第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁高頓基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金份額持有人大會(huì)的日常運(yùn)作機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人大會(huì)秘書處

D.中國證監(jiān)會(huì)

2.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.投資標(biāo)的期限較短，通常在一年以內(nèi)

B.風(fēng)險(xiǎn)較低，但收益也相對(duì)較低

C.流動(dòng)性高，但收益率通常高于銀行活期存款

D.投資于股票、長期債券等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

3.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告通常在（）前公布。

A.基金份額發(fā)售當(dāng)日

B.基金每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)

C.基金每個(gè)交易日結(jié)束后3日內(nèi)

D.基金每個(gè)交易日結(jié)束后5日內(nèi)

4.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的是（）。

A.基金管理費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時(shí)一次性收取

C.基金托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付

D.基金交易費(fèi)包括申購費(fèi)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)

5.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.QDII基金可以投資境外證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍受到中國證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格限制

C.QDII基金的投資需要遵守中國法律法規(guī)，并繳納相關(guān)稅費(fèi)

D.QDII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于國內(nèi)基金

6.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

C.基金管理人將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

D.基金托管人以個(gè)人名義接受基金財(cái)產(chǎn)托管

8.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，其計(jì)算公式為（）。

A.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

B.基金總資產(chǎn)/基金總負(fù)債

C.基金凈資產(chǎn)/基金總份額

D.基金總負(fù)債/基金總資產(chǎn)

9.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.分散投資是降低風(fēng)險(xiǎn)的重要手段

B.基金投資組合管理需要考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

C.基金投資組合管理需要定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估

D.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

10.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（）。

A.只披露對(duì)投資者有利的信息

B.披露所有與基金相關(guān)的重大信息

C.披露部分與基金相關(guān)的非重大信息

D.披露經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核通過的信息

11.下列關(guān)于基金托管人的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理人作出的投資決策

C.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)連帶責(zé)任

D.基金托管人需要定期對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

12.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件，其內(nèi)容不包括（）。

A.基金的基本情況

B.基金的投資目標(biāo)

C.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

D.基金投資者的姓名和聯(lián)系方式

13.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用全部由基金投資者承擔(dān)

B.基金銷售費(fèi)用的一部分由基金管理人承擔(dān)

C.基金銷售費(fèi)用的一部分由基金托管人承擔(dān)

D.基金銷售費(fèi)用全部由基金管理人承擔(dān)

14.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績?cè)u(píng)估可以幫助投資者選擇合適的基金

B.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)估只需要考慮基金的凈值增長率

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮基金的投資策略和風(fēng)格

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的是（）。

A.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)投資于本基金

B.基金托管人可以將其固有財(cái)產(chǎn)投資于本基金

C.基金管理人可以不公平地對(duì)待不同基金份額持有人

D.基金托管人可以不公平地對(duì)待不同基金份額持有人

16.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則和表決方式應(yīng)當(dāng)（）。

A.由基金管理人自行制定

B.在基金合同中規(guī)定

C.由基金托管人制定

D.由中國證監(jiān)會(huì)制定

17.下列關(guān)于QFII基金的表述，正確的是（）。

A.QFII基金是指在中國境內(nèi)設(shè)立，投資于境外證券市場(chǎng)的基金

B.QFII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會(huì)的限制

C.QFII基金的投資需要遵守中國法律法規(guī)，并繳納相關(guān)稅費(fèi)

D.QFII基金的風(fēng)險(xiǎn)通常低于國內(nèi)基金

18.基金信息披露的“公平性”原則要求，基金信息披露應(yīng)（）。

A.對(duì)所有投資者都披露相同的信息

B.對(duì)不同投資者披露不同的信息

C.只對(duì)機(jī)構(gòu)投資者披露重大信息

D.只對(duì)個(gè)人投資者披露非重大信息

19.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，正確的是（）。

A.基金投資組合管理不需要考慮投資者的投資目標(biāo)

B.基金投資組合管理只需要考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金投資組合管理需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置

D.基金投資組合管理不需要考慮市場(chǎng)的變化

20.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)開始辦理基金份額的申購。

A.5

B.10

C.15

D.20

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的有（）。

A.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值反映了基金資產(chǎn)的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)

C.基金份額凈值是由基金管理人計(jì)算的

D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的體現(xiàn)

22.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，正確的有（）。

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金托管人不得擅自動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金管理人不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

D.基金托管人不得向他人透露基金未公開的信息

23.下列關(guān)于基金募集的表述，正確的有（）。

A.基金募集需要符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

B.基金募集需要制定基金合同和招募說明書

C.基金募集需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的審批

D.基金募集需要向公眾披露相關(guān)信息

24.下列關(guān)于基金投資組合管理的表述，正確的有（）。

A.基金投資組合管理需要考慮風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

B.基金投資組合管理需要分散投資

C.基金投資組合管理需要定期進(jìn)行業(yè)績?cè)u(píng)估

D.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

25.下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的有（）。

A.基金信息披露需要遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平的原則

B.基金信息披露需要披露基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息

C.基金信息披露需要披露基金管理人的變更、基金托管人的變更等信息

D.基金信息披露只需要披露基金的良好業(yè)績

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）

27.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在基金申購時(shí)一次性收取。（）

28.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月。（）

29.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者申購、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

