第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試12及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指（）

A.代理委托

B.全權(quán)委托

C.限價(jià)委托

D.止損委托

答：_________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，正確的是（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.內(nèi)部控制制度的核心是確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法

C.內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)無(wú)關(guān)

D.內(nèi)部控制制度的建立不需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

答：_________

3.證券交易中，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的委托指令，以下哪種方式不屬于常見(jiàn)的委托方式？（）

A.電話委托

B.網(wǎng)上委托

C.傳真委托

D.指令板委托

答：_________

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)時(shí)，其融資利率和融券費(fèi)率由（）決定。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券公司自行確定

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

答：_________

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪種行為不屬于合規(guī)的投資咨詢？（）

A.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

B.為客戶提供具體的買賣建議

C.評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.向客戶提供虛假的業(yè)績(jī)承諾

答：_________

6.在證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)？（）

A.市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化

B.某只股票的重大利好消息發(fā)布

C.投資者正常買賣操作

D.交易所系統(tǒng)故障

答：_________

7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于必須程序？（）

A.客戶簽署信用證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議

B.證券公司對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明

D.交易所審核開(kāi)戶申請(qǐng)

答：_________

8.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

答：_________

9.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種情況可能構(gòu)成內(nèi)幕交易？（）

A.投資者基于公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

B.證券從業(yè)人員泄露未公開(kāi)的重大信息

C.投資者通過(guò)合法途徑獲取信息

D.證券公司員工根據(jù)內(nèi)部研究報(bào)告操作

答：_________

10.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪個(gè)部門不承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.財(cái)務(wù)部

C.合規(guī)部

D.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部

答：_________

11.在證券交易中，以下哪種委托類型允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格？（）

A.限價(jià)委托

B.市價(jià)委托

C.止損委托

D.停損限價(jià)委托

答：_________

12.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪種情況可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資？（）

A.融資利率過(guò)高

B.投資者資金不足

C.證券價(jià)格大幅下跌

D.證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)

答：_________

13.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.5

答：_________

14.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.未經(jīng)客戶同意擅自變更委托內(nèi)容

B.為客戶提供虛假的市場(chǎng)信息

C.按照客戶指令執(zhí)行交易

D.利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

答：_________

15.在證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易訂單無(wú)法成交？（）

A.市場(chǎng)價(jià)格與訂單價(jià)格一致

B.訂單價(jià)格低于市場(chǎng)最低價(jià)

C.訂單數(shù)量超出交易所規(guī)定

D.訂單提交時(shí)間過(guò)晚

答：_________

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于業(yè)務(wù)操作流程？（）

A.訂單審核

B.交易執(zhí)行

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.賬戶管理

答：_________

17.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人（）持有相關(guān)從業(yè)資格。

A.必須

B.可以不

C.僅需具備學(xué)歷背景

D.由股東決定是否需要

答：_________

18.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪種行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.向客戶提供獨(dú)立的投資建議

B.同時(shí)代理買賣雙方利益

C.為客戶提供風(fēng)險(xiǎn)提示

D.向客戶提供市場(chǎng)分析報(bào)告

答：_________

19.在證券交易中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易訂單被撤銷？（）

A.訂單提交錯(cuò)誤

B.市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng)

C.訂單價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)一致

D.訂單提交時(shí)間過(guò)晚

答：_________

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪個(gè)部門不承擔(dān)合規(guī)檢查職責(zé)？（）

A.內(nèi)部審計(jì)部

B.合規(guī)部

C.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括（）

A.確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法

B.降低公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.提高客戶服務(wù)質(zhì)量

D.增加公司盈利能力

答：_________

22.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，以下哪些屬于合規(guī)行為？（）

A.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

B.為客戶提供具體的買賣建議

C.評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.向客戶提供虛假的業(yè)績(jī)承諾

答：_________

23.在證券交易中，以下哪些情況可能導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)？（）

A.市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化

B.某只股票的重大利好消息發(fā)布

C.投資者正常買賣操作

D.交易所系統(tǒng)故障

答：_________

24.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)屬于必須程序？（）

A.客戶簽署信用證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議

B.證券公司對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明

D.交易所審核開(kāi)戶申請(qǐng)

