基金從業(yè)資格考試題庫及答案一、單項選擇題1.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是()A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.大會就審議事項作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。C選項中對于一些特殊事項的表決比例說法錯誤。所以答案選C。2.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則的是()A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D解析：基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。持續(xù)性原則不屬于基金銷售適用性應(yīng)遵循的原則。所以答案選D。3.關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題D.有利于提高證券市場的效率答案：C解析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價值判斷、能有效防止信息濫用、有利于提高證券市場的效率等。但是，信息披露只能緩解證券市場的信息不對稱問題，而不能徹底解決。所以答案選C。4.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。A.資信評級機構(gòu)B.律師事務(wù)所C.審計事務(wù)所D.會計師事務(wù)所答案：D解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案。所以答案選D。5.以下關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法錯誤的是()A.開放式基金的分紅方式有兩種，即現(xiàn)金分紅方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額B.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值C.我國開放式基金按規(guī)定需在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數(shù)和基金利潤分配的最低比例D.利潤分配比例一般以期末未分配利潤為基準(zhǔn)計算答案：D解析：利潤分配比例一般以期末可供分配利潤為基準(zhǔn)計算，而不是期末未分配利潤。所以答案選D。6.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是()Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為Ⅲ.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開-A.Ⅰ、Ⅱ-B.Ⅰ、Ⅳ-C.Ⅱ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公開原則要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化，同時要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開。Ⅱ選項是公平原則的要求，Ⅲ選項是公正原則的要求。所以答案選B。7.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是()A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費答案：D解析：基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。所以答案選D。8.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法正確的是()A.基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會申請注冊B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動D.未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，個人可以從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)答案：C解析：基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊，A選項錯誤；基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)不得承諾或者保證投資收益，B選項錯誤；未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，任何機構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)，D選項錯誤。所以答案選C。9.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是()A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認購和場外認購答案：D解析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。場內(nèi)認購和場外認購是LOF份額的認購方式。所以答案選D。10.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D解析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則。依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，不是基金客戶服務(wù)的原則。所以答案選D。11.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起()個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.5答案：C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。所以答案選C。12.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是()A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.基金份額登記流程的第一步是T日投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部答案：B解析：一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。所以答案選B。13.下列關(guān)于基金市場營銷的說法，錯誤的是()A.市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.強調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量答案：C解析：基金市場營銷的意義不限于基金募集階段，而是貫穿于基金公司經(jīng)營活動的始終。所以答案選C。14.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是()A.基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查D.以上說法都正確答案：D解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查，以及基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。所以答案選D。15.下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理的說法，錯誤的是()A.基金銷售機構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督C.未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的人員可以是兼職人員答案：D解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動的人員應(yīng)當(dāng)為基金銷售機構(gòu)的正式員工，不得是兼職人員。所以答案選D。16.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是()A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)D.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個人的推薦性文字答案：C解析：基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，A選項錯誤；電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式明確提示投資人注意風(fēng)險，參考該基金的銷售文件，而不是“可以”，B選項錯誤；基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字，D選項錯誤。所以答案選C。17.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說法正確的是()A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.各部門和各級人員應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)D.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)相互制約、相互監(jiān)督答案：B解析：A選項體現(xiàn)的是健全性原則；C選項體現(xiàn)的是獨立性原則；D選項體現(xiàn)的是相互制約原則。有效性原則要求內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。所以答案選B。18.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，錯誤的是()A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立賬戶C.