第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試渠道及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)宣傳自身及從業(yè)機(jī)構(gòu)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.在個(gè)人微博發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)信息

B.在公眾號(hào)文章中附帶個(gè)人業(yè)績(jī)承諾

C.引用未經(jīng)機(jī)構(gòu)授權(quán)的過往項(xiàng)目數(shù)據(jù)

D.指引客戶通過特定鏈接進(jìn)行投資交易

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，以下哪項(xiàng)屬于禁止行為？（）

A.參與證券公司組織的合規(guī)培訓(xùn)

B.在社交媒體分享個(gè)人投資心得

C.接受境外機(jī)構(gòu)提供的非公開市場(chǎng)信息

D.向特定客戶推薦符合條件的金融產(chǎn)品

3.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)程序是必須的？（）

A.僅要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.審查客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)

C.直接為客戶分配最大授信額度

D.僅驗(yàn)證客戶的身份證明文件

4.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員與客戶的關(guān)系應(yīng)當(dāng)如何處理？（）

A.可同時(shí)代理客戶進(jìn)行自營(yíng)投資

B.需在投資決策中代表客戶利益

C.不得私下操作客戶賬戶

D.可收取超出規(guī)定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬

5.證券交易中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.通過公開渠道分析上市公司財(cái)報(bào)

B.在內(nèi)幕信息知悉前與朋友討論公司動(dòng)態(tài)

C.基于行業(yè)研究報(bào)告進(jìn)行投資決策

D.在內(nèi)幕信息公告后買入該股票

6.證券從業(yè)人員不得以何種名義侵占或挪用客戶的資產(chǎn)？（）

A.“備用金管理”

B.“臨時(shí)周轉(zhuǎn)”

C.“業(yè)務(wù)保證金”

D.“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金”

7.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易指令的有效期限最長(zhǎng)為多少天？（）

A.1天

B.3天

C.7天

D.10天

8.證券公司為客戶提供的投資者適當(dāng)性匹配結(jié)果，以下哪項(xiàng)描述是準(zhǔn)確的？（）

A.可根據(jù)銷售業(yè)績(jī)調(diào)整匹配標(biāo)準(zhǔn)

B.需明確說明產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.僅由客戶自行確認(rèn)是否符合要求

D.可忽略客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受問卷結(jié)果

9.《證券法》規(guī)定，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致交易系統(tǒng)故障時(shí)，以下哪項(xiàng)措施是必須的？（）

A.立即暫停所有客戶交易

B.優(yōu)先保障自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)行

C.24小時(shí)內(nèi)恢復(fù)交易服務(wù)

D.僅向證監(jiān)會(huì)報(bào)告故障情況

10.證券從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得直接或間接代理原任職機(jī)構(gòu)客戶？（）

A.6個(gè)月

B.1年

C.2年

D.3年

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容需向客戶充分披露？（）

A.管理人員的過往業(yè)績(jī)排名

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬的提取比例

C.投資策略的詳細(xì)公式

D.風(fēng)險(xiǎn)控制措施的量化指標(biāo)

12.根據(jù)深圳證券交易所《股票交易風(fēng)險(xiǎn)警示板規(guī)則》，股票被納入警示板的情形不包括？（）

A.交易價(jià)格連續(xù)3日達(dá)到跌幅限制

B.交易量在3個(gè)月內(nèi)連續(xù)放大5倍

C.財(cái)務(wù)報(bào)告存在重大虛假記載

D.公司因違規(guī)被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查

13.證券從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問題無法清償時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成利益沖突？（）

A.向客戶推薦低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.未經(jīng)披露參與關(guān)聯(lián)交易

C.參加機(jī)構(gòu)組織的公益募捐

D.在媒體上澄清市場(chǎng)傳聞

14.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》要求，資產(chǎn)管理計(jì)劃的業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算中，以下哪項(xiàng)費(fèi)用不應(yīng)扣除？（）

A.管理費(fèi)

B.業(yè)績(jī)報(bào)酬

C.交易傭金

D.稅費(fèi)

15.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是必須的？（）

A.附上個(gè)人執(zhí)業(yè)資格編號(hào)

B.指明投資建議的適用范圍

C.強(qiáng)調(diào)建議的短期有效性

D.避免使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞匯

16.證券交易中，以下哪種情形屬于“虛假申報(bào)”行為？（）

A.投資者主動(dòng)撤回?zé)o效委托

B.機(jī)構(gòu)利用資金優(yōu)勢(shì)操縱股價(jià)

C.證券公司錯(cuò)誤執(zhí)行客戶指令

D.交易所因系統(tǒng)故障取消交易

17.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成“不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)”？（）

