第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁最終證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

2.下列關(guān)于證券交易印花稅的表述，正確的是（）。

A.由買方和賣方共同繳納

B.僅由賣方繳納

C.僅由買方繳納

D.根據(jù)交易類型不同，可能由買方或賣方繳納

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，其融入資金的利率及融入證券的費(fèi)率由（）自主確定。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.證券公司自身

4.下列不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)關(guān)注的內(nèi)容的是（）。

A.信息安全

B.設(shè)備維護(hù)

C.風(fēng)險(xiǎn)評估

D.員工行為規(guī)范

5.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托其代理進(jìn)行證券交易，該行為屬于（）。

A.證券自營業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券承銷保薦業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

6.根據(jù)我國《證券法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的（）。

A.安全性、真實(shí)性

B.及時(shí)性、準(zhǔn)確性

C.完整性、保密性

D.以上都是

7.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣（）元。

A.2億元

B.5億元

C.8億元

D.10億元

8.下列關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.可以接受單一客戶委托進(jìn)行資產(chǎn)管理

B.可以接受多個(gè)客戶委托進(jìn)行集合資產(chǎn)管理

C.可以投資于股票、債券、期貨等金融衍生品

D.不受客戶資產(chǎn)規(guī)模限制

9.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間出現(xiàn)（）情形之一的，不得申請期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格。

A.因違法行為被中國證監(jiān)會處罰，禁入期未滿

B.因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案偵查，尚未結(jié)案

C.無法正常履行職責(zé)

D.在其他證券公司擔(dān)任除董事、監(jiān)事、高級管理人員以外的職務(wù)

10.我國證券市場投資者適當(dāng)性管理制度的核心是（）。

A.確保投資者利益最大化

B.限制投資者投資范圍

C.將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者

D.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

11.證券公司開展投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資目標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.以上都是

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）。

A.本人有效身份證明文件

B.信用資金證明

C.信用證券賬戶開戶申請

D.以上都是

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)（）。

A.相互獨(dú)立

B.保持聯(lián)系

C.可以合并

D.按比例掛鉤

14.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，在其保薦的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，連續(xù)（）年推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票并上市達(dá)到（）家以上，且主要出具了無保留意見的發(fā)行保薦書。

A.1年，2家

B.2年，2家

C.3年，3家

D.3年，4家

15.證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介活動中，不得（）。

A.超越授權(quán)范圍

B.介紹證券公司業(yè)務(wù)

C.提及過往業(yè)績

D.向客戶承諾收益

16.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確不同崗位、不同層級的職責(zé)權(quán)限。

A.組織架構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.內(nèi)部控制制度

D.業(yè)務(wù)流程

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解所投資資產(chǎn)的情況，并承擔(dān)相應(yīng)的（）。

A.投資決策責(zé)任

B.經(jīng)營管理責(zé)任

C.信息披露責(zé)任

D.風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任

18.證券公司為客戶開立信用賬戶前，應(yīng)當(dāng)對客戶進(jìn)行（）。

A.資產(chǎn)評估

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估

C.投資經(jīng)驗(yàn)評估

D.身份驗(yàn)證

19.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其融資融券業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及核心業(yè)務(wù)人員最近（）年未受到過證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

20.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問不得（）。

A.同時(shí)為兩個(gè)以上客戶辦理同一類別的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.將客戶資產(chǎn)用于其他用途

C.依據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模收取不同比例的管理費(fèi)

D.向客戶承諾收益或承擔(dān)虧損

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。

A.信息披露制度

B.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

C.財(cái)務(wù)管理制度

D.員工行為規(guī)范

22.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿3年

B.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定

D.具有相應(yīng)的融資融券業(yè)務(wù)專業(yè)人員

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，可以向客戶收取的費(fèi)用包括（）。

A.融資利息

B.融券費(fèi)用

C.滑動點(diǎn)差

D.手續(xù)費(fèi)

24.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動中，不得（）。

A.泄露客戶的商業(yè)秘密

B.侵占、損害客戶的合法權(quán)益

C.收受客戶財(cái)物

D.未經(jīng)批準(zhǔn)，對外發(fā)布信息

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作的基本原則包括（）。

A.獨(dú)立運(yùn)作

B.公開透明

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.客戶利益優(yōu)先

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。（）

27.證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間可以申請期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格。（）

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物。（）

29.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，可以私下與客戶達(dá)成交易，以獲取不正當(dāng)利益。（）

