管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序一、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序概述

管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序是企業(yè)識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要管理工具，旨在通過系統(tǒng)化的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，保障企業(yè)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。本程序涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保企業(yè)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)不確定性帶來的挑戰(zhàn)。

二、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的主要內(nèi)容

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的第一步，旨在全面識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)中可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

1.**風(fēng)險(xiǎn)源分類**

-經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求變化、成本波動(dòng)等。

-財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金鏈斷裂、投資失敗等。

-技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：如技術(shù)更新迭代、研發(fā)失敗等。

-管理風(fēng)險(xiǎn)：如決策失誤、內(nèi)部控制缺陷等。

2.**風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法**

-問卷調(diào)查：通過設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化問卷收集各部門風(fēng)險(xiǎn)信息。

-專家訪談：邀請(qǐng)行業(yè)專家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和意見征集。

-頭腦風(fēng)暴：組織跨部門會(huì)議，集體討論潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定其可能性和影響程度。

1.**風(fēng)險(xiǎn)可能性評(píng)估**

-使用定性或定量方法（如概率矩陣）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

-示例：將可能性分為“低”“中”“高”三個(gè)等級(jí)，并賦予相應(yīng)權(quán)重。

2.**風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估**

-分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)等方面的潛在影響。

-示例：使用影響程度評(píng)分（如1-5分），評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)造成的損失范圍。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或減輕其影響。

1.**風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避**

-停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，從源頭上消除風(fēng)險(xiǎn)。

2.**風(fēng)險(xiǎn)降低**

-優(yōu)化流程、加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高員工技能等，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

3.**風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移**

-通過保險(xiǎn)、合同條款等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

4.**風(fēng)險(xiǎn)接受**

-對(duì)于低概率、低影響的風(fēng)險(xiǎn)，選擇接受并持續(xù)監(jiān)控。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是動(dòng)態(tài)跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。

1.**定期審查**

-每季度或每半年進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)復(fù)評(píng)，更新風(fēng)險(xiǎn)清單。

2.**關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控**

-設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（如財(cái)務(wù)指標(biāo)、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)），實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。

3.**應(yīng)急響應(yīng)**

-制定應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠快速響應(yīng)。

三、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的實(shí)施要點(diǎn)

（一）明確責(zé)任分工

-指定風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，確保各部門協(xié)同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（二）保持動(dòng)態(tài)更新

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)隨企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化而調(diào)整，避免靜態(tài)評(píng)估。

（三）加強(qiáng)溝通培訓(xùn)

-定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（四）文檔記錄完整

-詳細(xì)記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程和結(jié)果，便于追溯和審計(jì)。

**一、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序概述**

管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序是企業(yè)識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要管理工具，旨在通過系統(tǒng)化的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，保障企業(yè)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。本程序涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保企業(yè)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)不確定性帶來的挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)不僅在于消除風(fēng)險(xiǎn)，更在于理解風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，從而在可接受的水平內(nèi)運(yùn)營(yíng)，并抓住風(fēng)險(xiǎn)中蘊(yùn)含的機(jī)遇。一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序能夠幫助組織優(yōu)化資源配置，提升決策質(zhì)量，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

**二、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的主要內(nèi)容**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的第一步，旨在全面、系統(tǒng)地識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)、戰(zhàn)略、項(xiàng)目等各個(gè)方面可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。只有準(zhǔn)確識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)的分析和應(yīng)對(duì)才具有基礎(chǔ)和意義。

1.**風(fēng)險(xiǎn)源分類**

-經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：

-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求波動(dòng)、客戶偏好改變、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整等。

-供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)：如關(guān)鍵供應(yīng)商中斷、原材料價(jià)格劇烈變動(dòng)、物流延遲等。

-生產(chǎn)/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如設(shè)備故障、質(zhì)量問題、服務(wù)交付延誤等。

-人力資源風(fēng)險(xiǎn)：如關(guān)鍵人才流失、招聘困難、員工關(guān)系問題、培訓(xùn)不足等。

-財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：

-流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：如現(xiàn)金流不足、短期債務(wù)壓力大、融資困難等。

-信用風(fēng)險(xiǎn)：如客戶違約、交易對(duì)手信用狀況惡化等。

-投資風(fēng)險(xiǎn)：如投資項(xiàng)目回報(bào)不及預(yù)期、資產(chǎn)價(jià)值下跌等。

-稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如稅務(wù)政策變化、稅務(wù)處理不當(dāng)?shù)取?/p>

-技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：

-技術(shù)更新風(fēng)險(xiǎn)：如現(xiàn)有技術(shù)被淘汰、新技術(shù)研發(fā)失敗等。

-安全風(fēng)險(xiǎn)：如網(wǎng)絡(luò)安全攻擊、數(shù)據(jù)泄露、生產(chǎn)安全事故等。

-研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)：如新產(chǎn)品開發(fā)周期過長(zhǎng)、成本超支、市場(chǎng)接受度低等。

