第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試機(jī)考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須滿足的條件？

（）

A.客戶必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格

B.客戶信用證券賬戶需與普通證券賬戶一一對(duì)應(yīng)

C.客戶需提供符合規(guī)定的擔(dān)保物

D.客戶需簽署融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，

其保證金比例不得低于多少？

（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

3.證券交易中，以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？

（）

A.甲某利用職務(wù)便利獲取未公開(kāi)的重大利好消息并賣出持有股票

B.乙某通過(guò)老鼠倉(cāng)方式將資金拆分為多戶進(jìn)行交易

C.丙某在得知公司并購(gòu)傳聞后立即買入該股票

D.丁某根據(jù)上市公司發(fā)布的公開(kāi)研究報(bào)告進(jìn)行投資決策

4.證券公司為客戶提供的融資融券信息披露中，以下哪項(xiàng)不屬于《上市公司信息披露管理辦法》

規(guī)定的強(qiáng)制披露內(nèi)容？

（）

A.融資融券業(yè)務(wù)參與者的名稱及持股情況

B.融資融券余額及占公司總股本的比例

C.融資利率及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

D.公司財(cái)務(wù)報(bào)表的詳細(xì)數(shù)據(jù)

5.證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低投資金額是多少？

（）

A.10萬(wàn)元人民幣

B.50萬(wàn)元人民幣

C.100萬(wàn)元人民幣

D.500萬(wàn)元人民幣

6.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立什么機(jī)制來(lái)防范利益沖突？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制

B.業(yè)務(wù)隔離機(jī)制

C.利益回避機(jī)制

D.以上都是

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員不得有哪些行為？

（）

A.未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)

B.依據(jù)客戶要求進(jìn)行合規(guī)投資

C.收取傭金或報(bào)酬

D.向客戶承諾收益

8.根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理投資者證券權(quán)益？

（）

A.以其自有名義保管證券權(quán)益

B.以投資者名義保管證券權(quán)益

C.委托第三方機(jī)構(gòu)保管證券權(quán)益

D.由證監(jiān)會(huì)指定機(jī)構(gòu)保管證券權(quán)益

9.證券公司為客戶提供的投資建議書(shū)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

要求的必要內(nèi)容？

（）

A.投資建議的基本原則

B.投資建議的依據(jù)

C.證券投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資質(zhì)

D.客戶的財(cái)務(wù)狀況評(píng)估

10.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的多少？

（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)中，以下哪些屬于其職責(zé)范圍？

（）

A.開(kāi)立信用證券賬戶

B.提供擔(dān)保物管理服務(wù)

C.執(zhí)行客戶交易指令

D.進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司應(yīng)如何管理其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于150%

C.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于120%時(shí)，應(yīng)采取補(bǔ)充資本措施

D.當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，應(yīng)暫停新增業(yè)務(wù)

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？

（）

A.依據(jù)合同約定管理客戶資產(chǎn)

B.定期向客戶披露資產(chǎn)凈值

C.未經(jīng)客戶同意調(diào)整投資策略

D.嚴(yán)格遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好

14.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立哪些內(nèi)部控制機(jī)制？

（）

A.財(cái)務(wù)控制機(jī)制

B.業(yè)務(wù)操作控制機(jī)制

C.信息披露控制機(jī)制

D.利益沖突管理機(jī)制

15.證券公司為客戶提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，以下哪些內(nèi)容屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

要求的必要內(nèi)容？

（）

A.投資建議的依據(jù)

B.投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資質(zhì)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

D.投資建議的發(fā)布方式

16.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策中應(yīng)考慮哪些因素？

（）

A.公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好

B.市場(chǎng)的流動(dòng)性狀況

C.自營(yíng)規(guī)模的限制

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

17.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，

（）

A.融資融券業(yè)務(wù)的定義

B.融資融券的風(fēng)險(xiǎn)特征

C.擔(dān)保物的維護(hù)要求

D.違約責(zé)任條款

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？

（）

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.保持專業(yè)勝任能力

19.證券公司為客戶提供的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，以下哪些屬于其信息披露內(nèi)容？

（）

A.計(jì)劃說(shuō)明書(shū)