30.基金投資組合管理不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

31.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告通常在基金每個(gè)交易日結(jié)束后3日內(nèi)公布。（）

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的重要法律文件。（）

33.基金銷售費(fèi)用的一部分由基金管理人承擔(dān)。（）

34.基金業(yè)績?cè)u(píng)估只需要考慮基金的凈值增長率。（）

35.基金管理人可以不公平地對(duì)待不同基金份額持有人。（）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______。（）

37.基金份額凈值是計(jì)算基金投資者_(dá)_____、______價(jià)格的基礎(chǔ)。（）

38.基金信息披露需要遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、______、______的原則。（）

39.基金投資組合管理需要根據(jù)______的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置。（）

40.基金募集需要制定______和______。（）

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金投資禁止行為的主要類型。（5分）

42.簡述基金信息披露的主要類型及其披露內(nèi)容。（10分）

43.簡述基金投資組合管理的基本步驟。（10分）

六、案例分析題（共30分）

44.某基金管理人A在2023年1月發(fā)行了一款新的基金產(chǎn)品B，該基金產(chǎn)品主要投資于股票市場(chǎng)。在基金募集期間，A公司通過電視廣告、網(wǎng)絡(luò)宣傳等方式向公眾宣傳基金產(chǎn)品B，聲稱該基金產(chǎn)品在過去一年中取得了30%的收益率，并承諾投資者在投資一年后可以獲得至少20%的收益。然而，在基金合同中，A公司并沒有明確說明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息。基金合同生效后，A公司也沒有按照規(guī)定披露基金凈值公告和基金招募說明書。請(qǐng)問，A公司的行為違反了哪些基金法規(guī)？請(qǐng)說明理由。（30分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.D

3.B

4.C

5.B

6.B

7.D

8.A

9.D

10.B

11.B

12.D

13.B

14.C

15.C

16.B

17.C

18.A

19.C

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,C,D

22.A,B,C,D

23.A,B,C,D

24.A,B,C,D

25.A,B,C,D

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.√

29.√

30.×

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

四、填空題（共10空，每空1分）

36.法律文件

37.申購、贖回

38.及時(shí)、公平

39.投資者

40.基金合同、招募說明書

五、簡答題（共25分）

41.答：

①違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；

②違規(guī)向他人提供基金未公開的信息；

③基金管理人、基金托管人將基金財(cái)產(chǎn)挪用；

④基金管理人、基金托管人未依法履行信息報(bào)送義務(wù)；

⑤法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

42.答：

①基金募集信息披露：包括基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等；

②基金運(yùn)作信息披露：包括基金凈值公告、基金定期報(bào)告（季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告）、基金份額持有人大會(huì)公告等；

③基金臨時(shí)信息披露：包括重大事件公告、澄清公告等。

基金募集信息披露需要披露基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等信息；基金運(yùn)作信息披露需要披露基金的凈值、基金的投資組合、基金的費(fèi)用、基金的持有人結(jié)構(gòu)等信息；基金臨時(shí)信息披露需要披露基金的重大事件，如基金管理人的變更、基金托管人的變更、基金份額持有人大會(huì)的召開等。

43.答：

①確定投資目標(biāo)：根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資需求，確定基金的投資目標(biāo)；

②構(gòu)建投資組合：根據(jù)投資目標(biāo)，選擇合適的投資標(biāo)的，構(gòu)建投資組合；

③調(diào)整投資組合：根據(jù)市場(chǎng)變化和投資者的需求，定期調(diào)整投資組合；

④業(yè)績?cè)u(píng)估：定期評(píng)估投資組合的業(yè)績，并向投資者披露。

六、案例分析題（共30分）

案例背景分析：

本案例中，基金管理人A在基金募集期間存在虛假宣傳、信息披露不完整、未按規(guī)定披露基金凈值公告和基金招募說明書等行為，違反了基金法規(guī)。

問題解答：

問題1：A公司的行為違反了哪些基金法規(guī)？請(qǐng)說明理由。

答：①A公司虛假宣傳，違反了《證券投資基金法》第二十條，該條規(guī)定基金管理人不得虛假宣傳，誤導(dǎo)投資者；②A公司信息披露不完整，違反了《證券投資基金法》第十四條，該條規(guī)定基金募集信息披露需要披露基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等信息；③A公司未按規(guī)定披露基金凈值公告和基金招募說明書，違反了《證券投資基金法》第六十一條，該條規(guī)定基金管理人需要定期披露基金凈值公告和基