A.公開宣傳機(jī)構(gòu)的投資業(yè)績(jī)

B.提供免費(fèi)的市場(chǎng)分析報(bào)告

C.在客戶間進(jìn)行價(jià)格比較

D.未經(jīng)授權(quán)使用競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手商標(biāo)

18.證券公司為客戶提供的投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，以下哪項(xiàng)要求是必須的？（）

A.每年至少評(píng)估一次

B.僅包含選擇題形式

C.由客戶自行填寫確認(rèn)

D.與產(chǎn)品銷售掛鉤

19.根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)《證券及期貨條例》，證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，以下哪項(xiàng)原則是核心？（）

A.最大利潤(rùn)優(yōu)先

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離

C.靈活調(diào)整策略

D.速度優(yōu)先

20.證券公司因合規(guī)問題被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰后，以下哪項(xiàng)措施是必須的？（）

A.立即更換所有高管人員

B.暫停新增業(yè)務(wù)審批

C.降低業(yè)績(jī)考核目標(biāo)

D.減少員工薪酬發(fā)放

（單選題答題位置：請(qǐng)將答案填寫在題號(hào)后的括號(hào)內(nèi)，如1.A）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券從業(yè)人員在履行告知義務(wù)時(shí)，以下哪些信息需向客戶充分披露？（）

A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.業(yè)績(jī)歷史表現(xiàn)

C.關(guān)聯(lián)交易情況

D.機(jī)構(gòu)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

22.證券公司因突發(fā)事件需要暫停交易服務(wù)時(shí)，以下哪些措施是必須的？（）

A.及時(shí)公告暫停原因

B.保障客戶資金安全

C.優(yōu)先處理自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.向證監(jiān)會(huì)報(bào)告情況

23.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，以下哪些情形可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.引用未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)數(shù)據(jù)

B.推薦未公開的投資計(jì)劃

C.使用“穩(wěn)賺不賠”等絕對(duì)化表述

D.指向特定客戶交易鏈接

24.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些人員需接受監(jiān)管培訓(xùn)？（）

A.投資經(jīng)理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制專員

C.市場(chǎng)營(yíng)銷人員

D.后臺(tái)運(yùn)維人員

25.根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，上市公司以下哪些情形需臨時(shí)公告？（）

A.董事會(huì)成員發(fā)生變動(dòng)

B.經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生重大變化

C.資金占用超過規(guī)定比例

D.業(yè)績(jī)預(yù)告大幅不及預(yù)期

26.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些原則是必須的？（）

A.及時(shí)記錄投訴內(nèi)容

B.調(diào)查核實(shí)情況

C.直接承諾解決時(shí)限

D.向上級(jí)匯報(bào)處理結(jié)果

27.證券公司因技術(shù)故障導(dǎo)致交易異常時(shí)，以下哪些措施是必須的？（）

A.盡快恢復(fù)交易服務(wù)

B.評(píng)估損失情況

C.公告處理進(jìn)展

D.調(diào)整業(yè)績(jī)考核指標(biāo)

28.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為需避免？（）

A.泄露原機(jī)構(gòu)敏感信息

B.代理原客戶進(jìn)行交易

C.接受原客戶饋贈(zèng)

D.調(diào)研原機(jī)構(gòu)競(jìng)品

29.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些人員需簽署保密協(xié)議？（）

A.投資經(jīng)理

B.客戶經(jīng)理

C.財(cái)務(wù)人員

D.保安人員

30.證券從業(yè)人員在獲取客戶信息時(shí)，以下哪些情形需獲得客戶明確授權(quán)？（）

A.收集客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.調(diào)研客戶投資偏好

C.使用客戶信息進(jìn)行營(yíng)銷

D.保存客戶交易記錄

（多選題答題位置：請(qǐng)將答案填寫在題號(hào)后的括號(hào)內(nèi)，如21.ABC）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，可以不披露個(gè)人執(zhí)業(yè)資格編號(hào)。（×）

32.證券公司因合規(guī)問題被處罰后，可免除相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任。（×）

33.證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得直接或間接代理原任職機(jī)構(gòu)客戶。（√）

34.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（×）

35.證券交易中，投資者可以委托證券公司進(jìn)行內(nèi)幕信息相關(guān)的交易操作。（×）

36.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，可以直接承諾解決時(shí)限而不核實(shí)情況。（×）

37.證券公司因突發(fā)事件需要暫停交易服務(wù)時(shí)，可以不公告暫停原因。（×）

38.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，可以使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞匯。（×）