B.每期報(bào)告

C.資產(chǎn)凈值公告

D.投資策略調(diào)整公告

20.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資中應(yīng)遵守哪些原則？

（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.長(zhǎng)期投資原則

C.分散投資原則

D.利益回避原則

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

21.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，可以同時(shí)為其開(kāi)立融資和融券賬戶。

（）

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于

150%。

（）

23.內(nèi)幕交易行為不屬于我國(guó)《證券法》禁止的行為。

（）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員可以同時(shí)為多個(gè)客戶進(jìn)行投資管理。

（）

25.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以投資者名義保管證券權(quán)益。

（）

26.證券公司為客戶提供的投資建議書(shū)中，可以不包含投資建議的依據(jù)。

（）

27.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。

（）

28.證券公司從事集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，其計(jì)劃說(shuō)明書(shū)需包含投資范圍、期限、費(fèi)用等內(nèi)容。

（）

29.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)中，可以不提供擔(dān)保物管理服務(wù)。

（）

30.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資中可以不遵守分散投資原則。

（）

31.證券公司為客戶提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，可以不評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

（）

32.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員可以收取傭金以外的其他報(bào)酬。

（）

33.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券權(quán)益的完整性和安全性。

（）

34.證券公司為客戶提供的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，可以不披露資產(chǎn)凈值公告。

（）

35.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資中可以不遵守風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

四、填空題（共10分，每空1分）

1.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須簽署______和______。

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于______。

3.證券交易中，內(nèi)幕交易行為違反了我國(guó)《______》的禁止性規(guī)定。

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員不得______動(dòng)用客戶資產(chǎn)。

5.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以______名義保管證券權(quán)益。

6.證券公司為客戶提供的投資建議書(shū)中，必須包含______的依據(jù)。

7.證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其______的多少。

8.證券公司為客戶提供的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，必須披露______和______。

9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員必須遵守______和______的原則。

10.證券公司為客戶提供的投資顧問(wèn)服務(wù)中，必須評(píng)估客戶的______能力。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其內(nèi)部控制的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

43.簡(jiǎn)述證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策的主要依據(jù)。

44.簡(jiǎn)述證券公司從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)時(shí)，其服務(wù)的主要流程。

六、案例分析題（共25分）

45.某證券公司客戶甲某于2023年5月1日開(kāi)立信用證券賬戶，融資買入A股票10萬(wàn)元，

融資利率為8.6%。2023年10月1日，甲某因資金緊張賣出A股票5萬(wàn)元，融資余額仍為5萬(wàn)元。

假設(shè)不考慮其他費(fèi)用，請(qǐng)計(jì)算甲某2023年應(yīng)支付的融資利息。

（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資利率不得低于銀行同期貸款利率）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：客戶必須具備融資融券業(yè)務(wù)資格是開(kāi)立信用證券賬戶的前提條件，但并非唯一條件?？蛻暨€需提供符合規(guī)定的擔(dān)保物，簽署融資融券合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭蛻糁恍杈邆滟Y格即可，無(wú)需在開(kāi)立賬戶前已獲得資格。

2.C

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其保證金比例不得低于150%。因此正確答案為C。

3.D

解析：D選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕交易，因?yàn)槎∧掣鶕?jù)上市公司發(fā)布的公開(kāi)研究報(bào)告進(jìn)行投資決策，屬于合法的公開(kāi)信息獲取行為。A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕交易，因?yàn)榧啄忱寐殑?wù)便利獲取未公開(kāi)信息并賣出股票，乙某通過(guò)老鼠倉(cāng)方式拆分資金交易，丙某在得知并購(gòu)傳聞后立即買入股票，均違反了內(nèi)幕交易規(guī)定。

4.D

解析：D選項(xiàng)不屬于《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的強(qiáng)制披露內(nèi)容，因?yàn)楣矩?cái)務(wù)報(bào)表的詳細(xì)數(shù)據(jù)屬于上市公司年報(bào)等定期報(bào)告的披露內(nèi)容，而非融資融券業(yè)務(wù)的強(qiáng)制披露內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)均屬于融資融券業(yè)務(wù)的強(qiáng)制披露內(nèi)容，根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第45條規(guī)定，證券公司應(yīng)披露融資融券業(yè)務(wù)參與者的名稱及持股情況、融資融券余額及占公司總股本的比例、融資利率及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。

5.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券投資者參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的最低投資金額為50萬(wàn)元人民幣。因此正確答案為B。