-管理風(fēng)險(xiǎn)：

-組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：如部門職責(zé)不清、決策流程冗長(zhǎng)等。

-內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)：如內(nèi)控流程缺失、執(zhí)行不到位等。

-戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)：如戰(zhàn)略方向錯(cuò)誤、市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)機(jī)不當(dāng)?shù)取?/p>

2.**風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法**

-問卷調(diào)查：設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷，分發(fā)給各部門員工或關(guān)鍵利益相關(guān)者，收集關(guān)于潛在風(fēng)險(xiǎn)的信息。問卷應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)跡象（早期信號(hào)）、潛在影響等方面的問題。確保問題清晰、無歧義，并說明匿名填寫原則以提高真實(shí)性。

-專家訪談：邀請(qǐng)企業(yè)內(nèi)部或外部對(duì)特定領(lǐng)域（如技術(shù)、市場(chǎng)、法律、財(cái)務(wù)）有深入知識(shí)的專家，進(jìn)行一對(duì)一訪談。通過深入交流，挖掘可能被普通員工忽略的復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)。訪談前需準(zhǔn)備訪談提綱，訪談后整理并記錄專家意見。

-頭腦風(fēng)暴：組織跨部門、跨層級(jí)的會(huì)議，邀請(qǐng)不同背景的人員參與，圍繞特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或項(xiàng)目，自由發(fā)散討論可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。主持人需引導(dǎo)討論方向，鼓勵(lì)參與者提出各種可能性，并記錄所有提出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。此方法有助于集思廣益，發(fā)現(xiàn)更多潛在風(fēng)險(xiǎn)。

-情景分析：基于對(duì)市場(chǎng)、技術(shù)、政策等宏觀環(huán)境的判斷，設(shè)計(jì)幾種可能的未來情景（如經(jīng)濟(jì)衰退、新技術(shù)爆發(fā)、政策收緊等），分析在這些情景下企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。情景分析有助于識(shí)別戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)。

-歷史數(shù)據(jù)分析：回顧企業(yè)過去的運(yùn)營(yíng)記錄、項(xiàng)目報(bào)告、事故調(diào)查等，從中分析反復(fù)出現(xiàn)或造成重大損失的風(fēng)險(xiǎn)類型。歷史數(shù)據(jù)是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的重要參考。

-SWOT分析：雖然主要用于戰(zhàn)略規(guī)劃，但其分析要素（優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅）中的“威脅”部分直接與企業(yè)面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，可作為輔助識(shí)別方法。

3.**風(fēng)險(xiǎn)清單維護(hù)**

-建立動(dòng)態(tài)更新的風(fēng)險(xiǎn)清單（RiskRegister），作為記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果、應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任人的核心工具。

-清單應(yīng)包含：風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)可能性（定性或定量）、風(fēng)險(xiǎn)影響（定性或定量）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、建議應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任部門/人、更新日期等字段。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入評(píng)估，主要目的是判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小以及一旦發(fā)生可能造成的影響程度。通過分析，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，優(yōu)先處理那些可能性高、影響大的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。

1.**風(fēng)險(xiǎn)可能性評(píng)估**

-使用定性方法：將可能性劃分為若干等級(jí)（如“極低”、“低”、“中等”、“高”、“極高”），由評(píng)估者根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和判斷進(jìn)行賦值?？山Y(jié)合使用概率矩陣（如Likert量表）進(jìn)行評(píng)分。

-使用定量方法（如適用）：通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、行業(yè)基準(zhǔn)、模型模擬等方式，嘗試量化風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。例如，根據(jù)過去的故障記錄計(jì)算設(shè)備故障的月均故障率。

-示例：對(duì)于一個(gè)關(guān)鍵供應(yīng)商中斷的風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估小組可能通過訪談和數(shù)據(jù)分析，判斷其可能性為“中等”（或賦值3分，滿分5分）。

2.**風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估**

-使用定性方法：將影響程度劃分為若干等級(jí)（如“輕微”、“中等”、“重大”、“災(zāi)難性”），評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)（如收入損失、成本增加）、運(yùn)營(yíng)（如生產(chǎn)停滯、服務(wù)中斷）、聲譽(yù)（如客戶信任度下降）、法律合規(guī)（如罰款、訴訟）、戰(zhàn)略目標(biāo)達(dá)成等方面的潛在損害。可采用影響矩陣（如Likert量表）進(jìn)行評(píng)分。

-使用定量方法（如適用）：嘗試估算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能導(dǎo)致的直接和間接經(jīng)濟(jì)損失、運(yùn)營(yíng)效率下降的百分比、聲譽(yù)修復(fù)成本等。例如，估算一次數(shù)據(jù)泄露事件可能導(dǎo)致的市場(chǎng)份額損失或客戶賠償費(fèi)用。

-示例：對(duì)于同上關(guān)鍵供應(yīng)商中斷風(fēng)險(xiǎn)，若影響生產(chǎn)，可能導(dǎo)致月度收入損失10%（評(píng)估為“重大”影響，或賦值4分，滿分5分）。

