第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試材料及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金募集合格投資者認定的說法中，正確的是（）

A.合格投資者只需滿足金融資產不低于300萬元的個人即可

B.合格投資者認定需同時符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的金融資產或收入要求，并完成風險承受能力評估

C.合格投資者認定僅以機構投資者的注冊資本為標準

D.合格投資者認定過程中，風險承受能力評估可以形式化，重點在于資產規(guī)模

（）

2.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，以下行為中違反《基金銷售管理辦法》的是（）

A.向投資者提供基金產品宣傳材料，但未標明基金管理人、基金產品名稱等信息

B.在宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績，稱“本基金過去三年年化收益均超過20%”

C.對基金風險等級進行分級，并根據投資者風險承受能力推薦相應等級的產品

D.建立基金銷售信息管理系統(tǒng)，記錄投資者身份信息和購買決策過程

（）

3.下列關于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.開放式基金在非交易時段（如凌晨）也可以受理贖回申請

B.基金份額贖回金額的計算需扣除贖回費，具體費率由基金合同約定

C.基金管理人應自受理贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項

D.某貨幣市場基金因規(guī)模較小，宣布暫停贖回，該行為需提前30日公告

（）

4.基金信息披露中，“重大事件”的界定標準不包括（）

A.基金份額持有人人數達到200人

B.基金管理人變更基金托管人

C.基金合同發(fā)生重大變更

D.基金管理人主要股東發(fā)生變更

（）

5.下列關于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（）

A.基金管理人可以將其管理的基金資產用于非公開交易股票的投資

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或提供擔保

C.基金投資于同一企業(yè)發(fā)行的股票，其市值不超過基金資產凈值的10%即可

D.基金管理人可以與基金托管人約定，由托管人以管理人名義持有基金財產

（）

6.基金合同中，關于基金運作方式的描述，以下說法符合規(guī)定的是（）

A.某基金合同約定“本基金主要投資于A國股票，但經理可根據市場情況自由變更投資區(qū)域”，此約定無效

B.基金合同約定“本基金投資策略為被動跟蹤指數，但經理可主動擇時調整”，此約定無效

C.基金合同約定“本基金投資于非上市企業(yè)股權的比例不得超過基金資產凈值的5%”，此約定無效

D.基金合同約定“本基金將主要投資于B行業(yè)，但經理可根據市場情況調整行業(yè)配置”，此約定有效

（）

7.下列關于基金業(yè)績比較基準的表述中，錯誤的是（）

A.業(yè)績比較基準是基金業(yè)績評價的重要參考指標

B.基金業(yè)績比較基準的設定需合理，并與基金投資目標相匹配

C.某指數基金將滬深300指數作為業(yè)績比較基準，該設定無需監(jiān)管機構審批

D.業(yè)績比較基準的披露需清晰、明確，不得使用誤導性表述

（）

8.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求不包括（）

A.評估客戶的風險承受能力

B.了解客戶的投資目標

C.確認客戶是否具備相應的風險識別能力和承擔能力

D.推薦客戶購買與其風險承受能力相匹配的基金產品

（）

9.下列關于基金定期報告的表述中，正確的是（）

A.基金季度報告中的投資組合報告需披露所有投資品種的明細

B.基金中期報告中的基金管理人報告需詳細披露基金經理的持倉變化

C.基金年度報告中的財務會計報告需經審計機構審計

D.基金年度報告中的持有人結構報告需披露所有持有人信息

（）

10.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大事件的信息披露時限為（）

A.自事件發(fā)生之日起2日內

B.自事件發(fā)生之日起3日內