基金托管人應(yīng)實行嚴(yán)格的崗位分離制度D.基金托管人應(yīng)建立會計復(fù)核制度答案：B解析：基金托管人應(yīng)以基金名義代基金開立賬戶，而不是以自己名義。所以答案選B。19.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)的說法，正確的是()A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D解析：基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營。所以答案選D。20.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是()A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D解析：合規(guī)管理的意義在于幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失等，但不能直接減少基金持有人的損失。所以答案選D。二、組合型選擇題21.下列關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則的說法，正確的有()Ⅰ.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動的目的和宗旨的集中體現(xiàn)Ⅱ.適度監(jiān)管原則要求政府對基金監(jiān)管不能過度Ⅲ.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)具有權(quán)威性，要高效監(jiān)管Ⅳ.依法監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：依法監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管活動要以法律為依據(jù)，嚴(yán)格遵守法律規(guī)定，而不僅僅是基金監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ選項關(guān)于基金監(jiān)管基本原則的說法均正確。所以答案選A。22.以下屬于基金銷售機構(gòu)的是()Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)Ⅳ.獨立基金銷售機構(gòu)-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)等。所以答案選D。23.基金信息披露的內(nèi)容包括()Ⅰ.基金招募說明書Ⅱ.基金合同Ⅲ.基金托管協(xié)議Ⅳ.基金份額發(fā)售公告-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等。所以答案選D。24.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，正確的有()Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)Ⅲ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅳ.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金份額持有人享有分享基金財產(chǎn)收益、參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額、按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會等權(quán)利。所以答案選D。25.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的()；開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的()。Ⅰ.5%Ⅱ.3%Ⅲ.2.5%Ⅳ.1%-A.Ⅰ、Ⅱ-B.Ⅰ、Ⅲ-C.Ⅱ、Ⅲ-D.Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%；開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的2.5%。所以答案選B。26.基金客戶服務(wù)的特點包括()Ⅰ.專業(yè)性Ⅱ.規(guī)范性Ⅲ.持續(xù)性Ⅳ.時效性-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性等特點。所以答案選D。27.基金銷售適用性的全面性原則要求()Ⅰ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分Ⅱ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和了解Ⅲ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度Ⅳ.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：全面性原則要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進行全面調(diào)查和了解，建立健全基金銷售適用性管理制度，并將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。所以答案選D。28.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的基本要素的說法，正確的有()Ⅰ.控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)Ⅱ.風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險Ⅲ.控制活動是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施Ⅳ.信息與溝通是及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境（構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)）、風(fēng)險評估（識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險）、控制活動（根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施）、信息與溝通（及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息）、內(nèi)部監(jiān)督。所以答案選D。29.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()Ⅰ.保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全完整Ⅲ.維護基金份額持有人的權(quán)益Ⅳ.保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運行-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全完整，維護基金份額持有人的權(quán)益，保障基金托管業(yè)務(wù)安全、有效、穩(wěn)健運行。所以答案選D。30.合規(guī)管理的基本原則包括()Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.專業(yè)性原則-A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ-B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ-C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ-D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則。所以答案選D。三、判斷題31.基金托管人可以將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。()答案：×解析：基金托管人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資。所以該說法錯誤。32.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。()答案：√解析：開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。所以該說法正確。33.基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。()答案：×解析：基金銷售機構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。所以該說法錯誤。34.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。()答案：√解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。所以該說法正確。35.基金管理人可以向銷售機構(gòu)支付以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費。()答案：√解析：基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。所以該說法正確。36.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。()答案：√解析：基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。所以該說法正確。37.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。()答案：√解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。所以該說法正確。38.基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。()答案：√解析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。所以該說法正確。39.基金托管人內(nèi)部控制的有效性原則要求內(nèi)部控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。