基金從業(yè)資格考試大謎題及答案姓名：__________班級：__________成績：__________一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額持有人大會由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：A2.以下哪種基金類型風(fēng)險最高（）A.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.股票基金D.混合基金答案：C3.基金托管人的職責(zé)不包括（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.編制基金財務(wù)會計報告D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案：C4.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.基金管理人利益優(yōu)先C.基金托管人利益優(yōu)先D.銷售機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先答案：A5.開放式基金的基金份額申購、贖回價格為（）A.基金份額凈值加一定的手續(xù)費(fèi)B.基金份額凈值減一定的手續(xù)費(fèi)C.基金份額凈值D.由市場供求關(guān)系決定答案：C6.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每（）個月結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.3B.6C.9D.12答案：B7.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案：D8.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.避免基金管理人的操作風(fēng)險答案：D9.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容不包括（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.樹立基金職業(yè)道德典型D.提升基金專業(yè)知識水平答案：D10.基金客戶服務(wù)的原則不包括（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.利益優(yōu)先原則答案：D11.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B13.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生答案：D14.以下關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法錯誤的是（）A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益答案：C15.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)答案：D16.基金銷售適用性管理制度不包括（）A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式和方法C.對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金投資人和基金公司進(jìn)行匹配的方法答案：D17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A18.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D19.以下關(guān)于基金銷售人員的行為規(guī)范說法錯誤的是（）A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)基金管理公司的統(tǒng)一宣傳材料自行制作相關(guān)宣傳材料C.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證答案：B20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3B.5C.7D.10答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.基金的運(yùn)作活動包括（）A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金資產(chǎn)的托管D.基金份額的登記交易答案：ABCD2.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.市場功能不同答案：ABC3.基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.防范金融風(fēng)險答案：ABC4.基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型包括（）A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨立基金銷售機(jī)構(gòu)答案：ABCD5.基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）A.基金收益的分配原則、執(zhí)行方式B.基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所D.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則答案：ABCD6.基金信息披露的作用主要有（）A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止信息濫用答案：ABCD7.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD8.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容包括（）A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.上門服務(wù)答案：ABC9.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時，應(yīng)遵循的原則有（）A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.識別原則答案：ABCD10.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）A.提供基金投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述C.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.不得以任何方式承諾或者保證投資收益答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金份額持有人大會由基金托管人召集。（）答案：×2.貨幣基金的風(fēng)險高于債券基金。（）答案：×3.基金托管人可以按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。（）答案：√4.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對不同投資人適用不同費(fèi)率。（）答案：√5.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回。（）答案：√6.基金管理人可以根據(jù)需要自行決定是否編制基金年度報告。（）答案：×7.基金信息披露義務(wù)人可以對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。（）答案：×8.基金管理人的合規(guī)管理部門對公司經(jīng)營活動進(jìn)行合規(guī)審查，但不參與公司的經(jīng)營決策。（）答案：√9.基金職業(yè)道德教育的目的，就是要加強(qiáng)基金職業(yè)道德觀念的培養(yǎng)。（）答案：×10.基金客戶服務(wù)的宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.基金是一種（）憑證。答案：受益2.基金管理人由依法設(shè)立的（）擔(dān)任。答案：基金管理公司3.基金托管人應(yīng)當(dāng)按照（）的約定，對基金份額持有人負(fù)責(zé)。答案：基金合同4.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。答案：155.基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、半年度報告或者年度報告。答案：26.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。答案：27.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)之一是實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的（）。答案：有效識別和管理8.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括（）、向榜樣學(xué)習(xí)、堅持自律與他律結(jié)合。答案：正確樹立基金職業(yè)道德觀念9.基金客戶服務(wù)的特點包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和（）。答案：時效性10.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、（）和及時性原則。答案：客觀性原則五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：安全保管基金財產(chǎn)。按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。按照規(guī)定召集基金份額持有人大會。按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。2.簡述基金銷售適用性的基本原則。答案：投資人利益優(yōu)先原則：把投資人利益放在首位，根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力銷售合適產(chǎn)品。全面性原則：對基金管理人、基金產(chǎn)品和投資人等方面全面考慮?？陀^性原則：以客觀事實為依據(jù)，不主觀臆斷。及時性原則：及時更新信息，確保適用性。3.簡述基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。答案：守法合規(guī)：遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。誠實守信：不欺詐、不隱瞞，講信用。專業(yè)審慎：具備專業(yè)知識技能，謹(jǐn)慎執(zhí)業(yè)?？蛻糁辽希阂钥蛻衾鎯?yōu)先。忠誠盡責(zé)：對機(jī)構(gòu)、客戶忠誠，履行職責(zé)。保守秘密：保護(hù)商業(yè)秘密和客戶信息。4.簡述基金客戶服務(wù)的流程。答案：服務(wù)宣傳與推介：通過多種渠道宣傳基金產(chǎn)品。投資咨詢與基金咨詢：解答客戶疑問?；咏涣鳎号c客戶溝通，了解需求。受理投訴：處理客戶投訴。投資跟蹤與評價：跟蹤投資情況，評價服務(wù)質(zhì)量?？蛻魴n案管理與保密：管理客戶檔案，保護(hù)隱私。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述基金監(jiān)管的重要性。答案：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益：確保投資者資金安全，保障其知情權(quán)等權(quán)益。規(guī)范證券投資基金活動：使基金運(yùn)作有章可循，避免混亂。促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展：營造良好市場環(huán)境，推動行業(yè)進(jìn)步。維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定：防范金融風(fēng)險，保障經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)運(yùn)行。2.論述如何加強(qiáng)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制。答案：建立健全內(nèi)部控制制度：涵蓋各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督檢查：定期檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。提高員工素質(zhì)：加強(qiáng)培訓(xùn)，提升職業(yè)道德和業(yè)務(wù)能力。強(qiáng)化信息技術(shù)管理：保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定。完善風(fēng)險管理機(jī)制：識別、評估和應(yīng)對風(fēng)險。加強(qiáng)投資者教育：提高投資者風(fēng)險意識和自我保護(hù)能力。3.論述基金信息披露的原則。答案：真實性原則：披露信息真實可靠，不得虛假記