C.自事件發(fā)生之日起5日內

D.自事件發(fā)生之日起7日內

（）

11.下列關于基金估值方法的表述中，錯誤的是（）

A.上市交易股票的估值通常采用當日收盤價

B.交易所交易的債券估值通常采用當日收盤價或市場報價

C.非上市交易股票的估值通常采用估值技術確定的價值

D.估值方法的變更需經基金份額持有人大會審議通過

（）

12.基金管理人聘請基金估值復核機構，其主要職責不包括（）

A.復核基金資產估值的合理性

B.審核基金財務會計報告

C.監(jiān)督基金信息披露的合規(guī)性

D.確定基金業(yè)績比較基準

（）

13.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的監(jiān)管措施不包括（）

A.責令暫?；鹉技?/p>

B.對基金管理人及其直接負責的主管人員處以罰款

C.責令基金管理人退還已募集的資金

D.撤銷基金管理人資格

（）

14.下列關于QDII基金的說法中，正確的是（）

A.QDII基金可以投資于境外房地產，但需符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定

B.QDII基金的投資范圍僅限于股票和債券

C.QDII基金的投資需要通過合格境外機構投資者（QFII）進行

D.QDII基金的境外投資需要遵守投資所在地的法律法規(guī)

（）

15.基金合同中，關于基金費用列支的約定，以下說法符合規(guī)定的是（）

A.基金合同約定“基金管理費按基金資產凈值的一定比例計提，但最低收費為100萬元”，此約定無效

B.基金合同約定“基金托管費按基金資產凈值的一定比例計提，但最高收費不超過基金資產凈值的0.25%”，此約定無效

C.基金合同約定“基金銷售服務費按前一日基金資產凈值的一定比例計提”，此約定有效

D.基金合同約定“基金管理費由基金資產承擔，不向基金份額持有人收取”，此約定無效

（）

16.基金投資于股票，其占基金資產凈值的比例限制通常由（）規(guī)定

A.基金合同

B.《證券投資基金法》

C.《證券期貨投資者適當性管理辦法》

D.中國證監(jiān)會

（）

17.下列關于基金信息披露禁止行為的說法中，正確的是（）

A.基金宣傳材料中可以含有“保本保收益”等承諾性表述

B.基金宣傳材料中可以夸大或片面宣傳基金業(yè)績

C.基金宣傳材料中可以未標明基金產品的風險等級

D.基金宣傳材料中可以未披露基金管理人的收費標準

（）

18.基金管理人聘請基金份額持有人會議的召集機構，其主要職責不包括（）

A.組織基金份額持有人會議

B.公告基金份額持有人會議的議事日程

C.負責基金份額持有人會議的表決統(tǒng)計

D.決定基金的投資策略

（）

19.下列關于基金管理人內部控制制度的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人應建立完善的內部控制制度，覆蓋基金運作的各個環(huán)節(jié)

B.基金管理人的內部控制制度需經中國證監(jiān)會批準后方可實施

C.基金管理人應定期對內部控制制度進行評估和改進

D.基金管理人的內部控制制度需向基金份額持有人公開

（）

20.基金托管人對基金財產的保管職責不包括（）

A.安全保管基金財產

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.定期編制基金資產凈值報告

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.下列關于基金銷售適用性的表述中，正確的有（）

A.基金銷售機構應建立投資者適當性管理制度

B.基金銷售機構應了解投資者的風險承受能力

C.基金銷售機構應根據投資者的風險承受能力推薦基金產品

D.基金銷售機構可以銷售與其風險等級不匹配的基金產品

22.基金信息披露的禁止行為包括（）

A.夸大或者片面宣傳基金

B.使用“業(yè)績穩(wěn)健”“收益豐厚”等誤導性表述

C.未披露基金費用的計提標準

D.未披露基金投資組合的變動情況

23.基金投資禁止行為包括（）

A.將基金財產用于向他人貸款

B.將基金財產用于向他人提供擔保

C.違反規(guī)定運用基金財產參與股票發(fā)行申購

D.違反規(guī)定運用基金財產進行房地產投資

24.基金合同中，關于基金運作方式的描述，以下說法符合規(guī)定的有（）

A.基金合同約定“本基金投資于A國股票，但經理可根據市場情況自由變更投資區(qū)域”