3.**風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分**

-結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的總體等級(jí)。通常使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣（RiskMatrix）進(jìn)行，矩陣橫軸為可能性，縱軸為影響程度，交叉區(qū)域代表不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如“可接受”、“需關(guān)注”、“需優(yōu)先處理”、“需立即處理”）。

-風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)事先明確，并得到組織內(nèi)部共識(shí)。高風(fēng)險(xiǎn)（可能性高且影響大）的風(fēng)險(xiǎn)需要優(yōu)先關(guān)注和應(yīng)對(duì)。

-示例：根據(jù)上述評(píng)估，可能性“中等”（3分）+影響“重大”（4分）可能落在“需優(yōu)先處理”區(qū)域，表明該風(fēng)險(xiǎn)需要制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，制定并實(shí)施相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策應(yīng)權(quán)衡成本效益，選擇最合適的策略組合。常見的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受。

1.**風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（Avoidance）**

-定義：通過改變計(jì)劃或決策，完全取消風(fēng)險(xiǎn)事件或其負(fù)面影響，從而消除該風(fēng)險(xiǎn)。

-適用場(chǎng)景：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無法有效降低或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，或者風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的成本遠(yuǎn)大于其潛在收益時(shí)。

-實(shí)施步驟：

(1)重新評(píng)估業(yè)務(wù)計(jì)劃或項(xiàng)目方案，看是否存在替代方案可以完全避開該風(fēng)險(xiǎn)。

(2)如果替代方案成本過高或不切實(shí)際，則可能需要放棄該計(jì)劃或業(yè)務(wù)活動(dòng)。

(3)示例：發(fā)現(xiàn)某個(gè)海外市場(chǎng)存在極高的政治不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過評(píng)估決定取消在該市場(chǎng)的市場(chǎng)擴(kuò)張計(jì)劃。

2.**風(fēng)險(xiǎn)降低（Mitigation/Reduction）**

-定義：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或者降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度，但風(fēng)險(xiǎn)并未完全消失。

-適用場(chǎng)景：這是最常用的策略，適用于大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)無法完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，且轉(zhuǎn)移成本高或不可行時(shí)。

-實(shí)施步驟：

(1)**降低可能性**：

-完善內(nèi)部控制流程：如加強(qiáng)供應(yīng)商準(zhǔn)入審核、建立備用供應(yīng)商計(jì)劃、實(shí)施更嚴(yán)格的庫存管理。

-提升運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)：如增加設(shè)備維護(hù)頻率、引入冗余系統(tǒng)、加強(qiáng)員工安全培訓(xùn)。

-技術(shù)改進(jìn)：如升級(jí)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)系統(tǒng)、采用更穩(wěn)定的技術(shù)架構(gòu)。

-示例：為應(yīng)對(duì)關(guān)鍵設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施預(yù)防性維護(hù)計(jì)劃，并將備件庫存增加20%。

(2)**降低影響**：

-準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案：如制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃（BCP）、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃（DRP），明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)流程和資源調(diào)配。

-財(cái)務(wù)準(zhǔn)備：如建立應(yīng)急基金、購(gòu)買保險(xiǎn)（見風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）。

-示例：為應(yīng)對(duì)大規(guī)模網(wǎng)絡(luò)攻擊，制定詳細(xì)的應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，并定期進(jìn)行演練，以減少攻擊造成的系統(tǒng)停機(jī)時(shí)間和業(yè)務(wù)中斷。

3.**風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（Transfer）**

-定義：將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，以減輕自身的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。轉(zhuǎn)移通常通過合同條款實(shí)現(xiàn)。

-適用場(chǎng)景：適用于那些難以規(guī)避或降低，且發(fā)生時(shí)可能造成嚴(yán)重財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

-實(shí)施方式及步驟：

-**購(gòu)買保險(xiǎn)**：將部分風(fēng)險(xiǎn)（如財(cái)產(chǎn)損失、責(zé)任賠償、人員傷亡）轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。需仔細(xì)選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并確保保單覆蓋范圍滿足需求。步驟包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、選擇保險(xiǎn)公司和產(chǎn)品、投保、支付保費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)索賠。

-**合同約定**：在與其他方的合同中，通過明確的條款將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方。例如，在采購(gòu)合同中約定供應(yīng)商承擔(dān)交貨延遲的部分責(zé)任；在工程合同中明確項(xiàng)目失敗的風(fēng)險(xiǎn)由承建方承擔(dān)（通過履約保函等）。步驟包括：識(shí)別可通過合同轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、談判協(xié)商條款、將條款納入合同文本、執(zhí)行合同。

-**外包**：將某些高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程外包給專業(yè)的第三方服務(wù)提供商，利用其專業(yè)能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來管理風(fēng)險(xiǎn)。步驟包括：選擇合適的外包服務(wù)商、明確服務(wù)范圍和責(zé)任邊界、簽訂外包合同、監(jiān)督外包服務(wù)過程。