39.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以不向客戶披露業(yè)績(jī)報(bào)酬的計(jì)算方法。（×）

40.證券交易中，投資者可以委托證券公司進(jìn)行虛假申報(bào)以影響股價(jià)。（×）

（判斷題答題位置：請(qǐng)將答案填寫在題號(hào)后的括號(hào)內(nèi)，如31.×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券從業(yè)人員在處理客戶資產(chǎn)時(shí)，需遵循______原則，確?？蛻衾鎯?yōu)先。

42.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶充分披露______和______的具體標(biāo)準(zhǔn)。

43.證券交易中，禁止從業(yè)人員以______或______等名義，直接或間接從客戶賬戶獲取不正當(dāng)利益。

44.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布內(nèi)容時(shí)，需確保信息的______和______，不得傳播虛假信息。

45.證券公司因突發(fā)事件需要暫停交易服務(wù)時(shí)，需在______小時(shí)內(nèi)公告暫停原因及處理進(jìn)展。

46.證券從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得直接或間接代理原任職機(jī)構(gòu)客戶。

47.證券公司開展私募業(yè)務(wù)時(shí)，需確保投資產(chǎn)品的______和______，不得向不合格投資者銷售。

48.證券交易中，禁止從業(yè)人員利用______或______等優(yōu)勢(shì)，影響證券交易價(jià)格或交易量。

49.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，需及時(shí)記錄投訴內(nèi)容，并在______小時(shí)內(nèi)向上級(jí)匯報(bào)處理結(jié)果。

50.根據(jù)《證券法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其從業(yè)人員與客戶的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

（填空題答題位置：請(qǐng)將答案填寫在橫線上方，如41.客戶利益優(yōu)先）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，需遵守的主要規(guī)范要求。

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司因客戶投訴引發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情形及應(yīng)對(duì)措施。

53.簡(jiǎn)述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需向客戶披露的主要風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

54.分析證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循的主要原則及操作流程。

（簡(jiǎn)答題答題位置：請(qǐng)直接在題干下方作答）

六、案例分析題（共25分）

某證券公司客戶經(jīng)理張某在銷售一款私募基金產(chǎn)品時(shí)，存在以下行為：

（1）向客戶承諾“本產(chǎn)品保本且預(yù)期年化收益不低于10%”；

（2）在客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，未詳細(xì)解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）在客戶投訴產(chǎn)品業(yè)績(jī)不及預(yù)期時(shí)，以“市場(chǎng)波動(dòng)不可控”為由拒絕承擔(dān)責(zé)任。

問題：

（1）張某的行為是否違反《證券法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定？請(qǐng)說明理由。

（2）分析張某行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并提出改進(jìn)建議。

（3）結(jié)合案例場(chǎng)景，簡(jiǎn)述證券公司如何完善客戶適當(dāng)性管理流程。

（案例分析題答題位置：請(qǐng)直接在題干下方作答）

參考答案及解析

一、單選題

1.D解析：A選項(xiàng)違反信息披露規(guī)范；B選項(xiàng)違反業(yè)績(jī)承諾禁止；C選項(xiàng)違反信息來源合規(guī)要求；D選項(xiàng)屬于合規(guī)的引導(dǎo)行為。

2.C解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第8條，禁止從業(yè)人員利用職務(wù)便利獲取非公開市場(chǎng)信息，C選項(xiàng)構(gòu)成違規(guī)。

3.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，開立信用賬戶需審查客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，A、C、D選項(xiàng)均不完整。

4.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第32條，從業(yè)人員需在投資決策中代表客戶利益，A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)定。

5.B解析：根據(jù)《證券法》第85條，在內(nèi)幕信息知悉前與朋友討論構(gòu)成內(nèi)幕交易，A、C、D選項(xiàng)均不構(gòu)成違規(guī)。

6.A解析：“備用金管理”屬于違規(guī)名義，B、C、D選項(xiàng)均為合規(guī)的資金用途表述。

7.A解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第3.2條，證券交易指令有效期限最長(zhǎng)為1天，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

8.B解析：根據(jù)《證券法》第19條，適當(dāng)性匹配需明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)定。

9.A解析：根據(jù)《證券法》第114條，突發(fā)事件導(dǎo)致交易系統(tǒng)故障時(shí)，必須立即暫停交易，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

10.B解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第12條，離職后1年內(nèi)不得直接或間接代理原機(jī)構(gòu)客戶，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.B解析：業(yè)績(jī)報(bào)酬比例需向客戶披露，A、C、D選項(xiàng)均違反規(guī)定。