B.基金合同約定“本基金投資策略為被動跟蹤指數，但經理可主動擇時調整”

C.基金合同約定“本基金投資于非上市企業(yè)股權的比例不得超過基金資產凈值的5%”

D.基金合同約定“本基金將主要投資于B行業(yè)，但經理可根據市場情況調整行業(yè)配置”

25.基金業(yè)績比較基準的設定需考慮的因素包括（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的投資期限

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.合格投資者認定僅以金融資產規(guī)模為標準，無需考慮風險承受能力。（）

27.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，可以未向投資者提供基金產品宣傳材料。（）

28.基金份額贖回金額的計算需扣除贖回費，具體費率由基金合同約定。（）

29.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大事件的信息披露時限為自事件發(fā)生之日起7日內。（）

30.基金投資于同一企業(yè)發(fā)行的股票，其市值不超過基金資產凈值的10%即可。（）

31.基金管理人可以將其管理的基金資產用于非公開交易股票的投資。（）

32.基金合同約定“本基金投資策略為被動跟蹤指數，但經理可主動擇時調整”，此約定無效。（）

33.基金業(yè)績比較基準的設定需合理，并與基金投資目標相匹配。（）

34.基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求不包括評估客戶的風險承受能力。（）

35.基金季度報告中的投資組合報告需披露所有投資品種的明細。（）

36.基金管理人應自受理贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。（）

37.基金合同中，關于基金運作方式的描述，基金管理人可以與基金托管人約定，由托管人以管理人名義持有基金財產。（）

38.基金管理人聘請基金估值復核機構，其主要職責包括復核基金資產估值的合理性。（）

39.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的監(jiān)管措施包括責令暫?；鹉技?。（）

40.QDII基金的境外投資需要遵守投資所在地的法律法規(guī)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機構在開展基金銷售活動時，需向投資者提供______和______等信息，并進行必要的風險揭示。

42.基金合同中，關于基金運作方式的描述，需明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略、______和______等內容。

43.基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大事件的信息披露時限為自事件發(fā)生之日起______日內。

44.基金投資于股票，其占基金資產凈值的比例限制通常由______規(guī)定。

45.基金管理人聘請基金估值復核機構，其主要職責包括______和______。

46.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務，可能導致的監(jiān)管措施包括______和______。

47.QDII基金的投資范圍包括______、______和______等。

48.基金合同中，關于基金費用列支的約定，需明確______、______和______等費用的計提標準和支付方式。

49.基金管理人內部控制制度的建立需覆蓋基金運作的______、______和______等各個環(huán)節(jié)。

50.基金托管人對基金財產的保管職責包括______、______和______。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金銷售適用性原則的主要內容。

52.簡述基金信息披露的“實質性原則”的主要內容。

53.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

54.簡述基金管理人內部控制制度的主要內容。

六、案例分析題（共15分）

55.某基金銷售機構在銷售某只QDII基金時，宣傳材料中稱“本基金投資于全球優(yōu)質資產，預期收益率為20%，風險低，適合所有投資者”，但未披露該基金的投資風險和費用。該基金銷售機構的行為是否符合《基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請結合案例進行分析。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：合格投資者認定需同時符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定的金融資產或收入要求，并完成風險承受能力評估。A選項錯誤，合格投資者需同時滿足金融資產或收入要求；C選項錯誤，機構投資者需滿足凈資產或經營年限等要求；D選項錯誤，風險承受能力評估需認真進行，不能形式化。

2.B

解析：基金銷售機構在開展基金銷售活動時，宣傳材料不得夸大基金過往業(yè)績。A選項正確，宣傳材料需標明基金管理人、基金產品名稱等信息；B選項錯誤，宣傳材料不得夸大基金過往業(yè)績；C選項正確，基金銷售機構應根據投資者風險承受能力推薦相應等級的產品；D選項正確，基金銷售信息管理系統(tǒng)需記錄投資者信息。