-示例：一家制造企業(yè)為其關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，以轉(zhuǎn)移設(shè)備因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。

4.**風(fēng)險(xiǎn)接受（Acceptance）**

-定義：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較低（可能性低且影響小）的風(fēng)險(xiǎn)，或者處理成本高于收益的風(fēng)險(xiǎn)，選擇不采取主動(dòng)措施，而是接受其存在，并準(zhǔn)備好在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)承擔(dān)后果。

-適用場(chǎng)景：低優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、處理成本過高、缺乏有效應(yīng)對(duì)措施的風(fēng)險(xiǎn)。

-實(shí)施步驟：

(1)明確接受的風(fēng)險(xiǎn)及其界限和條件：清楚界定哪些風(fēng)險(xiǎn)被接受，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)組織可接受的最大損失范圍。

(2)建立監(jiān)控機(jī)制：即使接受風(fēng)險(xiǎn)，也需設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，確保其仍處于可接受范圍內(nèi)。一旦風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)發(fā)生變化，可能需要重新評(píng)估。

(3)準(zhǔn)備基本應(yīng)對(duì)預(yù)案：即使風(fēng)險(xiǎn)低，也應(yīng)有一個(gè)基本的應(yīng)對(duì)思路，如聯(lián)系人、信息來源等。

-示例：企業(yè)接受員工因普通感冒缺勤帶來的短期運(yùn)營(yíng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，但會(huì)監(jiān)控缺勤率，并確保有基本的交叉培訓(xùn)計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)缺勤峰值。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，旨在持續(xù)跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化情況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，并識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的動(dòng)態(tài)適應(yīng)性。

1.**定期審查**

-按預(yù)定頻率（如每季度、每半年或每年）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)清單進(jìn)行全面回顧。

-評(píng)估先前識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)是否仍然存在，其可能性和影響是否發(fā)生變化。

-檢查先前制定的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否按計(jì)劃執(zhí)行，是否有效，是否需要調(diào)整。

-識(shí)別在審查期間新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

-審查結(jié)果應(yīng)形成文檔，并更新風(fēng)險(xiǎn)清單。

2.**關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控（KeyRiskIndicators,KRIs）**

-設(shè)定與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的、可量化的監(jiān)控指標(biāo)（KRIs），實(shí)時(shí)或定期跟蹤這些指標(biāo)的變動(dòng)。

-KRIs有助于在風(fēng)險(xiǎn)事件實(shí)際發(fā)生前就發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號(hào)，提前采取行動(dòng)。

-常見的KRIs包括：

-財(cái)務(wù)指標(biāo)：如現(xiàn)金流周轉(zhuǎn)天數(shù)、壞賬率、負(fù)債比率。

-運(yùn)營(yíng)指標(biāo)：如設(shè)備故障率、產(chǎn)品缺陷率、客戶投訴率、項(xiàng)目延期率。

-市場(chǎng)指標(biāo)：如市場(chǎng)份額變化、客戶滿意度評(píng)分、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手動(dòng)態(tài)（如新產(chǎn)品發(fā)布、價(jià)格調(diào)整）。

-安全指標(biāo)：如安全事故發(fā)生率、安全培訓(xùn)完成率。

-示例：對(duì)于供應(yīng)商中斷風(fēng)險(xiǎn)，可以設(shè)定KRIs如“關(guān)鍵供應(yīng)商平均交付準(zhǔn)時(shí)率”、“備用供應(yīng)商資質(zhì)有效期”等。

3.**應(yīng)急響應(yīng)**

-確保針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)制定的應(yīng)急預(yù)案保持最新有效，并得到適當(dāng)培訓(xùn)。

-定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)預(yù)案的可行性、團(tuán)隊(duì)的協(xié)作性和響應(yīng)速度，并根據(jù)演練結(jié)果改進(jìn)預(yù)案。

-在風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生時(shí)，能夠迅速啟動(dòng)相應(yīng)級(jí)別的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，控制事態(tài)發(fā)展，減少損失。

**三、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的實(shí)施要點(diǎn)**

（一）明確責(zé)任分工

-設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確最高管理層、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門（或指定牽頭部門）、業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)所有者（通常是業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人）等各層級(jí)和部門在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)中的職責(zé)。

-確保風(fēng)險(xiǎn)所有者對(duì)其負(fù)責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理，并落實(shí)具體措施。

-提供必要的權(quán)限和資源支持風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。

（二）保持動(dòng)態(tài)更新

-認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)是不斷變化的，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序應(yīng)具有靈活性，能夠適應(yīng)內(nèi)外部環(huán)境的變化。

-建立風(fēng)險(xiǎn)信息更新機(jī)制，當(dāng)發(fā)生以下情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)：

-外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如市場(chǎng)趨勢(shì)、技術(shù)突破、政策調(diào)整、自然災(zāi)害）。