6.D

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制、業(yè)務(wù)隔離機(jī)制、利益回避機(jī)制等多種內(nèi)部控制機(jī)制來(lái)防范利益沖突。因此正確答案為D。

7.A

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意動(dòng)用客戶資產(chǎn)，A選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為，因?yàn)閺臉I(yè)人員可以依據(jù)客戶要求進(jìn)行合規(guī)投資、收取傭金或報(bào)酬、承諾收益（在合規(guī)范圍內(nèi)）。

8.B

解析：根據(jù)我國(guó)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以投資者名義保管證券權(quán)益，因此正確答案為B。

9.D

解析：D選項(xiàng)不屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》要求的必要內(nèi)容，因?yàn)榭蛻舻呢?cái)務(wù)狀況評(píng)估屬于投資顧問(wèn)服務(wù)的必要內(nèi)容，但并非投資建議書(shū)的必要內(nèi)容。A、B、C選項(xiàng)均屬于投資建議書(shū)的必要內(nèi)容，根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第16條規(guī)定，投資建議書(shū)應(yīng)包含投資建議的基本原則、依據(jù)、投資顧問(wèn)的執(zhí)業(yè)資質(zhì)等。

10.C

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的50%。因此正確答案為C。

二、多選題（共25分，多選、錯(cuò)選不得分）

11.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)屬于證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)服務(wù)職責(zé)范圍，D選項(xiàng)屬于投資顧問(wèn)的職責(zé)范圍。因此正確答案為ABC。

12.AC

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于120%時(shí)，應(yīng)采取補(bǔ)充資本措施。因此正確答案為AC。

13.AB

解析：A、B選項(xiàng)屬于合規(guī)操作，C選項(xiàng)屬于違規(guī)操作，D選項(xiàng)不完全準(zhǔn)確，因?yàn)橥顿Y策略調(diào)整需遵循投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好，但并非必須完全一致。因此正確答案為AB。

14.ABCD

解析：根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立財(cái)務(wù)控制機(jī)制、業(yè)務(wù)操作控制機(jī)制、信息披露控制機(jī)制、利益沖突管理機(jī)制等多種內(nèi)部控制機(jī)制。因此正確答案為ABCD。

15.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)屬于《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》要求的必要內(nèi)容，D選項(xiàng)不屬于必要內(nèi)容，因?yàn)橥顿Y建議的發(fā)布方式并非強(qiáng)制要求披露的內(nèi)容。因此正確答案為ABC。

16.ABC

解析：A、B、C選項(xiàng)屬于證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資決策中應(yīng)考慮的因素，D選項(xiàng)不完全準(zhǔn)確，因?yàn)樽誀I(yíng)業(yè)務(wù)的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估主要針對(duì)資管業(yè)務(wù)，而非自營(yíng)業(yè)務(wù)。因此正確答案為ABC。

17.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》要求的必要內(nèi)容，因此正確答案為ABCD。

18.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范，因此正確答案為ABCD。

19.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司為客戶提供的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，其信息披露內(nèi)容，因此正確答案為ABCD。

20.ABCD

解析：A、B、C、D選項(xiàng)均屬于證券公司從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)投資中應(yīng)遵守的原則，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

21.√

22.√

23.×

24.×

25.√

26.×

27.×

28.√

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

四、填空題（共10分，每空1分）

1.融資融券合同，風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

2.150%

3.證券法

4.未經(jīng)客戶同意

5.投資者

6.投資建議

7.凈資本

8.計(jì)劃說(shuō)明書(shū)，每期報(bào)告

9.誠(chéng)實(shí)守信，客戶利益優(yōu)先

10.風(fēng)險(xiǎn)承受

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其內(nèi)部控制的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的防范措施；

②業(yè)務(wù)操作規(guī)范，包括賬戶管理、擔(dān)保物管理、交易執(zhí)行等環(huán)節(jié)的操作流程；

③信息披露制度，包括融資融券業(yè)務(wù)的披露內(nèi)容和方式；

④利益沖突管理機(jī)制，包括自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的隔離措施；

⑤人員管理，包括從業(yè)人員的資質(zhì)要求和行為規(guī)范。

42.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括：

①資產(chǎn)配置，通過(guò)多元化投資降低風(fēng)險(xiǎn)；

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，定期評(píng)估客戶