2025江蘇南通戰(zhàn)新私募基金管理有限公司擬錄用人員筆試歷年備考題庫(kù)附帶答案詳解（第1套）一、單項(xiàng)選擇題下列各題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)選出最恰當(dāng)?shù)倪x項(xiàng)（共30題）1、下列關(guān)于私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是？A.凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)；B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人；C.近三年年均收入不低于30萬(wàn)元的個(gè)人；D.持有基金從業(yè)資格的個(gè)人可豁免資產(chǎn)要求2、私募基金管理人登記時(shí)需提交的法律意見(jiàn)書(shū)中，必須重點(diǎn)核查的內(nèi)容是？A.公司注冊(cè)地址的租賃價(jià)格；B.是否存在民間借貸行為；C.股東及實(shí)際控制人的誠(chéng)信情況；D.員工的學(xué)歷背景3、下列哪項(xiàng)行為屬于私募基金募集過(guò)程中的禁止行為？A.向特定對(duì)象推介；B.設(shè)置投資冷靜期；C.通過(guò)微信朋友圈公開(kāi)宣傳；D.進(jìn)行合格投資者確認(rèn)4、私募基金投資者簽署合同后，投資冷靜期不得少于？A.12小時(shí)；B.24小時(shí)；C.48小時(shí)；D.72小時(shí)5、私募基金管理人應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，完成年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)？A.1個(gè)月內(nèi)；B.3個(gè)月內(nèi)；C.4個(gè)月內(nèi)；D.6個(gè)月內(nèi)6、下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)私募基金行業(yè)自律管理的是？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)；B.中國(guó)人民銀行；C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；D.國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局7、私募股權(quán)投資基金的存續(xù)期通常為？A.1-2年；B.3-5年；C.5-10年；D.10年以上8、下列哪類(lèi)資金不得用于私募基金投資？A.自有閑置資金；B.銀行理財(cái)資金；C.他人委托資金；D.合法贈(zèng)與資金9、私募基金管理人變更控股股東，應(yīng)在變更之日起多少日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.5日；B.10日；C.15日；D.20日10、契約型私募基金的法律基礎(chǔ)主要是？A.《公司法》；B.《合伙企業(yè)法》；C.《信托法》；D.《合同法》11、下列關(guān)于私募基金合格投資者的描述，哪一項(xiàng)符合我國(guó)現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定？A.凈資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元的機(jī)構(gòu)可視為合格投資者B.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人可視為合格投資者C.最近三年年均收入不低于30萬(wàn)元的個(gè)人可視為合格投資者D.投資金額不低于50萬(wàn)元的任何自然人都屬于合格投資者12、私募基金管理人登記時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求提交的必備文件？A.法律意見(jiàn)書(shū)B(niǎo).公司章程或合伙協(xié)議C.近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表D.高管人員履歷及基金從業(yè)資格證明13、下列哪項(xiàng)行為不屬于私募基金禁止的募集行為？A.向不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳推介基金產(chǎn)品B.承諾本金不受損失或保證最低收益C.通過(guò)微信朋友圈向特定合格投資者發(fā)送產(chǎn)品介紹D.利用講座、報(bào)告會(huì)變相向公眾宣傳14、私募基金管理人應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)完成年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)？A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月15、關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，下列說(shuō)法正確的是？A.可由基金管理人自行設(shè)定評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)并實(shí)施B.必須由第三方獨(dú)立評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)完成C.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)可替代產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分無(wú)需告知投資者16、私募基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件是？A.必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行B.可由任意證券公司擔(dān)任C.管理人可兼任托管人D.民營(yíng)投資公司經(jīng)備案后可托管17、以下哪種情形下，私募基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.基金凈值波動(dòng)超過(guò)10%B.高管人員發(fā)生變更C.投資者電話(huà)號(hào)碼更新D.基金產(chǎn)品宣傳材料更新18、關(guān)于私募基金投資者適當(dāng)性管理，下列操作正確的是？A.先募集資金再補(bǔ)做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.讓投資者自行抄寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)揭示語(yǔ)即可C.每?jī)赡旮乱淮瓮顿Y者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)推薦匹配產(chǎn)品19、私募基金合同中必須包含的內(nèi)容是？A.預(yù)期收益率B.基金托管事項(xiàng)C.保本條款D.管理人承諾兌付20、下列哪類(lèi)人員必須取得基金從業(yè)資格？A.私募基金管理人的行政專(zhuān)員B.財(cái)務(wù)部門(mén)普通會(huì)計(jì)C.負(fù)責(zé)基金投資決策的高管D.前臺(tái)接待人員21、下列關(guān)于私募基金管理人登記要求的說(shuō)法，正確的是（）A.登記完成后即可開(kāi)展投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)B.實(shí)繳資本必須不低于1000萬(wàn)元C.法定代表人必須具備基金從業(yè)資格D.可以由兼職員工擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人22、私募基金募集過(guò)程中，下列行為符合監(jiān)管規(guī)定的是（）A.向不特定對(duì)象發(fā)送電子宣傳資料B.通過(guò)微信朋友圈公開(kāi)推介基金C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并匹配產(chǎn)品D.承諾本金不受損失23、下列哪項(xiàng)不屬于私募基金信息披露的定期報(bào)告內(nèi)容？A.月度報(bào)告B.季度報(bào)告C.半年度報(bào)告D.年度報(bào)告24、關(guān)于私募基金托管人職責(zé)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.辦理資金清算與交割C.直接參與基金投資決策D.