-內(nèi)部情況發(fā)生重大變化（如組織結(jié)構(gòu)調(diào)整、戰(zhàn)略方向轉(zhuǎn)變、新項(xiàng)目啟動(dòng)、關(guān)鍵人員變動(dòng)、流程優(yōu)化）。

-先前識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制或消除，或出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)。

-風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施后，效果評(píng)估表明需要調(diào)整。

（三）加強(qiáng)溝通培訓(xùn)

-定期開展風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)培訓(xùn)，提升全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其了解風(fēng)險(xiǎn)的基本概念、識(shí)別方法、應(yīng)對(duì)原則，以及自身在風(fēng)險(xiǎn)管理中的角色和責(zé)任。

-通過內(nèi)部宣傳渠道（如會(huì)議、報(bào)告、內(nèi)部網(wǎng)站）分享風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)、最佳實(shí)踐和典型案例，營(yíng)造良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

-確保風(fēng)險(xiǎn)信息在組織內(nèi)部順暢溝通，特別是風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果、應(yīng)對(duì)計(jì)劃等重要信息，要讓相關(guān)決策者和執(zhí)行者知曉。

（四）文檔記錄完整

-詳細(xì)記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的整個(gè)流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法、風(fēng)險(xiǎn)分析的過程和結(jié)果（可能性、影響評(píng)估）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分依據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略的制定和批準(zhǔn)情況、責(zé)任分配、監(jiān)控指標(biāo)和頻率等。

-建立和維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)登記冊(cè)（RiskRegister），作為風(fēng)險(xiǎn)信息的中央存儲(chǔ)庫，確保所有相關(guān)信息得到妥善保存和更新。

-完整的文檔記錄不僅便于追溯和審計(jì)，也有助于知識(shí)積累和持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐。

一、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序概述

管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序是企業(yè)識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要管理工具，旨在通過系統(tǒng)化的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，保障企業(yè)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。本程序涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保企業(yè)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)不確定性帶來的挑戰(zhàn)。

二、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的主要內(nèi)容

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的第一步，旨在全面識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)中可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

1.**風(fēng)險(xiǎn)源分類**

-經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求變化、成本波動(dòng)等。

-財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金鏈斷裂、投資失敗等。

-技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：如技術(shù)更新迭代、研發(fā)失敗等。

-管理風(fēng)險(xiǎn)：如決策失誤、內(nèi)部控制缺陷等。

2.**風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法**

-問卷調(diào)查：通過設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)化問卷收集各部門風(fēng)險(xiǎn)信息。

-專家訪談：邀請(qǐng)行業(yè)專家進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和意見征集。

-頭腦風(fēng)暴：組織跨部門會(huì)議，集體討論潛在風(fēng)險(xiǎn)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定其可能性和影響程度。

1.**風(fēng)險(xiǎn)可能性評(píng)估**

-使用定性或定量方法（如概率矩陣）評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。

-示例：將可能性分為“低”“中”“高”三個(gè)等級(jí)，并賦予相應(yīng)權(quán)重。

2.**風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估**

-分析風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、聲譽(yù)等方面的潛在影響。

-示例：使用影響程度評(píng)分（如1-5分），評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)造成的損失范圍。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或減輕其影響。

1.**風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避**

-停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，從源頭上消除風(fēng)險(xiǎn)。

2.**風(fēng)險(xiǎn)降低**

-優(yōu)化流程、加強(qiáng)內(nèi)部控制、提高員工技能等，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。

3.**風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移**

-通過保險(xiǎn)、合同條款等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

4.**風(fēng)險(xiǎn)接受**

-對(duì)于低概率、低影響的風(fēng)險(xiǎn)，選擇接受并持續(xù)監(jiān)控。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是動(dòng)態(tài)跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。

1.**定期審查**

-每季度或每半年進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)復(fù)評(píng)，更新風(fēng)險(xiǎn)清單。

2.**關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控**

-設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（如財(cái)務(wù)指標(biāo)、運(yùn)營(yíng)指標(biāo)），實(shí)時(shí)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)。

3.**應(yīng)急響應(yīng)**

-制定應(yīng)急預(yù)案，確保在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠快速響應(yīng)。

三、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的實(shí)施要點(diǎn)

（一）明確責(zé)任分工

-指定風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人，確保各部門協(xié)同推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。

（二）保持動(dòng)態(tài)更新

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)隨企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化而調(diào)整，避免靜態(tài)評(píng)估。

（三）加強(qiáng)溝通培訓(xùn)

-定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

（四）文檔記錄完整

-詳細(xì)記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程和結(jié)果，便于追溯和審計(jì)。

**一、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序概述**

管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序是企業(yè)識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的重要管理工具，旨在通過系統(tǒng)化的方法評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)因素，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，保障企業(yè)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。本程序涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，確保企業(yè)能夠及時(shí)應(yīng)對(duì)不確定性帶來的挑戰(zhàn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的核心目標(biāo)不僅在于消除風(fēng)險(xiǎn)，更在于理解風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)，從而在可接受的水平內(nèi)運(yùn)營(yíng)，并抓住風(fēng)險(xiǎn)中蘊(yùn)含的機(jī)遇。一個(gè)有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序能夠幫助組織優(yōu)化資源配置，提升決策質(zhì)量，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