答：_________

25.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，以下哪些規(guī)定正確？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)500人

B.證券公司需具備相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于證券公司的自有財(cái)產(chǎn)

D.資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸投資者所有

答：_________

26.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些部門承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部

B.財(cái)務(wù)部

C.合規(guī)部

D.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部

答：_________

27.在證券交易中，以下哪些委托類型允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格？（）

A.限價(jià)委托

B.市價(jià)委托

C.止損委托

D.停損限價(jià)委托

答：_________

28.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪些情況可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資？（）

A.融資利率過(guò)高

B.投資者資金不足

C.證券價(jià)格大幅下跌

D.證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)

答：_________

29.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，以下哪些規(guī)定正確？（）

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的2倍

B.證券公司需具備相應(yīng)的自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

C.自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益歸證券公司所有

D.自營(yíng)業(yè)務(wù)需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求

答：_________

30.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.按照客戶指令執(zhí)行交易

B.為客戶提供虛假的市場(chǎng)信息

C.未經(jīng)客戶同意擅自變更委托內(nèi)容

D.利用客戶賬戶進(jìn)行內(nèi)幕交易

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）

答：_________

32.證券公司內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門。（）

答：_________

33.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，可以為投資者提供具體的買賣建議。（）

答：_________

34.在證券交易中，市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化會(huì)導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)。（）

答：_________

35.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明是必須程序。（）

答：_________

36.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)500人。（）

答：_________

37.證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)。（）

答：_________

38.在證券交易中，限價(jià)委托允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格。（）

答：_________

39.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，融資利率過(guò)高可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資。（）

答：_________

40.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，可以為投資者提供虛假的市場(chǎng)信息。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，這種行為稱為_(kāi)________。（填空）

答：_________

42.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是確保業(yè)務(wù)操作_________、_________。（填空）

答：_________

43.證券交易中，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行的委托指令，常見(jiàn)的委托方式包括_________、_________、_________。（填空）

答：_________

44.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事融資融券服務(wù)的，其融資利率和融券費(fèi)率由_________決定。（填空）

答：_________

45.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)中，可以為投資者_(dá)________、_________、_________。（填空）

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)及其重要性。

答：_________

47.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)的問(wèn)題有哪些？

答：_________

48.簡(jiǎn)述證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，投資者需要注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？

答：_________

六、案例分析題（共15分）

49.某證券公司客戶張某在2023年10月20日通過(guò)證券公司A開(kāi)立信用證券賬戶，融資買入某股票，但到2023年11月10日，該股票價(jià)格大幅下跌，張某無(wú)力償還融資，證券公司A依法強(qiáng)制平倉(cāng)。請(qǐng)分析以下問(wèn)題：

（1）張某在信用證券賬戶開(kāi)戶時(shí)，證券公司A應(yīng)該履行哪些義務(wù)？

（2）張某無(wú)力償還融資時(shí)，證券公司A依法強(qiáng)制平倉(cāng)的法律依據(jù)是什么？

（3）結(jié)合本案，分析證券公司提供融資融券服務(wù)時(shí)需要注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？

答：_________

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第四十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，這種行為稱為全權(quán)委托。A選項(xiàng)代理委托是合規(guī)的；C選項(xiàng)限價(jià)委托和D選項(xiàng)止損委托是具體的委托方式；B選項(xiàng)全權(quán)委托是禁止的。

2.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心是確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法，這是內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)之一。A選項(xiàng)內(nèi)部控制制度需覆蓋公司所有部門，包括業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)等；C選項(xiàng)內(nèi)部控制制度與公司治理結(jié)構(gòu)密切相關(guān)；D選項(xiàng)內(nèi)部控制制度的建立需要經(jīng)過(guò)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，但核心是合規(guī)合法。