復(fù)核基金凈值與財(cái)務(wù)報(bào)告25、合格投資者投資于單只私募基金的金額應(yīng)不低于（）A.50萬(wàn)元B.100萬(wàn)元C.300萬(wàn)元D.500萬(wàn)元26、下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)私募基金行業(yè)自律管理的是（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)27、私募基金管理人應(yīng)建立的制度中，不包括（）A.信息披露制度B.利益沖突防范制度C.廣告宣傳審批制度D.機(jī)構(gòu)內(nèi)部交易制度28、關(guān)于私募基金合同必備條款，下列哪項(xiàng)不是必須包含的內(nèi)容？A.基金托管事項(xiàng)B.基金費(fèi)用與稅收C.預(yù)期收益率D.當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)29、私募基金管理人變更控股股東，應(yīng)在變更后多少個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.20個(gè)30、下列投資者中，可視為合格投資者的是（）A.持有50萬(wàn)元金融資產(chǎn)的退休人員B.近三年年均收入為30萬(wàn)元的大學(xué)教師C.已備案的私募基金產(chǎn)品D.剛?cè)肼毜你y行柜員二、多項(xiàng)選擇題下列各題有多個(gè)正確答案，請(qǐng)選出所有正確選項(xiàng)（共15題）31、下列關(guān)于私募基金合格投資者的描述，正確的有：A.具有2年以上投資經(jīng)歷B.家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元C.最近3年年均收入不低于40萬(wàn)元的個(gè)人D.單位凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元32、下列屬于私募證券投資基金投資范圍的有：A.上市公司股票B.國(guó)債C.非公開(kāi)交易的股權(quán)D.金融衍生品33、以下關(guān)于私募基金管理人登記備案的說(shuō)法，正確的有：A.必須向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記B.登記后自動(dòng)獲得業(yè)務(wù)資質(zhì)C.需提交法律意見(jiàn)書(shū)D.實(shí)際控制人需具備良好的誠(chéng)信記錄34、私募基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)包括：A.基金凈值B.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)C.投資組合情況D.管理人關(guān)聯(lián)方交易35、下列屬于私募基金禁止行為的有：A.向不特定對(duì)象宣傳推介B.承諾本金不受損失C.通過(guò)微信朋友圈向合格客戶(hù)定向推介D.夸大過(guò)往業(yè)績(jī)36、關(guān)于私募基金托管，下列說(shuō)法正確的有：A.所有私募基金必須強(qiáng)制托管B.契約型基金原則上應(yīng)托管C.托管人不得與管理人為同一機(jī)構(gòu)D.托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金運(yùn)作37、下列關(guān)于基金投資者適當(dāng)性管理的說(shuō)法，正確的有：A.應(yīng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配是推介前提C.可代替投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)D.應(yīng)建立投資者檔案38、私募基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則包括：A.全面性原則B.成本效益原則C.有效性原則D.獨(dú)立性原則39、下列情形中，私募基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的有：A.管理人實(shí)際控制人變更B.基金托管人變更C.基金清盤(pán)D.投資經(jīng)理正常輪崗40、關(guān)于私募基金合同必備條款，以下正確的有：A.基金份額的認(rèn)購(gòu)、贖回規(guī)則B.基金的投資目標(biāo)與策略C.管理人業(yè)績(jī)報(bào)酬提取方式D.基金的預(yù)期收益率41、下列關(guān)于私募基金合格投資者的描述，正確的是：A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B.凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位可視為合格投資者C.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人可視為合格投資者D.最近三年年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人可視為合格投資者42、下列屬于私募基金管理人禁止行為的有：A.將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混同投資B.公開(kāi)推介或者變相公開(kāi)推介私募基金C.向投資者承諾本金不受損失或最低收益D.委托具備資質(zhì)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為推介43、關(guān)于私募基金備案，下列說(shuō)法正確的是：A.私募基金管理人應(yīng)在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.每只私募基金產(chǎn)品須在募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)備案C.備案后即獲得行政許可，可公開(kāi)宣傳D.基金托管人未托管的需在備案時(shí)說(shuō)明理由44、下列哪些人員不得擔(dān)任私募基金管理人高級(jí)管理人員？A.因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)未滿(mǎn)三年B.被列入失信被執(zhí)行人名單C.擁有金融學(xué)博士學(xué)位D.近三年因重大違規(guī)被監(jiān)管警示兩次45、私募基金投資者適當(dāng)性管理的要求包括：A.對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力進(jìn)行評(píng)估B.向投資者提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)并簽署確認(rèn)C.按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配產(chǎn)品與投資者D.僅允許高凈值客戶(hù)參與所有產(chǎn)品投資三、判斷題判斷下列說(shuō)法是否正確（共10題）46、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.正確B.錯(cuò)誤47、私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于100萬(wàn)元。A.正確B.錯(cuò)誤48、私募基金管理人可以向不特定對(duì)象宣傳推介私募基金產(chǎn)品。A.正確B.錯(cuò)誤49、有限責(zé)任公司型私募基金的投資者人數(shù)不得超過(guò)50人。A.正確B.錯(cuò)誤50、私募基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令違反法律法規(guī)時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行。A.正確B.錯(cuò)誤51、私募基金管理人可以將其管理職責(zé)委托給第三方機(jī)構(gòu)代為履行。A.正確B.錯(cuò)誤52、契約型私募基金不具備獨(dú)立法人資格。A.正確B.錯(cuò)誤53、私募基金投資者可以以勞務(wù)形式出資。A.正確B.錯(cuò)誤54、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度或購(gòu)買(mǎi)職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。A.正確B.錯(cuò)誤55、私募基金可以投資于公開(kāi)市場(chǎng)交易的股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)。A.正確B.錯(cuò)誤

