第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁上海從業(yè)基金考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前多少天開始進行宣傳推介？（）

A.5天

B.7天

C.10天

D.15天

2.下列哪種基金投資風格通常以長期持有的價值型股票為主？（）

A.成長型基金

B.指數(shù)型基金

C.平衡型基金

D.價值型基金

3.基金合同中，關于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其必備內容？（）

A.基金投資范圍

B.基金業(yè)績比較基準

C.基金費用標準

D.基金管理人股東信息

4.投資者贖回貨幣市場基金后，資金到賬最快的通常是？（）

A.T+1日

B.T+2日

C.T+3日

D.T+4日

5.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任？（）

A.基金托管人

B.基金銷售機構

C.同一基金管理人的其他基金

D.第三方投資咨詢機構

6.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括以下哪類文件？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金中期報告

D.基金年度報告

7.當基金資產凈值低于多少時，中國證監(jiān)會可能要求基金管理人暫停基金估值？（）

A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

8.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形？（）

A.在合規(guī)前提下向客戶推薦適合的產品

B.利用自己的信息優(yōu)勢進行內幕交易

C.按規(guī)定披露關聯(lián)交易信息

D.在任職期間持有本人管理的基金份額

9.基金投資于非公開發(fā)行股票的，其市值在基金資產總值中的比例通常不超過？（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

10.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項說法錯誤？（）

A.日常事項需代表基金份額總數(shù)1/2以上通過

B.修改基金合同需代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

C.解任基金管理人需代表基金份額總數(shù)1/3以上通過

D.基金終止需代表基金份額總數(shù)2/3以上通過

11.基金估值過程中，對于未上市債券的估值方法，以下哪種不屬于常用方式？（）

A.成本法

B.推余成本法

C.市價法

D.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

12.基金合同中關于基金信息披露的義務主體，以下表述正確的是？（）

A.基金托管人

B.基金銷售機構

C.基金管理人

D.基金監(jiān)管機構

13.投資者購買基金時，以下哪種費用屬于前端收費？（）

A.申購費

B.贖回費

C.業(yè)績報酬

D.管理費

14.基金合同生效后，基金管理人應當在多少日內向中國證監(jiān)會報告？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

15.下列哪種基金類型通常投資于固定收益類資產，風險較低？（）

A.混合型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

16.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應在每年幾月幾日前披露？（）

A.3月31日

B.6月30日

C.9月30日

D.12月31日

17.基金合同中關于基金托管人的職責，以下哪項不屬于其權限？（）

A.批準基金資產的投資交易

B.監(jiān)督基金管理人的投資運作

C.保管基金財產

D.對基金財務報告進行復核

18.投資者申請贖回基金份額時，以下哪種情況可能導致贖回失??？（）

A.基金份額不足最小贖回單位

B.贖回申請在基金開放日提交

C.投資者身份驗證通過

D.基金規(guī)模未低于法定最低規(guī)模

19.基金招募說明書中，關于風險揭示的表述，以下哪項必須包含？（）

A.基金業(yè)績預測

B.基金費用結構

C.基金投資策略

D.基金歷史業(yè)績

20.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應在會議召開前多少日通知基金份額持有人？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關于基金運作的描述，以下哪些內容屬于必備條款？（）

A.基金投資目標

B.基金投資策略

C.基金費用標準

D.基金托管人

22.基金信息披露中，屬于“重要信息披露”的是？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人變更

C.基金業(yè)績比較基準調整

D.基金持有人結構

23.基金投資組合限制中，以下哪些屬于常見要求？（）

A.投資單只股票的比例限制

B.投資非上市資產的市值比例

C.投資關聯(lián)方的比例限制

D.現(xiàn)金持有比例限制

24.基金從業(yè)人員禁止的行為包括？（）

A.利用內幕信息進行交易

B.未經披露進行關聯(lián)交易

C.收受利益相關方賄賂

D.向客戶承諾收益

25.基金合同生效后，基金管理人應當在哪些事項上向中國證監(jiān)會報告？（）

A.基金資產凈值變化

B.基金管理人高級管理人員變更

C.基金投資策略調整

D.基金托管人變更

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人可以未經中國證監(jiān)會批準擅自開始宣傳推介。（×）

27.貨幣市場基金的業(yè)績比較基準通常設定為固定收益率。（√）

28.基金合同中，關于基金費用的描述可以不明確具體費率。（×）

29.基金份額持有人大會的表決事項均需代表基金份額總數(shù)1/2以上通過。（×）

30.基金估值過程中，未上市債券的估值方法必須采用現(xiàn)金流折現(xiàn)法。（×）

31.基金管理人可以未經基金份額持有人大會批準擅自變更基金托管人。（×）

32.基金從業(yè)人員可以私下接受客戶贈送的貴重禮品。（×）

33.基金合同中，關于基金投資范圍的規(guī)定可以不具體。（×）

34.基金季度報告中的“管理人報告”需由基金托管人簽署。（×）

35.基金贖回費通常隨著持有期限的延長而降低。（√）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金合同是規(guī)范基金運作的________文件，對基金管理人、托管人和基金份額持有人具有法律約束力。

37.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息應________，不得遺漏。

38.基金投資于非公開發(fā)行股票的，其市值在基金資產總值中的比例通常不超過________。

39.基金合同中，關于基金運作方式的描述，需明確基金的投資________、投資策略和投資比例限制。

40.基金從業(yè)人員禁止利用職務之便為本人或他人________利益。

41.基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同需代表基金份額總數(shù)________以上通過。