**二、管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的主要內(nèi)容**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序的第一步，旨在全面、系統(tǒng)地識(shí)別企業(yè)運(yùn)營(yíng)、戰(zhàn)略、項(xiàng)目等各個(gè)方面可能面臨的潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。只有準(zhǔn)確識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)的分析和應(yīng)對(duì)才具有基礎(chǔ)和意義。

1.**風(fēng)險(xiǎn)源分類**

-經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：

-市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)需求波動(dòng)、客戶偏好改變、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手策略調(diào)整等。

-供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)：如關(guān)鍵供應(yīng)商中斷、原材料價(jià)格劇烈變動(dòng)、物流延遲等。

-生產(chǎn)/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如設(shè)備故障、質(zhì)量問題、服務(wù)交付延誤等。

-人力資源風(fēng)險(xiǎn)：如關(guān)鍵人才流失、招聘困難、員工關(guān)系問題、培訓(xùn)不足等。

-財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：

-流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：如現(xiàn)金流不足、短期債務(wù)壓力大、融資困難等。

-信用風(fēng)險(xiǎn)：如客戶違約、交易對(duì)手信用狀況惡化等。

-投資風(fēng)險(xiǎn)：如投資項(xiàng)目回報(bào)不及預(yù)期、資產(chǎn)價(jià)值下跌等。

-稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如稅務(wù)政策變化、稅務(wù)處理不當(dāng)?shù)取?/p>

-技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：

-技術(shù)更新風(fēng)險(xiǎn)：如現(xiàn)有技術(shù)被淘汰、新技術(shù)研發(fā)失敗等。

-安全風(fēng)險(xiǎn)：如網(wǎng)絡(luò)安全攻擊、數(shù)據(jù)泄露、生產(chǎn)安全事故等。

-研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)：如新產(chǎn)品開發(fā)周期過長(zhǎng)、成本超支、市場(chǎng)接受度低等。

-管理風(fēng)險(xiǎn)：

-組織架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)：如部門職責(zé)不清、決策流程冗長(zhǎng)等。

-內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)：如內(nèi)控流程缺失、執(zhí)行不到位等。

-戰(zhàn)略決策風(fēng)險(xiǎn)：如戰(zhàn)略方向錯(cuò)誤、市場(chǎng)進(jìn)入時(shí)機(jī)不當(dāng)?shù)取?/p>

2.**風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法**

-問卷調(diào)查：設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷，分發(fā)給各部門員工或關(guān)鍵利益相關(guān)者，收集關(guān)于潛在風(fēng)險(xiǎn)的信息。問卷應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)跡象（早期信號(hào)）、潛在影響等方面的問題。確保問題清晰、無歧義，并說明匿名填寫原則以提高真實(shí)性。

-專家訪談：邀請(qǐng)企業(yè)內(nèi)部或外部對(duì)特定領(lǐng)域（如技術(shù)、市場(chǎng)、法律、財(cái)務(wù)）有深入知識(shí)的專家，進(jìn)行一對(duì)一訪談。通過深入交流，挖掘可能被普通員工忽略的復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)。訪談前需準(zhǔn)備訪談提綱，訪談后整理并記錄專家意見。

-頭腦風(fēng)暴：組織跨部門、跨層級(jí)的會(huì)議，邀請(qǐng)不同背景的人員參與，圍繞特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域或項(xiàng)目，自由發(fā)散討論可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。主持人需引導(dǎo)討論方向，鼓勵(lì)參與者提出各種可能性，并記錄所有提出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。此方法有助于集思廣益，發(fā)現(xiàn)更多潛在風(fēng)險(xiǎn)。

-情景分析：基于對(duì)市場(chǎng)、技術(shù)、政策等宏觀環(huán)境的判斷，設(shè)計(jì)幾種可能的未來情景（如經(jīng)濟(jì)衰退、新技術(shù)爆發(fā)、政策收緊等），分析在這些情景下企業(yè)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。情景分析有助于識(shí)別戰(zhàn)略層面的風(fēng)險(xiǎn)。

-歷史數(shù)據(jù)分析：回顧企業(yè)過去的運(yùn)營(yíng)記錄、項(xiàng)目報(bào)告、事故調(diào)查等，從中分析反復(fù)出現(xiàn)或造成重大損失的風(fēng)險(xiǎn)類型。歷史數(shù)據(jù)是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的重要參考。

-SWOT分析：雖然主要用于戰(zhàn)略規(guī)劃，但其分析要素（優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)、機(jī)會(huì)、威脅）中的“威脅”部分直接與企業(yè)面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，可作為輔助識(shí)別方法。

3.**風(fēng)險(xiǎn)清單維護(hù)**

-建立動(dòng)態(tài)更新的風(fēng)險(xiǎn)清單（RiskRegister），作為記錄已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果、應(yīng)對(duì)措施和責(zé)任人的核心工具。