參考答案及解析1.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，合格投資者需滿(mǎn)足：金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。選項(xiàng)B符合規(guī)定，A項(xiàng)應(yīng)為凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，C項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)為50萬(wàn)元，D項(xiàng)無(wú)豁免依據(jù)。2.【參考答案】C【解析】根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求，法律意見(jiàn)書(shū)須對(duì)股東及實(shí)際控制人的誠(chéng)信記錄、是否存在違法違規(guī)行為進(jìn)行核查。其他選項(xiàng)非核心審查內(nèi)容，C項(xiàng)為法定重點(diǎn)核查事項(xiàng)。3.【參考答案】C【解析】依據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金不得通過(guò)公開(kāi)方式宣傳，微信朋友圈屬公開(kāi)傳播渠道，屬于禁止行為。A、B、D均為合規(guī)募集流程要求。4.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十九條，冷靜期不少于24小時(shí)，期間募集機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。B項(xiàng)正確，其他選項(xiàng)不符合規(guī)定。5.【參考答案】C【解析】根據(jù)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，管理人應(yīng)在每年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。C項(xiàng)符合要求，其他選項(xiàng)時(shí)間不準(zhǔn)確。6.【參考答案】C【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)為行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是法定行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)登記備案、自律檢查等。C項(xiàng)為正確答案。7.【參考答案】C【解析】私募股權(quán)基金投資周期較長(zhǎng)，通常設(shè)5-10年存續(xù)期，含投資期與退出期。C項(xiàng)符合行業(yè)實(shí)踐，其他選項(xiàng)過(guò)短或過(guò)長(zhǎng)，不具代表性。8.【參考答案】C【解析】投資者須以自有資金投資，不得使用受托資金或非法匯集他人資金。C項(xiàng)違反合格投資者資金來(lái)源要求，存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。9.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》，重大事項(xiàng)變更應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。B項(xiàng)為正確時(shí)限，其他選項(xiàng)不符規(guī)定。10.【參考答案】C【解析】契約型基金基于信托關(guān)系設(shè)立，依據(jù)《信托法》和《證券投資基金法》運(yùn)作，投資者為受益人，管理人為受托人。C項(xiàng)為根本法律依據(jù)。11.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，合格個(gè)人投資者需滿(mǎn)足金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元。B項(xiàng)符合規(guī)定；A項(xiàng)應(yīng)為凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；C項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為50萬(wàn)元；D項(xiàng)僅看投資金額，不符合全面條件。12.【參考答案】C【解析】協(xié)會(huì)要求提交法律意見(jiàn)書(shū)、章程、高管資質(zhì)等材料，但未強(qiáng)制要求近三年審計(jì)報(bào)告，特別是新設(shè)機(jī)構(gòu)尚無(wú)歷史財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。C項(xiàng)不屬于必備文件，其他三項(xiàng)均為登記必需材料，故答案為C。13.【參考答案】C【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，私募基金不得公開(kāi)宣傳，但可向特定合格投資者非公開(kāi)推介。C項(xiàng)若對(duì)象已確認(rèn)為合格投資者且非廣泛傳播，則合規(guī)；A、B、D均為明確禁止行為。14.【參考答案】B【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則，管理人應(yīng)于每年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。該要求旨在確保信息披露及時(shí)性與真實(shí)性，故正確答案為B。15.【參考答案】A【解析】管理人可自行建立產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系，但需制定科學(xué)方法并告知投資者。協(xié)會(huì)鼓勵(lì)參考第三方，但不強(qiáng)制。投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)需匹配，二者不可替代。故A正確，B、C、D錯(cuò)誤。16.【參考答案】A【解析】根據(jù)《證券投資基金法》及私募監(jiān)管規(guī)定，私募基金托管人應(yīng)為依法取得基金托管資格的商業(yè)銀行。證券公司等非持牌機(jī)構(gòu)不得擔(dān)任；管理人與托管人須分離，A為唯一合規(guī)選項(xiàng)。17.【參考答案】B【解析】根據(jù)信息報(bào)送要求，管理人發(fā)生控股股東、實(shí)際控制人、高管變更等重大事項(xiàng)，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。凈值波動(dòng)、宣傳材料、投資者聯(lián)系方式變更不屬于強(qiáng)制報(bào)告事項(xiàng)，故選B。18.【參考答案】D【解析】適當(dāng)性管理要求“了解客戶(hù)、了解產(chǎn)品、匹配銷(xiāo)售”。必須先評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力，再推薦產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)揭示需投資者確認(rèn)，但不能替代匹配義務(wù)。評(píng)級(jí)至少每年更新。D為唯一正確做法。19.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金合同指引》，合同必須明確托管安排（如有）、當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。不得約定預(yù)期收益、保本或兌付承諾，此類(lèi)條款違反監(jiān)管規(guī)定，故B正確。20.【參考答案】C【解析】根據(jù)規(guī)定，從事私募基金投資、風(fēng)控、合規(guī)及高級(jí)管理人員必須取得基金從業(yè)資格。行政、財(cái)務(wù)、后勤等非核心崗位無(wú)需強(qiáng)制持證。C項(xiàng)屬于關(guān)鍵崗位，必須持證，故為正確答案。21.【參考答案】C【解析】根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，私募基金管理人的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人及其委派代表、高級(jí)管理人員均需取得基金從業(yè)資格。實(shí)繳資本無(wú)硬性1000萬(wàn)要求；投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)需另行備案；合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人不得兼職。故選C。22.【參考答案】C【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，募集機(jī)構(gòu)必須對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力評(píng)估，并進(jìn)行適當(dāng)性匹配。