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問可以與客戶約定，在事先未告知其他客戶的情況下，為特定客戶爭取更優(yōu)的投資收益。（）

31.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年內(nèi)不存在因違法違規(guī)行為被行政處罰或被司法機(jī)關(guān)立案的情況。（）

32.證券公司從業(yè)人員在宣傳推介活動中，可以適當(dāng)提及公司過往的業(yè)績。（）

33.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。（）

34.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)。（）

35.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以繼續(xù)為客戶提供投資咨詢服務(wù)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣______億元。

37.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣______億元。

38.證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，恪守______和職業(yè)道德。

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問不得向客戶承諾______或承擔(dān)______。

40.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶說明信用證券賬戶的______、______、______等內(nèi)容。

41.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理部門的______、______和______。

42.證券公司從業(yè)人員在宣傳推介活動中，不得對證券的投資業(yè)績作______、______的虛假或誤導(dǎo)性陳述。

43.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是其注冊資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣______億元。

44.證券公司從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動，也不得勸誘、誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)委托。

五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）

45.簡述證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。

47.簡述證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

48.簡述證券公司客戶適當(dāng)性管理的基本要求。

49.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

六、案例分析題（共30分，共1題，共30分）

50.某證券公司A部門負(fù)責(zé)人張某，利用職務(wù)便利，指示其下屬員工李某，在未充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況下，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的客戶推薦了一款高風(fēng)險(xiǎn)的分級基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品在發(fā)行后短期內(nèi)出現(xiàn)了較大幅度的下跌，導(dǎo)致部分客戶投資損失嚴(yán)重，并引發(fā)了客戶投訴。請分析：

（1）案例中，證券公司A可能存在哪些違規(guī)行為？（請至少列舉三項(xiàng)）

（2）請分析該事件可能給證券公司A帶來的風(fēng)險(xiǎn)和后果。

（3）為避免類似事件再次發(fā)生，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元；經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣1億元；同時(shí)經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。因此，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)A、C、D的注冊資本要求均高于規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)我國現(xiàn)行稅法規(guī)定，證券交易印花稅由買賣雙方分別按成交金額的一定比例繳納，但具體稅率根據(jù)交易品種不同有所差異。目前，A股交易的印花稅稅率為單邊征收，即僅由賣方繳納。因此，選項(xiàng)C正確。選項(xiàng)A、B、D的表述不符合現(xiàn)行規(guī)定。

3.D

解析：證券公司作為經(jīng)營主體，在法律允許的框架內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場情況、自身成本和風(fēng)險(xiǎn)等因素自主確定融資融券業(yè)務(wù)的利率和費(fèi)率。中國證監(jiān)會、證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會主要負(fù)責(zé)制定相關(guān)監(jiān)管規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，但利率和費(fèi)率的制定權(quán)主要在證券公司自身。因此，選項(xiàng)D正確。

4.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)是防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營和客戶資產(chǎn)安全。信息安全、風(fēng)險(xiǎn)評估、員工行為規(guī)范都屬于內(nèi)部控制制度需要關(guān)注的內(nèi)容。設(shè)備維護(hù)屬于公司日常運(yùn)營管理的一部分，雖然也需規(guī)范，但并非內(nèi)部控制制度的核心關(guān)注點(diǎn)。因此，選項(xiàng)B不屬于證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)關(guān)注的核心內(nèi)容。

5.B

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，按照客戶的指示在證券交易所買賣證券的業(yè)務(wù)活動。投資者通過互聯(lián)網(wǎng)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托其代理進(jìn)行證券交易，正是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的典型形式。因此，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)A是證券公司自行買賣證券的行為；選項(xiàng)C是證券公司幫助發(fā)行人發(fā)行證券的行為；選項(xiàng)D是證券公司向客戶提供投資建議的行為。

6.D

解析：根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證證券登記、存管和結(jié)算數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性、保密性和安全性。因此，選項(xiàng)D正確。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣5億元。因此，選項(xiàng)B正確。選項(xiàng)A、C、D的凈資本要求均高于規(guī)定。

8.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立和投資運(yùn)作受到嚴(yán)格監(jiān)管，包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、投資范圍、投資比例限制等。雖然法律沒有明確規(guī)定客戶資產(chǎn)規(guī)模的下限，但實(shí)踐中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有較高要求，小規(guī)?？蛻糍Y產(chǎn)可能不符合監(jiān)管要求。因此，選項(xiàng)D的表述是錯(cuò)誤的。選項(xiàng)A、B、C的表述符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