-清單應(yīng)包含：風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)描述、風(fēng)險(xiǎn)類別、風(fēng)險(xiǎn)源、風(fēng)險(xiǎn)可能性（定性或定量）、風(fēng)險(xiǎn)影響（定性或定量）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、建議應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任部門/人、更新日期等字段。

（二）風(fēng)險(xiǎn)分析

風(fēng)險(xiǎn)分析是在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入評(píng)估，主要目的是判斷風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小以及一旦發(fā)生可能造成的影響程度。通過分析，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，優(yōu)先處理那些可能性高、影響大的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。

1.**風(fēng)險(xiǎn)可能性評(píng)估**

-使用定性方法：將可能性劃分為若干等級(jí)（如“極低”、“低”、“中等”、“高”、“極高”），由評(píng)估者根據(jù)經(jīng)驗(yàn)和判斷進(jìn)行賦值?？山Y(jié)合使用概率矩陣（如Likert量表）進(jìn)行評(píng)分。

-使用定量方法（如適用）：通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、行業(yè)基準(zhǔn)、模型模擬等方式，嘗試量化風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。例如，根據(jù)過去的故障記錄計(jì)算設(shè)備故障的月均故障率。

-示例：對(duì)于一個(gè)關(guān)鍵供應(yīng)商中斷的風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估小組可能通過訪談和數(shù)據(jù)分析，判斷其可能性為“中等”（或賦值3分，滿分5分）。

2.**風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)估**

-使用定性方法：將影響程度劃分為若干等級(jí)（如“輕微”、“中等”、“重大”、“災(zāi)難性”），評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)（如收入損失、成本增加）、運(yùn)營(yíng)（如生產(chǎn)停滯、服務(wù)中斷）、聲譽(yù)（如客戶信任度下降）、法律合規(guī)（如罰款、訴訟）、戰(zhàn)略目標(biāo)達(dá)成等方面的潛在損害?？刹捎糜绊懢仃嚕ㄈ鏛ikert量表）進(jìn)行評(píng)分。

-使用定量方法（如適用）：嘗試估算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能導(dǎo)致的直接和間接經(jīng)濟(jì)損失、運(yùn)營(yíng)效率下降的百分比、聲譽(yù)修復(fù)成本等。例如，估算一次數(shù)據(jù)泄露事件可能導(dǎo)致的市場(chǎng)份額損失或客戶賠償費(fèi)用。

-示例：對(duì)于同上關(guān)鍵供應(yīng)商中斷風(fēng)險(xiǎn)，若影響生產(chǎn)，可能導(dǎo)致月度收入損失10%（評(píng)估為“重大”影響，或賦值4分，滿分5分）。

3.**風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分**

-結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)可能性和影響評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)的總體等級(jí)。通常使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣（RiskMatrix）進(jìn)行，矩陣橫軸為可能性，縱軸為影響程度，交叉區(qū)域代表不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（如“可接受”、“需關(guān)注”、“需優(yōu)先處理”、“需立即處理”）。

-風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)事先明確，并得到組織內(nèi)部共識(shí)。高風(fēng)險(xiǎn)（可能性高且影響大）的風(fēng)險(xiǎn)需要優(yōu)先關(guān)注和應(yīng)對(duì)。

-示例：根據(jù)上述評(píng)估，可能性“中等”（3分）+影響“重大”（4分）可能落在“需優(yōu)先處理”區(qū)域，表明該風(fēng)險(xiǎn)需要制定詳細(xì)的應(yīng)對(duì)計(jì)劃。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，制定并實(shí)施相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策應(yīng)權(quán)衡成本效益，選擇最合適的策略組合。常見的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)接受。

1.**風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（Avoidance）**

-定義：通過改變計(jì)劃或決策，完全取消風(fēng)險(xiǎn)事件或其負(fù)面影響，從而消除該風(fēng)險(xiǎn)。

-適用場(chǎng)景：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無法有效降低或轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，或者風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的成本遠(yuǎn)大于其潛在收益時(shí)。

-實(shí)施步驟：

(1)重新評(píng)估業(yè)務(wù)計(jì)劃或項(xiàng)目方案，看是否存在替代方案可以完全避開該風(fēng)險(xiǎn)。

(2)如果替代方案成本過高或不切實(shí)際，則可能需要放棄該計(jì)劃或業(yè)務(wù)活動(dòng)。

(3)示例：發(fā)現(xiàn)某個(gè)海外市場(chǎng)存在極高的政治不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過評(píng)估決定取消在該市場(chǎng)的市場(chǎng)擴(kuò)張計(jì)劃。

2.**風(fēng)險(xiǎn)降低（Mitigation/Reduction）**

-定義：采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，或者降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的影響程度，但風(fēng)險(xiǎn)并未完全消失。

-適用場(chǎng)景：這是最常用的策略，適用于大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)無法完全規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，且轉(zhuǎn)移成本高或不可行時(shí)。