禁止向不特定對(duì)象宣傳、公開(kāi)推介或保本承諾。C項(xiàng)為合規(guī)做法，其他選項(xiàng)均違規(guī)。23.【參考答案】A【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金應(yīng)至少按季度向投資者披露信息，年度報(bào)告為必需，部分基金可披露半年報(bào)。月度報(bào)告非強(qiáng)制要求，故A項(xiàng)不屬于法定定期披露內(nèi)容。24.【參考答案】C【解析】托管人職責(zé)包括財(cái)產(chǎn)保管、資金清算、凈值復(fù)核等，但不得參與投資決策，否則違反托管獨(dú)立性原則。投資決策由管理人負(fù)責(zé)，故C項(xiàng)錯(cuò)誤。25.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于100萬(wàn)元。個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元。故選B。26.【參考答案】C【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)為行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織，負(fù)責(zé)私募基金管理人登記、基金備案、自律檢查等。故C為正確答案。27.【參考答案】D【解析】管理人應(yīng)建立信息披露、利益沖突防范、風(fēng)險(xiǎn)控制等制度。但“內(nèi)部交易制度”屬于違規(guī)行為，法律禁止利用未公開(kāi)信息交易，不應(yīng)建立此類(lèi)制度。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。28.【參考答案】C【解析】私募基金合同必須載明托管安排、費(fèi)用、權(quán)利義務(wù)等，但不得承諾預(yù)期收益率，因違反“不得保本保收益”原則。故C項(xiàng)非必備，且屬禁止內(nèi)容。29.【參考答案】B【解析】根據(jù)協(xié)會(huì)規(guī)定，管理人重大事項(xiàng)變更（如控股股東、實(shí)際控制人變更）應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)AMBERS系統(tǒng)報(bào)告，否則影響合規(guī)評(píng)價(jià)。故選B。30.【參考答案】C【解析】已備案的私募基金、信托計(jì)劃等視為當(dāng)然合格投資者。個(gè)人需金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元。A、B、D均不達(dá)標(biāo)，故C正確。31.【參考答案】ABCD【解析】根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)規(guī)定，私募基金合格投資者需滿(mǎn)足以下條件之一：具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；或最近三年年均收入不低于40萬(wàn)元的個(gè)人；單位投資者需凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元。因此，ABCD均符合規(guī)定，答案正確。32.【參考答案】ABD【解析】私募證券投資基金主要投資于公開(kāi)交易的證券類(lèi)資產(chǎn)，包括股票、債券、基金、金融衍生品等。C項(xiàng)“非公開(kāi)交易的股權(quán)”屬于私募股權(quán)基金的投資范疇，不屬于證券類(lèi)投資。因此，ABD為正確選項(xiàng)，C不符合私募證券基金定義。33.【參考答案】ACD【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》，管理人須向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記，提交法律意見(jiàn)書(shū)，且實(shí)際控制人需具備良好誠(chéng)信記錄。登記不等于業(yè)務(wù)許可，不自動(dòng)獲得經(jīng)營(yíng)資質(zhì)，B錯(cuò)誤。因此，ACD正確，B錯(cuò)誤。34.【參考答案】ABCD【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，管理人應(yīng)定期披露基金凈值、財(cái)務(wù)指標(biāo)、投資組合、重大關(guān)聯(lián)交易（如關(guān)聯(lián)方交易）等信息，保障投資者知情權(quán)。ABCD均屬法定披露內(nèi)容，故全選正確。35.【參考答案】ABD【解析】私募基金不得向不特定對(duì)象宣傳（A）、不得保本保收益（B）、不得夸大業(yè)績(jī)（D）。C項(xiàng)若經(jīng)合格投資者確認(rèn)且非公開(kāi)方式，屬合規(guī)行為。故ABD為禁止行為，C不屬于。36.【參考答案】BCD【解析】根據(jù)規(guī)定，契約型基金原則上應(yīng)托管（B），托管人不得與管理人為同一機(jī)構(gòu)（C），且托管人負(fù)有監(jiān)督職責(zé)（D）。但部分私募基金（如合伙型）可不托管，A錯(cuò)誤。故BCD正確。37.【參考答案】ABD【解析】適當(dāng)性管理要求評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力（A），確保產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配（B），建立檔案（D）。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)必須由投資者本人簽署，不得代簽（C錯(cuò)誤）。故ABD正確。38.【參考答案】ABCD【解析】根據(jù)《私募基金管理人內(nèi)部控制指引》，內(nèi)控應(yīng)遵循全面性、獨(dú)立性、有效性、相互制約和成本效益原則。ABCD均屬基本原則，故全選正確。39.【參考答案】ABC【解析】根據(jù)備案要求，實(shí)際控制人變更、托管人變更、基金終止（清盤(pán)）均屬重大事項(xiàng)，須及時(shí)報(bào)告。D項(xiàng)投資經(jīng)理正常輪崗若未構(gòu)成重大變更，無(wú)需專(zhuān)項(xiàng)報(bào)告。故ABC正確。40.【參考答案】ABC【解析】基金合同應(yīng)明確份額申贖規(guī)則（A）、投資目標(biāo)與策略（B）、業(yè)績(jī)報(bào)酬機(jī)制（C）。但不得承諾或列明“預(yù)期收益率”（D），避免誤導(dǎo)投資者。D不符合監(jiān)管要求，故ABC正確。41.【參考答案】ABCD【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，合格投資者需滿(mǎn)足：投資單只私募基金不低于100萬(wàn)元；單位凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；個(gè)人金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元。四項(xiàng)均符合規(guī)定，故全選。42.【參考答案】ABC【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，管理人不得混同自有與基金財(cái)產(chǎn)、不得公開(kāi)或變相公開(kāi)募集、不得承諾保本保收益。D項(xiàng)為合法合規(guī)行為，不屬于禁止范疇，故選ABC。43.【參考答案】ABD【解析】管理人及產(chǎn)品均需在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，募集完成后20個(gè)工作日內(nèi)完成產(chǎn)品備案。備案非行政許可，不得作為宣傳依據(jù)，C錯(cuò)誤。無(wú)托管的需說(shuō)明情況，D正確。故選ABD。44.【參考答案】ABD【解析】根據(jù)《私募基金管理人登記須知》，因違法被吊銷(xiāo)資格未滿(mǎn)三年、列入失信名單、近三年有重大監(jiān)管記錄的，均影響高管任職資格。C項(xiàng)為學(xué)歷背景，不構(gòu)成限制，故選ABD。45.【參考答案】ABC【解析】適當(dāng)性管理要求評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)能力、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配。D項(xiàng)錯(cuò)誤，不能一刀切限制所有產(chǎn)品僅高凈值參與，應(yīng)按產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)匹配，故選ABC。