42.基金估值過程中，對于未上市債券的估值方法，常用________法或現(xiàn)金流折現(xiàn)法。

43.基金合同生效后，基金管理人應當在________日內向中國證監(jiān)會報告。

44.基金信息披露的“準確性”原則要求披露的信息應________，不得虛假記載。

45.基金贖回費通常隨著持有期限的________而降低。

五、簡答題（共25分）

46.簡述基金合同中關于基金運作方式的必備內容。（5分）

47.基金信息披露的“及時性”原則有何要求？請結合實際舉例說明。（5分）

48.基金從業(yè)人員禁止的利益沖突情形有哪些？請列舉至少三種。（5分）

49.基金合同中，關于基金投資組合限制的常見要求有哪些？（5分）

六、案例分析題（共20分）

50.某基金管理人在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其某只股票型基金的投資組合中，單只股票的投資比例超過了基金合同約定的10%限制，且未及時向中國證監(jiān)會報告。同時，該基金管理人在宣傳推介材料中承諾“本基金過去一年收益率為20%，未來將繼續(xù)保持高收益”。

問題：

（1）該基金管理人違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（4分）

（2）分析該案例中可能存在的風險，并提出改進建議。（10分）

（3）總結該案例對基金管理人的啟示。（6分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期間，基金管理人應在基金份額發(fā)售前7天開始進行宣傳推介。

2.D解析：價值型基金以長期持有的價值型股票為主，注重投資于被低估的股票，獲取長期穩(wěn)定回報。

3.D解析：基金合同中關于基金運作方式的必備內容包括投資范圍、投資策略、投資比例限制等，但基金管理人股東信息屬于公司治理內容，不在其中。

4.A解析：貨幣市場基金贖回資金到賬速度快，通常為T+1日。

5.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得兼任基金托管人。

6.A解析：基金招募說明書屬于基金募集期間披露的文件，不屬于定期報告。

7.B解析：根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產凈值低于1億元時，可能要求暫停估值。

8.B解析：利用信息優(yōu)勢進行內幕交易屬于禁止行為，其他選項均在合規(guī)前提下進行。

9.B解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第22條，基金投資于非公開發(fā)行股票的市值在基金資產總值中的比例通常不超過20%。

10.C解析：解任基金管理人需代表基金份額總數(shù)2/3以上通過，其他選項表述正確。

11.C解析：市價法不適用于未上市債券的估值。

12.C解析：基金合同由基金管理人制定，其信息披露義務主體是基金管理人。

13.A解析：申購費屬于前端收費，贖回費、業(yè)績報酬屬于后端收費或業(yè)績報酬。

14.B解析：基金合同生效后，基金管理人應當在10日內向中國證監(jiān)會報告。

15.C解析：貨幣市場基金投資于短期固定收益類資產，風險較低。

16.D解析：基金年度報告應在每年4月30日前披露。

17.A解析：批準基金資產的投資交易是基金管理人的職責，托管人負責監(jiān)督。

18.A解析：基金份額不足最小贖回單位可能導致贖回失敗。

19.B解析：基金招募說明書中必須包含風險揭示，其他選項屬于可選內容。

20.B解析：基金份額持有人大會應在會議召開前10日通知基金份額持有人。

二、多選題

21.ABCD解析：基金合同中關于基金運作的必備條款包括投資目標、投資策略、費用標準、托管人等。

22.BCD解析：基金管理人變更、業(yè)績比較基準調整、持有人結構屬于重要信息披露。

23.ABCD解析：投資組合限制包括單只股票比例、非上市資產比例、關聯(lián)方比例、現(xiàn)金比例等。

24.ABC解析：禁止利用內幕信息交易、未經披露進行關聯(lián)交易、收受賄賂，承諾收益屬于違規(guī)行為。

25.BCD解析：基金管理人高級管理人員變更、投資策略調整、托管人變更需向中國證監(jiān)會報告。

三、判斷題

26.×解析：基金募集期間需經中國證監(jiān)會批準后方可宣傳推介。

27.√解析：貨幣市場基金通常設定固定收益率作為業(yè)績比較基準。

28.×解析：基金合同中費用標準必須明確具體費率。

29.×解析：修改基金合同需代表基金份額總數(shù)2/3以上通過。

30.×解析：未上市債券的估值方法可選用成本法或現(xiàn)金流折現(xiàn)法。

31.×解析：變更基金托管人需經基金份額持有人大會批準。

32.×解析：禁止私下接受客戶贈送的貴重禮品。

33.×解析：基金合同中投資范圍需具體明確。

34.×解析：“管理人報告”由基金管理人簽署。

35.√解析：基金贖回費通常隨持有期限延長而降低。

四、填空題

36.基本

37.全面

38.20%

39.范圍

40.侵占

41.2/3

42.成本

43.10

44.真實

45.增加

五、簡答題

46.答：①基金投資范圍；②基金投資策略；③基金投資比例限制；④基金運作方式；⑤基金費用標準。（每點1分，答對5點得滿分）

47.答：及時性原則要求信息披露不得延遲。例如，基金季度報告應在每個季度結束后15日內披露，確保投資者及時獲取最新信息。（2分）實際舉例：某基金發(fā)生巨額贖回，基金管理人應在當日公告贖回情況，體現(xiàn)及時性原則。（3分）

48.答：①未經披露進行關聯(lián)交易；②利用內幕信息進行交易；③私下接受客戶賄賂；④違規(guī)承諾收益。（每點1分，答對3點得滿分）

49.答：①投資單只股票的比例限制；②投資非上市資產的市值比例；③投資關聯(lián)方的比例限制；④現(xiàn)金持有比例限制；⑤投資行業(yè)、投資風格的比例限制。（每點1分，答對