9.A

解析：根據(jù)《期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間因違法行為被中國證監(jiān)會處罰，禁入期未滿的，不得申請期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格。因此，選項(xiàng)A正確。

10.C

解析：投資者適當(dāng)性管理制度的核心理念是“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”，通過了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等，匹配相應(yīng)的證券產(chǎn)品或服務(wù)，以保護(hù)投資者利益，防范風(fēng)險(xiǎn)。因此，選項(xiàng)C正確。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司及其從業(yè)人員在向客戶提供投資建議前，必須充分了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，這是提供適當(dāng)性服務(wù)的基礎(chǔ)。因此，選項(xiàng)D正確。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供本人有效身份證明文件、信用資金證明和信用證券賬戶開戶申請。因此，選項(xiàng)D正確。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與其自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，分別管理，不得混用。這是保護(hù)客戶資產(chǎn)安全的基本要求。因此，選項(xiàng)A正確。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，在其保薦的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，連續(xù)3年推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票并上市達(dá)到3家以上，且主要出具了無保留意見的發(fā)行保薦書。因此，選項(xiàng)C正確。

15.D

解析：根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》以及《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員在宣傳推介活動中，不得承諾收益或承擔(dān)虧損，不得夸大宣傳，不得虛假陳述。因此，選項(xiàng)D正確。

16.C

解析：證券公司內(nèi)部控制制度是企業(yè)治理的基石，其核心在于明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限，建立相互制衡的機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)。因此，選項(xiàng)C正確。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)了解所投資資產(chǎn)的情況，并承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)營管理責(zé)任。這是對高級管理人員履職的基本要求。因此，選項(xiàng)B正確。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用賬戶前，應(yīng)當(dāng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。這是實(shí)施投資者適當(dāng)性管理的重要環(huán)節(jié)。因此，選項(xiàng)B正確。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其融資融券業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人及核心業(yè)務(wù)人員最近2年未受到過證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰。因此，選項(xiàng)B正確。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一證券公司不得同時(shí)為兩個(gè)以上客戶辦理同一類別的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除非符合特定條件并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。這是為了防止利益沖突和確保公平對待客戶。因此，選項(xiàng)A正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,C,D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度是一個(gè)全面的管理體系，應(yīng)當(dāng)包括但不限于信息披露制度、風(fēng)險(xiǎn)管理措施、財(cái)務(wù)管理制度、員工行為規(guī)范、業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)安全等方面的內(nèi)容，旨在防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營。因此，選項(xiàng)A、B、C、D均是證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

22.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（一）經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿3年；（二）公司治理健全，內(nèi)部控制有效；（三）風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定；（四）具有相應(yīng)的融資融券業(yè)務(wù)專業(yè)人員、風(fēng)險(xiǎn)管理人員和合規(guī)管理人員；（五）具有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程；（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。因此，選項(xiàng)A、B、C、D均是證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格需要滿足的條件。

23.A,B,D

解析：證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，可以向客戶收取融資利息、融券費(fèi)用和手續(xù)費(fèi)?；瑒狱c(diǎn)差通常是指證券公司向客戶收取的交易傭金，屬于手續(xù)費(fèi)的一種形式，但根據(jù)具體業(yè)務(wù)約定，也可能表現(xiàn)為其他形式。因此，選項(xiàng)A、B、D是證券公司可以向客戶收取的費(fèi)用。選項(xiàng)C的表述過于籠統(tǒng)，可能包含多種收費(fèi)方式，不完全準(zhǔn)確。

24.A,B,C,D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動中，不得泄露客戶的商業(yè)秘密，不得侵占、損害客戶的合法權(quán)益，不得收受客戶財(cái)物，不得未經(jīng)批準(zhǔn)，對外發(fā)布信息。這些都是從業(yè)禁止行為。因此，選項(xiàng)A、B、C、D均是證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動中不得的行為。

25.A,B,C,D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立運(yùn)作、公開透明、風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶利益優(yōu)先的基本原則。獨(dú)立運(yùn)作確保投資決策不受干擾；公開透明要求信息披露充分、及時(shí)；風(fēng)險(xiǎn)控制旨在防范投資風(fēng)險(xiǎn)；客戶利益優(yōu)先強(qiáng)調(diào)以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)。因此，選項(xiàng)A、B、C、D均是證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請判斷正誤并在括號內(nèi)打“√”或“×”）