46.【參考答案】A【解析】根據(jù)《私募投資基金備案須知》規(guī)定，管理人應(yīng)在基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)完成備案，確保合規(guī)運(yùn)作。逾期可能被協(xié)會(huì)采取自律措施，因此該說(shuō)法正確。47.【參考答案】A【解析】依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十二條，合格投資者投資單只私募基金金額不得低于100萬(wàn)元，且需具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，故該說(shuō)法正確。48.【參考答案】B【解析】私募基金不得向不特定對(duì)象宣傳推介，僅能向合格投資者非公開(kāi)募集，公開(kāi)宣傳屬于違規(guī)行為，可能構(gòu)成非法集資，因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。49.【參考答案】A【解析】依據(jù)《公司法》及私募監(jiān)管規(guī)定，有限責(zé)任公司股東人數(shù)上限為50人，故公司型私募基金投資者不得超過(guò)50人，該說(shuō)法正確。50.【參考答案】A【解析】托管人負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，發(fā)現(xiàn)管理人指令違法或違反合同，應(yīng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告，這是托管人法定職責(zé)，說(shuō)法正確。51.【參考答案】B【解析】管理人職責(zé)具有法定性和專(zhuān)屬性，核心管理職能不得委托，僅可外包部分運(yùn)營(yíng)事務(wù)，但責(zé)任仍由管理人承擔(dān)，故該說(shuō)法錯(cuò)誤。52.【參考答案】A【解析】契約型基金基于信托關(guān)系設(shè)立，無(wú)獨(dú)立法人地位，財(cái)產(chǎn)由托管人保管，管理人負(fù)責(zé)運(yùn)作，其法律形式不同于公司型，說(shuō)法正確。53.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》，投資者出資須為貨幣或法定可估價(jià)資產(chǎn)，勞務(wù)不能作為出資形式，故該說(shuō)法錯(cuò)誤。54.【參考答案】A【解析】根據(jù)監(jiān)管要求，管理人應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或投保職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)，以防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，保障投資者權(quán)益，該規(guī)定具有強(qiáng)制性，說(shuō)法正確。55.【參考答案】A【解析】私募基金可投資標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，如二級(jí)市場(chǎng)股票、債券，也可投非標(biāo)資產(chǎn)，投資范圍依基金合同約定，合法合規(guī)即可，說(shuō)法正確。

2025江蘇南通戰(zhàn)新私募基金管理有限公司擬錄用人員筆試歷年備考題庫(kù)附帶答案詳解（第2套）一、單項(xiàng)選擇題下列各題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)選出最恰當(dāng)?shù)倪x項(xiàng)（共30題）1、下列哪項(xiàng)最能體現(xiàn)私募基金管理公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的核心原則？A.追求短期高收益以吸引投資者B.優(yōu)先推薦關(guān)聯(lián)方產(chǎn)品以增強(qiáng)合作黏性C.嚴(yán)格按照監(jiān)管要求履行信息披露義務(wù)D.根據(jù)市場(chǎng)熱度靈活調(diào)整投資策略2、在私募基金募集過(guò)程中，以下哪種行為符合合格投資者確認(rèn)程序？A.接受多名非合格投資者拼單投資B.僅憑客戶(hù)口頭承諾其資產(chǎn)狀況即完成認(rèn)定C.要求投資者提供銀行流水或資產(chǎn)證明文件D.由銷(xiāo)售人員代為簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)3、下列哪項(xiàng)屬于私募基金管理人內(nèi)部控制的基本要素？A.設(shè)立投資決策委員會(huì)并規(guī)范運(yùn)作B.依賴(lài)外部顧問(wèn)全權(quán)決策投資事項(xiàng)C.將托管職責(zé)交由同一團(tuán)隊(duì)兼任D.不定期更新風(fēng)險(xiǎn)管理制度4、關(guān)于私募基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是？A.僅在基金清算時(shí)向投資者提供報(bào)告B.季度報(bào)告可延遲一年后發(fā)布C.重大事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)向投資者披露D.信息披露內(nèi)容由投資者自行查詢(xún)系統(tǒng)獲取即可5、下列哪種情況最可能構(gòu)成利益沖突？A.向不同基金同時(shí)推薦同一優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目B.管理人高管在被投企業(yè)兼任董事C.按照既定流程進(jìn)行項(xiàng)目盡職調(diào)查D.在公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)非關(guān)聯(lián)股票6、私募基金管理人應(yīng)保存基金資料的最短期限為？A.基金成立后5年B.基金清算結(jié)束后10年C.投資者退出后3年D.每年定期銷(xiāo)毀舊資料7、下列哪項(xiàng)不屬于私募基金合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)？A.具有3年以上投資經(jīng)驗(yàn)B.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元C.最近三年年均收入不低于50萬(wàn)元D.單筆投資不少于100萬(wàn)元8、私募基金管理人變更控股股東后，應(yīng)在多少日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.5個(gè)工作日B.10個(gè)工作日C.15個(gè)工作日D.20個(gè)工作日9、以下哪項(xiàng)行為違反了私募基金“非公開(kāi)募集”的原則？A.在公司官網(wǎng)設(shè)置密碼保護(hù)專(zhuān)區(qū)供現(xiàn)有投資者查閱資料B.通過(guò)微信朋友圈發(fā)布基金業(yè)績(jī)宣傳圖文C.組織定向路演向特定潛在投資者介紹產(chǎn)品D.向已登記的高凈值客戶(hù)郵寄投資簡(jiǎn)報(bào)10、私募基金托管人的主要職責(zé)不包括？A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.復(fù)核基金凈值與投資指令C.直接參與基金投資決策D.監(jiān)督管理人投資運(yùn)作11、某私募基金管理公司擬對(duì)擬錄用人員進(jìn)行筆試考核，重點(diǎn)考察其合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理能力。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，下列哪項(xiàng)行為不符合私募基金募集規(guī)定？A.向特定對(duì)象宣傳推介私募基金B(yǎng).通過(guò)微信公眾號(hào)向不特定公眾發(fā)布基金信息C.對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估D.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)12、在私募基金產(chǎn)品備案過(guò)程中，下列哪項(xiàng)材料不是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求的必備文件？A.基金合同B.托管協(xié)議C.基金管理人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本D.投資者資金來(lái)源合法性證明13、下列關(guān)于私募基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，正確的是：A.