3.D

解析：常見(jiàn)的委托方式包括電話委托、網(wǎng)上委托、傳真委托等，指令板委托不屬于現(xiàn)代證券交易中的常見(jiàn)方式。

4.C

解析：證券公司融資利率和融券費(fèi)率由證券公司自行確定，但需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求。A選項(xiàng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管；B選項(xiàng)證券交易所負(fù)責(zé)交易規(guī)則制定；D選項(xiàng)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)行業(yè)自律。

5.D

解析：向客戶提供虛假的業(yè)績(jī)承諾屬于違規(guī)行為，其他選項(xiàng)均為合規(guī)的投資咨詢行為。

6.B

解析：重大利好消息發(fā)布會(huì)導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)，A選項(xiàng)市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化不會(huì)導(dǎo)致異常波動(dòng)；C選項(xiàng)投資者正常買賣操作不會(huì)導(dǎo)致異常波動(dòng)；D選項(xiàng)交易所系統(tǒng)故障會(huì)導(dǎo)致交易中斷，但不會(huì)導(dǎo)致價(jià)格異常波動(dòng)。

7.D

解析：交易所不審核開(kāi)戶申請(qǐng)，開(kāi)戶申請(qǐng)由證券公司審核并報(bào)備交易所。A選項(xiàng)客戶簽署開(kāi)戶協(xié)議是必須程序；B選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)揭示是必須程序；C選項(xiàng)客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明是必須程序。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)500人。A選項(xiàng)200人、B選項(xiàng)300人、D選項(xiàng)1000人均不符合規(guī)定。

9.B

解析：證券從業(yè)人員泄露未公開(kāi)的重大信息屬于內(nèi)幕交易，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

10.C

解析：合規(guī)部承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)，A選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)控制；B選項(xiàng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理；D選項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)執(zhí)行。

11.A

解析：限價(jià)委托允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格，其他選項(xiàng)均為具體的委托方式。

12.C

解析：證券價(jià)格大幅下跌可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資，A選項(xiàng)融資利率過(guò)高、B選項(xiàng)投資者資金不足、D選項(xiàng)證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)均不是主要原因。

13.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的3倍。A選項(xiàng)1、B選項(xiàng)2、D選項(xiàng)5均不符合規(guī)定。

14.C

解析：按照客戶指令執(zhí)行交易屬于合規(guī)操作，其他選項(xiàng)均為違規(guī)行為。

15.B

解析：訂單價(jià)格低于市場(chǎng)最低價(jià)會(huì)導(dǎo)致訂單無(wú)法成交，A選項(xiàng)市場(chǎng)價(jià)格與訂單價(jià)格一致可以成交；C選項(xiàng)訂單數(shù)量超出交易所規(guī)定會(huì)導(dǎo)致訂單被拒絕；D選項(xiàng)訂單提交時(shí)間過(guò)晚會(huì)導(dǎo)致訂單無(wú)法成交，但主要原因還是價(jià)格問(wèn)題。

16.C

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估屬于內(nèi)部控制制度的一部分，但不是業(yè)務(wù)操作流程的一部分。A選項(xiàng)訂單審核、B選項(xiàng)交易執(zhí)行、D選項(xiàng)賬戶管理均屬于業(yè)務(wù)操作流程。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人必須持有相關(guān)從業(yè)資格。

18.B

解析：同時(shí)代理買賣雙方利益可能構(gòu)成利益沖突，其他選項(xiàng)均為合規(guī)行為。

19.A

解析：訂單提交錯(cuò)誤會(huì)導(dǎo)致訂單被撤銷，B選項(xiàng)市場(chǎng)價(jià)格劇烈波動(dòng)不會(huì)導(dǎo)致訂單撤銷；C選項(xiàng)訂單價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)一致可以成交；D選項(xiàng)訂單提交時(shí)間過(guò)晚會(huì)導(dǎo)致訂單無(wú)法成交，但不會(huì)撤銷。

20.C

解析：業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部不承擔(dān)合規(guī)檢查職責(zé)，A選項(xiàng)內(nèi)部審計(jì)部、B選項(xiàng)合規(guī)部、D選項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理部均承擔(dān)合規(guī)檢查職責(zé)。

二、多選題

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法、降低公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、提高客戶服務(wù)質(zhì)量，增加公司盈利能力不是其主要目標(biāo)。