3.C

解析：基金管理人應自受理贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項。A選項正確，開放式基金在非交易時段也可以受理贖回申請；B選項正確，基金份額贖回金額需扣除贖回費；C選項錯誤，基金管理人應自受理贖回申請之日起7個工作日內支付贖回款項；D選項正確，規(guī)模較小的貨幣市場基金可以暫停贖回，但需提前30日公告。

4.A

解析：基金份額持有人人數達到200人不屬于基金重大事件。B、C、D選項均屬于基金重大事件。

5.B

解析：基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或提供擔保。A選項錯誤，基金管理人不得將基金資產用于非公開交易股票的投資；B選項正確；C選項錯誤，基金投資于同一企業(yè)發(fā)行的股票，其市值不超過基金資產凈值的10%屬于禁止行為；D選項錯誤，基金管理人不得以自己的名義持有基金財產。

6.D

解析：基金合同約定“本基金將主要投資于B行業(yè)，但經理可根據市場情況調整行業(yè)配置”，此約定有效。A選項錯誤，基金合同需明確投資區(qū)域；B選項錯誤，被動跟蹤指數基金不得主動擇時調整；C選項錯誤，基金投資于非上市企業(yè)股權的比例不得超過基金資產凈值的5%；D選項正確。

7.C

解析：某指數基金將滬深300指數作為業(yè)績比較基準，該設定無需監(jiān)管機構審批。A、B、D選項均正確；C選項錯誤。

8.D

解析：基金銷售適用性原則中，“了解你的客戶”的核心要求包括評估客戶的風險承受能力、了解客戶的投資目標、確認客戶是否具備相應的風險識別能力和承擔能力。A、B、C選項均屬于“了解你的客戶”的核心要求；D選項錯誤。

9.C

解析：基金年度報告中的財務會計報告需經審計機構審計。A選項錯誤，基金季度報告中的投資組合報告只需披露主要投資品種的市值；B選項錯誤，基金中期報告中的基金管理人報告只需披露基金經理的變更情況；C選項正確；D選項錯誤，基金年度報告中的持有人結構報告只需披露持有人數量等信息。

10.D

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求，基金重大事件的信息披露時限為自事件發(fā)生之日起7日內。

11.D

解析：估值方法的變更需經基金份額持有人大會審議通過。A、B、C選項均正確；D選項錯誤。

12.D

解析：基金管理人聘請基金估值復核機構，其主要職責包括復核基金資產估值的合理性、審核基金財務會計報告。A、B、C選項均屬于基金估值復核機構的主要職責；D選項錯誤，確定基金業(yè)績比較基準是基金管理人的職責。

13.D

解析：基金管理人聘請基金份額持有人會議的召集機構，其主要職責包括組織基金份額持有人會議、公告基金份額持有人會議的議事日程、負責基金份額持有人會議的表決統(tǒng)計。A、B、C選項均屬于基金份額持有人會議召集機構的主要職責；D選項錯誤，決定基金的投資策略是基金管理人的職責。

14.D

解析：QDII基金的境外投資需要遵守投資所在地的法律法規(guī)。A、B、C選項均錯誤；D選項正確。

15.C

解析：基金合同約定“基金銷售服務費按前一日基金資產凈值的一定比例計提”，此約定有效。A、B、D選項均錯誤。

16.B

解析：基金投資于股票，其占基金資產凈值的比例限制通常由《證券投資基金法》規(guī)定。

17.B

解析：基金宣傳材料中可以夸大或片面宣傳基金業(yè)績。A、C、D選項均錯誤。

18.D

解析：基金管理人聘請基金份額持有人會議的召集機構，其主要職責包括組織基金份額持有人會議、公告基金份額持有人會議的議事日程、負責基金份額持有人會議的表決統(tǒng)計。A、B、C選項均屬于基金份額持有人會議召集機構的主要職責；D選項錯誤，決定基金的投資策略是基金管理人的職責。