內(nèi)部控制僅由合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)，其他部門(mén)無(wú)需參與B.風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)覆蓋投資、運(yùn)營(yíng)、信息披露等全流程C.小型管理人可不建立內(nèi)部管理制度D.內(nèi)控制度只需在檢查時(shí)臨時(shí)制定14、某投資者擬申購(gòu)某私募基金，其最低出資金額應(yīng)不低于：A.50萬(wàn)元B.100萬(wàn)元C.300萬(wàn)元D.500萬(wàn)元15、下列人員中，符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是：A.某大學(xué)生，無(wú)固定收入，金融資產(chǎn)100萬(wàn)元B.某企業(yè)員工，年均收入40萬(wàn)元，金融資產(chǎn)200萬(wàn)元C.某退休人員，金融資產(chǎn)500萬(wàn)元，近三年年均收入60萬(wàn)元D.某個(gè)體戶(hù)，近三年年均收入80萬(wàn)元，無(wú)金融資產(chǎn)16、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，完成基金年度財(cái)務(wù)報(bào)告的審計(jì)并上傳至備案系統(tǒng)？A.1個(gè)月內(nèi)B.3個(gè)月內(nèi)C.4個(gè)月內(nèi)D.6個(gè)月內(nèi)17、下列哪項(xiàng)不屬于私募基金管理人禁止行為？A.將固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)混同投資B.公平對(duì)待不同基金財(cái)產(chǎn)C.利用基金財(cái)產(chǎn)為第三人謀利D.向投資者承諾本金不受損失18、某私募基金計(jì)劃投資于未上市企業(yè)股權(quán)，該基金類(lèi)型應(yīng)為：A.證券類(lèi)私募基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.固定收益類(lèi)基金D.混合類(lèi)基金19、私募基金管理人發(fā)生重大事項(xiàng)變更后，應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.5個(gè)B.10個(gè)C.15個(gè)D.20個(gè)20、下列關(guān)于私募基金信息披露的說(shuō)法，正確的是：A.僅需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露，無(wú)需向投資者披露B.季度報(bào)告應(yīng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成C.年度報(bào)告應(yīng)在每年結(jié)束之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成D.重大事項(xiàng)發(fā)生后無(wú)需立即披露21、下列關(guān)于私募基金管理人登記要求的說(shuō)法中，正確的是：A.注冊(cè)資本必須實(shí)繳不低于1000萬(wàn)元B.高級(jí)管理人員必須全部具備基金從業(yè)資格C.可以借用關(guān)聯(lián)公司場(chǎng)地作為辦公地址D.外資股東不得持有私募基金管理人股份22、下列投資行為中，符合私募基金“非公開(kāi)募集”原則的是：A.在微信公眾號(hào)發(fā)布產(chǎn)品推介文章B.向特定對(duì)象一對(duì)一發(fā)送產(chǎn)品介紹郵件C.舉辦公開(kāi)講座宣傳基金產(chǎn)品D.通過(guò)電視廣告介紹基金業(yè)績(jī)23、私募基金投資者適當(dāng)性管理的核心是：A.保證投資者獲得最低收益B.確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配C.提供最復(fù)雜的投資策略D.優(yōu)先向高凈值客戶(hù)推薦產(chǎn)品24、下列哪項(xiàng)不屬于私募基金管理人內(nèi)部控制的基本原則？A.成本效益原則B.集中授權(quán)原則C.相互制約原則D.健全性原則25、私募基金托管人的主要職責(zé)不包括：A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.執(zhí)行管理人所有投資指令C.復(fù)核凈值計(jì)算結(jié)果D.監(jiān)督管理人投資運(yùn)作26、關(guān)于私募基金信息披露，以下說(shuō)法正確的是：A.僅需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露，無(wú)需告知投資者B.季度報(bào)告可延遲一年報(bào)送C.重大事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)向投資者披露D.信息披露頻率由投資者自行決定27、下列哪類(lèi)主體可視為私募基金的合格投資者？A.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元的個(gè)人B.近三年年均收入不低于30萬(wàn)元的個(gè)人C.投資單只基金不低于50萬(wàn)元D.任何愿意出資的自然人28、私募基金管理人應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)完成年度財(cái)務(wù)報(bào)告審計(jì)？A.1個(gè)月內(nèi)B.3個(gè)月內(nèi)C.4個(gè)月內(nèi)D.6個(gè)月內(nèi)29、下列行為中，屬于私募基金利益沖突防范措施的是：A.同時(shí)管理多只基金并公平對(duì)待B.優(yōu)先為關(guān)聯(lián)方基金配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)C.不披露關(guān)聯(lián)方交易D.允許員工參與未披露的對(duì)賭協(xié)議30、私募基金合同中必須明確的內(nèi)容是：A.預(yù)期收益率B.基金管理人承諾保本C.投資策略與風(fēng)險(xiǎn)揭示D.由托管人承擔(dān)投資損失二、多項(xiàng)選擇題下列各題有多個(gè)正確答案，請(qǐng)選出所有正確選項(xiàng)（共15題）31、在私募基金管理公司運(yùn)營(yíng)中，以下哪些屬于合規(guī)管理的核心內(nèi)容？A.建立健全內(nèi)部控制制度B.確?；甬a(chǎn)品備案及時(shí)準(zhǔn)確C.向非合格投資者募集資金D.定期開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)與審查32、下列哪些屬于私募基金信息披露的法定內(nèi)容？A.基金凈值變動(dòng)情況B.重大關(guān)聯(lián)交易C.投資經(jīng)理家庭背景D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)更新情況33、在基金募集階段，以下哪些行為符合監(jiān)管要求？A.通過(guò)公開(kāi)講座推廣基金產(chǎn)品B.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)D.承諾保本保收益34、以下哪些屬于私募基金管理人的禁止行為？A.利用基金財(cái)產(chǎn)為關(guān)聯(lián)方謀利B.侵占、挪用基金資產(chǎn)C.建立防火墻制度隔離業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.從事內(nèi)幕交易或操縱市場(chǎng)35、以下哪些情形需及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告？A.管理人實(shí)際控制人變更B.基金托管人更換C.投資策略微調(diào)D.高級(jí)管理人員變動(dòng)36、在投資者適當(dāng)性管理中，以下哪些是必要環(huán)節(jié)？A.了解投資者基本信息與風(fēng)險(xiǎn)偏好B.向所有客戶(hù)推薦同一產(chǎn)品C.進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分D.匹配投資者與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)37、以下哪些屬于私募基金風(fēng)險(xiǎn)控制的有效措施？A.實(shí)施投資決策與交易分離B.建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度C.允許單一項(xiàng)目投資占比超過(guò)基金凈資產(chǎn)50%D.定期進(jìn)行壓力測(cè)試38、關(guān)于私募基金合同，以下哪些條款必須明確約定？