22.AC

解析：分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)、評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力屬于合規(guī)行為，B選項(xiàng)為客戶提供具體的買賣建議、D選項(xiàng)向客戶提供虛假的業(yè)績(jī)承諾均為違規(guī)行為。

23.BD

解析：某只股票的重大利好消息發(fā)布、交易所系統(tǒng)故障會(huì)導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)，A選項(xiàng)市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化不會(huì)導(dǎo)致異常波動(dòng)；C選項(xiàng)投資者正常買賣操作不會(huì)導(dǎo)致異常波動(dòng)。

24.ABC

解析：客戶簽署信用證券賬戶開(kāi)戶協(xié)議、證券公司對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明是必須程序，交易所不審核開(kāi)戶申請(qǐng)。

25.BCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，需具備相應(yīng)的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于證券公司的自有財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)管理計(jì)劃的收益歸投資者所有，A選項(xiàng)500人是錯(cuò)誤的，根據(jù)《證券法》規(guī)定，人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人。

26.ABC

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)部、合規(guī)部承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)，業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部不承擔(dān)監(jiān)督職責(zé)。

27.AD

解析：限價(jià)委托、停損限價(jià)委托允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格，市價(jià)委托和止損委托不屬于此類。

28.BC

解析：投資者資金不足、證券價(jià)格大幅下跌可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資，A選項(xiàng)融資利率過(guò)高、D選項(xiàng)證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)不是主要原因。

29.AB

解析：自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的2倍、證券公司需具備相應(yīng)的自營(yíng)業(yè)務(wù)資格，C選項(xiàng)自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益歸證券公司所有是錯(cuò)誤的，收益歸投資者所有；D選項(xiàng)自營(yíng)業(yè)務(wù)需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求是正確的，但不是主要規(guī)定。

30.A

解析：按照客戶指令執(zhí)行交易屬于合規(guī)操作，其他選項(xiàng)均為違規(guī)行為。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第四十三條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

32.×

解析：證券公司內(nèi)部控制制度需覆蓋公司所有部門，包括業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)等，不僅僅是財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門。

33.√

解析：證券公司可以為投資者提供具體的買賣建議，但需符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合規(guī)要求。

34.×

解析：市場(chǎng)供需關(guān)系正常變化不會(huì)導(dǎo)致交易價(jià)格異常波動(dòng)，異常波動(dòng)通常由重大利好消息發(fā)布或交易所系統(tǒng)故障導(dǎo)致。

35.√

解析：客戶提交身份證明和資產(chǎn)證明是開(kāi)立信用證券賬戶的必須程序。

36.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)累計(jì)不得超過(guò)200人，500人是錯(cuò)誤的。

37.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)內(nèi)部控制監(jiān)督職責(zé)，是公司內(nèi)部控制制度的重要組成部分。

38.√

解析：限價(jià)委托允許投資者在指定價(jià)格范圍內(nèi)選擇成交價(jià)格，是常見(jiàn)的委托方式之一。

39.√

解析：融資利率過(guò)高會(huì)增加投資者的融資成本，可能導(dǎo)致投資者無(wú)法償還融資。

40.×

解析：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，不得為投資者提供虛假的市場(chǎng)信息。

四、填空題

41.全權(quán)委托

答：全權(quán)委托

42.合規(guī)合法、有效防范風(fēng)險(xiǎn)

答：合規(guī)合法、有效防范風(fēng)險(xiǎn)

43.電話委托、網(wǎng)上委托、傳真委托

答：電話委托、網(wǎng)上委托、傳真委托

44.證券公司

答：證券公司

45.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)、評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力、提供投資建議

答：分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)、評(píng)估客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力、提供投資建議

五、簡(jiǎn)答題

46.證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)及其重要性

答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)包括確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、提高客戶服務(wù)質(zhì)量。其重要性在于：①確保業(yè)務(wù)操作合規(guī)合法，避免違規(guī)行為導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)；②有效防范風(fēng)險(xiǎn)，降低公司運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；③提高客戶服務(wù)