19.B

解析：基金管理人的內部控制制度需經基金份額持有人大會審議通過，而非中國證監(jiān)會批準。A、C、D選項均正確；B選項錯誤。

20.B

解析：基金托管人對基金財產的保管職責包括安全保管基金財產、執(zhí)行基金管理人的投資指令、監(jiān)督基金管理人的投資運作。A、C、D選項均屬于基金托管人對基金財產的保管職責；B選項錯誤，執(zhí)行基金管理人的投資指令是基金管理人的職責。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：基金銷售適用性原則包括了解你的客戶、了解你的產品、適當銷售。A、B、C選項均正確；D選項錯誤。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括夸大或者片面宣傳基金、使用誤導性表述、未披露基金費用的計提標準、未披露基金投資組合的變動情況。A、B、C、D選項均正確。

23.ABCD

解析：基金投資禁止行為包括將基金財產用于向他人貸款、向他人提供擔保、參與股票發(fā)行申購、進行房地產投資。A、B、C、D選項均正確。

24.CD

解析：基金合同約定“本基金將主要投資于B行業(yè)，但經理可根據市場情況調整行業(yè)配置”“本基金投資于非上市企業(yè)股權的比例不得超過基金資產凈值的5%”，此約定符合規(guī)定。A、B選項錯誤。

25.ABCD

解析：基金業(yè)績比較基準的設定需考慮基金的投資目標、投資策略、投資范圍、投資期限等因素。A、B、C、D選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.×

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金產品宣傳材料；基金合同

42.投資策略；投資限制

43.7

44.《證券投資基金法》

45.復核基金資產估值的合理性；監(jiān)督基金管理人的投資運作

46.責令暫?；鹉技?；罰款

47.股票；債券；其他資產

48.基金管理費；基金托管費；基金銷售服務費

49.運作；管理；風險控制

50.安全保管基金財產；執(zhí)行基金管理人的投資指令；監(jiān)督基金管理人的投資運作

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.基金銷售適用性原則的主要內容包括：

①了解你的客戶：基金銷售機構應建立投資者適當性管理制度，了解投資者的風險承受能力、投資目標、投資期限等，并根據投資者的風險承受能力推薦相應等級的基金產品。

②了解你的產品：基金銷售機構應充分了解所銷售的基金產品的投資目標、投資策略、投資范圍、風險等級等，并向投資者進行必要的說明。

③適當銷售：基金銷售機構應根據投資者的風險承受能力和基金產品的風險等級，進行適當的銷售，不得向風險承受能力不匹配的投資者銷售高風險的基金產品。

52.基金信息披露的“實質性原則”的主要內容包括：

①真實性原則：基金信息披露不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，應真實、準確、完整地反映基金的真實情況。

②準確性原則：基金信息披露應準確無誤，不得含有任何誤導性表述，應使用專業(yè)、規(guī)范的術語進行表述。

③完整性原則：基金信息披露應全面、完整，不得遺漏任何對投資者決策有重大影響的信息。

④及時性原則：基金信息披露應及時進行，不得延遲披露，應在重大事件發(fā)生后盡快進行披露。

⑤公開性原則：基金信息披露應公開透明，不得進行任何形式的內幕交易或操縱市場行為。

53.基金投資禁止行為的主要類型包括：

①將基金財產用于向他人貸款或提供擔保；

②將基金財產用于向他人提供抵押或質押；

③違反規(guī)定運用基金財產參與股票發(fā)行申購；

④違反規(guī)定運用基金財產進行房地產投資；

⑤違反規(guī)定運用基金財產從事其他投資行為；

⑥違反規(guī)定將基金財產用于非公允價值交易；

⑦違反規(guī)定將基金財產用于承擔無限責