資產(chǎn)配置合同范本模板甲方（委托人）：姓名：身份證號(hào)碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：名稱：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望通過資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，并委托乙方為其提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，乙方具備提供該服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進(jìn)行資產(chǎn)配置事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物詳細(xì)說明（一）服務(wù)內(nèi)容概述乙方接受甲方委托，為甲方制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，并根據(jù)該方案進(jìn)行資產(chǎn)的投資、管理和調(diào)整，以實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的合理配置和預(yù)期收益目標(biāo)。（二）標(biāo)的物具體范圍1.現(xiàn)金類資產(chǎn)：包括但不限于甲方名下的銀行活期存款、定期存款等。2.證券類資產(chǎn)：涵蓋股票、債券、基金（開放式基金、封閉式基金等）、權(quán)證等金融產(chǎn)品。3.其他資產(chǎn)：如房地產(chǎn)、貴金屬（黃金、白銀等）、期貨、外匯等（具體根據(jù)甲方資產(chǎn)狀況及配置方案確定）。（三）資產(chǎn)配置方案制定原則及目標(biāo)1.制定原則根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，遵循分散投資、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則，制定科學(xué)合理的資產(chǎn)配置方案。充分考慮市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和各類資產(chǎn)的特點(diǎn)，確保資產(chǎn)配置的靈活性和適應(yīng)性。2.目標(biāo)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)甲方資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，根據(jù)甲方設(shè)定的投資期限和預(yù)期收益率，制定具體的收益目標(biāo)。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)了解資產(chǎn)配置方案的詳細(xì)內(nèi)容，包括投資品種、投資比例、投資策略等。2.有權(quán)要求乙方對(duì)資產(chǎn)配置過程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行說明和解釋。3.有權(quán)監(jiān)督資產(chǎn)配置的執(zhí)行情況，定期獲取資產(chǎn)配置的相關(guān)報(bào)告。4.根據(jù)本合同約定，在符合條件的情況下，有權(quán)要求乙方按照資產(chǎn)配置方案進(jìn)行投資操作。（二）甲方義務(wù)1.向乙方如實(shí)提供個(gè)人或單位的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。2.按照本合同約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。3.積極配合乙方的工作，根據(jù)乙方要求提供必要的文件和資料，協(xié)助乙方完成資產(chǎn)配置相關(guān)手續(xù)。4.在資產(chǎn)配置過程中，未經(jīng)乙方書面同意，不得擅自變更資產(chǎn)配置方案或進(jìn)行其他可能影響資產(chǎn)配置效果的操作。（三）乙方權(quán)利1.根據(jù)甲方提供的信息，獨(dú)立制定資產(chǎn)配置方案，并按照方案進(jìn)行資產(chǎn)投資、管理和調(diào)整。2.有權(quán)按照本合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。3.在資產(chǎn)配置過程中，根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方利益，有權(quán)對(duì)資產(chǎn)配置方案進(jìn)行合理調(diào)整，但應(yīng)及時(shí)通知甲方。4.對(duì)于甲方提供的信息及資產(chǎn)情況，有權(quán)要求保密，并采取必要的保密措施。（四）乙方義務(wù)1.按照專業(yè)、謹(jǐn)慎、勤勉的原則，為甲方制定合理、有效的資產(chǎn)配置方案，并嚴(yán)格按照方案進(jìn)行資產(chǎn)投資、管理和調(diào)整。2.定期向甲方提供資產(chǎn)配置報(bào)告，包括資產(chǎn)狀況、投資收益、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容，確保甲方及時(shí)了解資產(chǎn)配置情況。3.對(duì)甲方的資產(chǎn)信息嚴(yán)格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。4.當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)重大變化或其他可能影響資產(chǎn)配置效果的情況時(shí)，及時(shí)通知甲方，并根據(jù)甲方利益和市場(chǎng)情況，提出合理的應(yīng)對(duì)建議。5.依法合規(guī)進(jìn)行資產(chǎn)配置操作，遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，維護(hù)甲方的合法權(quán)益。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.乙方按照資產(chǎn)配置規(guī)模的一定比例收取服務(wù)費(fèi)用，具體比例為[X]%。2.對(duì)于甲方資產(chǎn)配置過程中產(chǎn)生的交易手續(xù)費(fèi)、印花稅等其他相關(guān)費(fèi)用，由甲方另行承擔(dān)。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本合同簽訂之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付首筆服務(wù)費(fèi)用，金額為[X]元。2.此后，甲方應(yīng)在每個(gè)季度末月的[X]日前，根據(jù)當(dāng)季末資產(chǎn)配置規(guī)模計(jì)算并支付當(dāng)季服務(wù)費(fèi)用。