12.A解析：B、C、D選項(xiàng)均屬于股票被納入警示板的情形，A選項(xiàng)不屬于。

13.B解析：私下操作關(guān)聯(lián)交易構(gòu)成利益沖突，A、C、D選項(xiàng)均不構(gòu)成違規(guī)。

14.B解析：業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算前需扣除管理費(fèi)、交易傭金、稅費(fèi)等，B選項(xiàng)不應(yīng)扣除。

15.A解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第15條，發(fā)布投資建議時(shí)需附執(zhí)業(yè)資格編號(hào)，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

16.B解析：利用資金優(yōu)勢(shì)操縱股價(jià)屬于虛假申報(bào)，A、C、D選項(xiàng)均不屬于違規(guī)行為。

17.C解析：客戶間價(jià)格比較屬于不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第29條，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估需每年至少評(píng)估一次，B、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

19.B解析：風(fēng)險(xiǎn)隔離是客戶資產(chǎn)保護(hù)的核心原則，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

20.B解析：監(jiān)管處罰后必須暫停新增業(yè)務(wù)審批，A、C、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券法》第19條，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、關(guān)聯(lián)交易情況、歷史表現(xiàn)均需披露，多選、錯(cuò)選不得分。

22.ABD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，需及時(shí)公告原因、保障資金安全、向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

23.ABCD解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第14條，A、B、C、D均屬于違規(guī)行為，多選、錯(cuò)選不得分。

24.AB解析：投資經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)控制專員需接受監(jiān)管培訓(xùn)，C、D選項(xiàng)不屬于核心崗位，多選、錯(cuò)選不得分。

25.ABCD解析：根據(jù)上海證券交易所《信息披露規(guī)則》，A、B、C、D均需臨時(shí)公告，多選、錯(cuò)選不得分。

26.ABD解析：C選項(xiàng)直接承諾解決時(shí)限可能構(gòu)成虛假承諾，需核實(shí)后處理，多選、錯(cuò)選不得分。

27.ABC解析：根據(jù)《證券法》第114條，需盡快恢復(fù)交易、評(píng)估損失、公告進(jìn)展，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，多選、錯(cuò)選不得分。

28.ABCD解析：離職后不得代理原客戶、泄露信息、收受饋贈(zèng)、調(diào)研競(jìng)品，多選、錯(cuò)選不得分。

29.ABC解析：投資經(jīng)理、客戶經(jīng)理、財(cái)務(wù)人員需簽署保密協(xié)議，D選項(xiàng)不屬于核心崗位，多選、錯(cuò)選不得分。

30.ABC解析：獲取客戶信息需明確授權(quán)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為，多選、錯(cuò)選不得分。

三、判斷題

31.×解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第15條，發(fā)布投資建議必須披露執(zhí)業(yè)資格編號(hào)，該說法錯(cuò)誤。

32.×解析：根據(jù)《證券法》第180條，合規(guī)問題處罰不免除相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，該說法錯(cuò)誤。

33.√解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第12條，離職后1年內(nèi)不得代理原機(jī)構(gòu)客戶，該說法正確。

34.×解析：根據(jù)《證券法》第19條，開展定向資管業(yè)務(wù)必須評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，該說法錯(cuò)誤。

35.×解析：根據(jù)《證券法》第86條，禁止投資者委托證券公司進(jìn)行內(nèi)幕信息交易，該說法錯(cuò)誤。

36.×解析：處理投訴需核實(shí)情況再承諾解決時(shí)限，直接承諾可能構(gòu)成違規(guī)，該說法錯(cuò)誤。

37.×解析：根據(jù)《證券法》第114條，暫停交易必須公告原因，該說法錯(cuò)誤。

38.×解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》第14條，禁止使用“內(nèi)幕消息”等敏感詞匯，該說法錯(cuò)誤。

39.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第32條，業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)算方法必須披露，該說法錯(cuò)誤。

40.×解析：虛假申報(bào)屬于違規(guī)行為，該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.客戶利益優(yōu)先

42.收益分配標(biāo)準(zhǔn)；費(fèi)用收取標(biāo)準(zhǔn)

43.賬戶劃轉(zhuǎn)；利益輸送

44.真實(shí)性；準(zhǔn)確性

45.2

46.1

47.合格性；適當(dāng)性

48.資金優(yōu)勢(shì)；信息優(yōu)勢(shì)

49.24

50.客戶利益優(yōu)先

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①需附執(zhí)業(yè)資格編號(hào)；

②內(nèi)容需真實(shí)、準(zhǔn)確；

③禁止使用絕對(duì)化表述；

④禁止未披露利益沖突；

⑤禁止傳播虛假信