臨時信息披露可以在事件發(fā)生后的2日內(nèi)披露。

12.A

解析：B、C、D選項都屬于基金投資組合管理的“定量分析”。A選項屬于“定性分析”。

13.A

解析：B、C、D選項都屬于基金估值的對象，但A選項屬于基金估值的主要對象。

14.B

解析：A、C、D選項的說法都是錯誤的。獨立董事的主要職責(zé)是監(jiān)督基金運作的合規(guī)性。

15.D

解析：A、B、C選項的說法都是正確的。D選項錯誤，基金募集期間可以暫停贖回，但不得暫停申購。

16.A

解析：B、C、D選項的說法都是錯誤的。分散投資是基金投資風(fēng)險管理中常用的方法。

17.B

解析：A、C、D選項的說法都是錯誤的。B選項正確，基金業(yè)績歸因可以幫助投資者了解基金的投資風(fēng)格。

18.B

解析：A、C、D選項的說法都是錯誤的?；鸷贤Ш螅鸸芾砣诵枰⒓撮_始投資運作。

19.C

解析：A、B、D選項的說法都是錯誤的。C選項正確，基金定期報告需要如實反映基金運作情況。

20.A

解析：B、C、D選項的說法都是錯誤的。A選項正確，基金公司內(nèi)部各部門之間需要建立有效的溝通機制。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.A、B、C

解析：A、B、C選項的說法都是正確的。D選項錯誤，操作風(fēng)險是基金管理人的主要風(fēng)險，但不是基金投資的主要風(fēng)險。

22.A、B、C、D

解析：A、B、C、D選項都屬于“重大信息披露”。

23.A、C、D

解析：B選項錯誤，基金托管費通常按照基金凈值的0.25%收取。

24.A、B、C、D

解析：A、B、C、D選項都屬于“風(fēng)險評估”的要求。

25.A、B、C

解析：D選項錯誤，基金業(yè)績評價不能完全依賴歷史業(yè)績。

26.A、B、D

解析：C選項錯誤，并非所有事項都必須采取累積投票制。

27.A、B、D

解析：C選項錯誤，基金凈值公告可以在每個交易日結(jié)束后1日內(nèi)披露。

28.A、B、D

解析：C選項錯誤，事后分析是已經(jīng)發(fā)生的事件的分析，不屬于基金投資組合管理的分析方法。

29.A、B、C

解析：D選項錯誤，基金應(yīng)收的款項不屬于基金估值的對象。

30.A、C、D

解析：B選項錯誤，任命基金管理人屬于基金管理人的職責(zé)，不屬于獨立董事的職責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.×

34.×

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.準(zhǔn)確性

47.投資組合管理

48.超額收益

49.風(fēng)險管理

50.最高

51.批準(zhǔn)

52.分散投資

53.風(fēng)格

54.基金凈值公告

55.治理

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

56.答：①市場風(fēng)險，是指由于證券市場整體因素導(dǎo)致基金凈值波動的風(fēng)險，是基金投資的主要風(fēng)險；②信用風(fēng)險，是指債券發(fā)行人無法按時支付利息