26.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。因此，本題說法正確。

27.×

解析：根據(jù)《期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理辦法》規(guī)定，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間，不得申請期貨公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格，除非符合特定條件并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。因此，本題說法錯(cuò)誤。

28.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須以客戶信用證券賬戶中的證券作為擔(dān)保物。這是融資融券業(yè)務(wù)的基本特征。因此，本題說法正確。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，不得私下與客戶達(dá)成交易，以獲取不正當(dāng)利益，不得損害客戶利益。因此，本題說法錯(cuò)誤。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員、投資顧問不得與客戶約定，在事先未告知其他客戶的情況下，為特定客戶爭取更優(yōu)的投資收益，這是為了確保公平對待所有客戶。因此，本題說法錯(cuò)誤。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近2年內(nèi)不存在因違法違規(guī)行為被行政處罰或被司法機(jī)關(guān)立案的情況。因此，本題說法正確。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在宣傳推介活動中，不得對證券的投資業(yè)績作虛假、誤導(dǎo)性陳述，不得夸大宣傳。提及過往業(yè)績需要真實(shí)、客觀，不得誤導(dǎo)投資者。因此，本題說法錯(cuò)誤。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，并按照規(guī)定向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。這是實(shí)施投資者適當(dāng)性管理的重要環(huán)節(jié)。因此，本題說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資運(yùn)作應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其自有資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全和獨(dú)立。因此，本題說法正確。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動，也不得勸誘、誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)委托。因此，本題說法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.5

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

37.5

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣5億元。

38.誠實(shí)守信

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在履行職責(zé)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)，恪守誠實(shí)守信和職業(yè)道德。

39.風(fēng)險(xiǎn)特征，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》和《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶說明信用證券賬戶的風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。

40.開戶目的，風(fēng)險(xiǎn)特征，風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶說明信用證券賬戶的開戶目的、風(fēng)險(xiǎn)特征、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任等內(nèi)容。

41.職責(zé)，權(quán)限，報(bào)告路徑

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告路徑，確保風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和獨(dú)立性。

42.夸大，虛假

解析：根據(jù)《證券法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》以及《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》等規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在宣傳推介活動中，不得對證券的投資業(yè)績作夸大、虛假的虛假或誤導(dǎo)性陳述。

43.10

解析：根據(jù)《證券公司保薦業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是其注冊資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣10億元。

44.3

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在離職后3年內(nèi)，不得從事證券業(yè)務(wù)相關(guān)活動，也不得勸誘、誘導(dǎo)客戶轉(zhuǎn)委托。

五、簡答題（共25分，共5題，每題5分）

45.答：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

①獨(dú)立性原則：內(nèi)部控制部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，確保內(nèi)部控制的有效性。

②全面性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、部門和人員，不留死角。

③重要性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

④完善性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)不斷健全和完善，適應(yīng)市場變化和公司發(fā)展。

⑤合法合規(guī)性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

⑥有效性原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)能夠有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。

⑦責(zé)任明確原則：內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確各部門、各崗位的職責(zé)權(quán)限。

46.答：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求包括：

①凈資本不低于人民幣5億元。

②融資融券業(yè)務(wù)部門的凈資本不低于人民幣2000萬元。

③風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不低于150%。

④維持擔(dān)保比例不低于150%。

⑤資本充足率不低于100%。

（注：具體指標(biāo)要求可能根據(jù)監(jiān)管政策調(diào)整，以上為一般要求）

47.答：證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：

①誠實(shí)守信：不得欺詐客戶，不得隱瞞重要信息。

②客戶至上：應(yīng)當(dāng)將客戶的利益放在首位，不得損害客戶利益。

③專業(yè)勝任：應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，勤勉盡責(zé)。

④公平公正：應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得利用職務(wù)便利謀取私利。

⑤遵守法規(guī)：應(yīng)當(dāng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

⑥保守秘密：應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密和公司的商業(yè)秘密。

48.答：證券公司客戶適當(dāng)性管理的基本要求包括：

①了解客戶：應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等信息。

②產(chǎn)品匹配：應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品或服務(wù)銷售給合適的客戶，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

③風(fēng)險(xiǎn)揭示：應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻粼诔浞至私怙L(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。

④持續(xù)