A.基金運(yùn)作方式與存續(xù)期限B.管理人與托管人權(quán)利義務(wù)C.業(yè)績(jī)報(bào)酬提取機(jī)制D.投資者可隨時(shí)無(wú)條件贖回39、以下哪些屬于私募基金托管人的職責(zé)？A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.復(fù)核基金凈值與投資指令C.直接參與基金投資決策D.監(jiān)督管理人投資運(yùn)作40、在基金清算階段，以下哪些程序必須執(zhí)行？A.組織清算小組B.編制清算報(bào)告并經(jīng)審計(jì)C.向投資者分配剩余財(cái)產(chǎn)D.隱瞞虧損以維護(hù)公司聲譽(yù)41、下列關(guān)于私募基金合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，正確的是：A.具有2年以上投資經(jīng)歷B.家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元C.家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元D.近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元42、下列屬于私募基金管理人禁止行為的有：A.向非合格投資者募集資金B(yǎng).通過(guò)公開(kāi)方式宣傳推介C.承諾保本或最低收益D.委托具備資質(zhì)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)43、下列關(guān)于私募基金合同必備條款的說(shuō)法，正確的是：A.必須包含基金的運(yùn)作方式B.應(yīng)明確基金管理人、托管人的權(quán)利義務(wù)C.可不約定費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)D.必須載明信息披露的內(nèi)容與方式44、下列情形中，私募基金管理人應(yīng)及時(shí)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的有：A.法定代表人發(fā)生變更B.基金托管人變更C.管理人辦公地址變更D.基金投資者數(shù)量變化45、下列關(guān)于私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的表述，正確的有：A.必須由投資者簽字確認(rèn)B.應(yīng)列明流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.可替代基金合同D.應(yīng)提示本金損失可能三、判斷題判斷下列說(shuō)法是否正確（共10題）46、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)原則，主營(yíng)業(yè)務(wù)清晰，不得兼營(yíng)與私募基金無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。A.正確B.錯(cuò)誤47、投資者適當(dāng)性管理要求私募基金不得向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者推介產(chǎn)品。A.正確B.錯(cuò)誤48、有限合伙型私募基金中，普通合伙人（GP）對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。A.正確B.錯(cuò)誤49、私募基金募集完成后，管理人應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行備案。A.正確B.錯(cuò)誤50、私募基金管理人可以承諾保本保收益以吸引投資者。A.正確B.錯(cuò)誤51、合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于100萬(wàn)元。A.正確B.錯(cuò)誤52、私募基金可以公開(kāi)宣傳推介，擴(kuò)大投資者范圍。A.正確B.錯(cuò)誤53、基金托管人必須由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他取得托管資格的機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.正確B.錯(cuò)誤54、管理人更換法定代表人，無(wú)需向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。A.正確B.錯(cuò)誤55、結(jié)構(gòu)化私募基金可對(duì)優(yōu)先級(jí)份額投資者承諾保本保收益。A.正確B.錯(cuò)誤

參考答案及解析1.【參考答案】C【解析】合規(guī)經(jīng)營(yíng)的核心在于依法依規(guī)運(yùn)作。C項(xiàng)強(qiáng)調(diào)履行信息披露義務(wù)，符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》要求，保障投資者知情權(quán)，是合規(guī)的體現(xiàn)。A、B、D項(xiàng)存在利益沖突或規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，不符合合規(guī)原則。2.【參考答案】C【解析】根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，管理人需采取合理方式核實(shí)投資者資質(zhì)。C項(xiàng)通過(guò)提供有效資產(chǎn)證明，確保投資者符合金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元等標(biāo)準(zhǔn)。A、B、D均違反《私募投資基金募集行為管理辦法》關(guān)于合格投資者認(rèn)定和程序合規(guī)的要求。3.【參考答案】A【解析】健全的內(nèi)控體系要求職責(zé)分離、決策透明。A項(xiàng)體現(xiàn)決策機(jī)制規(guī)范化，屬于內(nèi)控核心要素。B、C項(xiàng)違反獨(dú)立決策與崗位分離原則，D項(xiàng)不符合持續(xù)改進(jìn)要求，均不利于風(fēng)險(xiǎn)防范。4.【參考答案】C【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，管理人應(yīng)在重大事項(xiàng)（如凈值重大波動(dòng)、訴訟等）發(fā)生后及時(shí)披露，保障投資者知情權(quán)。A、B、D均違反及時(shí)性與主動(dòng)披露義務(wù)，不符合監(jiān)管要求。5.【參考答案】B【解析】B項(xiàng)中高管在被投企業(yè)任職，可能影響?yīng)毩⑴袛?，?dǎo)致決策偏向該企業(yè)，損害基金利益，構(gòu)成典型利益沖突。A、C、D屬正常業(yè)務(wù)行為，未違反利益沖突防范原則。6.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，相關(guān)資料自基金清算終止日起至少保存10年。B項(xiàng)符合規(guī)定。A、C不足，D違法，均不符合檔案管理要求。7.【參考答案】A【解析】合格投資者標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)《私募辦法》規(guī)定，需滿(mǎn)足資產(chǎn)或收入門(mén)檻及最低投資額。A項(xiàng)“3年經(jīng)驗(yàn)”非強(qiáng)制條件，B、C、D均為法定標(biāo)準(zhǔn)之一，故A不屬于。8.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》，重大事項(xiàng)變更（如控股股東變化）應(yīng)自變更之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。B項(xiàng)正確，其他選項(xiàng)不符合時(shí)限要求。9.【參考答案】B【解析】“非公開(kāi)募集”禁止通過(guò)公眾傳播渠道推介。B項(xiàng)微信朋友圈屬公開(kāi)網(wǎng)絡(luò)空間，構(gòu)成變相公開(kāi)宣傳。A、C、D均在合規(guī)范圍內(nèi)進(jìn)行定向溝通，未違反規(guī)定。10.【參考答案】C【解析】托管人職責(zé)以監(jiān)督與保管為主，C項(xiàng)屬于管理人職權(quán)，托管人不得干預(yù)投資決策，否則違反職責(zé)分離原則。A、B、D均為《基金法》規(guī)定的托管人法定職責(zé)。11.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第十四條規(guī)定，私募基金管理人不得通過(guò)公眾傳播媒體向不特定對(duì)象宣傳推介。