-實(shí)施步驟：

(1)**降低可能性**：

-完善內(nèi)部控制流程：如加強(qiáng)供應(yīng)商準(zhǔn)入審核、建立備用供應(yīng)商計(jì)劃、實(shí)施更嚴(yán)格的庫存管理。

-提升運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)：如增加設(shè)備維護(hù)頻率、引入冗余系統(tǒng)、加強(qiáng)員工安全培訓(xùn)。

-技術(shù)改進(jìn)：如升級(jí)網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)系統(tǒng)、采用更穩(wěn)定的技術(shù)架構(gòu)。

-示例：為應(yīng)對(duì)關(guān)鍵設(shè)備故障風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)施預(yù)防性維護(hù)計(jì)劃，并將備件庫存增加20%。

(2)**降低影響**：

-準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案：如制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃（BCP）、災(zāi)難恢復(fù)計(jì)劃（DRP），明確風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的應(yīng)對(duì)流程和資源調(diào)配。

-財(cái)務(wù)準(zhǔn)備：如建立應(yīng)急基金、購(gòu)買保險(xiǎn)（見風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移）。

-示例：為應(yīng)對(duì)大規(guī)模網(wǎng)絡(luò)攻擊，制定詳細(xì)的應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，并定期進(jìn)行演練，以減少攻擊造成的系統(tǒng)停機(jī)時(shí)間和業(yè)務(wù)中斷。

3.**風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（Transfer）**

-定義：將風(fēng)險(xiǎn)部分或全部轉(zhuǎn)移給第三方，以減輕自身的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)。轉(zhuǎn)移通常通過合同條款實(shí)現(xiàn)。

-適用場(chǎng)景：適用于那些難以規(guī)避或降低，且發(fā)生時(shí)可能造成嚴(yán)重財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

-實(shí)施方式及步驟：

-**購(gòu)買保險(xiǎn)**：將部分風(fēng)險(xiǎn)（如財(cái)產(chǎn)損失、責(zé)任賠償、人員傷亡）轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。需仔細(xì)選擇合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并確保保單覆蓋范圍滿足需求。步驟包括：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、選擇保險(xiǎn)公司和產(chǎn)品、投保、支付保費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)索賠。

-**合同約定**：在與其他方的合同中，通過明確的條款將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方。例如，在采購(gòu)合同中約定供應(yīng)商承擔(dān)交貨延遲的部分責(zé)任；在工程合同中明確項(xiàng)目失敗的風(fēng)險(xiǎn)由承建方承擔(dān)（通過履約保函等）。步驟包括：識(shí)別可通過合同轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、談判協(xié)商條款、將條款納入合同文本、執(zhí)行合同。

-**外包**：將某些高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程外包給專業(yè)的第三方服務(wù)提供商，利用其專業(yè)能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力來管理風(fēng)險(xiǎn)。步驟包括：選擇合適的外包服務(wù)商、明確服務(wù)范圍和責(zé)任邊界、簽訂外包合同、監(jiān)督外包服務(wù)過程。

-示例：一家制造企業(yè)為其關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備購(gòu)買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)，以轉(zhuǎn)移設(shè)備因自然災(zāi)害或意外事故造成的損失風(fēng)險(xiǎn)。

4.**風(fēng)險(xiǎn)接受（Acceptance）**

-定義：對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較低（可能性低且影響?。┑娘L(fēng)險(xiǎn)，或者處理成本高于收益的風(fēng)險(xiǎn)，選擇不采取主動(dòng)措施，而是接受其存在，并準(zhǔn)備好在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)承擔(dān)后果。

-適用場(chǎng)景：低優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、處理成本過高、缺乏有效應(yīng)對(duì)措施的風(fēng)險(xiǎn)。

-實(shí)施步驟：

(1)明確接受的風(fēng)險(xiǎn)及其界限和條件：清楚界定哪些風(fēng)險(xiǎn)被接受，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)組織可接受的最大損失范圍。

(2)建立監(jiān)控機(jī)制：即使接受風(fēng)險(xiǎn)，也需設(shè)定監(jiān)控指標(biāo)，密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)，確保其仍處于可接受范圍內(nèi)。一旦風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)發(fā)生變化，可能需要重新評(píng)估。

(3)準(zhǔn)備基本應(yīng)對(duì)預(yù)案：即使風(fēng)險(xiǎn)低，也應(yīng)有一個(gè)基本的應(yīng)對(duì)思路，如聯(lián)系人、信息來源等。

-示例：企業(yè)接受員工因普通感冒缺勤帶來的短期運(yùn)營(yíng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，但會(huì)監(jiān)控缺勤率，并確保有基本的交叉培訓(xùn)計(jì)劃，以應(yīng)對(duì)缺勤峰值。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，旨在持續(xù)跟蹤已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的變化情況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性，并識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的動(dòng)態(tài)適應(yīng)性。

1.**定期審查**

-按預(yù)定頻率（如每季度、每半年或每年）對(duì)