基金從業(yè)法律法規(guī)試題及答案姓名：__________班級：__________成績：__________一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D2.公開募集基金的基金管理人職責終止的事由不包括（）A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)D.被無故撤銷答案：D3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重（）A.投資人的風險承受能力B.基金產(chǎn)品的收益C.基金產(chǎn)品的風險D.基金產(chǎn)品的規(guī)模答案：A4.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風險答案：D5.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C6.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金銷售人員的管理答案：D7.基金份額持有人大會應當有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.3/4答案：A8.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B9.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)容有（）。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法Ⅱ.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法Ⅲ.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法Ⅳ.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B10.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B11.基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.定期傳達監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識C.審核各業(yè)務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業(yè)賄賂；審核業(yè)務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息D.梳理整合各項法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓答案：A12.基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準確性原則答案：D13.關(guān)于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決D.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開答案：D14.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.董事長B.監(jiān)事長C.督察長D.董事會答案：C15.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國銀監(jiān)會報告答案：A16.基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C17.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B18.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C19.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。A.15B.30C.60D.90答案：C20.基金管理人應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD2.基金銷售機構(gòu)在進行市場細分時，應遵循的原則有（）。A.可測原則B.易入原則C.成長原則D.利潤原則答案：ABCD3.基金份額持有人大會可以由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)答案：ABC4.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性答案：ABC5.基金管理人的合規(guī)管理目標包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營答案：ABCD6.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立D.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料答案：ABCD7.基金銷售適用性管理制度應當至少包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD8.基金管理人的內(nèi)部控制制度應涵蓋的環(huán)節(jié)有（）。A.投資管理B.資產(chǎn)托管C.運營保障D.信息披露答案：ABCD9.基金宣傳推介材料不得出現(xiàn)的情形有（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.預測基金的證券投資業(yè)績C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金答案：ABCD10.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應當真實、準確、完整。上述文件包括（）。A.基金合同草案B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.基金財務報告答案：ABC三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。（）答案：×2.基金托管人應當對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。（）答案：√3.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應堅持投資人利益優(yōu)先原則。（）答案：√4.基金管理人的合規(guī)管理涉及風險控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。（）答案：√5.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。（）答案：√6.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。（）答案：√7.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。（）答案：√8.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制、董事會或者其領(lǐng)導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。（）答案：√9.基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書。（）答案：√10.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括對基金產(chǎn)品的（）進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法。答案：風險等級2.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。答案：63.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。答案：154.基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報告摘要登載在指定報刊上。答案：605.基金管理人應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。答案：906.基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括建立并管理投資人（）賬戶。答案：基金份額7.公開募集基金的基金管理人職責終止的事由包括被依法取消基金管理資格、被基金份額持有人大會解任、依法解散或者被依法宣告破產(chǎn)以及（）。答案：其他法定事由8.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重根據(jù)投資人的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。答案：風險承受能力9.基金管理人的合規(guī)管理目標包括建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系、實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理、促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)以及（）。答案：確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向（）報告。答案：中國證監(jiān)會五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金管理人內(nèi)部控制的原則。答案：健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。獨立性原則：基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。相互制約原則：基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應當權(quán)責分明、相互制衡。成本效益原則：基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。2.簡述基金銷售適用性的實施保障。答案：建立健全基金銷售適用性管理制度，至少包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法、對基金產(chǎn)品的風險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法、對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法、對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)?；痄N售機構(gòu)應當制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產(chǎn)品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗?；痄N售機構(gòu)應當在基金認購或申購申請中加入基金投資人意愿聲明內(nèi)容，對于基金投資人主動認購或申購的基金產(chǎn)品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄基金投資人的確認信息。基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。基金銷售機構(gòu)應當制定完善的業(yè)務流程，對基金銷售人員的行為規(guī)范和基金投資人的風險承受能力調(diào)查等工作進行規(guī)范?；痄N售機構(gòu)應當建立有效的投資者投訴處理機制，及時受理投資者投訴，妥善處理糾紛。3.簡述基金份額持有人大會的召開條件。答案：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。當出現(xiàn)以下情形之一時，基金份額持有人大會應當召開：（1）基金合同約定的召開情形；（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人承接的；（3）基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；（4）基金份額持有人大會日常機構(gòu)認為有必要召開基金份額持有人大會的；（5）基金管理人、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的；（6）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他情形。4.簡述基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。答案：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。預測基金的證券投資業(yè)績。違規(guī)承諾收益或者承擔損失。詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者