微信公眾號(hào)屬于公開(kāi)平臺(tái)，面向不特定公眾，違反非公開(kāi)募集原則。A、C、D均為合規(guī)募集流程的必要環(huán)節(jié)，符合監(jiān)管要求。12.【參考答案】D【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案要求，基金合同、托管協(xié)議及管理人營(yíng)業(yè)執(zhí)照均為備案必備材料。資金來(lái)源合法性由管理人盡職調(diào)查，但無(wú)需作為備案材料提交。D項(xiàng)不屬于強(qiáng)制提交文件，故為正確答案。13.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》，內(nèi)控應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，全員參與，且為持續(xù)性制度安排。A、C、D均違背指引基本原則。B項(xiàng)體現(xiàn)全面性與持續(xù)性，符合監(jiān)管要求。14.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金募集行為管理辦法》第十二條規(guī)定，合格投資者對(duì)單只私募基金的最低認(rèn)購(gòu)金額不低于100萬(wàn)元。A、C、D均不符合現(xiàn)行規(guī)定，B為法定標(biāo)準(zhǔn)，適用于各類(lèi)私募基金。15.【參考答案】C【解析】合格投資者需滿(mǎn)足：金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元且金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元。A無(wú)收入且資產(chǎn)不足；B收入未達(dá)標(biāo)；D無(wú)金融資產(chǎn)；C兩項(xiàng)均達(dá)標(biāo)，符合標(biāo)準(zhǔn)。16.【參考答案】C【解析】根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，管理人應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)完成審計(jì)并上傳年度財(cái)務(wù)報(bào)告。該時(shí)限與上市公司年報(bào)披露周期一致，確保信息及時(shí)性。A、B過(guò)短，D過(guò)長(zhǎng)，均不符合要求。17.【參考答案】B【解析】根據(jù)《暫行辦法》第二十三條，管理人不得混同財(cái)產(chǎn)、不得不公平對(duì)待、不得承諾保本、不得利益輸送。B項(xiàng)“公平對(duì)待”是法定義務(wù)，屬于合規(guī)行為，故不屬于禁止行為，為正確選項(xiàng)。18.【參考答案】B【解析】投資于未上市企業(yè)股權(quán)的基金屬于股權(quán)投資基金，若投資于初創(chuàng)期企業(yè)，可登記為創(chuàng)業(yè)投資基金。證券類(lèi)基金主要投資于公開(kāi)市場(chǎng)證券，固收類(lèi)以債券為主，混合類(lèi)為多資產(chǎn)配置，均不專(zhuān)指股權(quán)。19.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》，重大事項(xiàng)變更（如控股股東、實(shí)際控制人變更）應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)報(bào)告。該時(shí)限確保監(jiān)管信息及時(shí)更新，A、C、D均不符合規(guī)定。20.【參考答案】B【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金應(yīng)向投資者披露信息。季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成；年度報(bào)告為20個(gè)工作日；重大事項(xiàng)需及時(shí)披露。A、D錯(cuò)誤，C時(shí)間正確但非最嚴(yán)格要求，B為準(zhǔn)確表述。21.【參考答案】B【解析】根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，私募基金管理人的高級(jí)管理人員需取得基金從業(yè)資格，這是登記備案的必要條件。注冊(cè)資本無(wú)強(qiáng)制實(shí)繳要求，辦公場(chǎng)所應(yīng)獨(dú)立、穩(wěn)定，不得借用關(guān)聯(lián)方場(chǎng)地規(guī)避監(jiān)管；外資股東在符合條件下可參與設(shè)立私募基金管理人。22.【參考答案】B【解析】私募基金僅可向合格投資者非公開(kāi)募集，不得通過(guò)公眾媒體或公開(kāi)方式推介。一對(duì)一郵件若對(duì)象已確定為合格投資者且未擴(kuò)散，屬于合規(guī)方式；公眾號(hào)、電視、公開(kāi)講座均屬公開(kāi)宣傳，違反監(jiān)管規(guī)定。23.【參考答案】B【解析】適當(dāng)性管理要求基金管理人了解投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與承受能力，并將合適的產(chǎn)品匹配給合適的投資者，不得承諾收益。其核心在于“匹配”，而非客戶(hù)身份或收益保障，是防范風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)配的重要機(jī)制。24.【參考答案】B【解析】?jī)?nèi)部控制應(yīng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益原則。集中授權(quán)易導(dǎo)致權(quán)力過(guò)度集中，違背制衡機(jī)制，故非基本原則。內(nèi)控要求職責(zé)分離、授權(quán)適度，防范操作與道德風(fēng)險(xiǎn)。25.【參考答案】B【解析】托管人須安全保管資產(chǎn)、復(fù)核凈值、監(jiān)督投資合規(guī)性，但僅執(zhí)行合規(guī)的投資指令，對(duì)違規(guī)指令有權(quán)拒絕。托管人不參與投資決策，也不無(wú)條件執(zhí)行所有指令，以實(shí)現(xiàn)制衡。26.【參考答案】C【解析】管理人應(yīng)定期（如季度）向投資者披露信息，并在發(fā)生重大事項(xiàng)（如管理人變更、重大虧損）后及時(shí)披露。披露對(duì)象為投資者和協(xié)會(huì)，頻率與內(nèi)容有明確規(guī)定，不得隨意延遲。27.【參考答案】A【解析】合格個(gè)人投資者需滿(mǎn)足：金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，或近三年年均收入不低于50萬(wàn)元，且投資單只私募基金金額不低于100萬(wàn)元。A符合標(biāo)準(zhǔn)，B、C條件不足，D明顯錯(cuò)誤。28.【參考答案】C【解析】根據(jù)監(jiān)管要求，管理人應(yīng)于會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，并上傳至基金業(yè)協(xié)會(huì)系統(tǒng)。這是持續(xù)合規(guī)的重要環(huán)節(jié)，逾期將影響信用記錄。29.【參考答案】A【解析】利益沖突防范要求公平對(duì)待所有投資者，禁止利益輸送。管理人應(yīng)建立防火墻機(jī)制，披露關(guān)聯(lián)交易，不得為關(guān)聯(lián)方謀取不當(dāng)利益。A是合規(guī)做法，其余均屬違規(guī)。30.【參考答案】C【解析】基金合同必須載明投資范圍、策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，但不得承諾保本或預(yù)期收益。風(fēng)險(xiǎn)揭示是法定必備條款，確保投資者知情決策，其他選項(xiàng)均違反私募監(jiān)管禁令。31.【參考答案】A、B、D【解析】合規(guī)管理是私募基金穩(wěn)健運(yùn)行的關(guān)鍵。A項(xiàng)通過(guò)內(nèi)控制度防范操作風(fēng)險(xiǎn)；B項(xiàng)符合《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》備案要求；D項(xiàng)提升全員合規(guī)意識(shí)。C項(xiàng)違反合格投資者規(guī)定，屬于違規(guī)行為，故排除。32.【參考答案】A、B、D【解析】根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》，A、B、D均為必須披露事項(xiàng)，保障投資者知情權(quán)。C項(xiàng)與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)，不屬于法定披露范圍，且涉及隱私，故不選。33.【參