3.服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶：開戶銀行：銀行賬號(hào)：戶名：四、資產(chǎn)的管理與處置（一）資產(chǎn)的管理1.乙方應(yīng)按照資產(chǎn)配置方案，對(duì)甲方委托的資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理，確保資產(chǎn)的安全和有效運(yùn)作。2.在資產(chǎn)投資過程中，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行勤勉盡責(zé)的義務(wù)，進(jìn)行合理的投資決策和操作。（二）資產(chǎn)的處置1.在符合資產(chǎn)配置方案及本合同約定的情況下，乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況對(duì)甲方的資產(chǎn)進(jìn)行處置，包括但不限于買賣證券、贖回基金、轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)等。2.若甲方要求提前終止資產(chǎn)配置服務(wù)或變更資產(chǎn)配置方案，乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求，按照法律法規(guī)和合同約定，協(xié)助甲方進(jìn)行資產(chǎn)處置，并確保資產(chǎn)處置過程合法合規(guī)、公平公正。五、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示1.資產(chǎn)配置投資具有風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值的變化，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。乙方雖將盡力為甲方制定合理的資產(chǎn)配置方案，但無法保證投資一定獲得收益，甚至可能出現(xiàn)本金損失的情況。2.乙方應(yīng)向甲方充分揭示資產(chǎn)配置過程中可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，合理確定資產(chǎn)配置方案中的投資品種和比例。（二）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)1.甲方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到資產(chǎn)配置投資的風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)因投資決策導(dǎo)致的投資損失風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方在按照本合同約定履行義務(wù)的前提下，對(duì)于因不可抗力、法律法規(guī)變化、市場(chǎng)異常波動(dòng)等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致的資產(chǎn)損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。六、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本合同約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停資產(chǎn)配置服務(wù)，并要求甲方支付已產(chǎn)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金。2.若甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，導(dǎo)致乙方制定的資產(chǎn)配置方案不合理或無法實(shí)施，甲方應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的全部損失，并按照本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。3.若甲方擅自變更資產(chǎn)配置方案或進(jìn)行其他違反本合同約定的操作，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)負(fù)責(zé)賠償乙方的全部損失。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本合同約定制定資產(chǎn)配置方案或未按照方案進(jìn)行資產(chǎn)投資、管理和調(diào)整，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以甲方因乙方違約行為所遭受的實(shí)際損失為限。2.若乙方未按照本合同約定定期向甲方提供資產(chǎn)配置報(bào)告或泄露甲方資產(chǎn)信息，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金[X]元，并賠償甲方因此遭受的損失。3.若乙方違反法律法規(guī)或監(jiān)管要求進(jìn)行資產(chǎn)配置操作，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。七、合同的變更、解除與終止（一）合同變更1.本合同履行期間，如有需要變更合同內(nèi)容，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。2.因法律法規(guī)、政策變化或其他不可抗力因素導(dǎo)致合同部分條款無法履行的，雙方應(yīng)協(xié)商變更相關(guān)條款，以確保合同的繼續(xù)履行。（二）合同解除1.經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以書面形式解除本合同。2.若一方嚴(yán)重違反本合同約定，另一方有權(quán)解除本合同，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。3.在資產(chǎn)配置服務(wù)期限屆滿前，若甲方提前終止服務(wù)，乙方有權(quán)按照本合同約定收取已完成服務(wù)期間的服務(wù)費(fèi)用，并要求甲方支付違約金（違約金金額按照未履行服務(wù)期限對(duì)應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用的[X]%計(jì)算）。（三）合同終止1.本合同約定的資產(chǎn)配置服務(wù)期限屆滿，合同自動(dòng)終止。2.若甲方資產(chǎn)已按照資產(chǎn)配置方案處置完畢，或因不可抗力、法律法規(guī)變化等原因?qū)е卤竞贤瑹o法繼續(xù)履行的，合同終止。八、爭(zhēng)議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好