()答案：√解析：有效性原則要求內(nèi)部控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。所以該說法正確。40.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)之一是制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃。()答案：√解析：合規(guī)管理部門的基本職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃等。所以該說法正確。四、簡答題41.簡述基金監(jiān)管的目標(biāo)。(1).保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益。基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資人的利益，同時也要保護基金市場其他相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，維護市場的公平、公正和透明。(2).規(guī)范證券投資基金活動。通過制定和實施一系列的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，規(guī)范基金的設(shè)立、募集、交易、投資運作等活動，確?；鹗袌龅挠行蜻\行。(3).促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。良好的基金市場有助于優(yōu)化資源配置，提高資本市場的效率，推動實體經(jīng)濟的發(fā)展。監(jiān)管機構(gòu)通過有效監(jiān)管，營造良好的市場環(huán)境，促進基金行業(yè)和資本市場的健康、穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。42.簡述基金銷售適用性的實施保障。(1).建立健全基金銷售適用性管理制度。包括對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價制度，基金銷售的風(fēng)險評估與匹配制度，基金銷售業(yè)務(wù)流程控制制度等。(2).對基金銷售人員進行持續(xù)培訓(xùn)。提高銷售人員對基金銷售適用性的認識和理解，使其掌握相關(guān)的知識和技能，能夠準(zhǔn)確地向投資者提供適合的基金產(chǎn)品信息和投資建議。(3).加強對基金銷售過程的監(jiān)控。通過信息技術(shù)手段和人工檢查等方式，對基金銷售行為進行實時監(jiān)控，確保銷售過程符合基金銷售適用性的要求。(4).建立客戶投訴處理機制。及時處理投資者關(guān)于基金銷售適用性方面的投訴和建議，不斷改進和完善基金銷售適用性工作。43.簡述基金信息披露的禁止行為。(1).虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏?；鹦畔⑴段募?yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映基金的相關(guān)信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，以免誤導(dǎo)投資者做出錯誤的投資決策。(2).對證券投資業(yè)績進行預(yù)測?；鸬耐顿Y業(yè)績受到多種因素的影響，具有不確定性，因此禁止對證券投資業(yè)績進行預(yù)測，防止投資者產(chǎn)生不切實際的預(yù)期。(3).違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?；鹜顿Y存在風(fēng)險，基金信息披露義務(wù)人不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失，以避免誤導(dǎo)投資者。(4).詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)。在基金信息披露過程中，不得通過詆毀其他市場參與者來抬高自己，應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則。(5).登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字?；鹦畔⑴稇?yīng)當(dāng)客觀、公正，不得登載這類具有主觀傾向性的文字。44.簡述基金管理人內(nèi)部控制的五要素。(1).控制環(huán)境?？刂骗h(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。良好的控制環(huán)境有助于營造積極向上的企業(yè)文化，提高員工的合規(guī)意識和責(zé)任感。(2).風(fēng)險評估。風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，包括對內(nèi)部和外部風(fēng)險的評估。通過風(fēng)險評估，基金管理人可以確定風(fēng)險的性質(zhì)、程度和影響，為制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施提供依據(jù)。(3).控制活動。控制活動是根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)?？刂苹顒影ㄊ跈?quán)控制、不相容職務(wù)分離控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。(4).信息與溝通。信息與溝通是及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部各部門之間、與外部相關(guān)方之間能夠有效溝通。有效的信息與溝通有助于及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高內(nèi)部控制的效率和效果。(5).內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的缺陷并及時加以改進。內(nèi)部監(jiān)督可以通過日常監(jiān)督和專項監(jiān)督等方式進行。45.簡述合規(guī)管理的主要內(nèi)容。(1).合規(guī)政策制定。制定并貫徹執(zhí)行合規(guī)政策是合規(guī)管理的重要基礎(chǔ)。合規(guī)政策應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)管理的目標(biāo)、原則、組織架構(gòu)、職責(zé)分工等內(nèi)容，為合規(guī)管理工作提供指導(dǎo)和依據(jù)。(2).合規(guī)審核。對基金管理人的各項業(yè)務(wù)活動和管理制度進行合規(guī)審核，確保其符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)審核包括對基金產(chǎn)品的設(shè)計、銷售、投資運作等環(huán)節(jié)的審核。(3).合規(guī)檢查。定期或不定期地對公司的合規(guī)情況進行檢查，發(fā)現(xiàn)合規(guī)問題并及時提出整改建議。合規(guī)檢查可以涵蓋公司的各個部門和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況、員工的合規(guī)行為等。(4).合規(guī)培訓(xùn)。對員工進行合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識和合規(guī)技能。培訓(xùn)內(nèi)容可以包括法律法規(guī)、監(jiān)管政策、公司內(nèi)部規(guī)章制度等方面的知識。(5).合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警。建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測機制，對可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險進行實時監(jiān)測和預(yù)警。通過對市場動態(tài)、監(jiān)管政策變化等因素的分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在的合規(guī)風(fēng)險，并采取相應(yīng)的措施加以防范。(6).合規(guī)報告。定期向管理層和董事會提交合規(guī)報告，匯報合規(guī)管理工作的開展情況、合規(guī)問題的處理情況以及合規(guī)風(fēng)險的評估情況等，為管理層和董事會的決策提供參考。五、論述題46.論述基金客戶服務(wù)的重要性及主要內(nèi)容。(1).基金客戶服務(wù)的重要性(1).提升客戶滿意度和忠誠度。良好的客戶服務(wù)能夠滿足客戶的需求，解決客戶在投資過程中遇到的問題，讓客戶感受到被重視和關(guān)懷，從而提高客戶對基金公司的滿意度和忠誠度。滿意和忠誠的客戶不僅會繼續(xù)選擇該基金公司的產(chǎn)品，還可能會向身邊的人推薦，為基金公司帶來更多的客戶資源。(2).樹立基金公司良好形象。優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)是基金公司品牌形象的重要組成部分。通過提供專業(yè)、高效、熱情的服務(wù)，基金公司能夠在市場中樹立良好的口碑和形象，增強市場競爭力。在激烈的市場競爭中，良好的形象有助于吸引更多的投資者，促進基金公司的業(yè)務(wù)發(fā)展。(3).促進基金銷售。客戶在購買基金產(chǎn)品時，除了關(guān)注產(chǎn)品本身的收益和風(fēng)險外，也會重視基金公司提供的客戶服務(wù)。優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)可以幫助客戶更好地了解基金產(chǎn)品，增強客戶的購買意愿，從而促進基金的銷售。同時，良好的客戶服務(wù)還可以減少客戶的流失，穩(wěn)定基金規(guī)模。(4).反饋市場信息。基金客戶服務(wù)部門是基金公司與客戶溝通的橋梁，通過與客戶的交流和互動，能夠及時了解客戶的需求、意見和建議，以及市場的動態(tài)和變化。這些信息對于基金公司改進產(chǎn)品和服務(wù)、調(diào)整投資策略、制定市場營銷方案等具有重要的參考價值。(2).基金客戶服務(wù)的主要內(nèi)容(1).售前服務(wù)。售前服務(wù)是指在基金產(chǎn)品銷售之前為客戶提供的服務(wù)。包括向客戶介紹基金公司的基本情況、基金產(chǎn)品的特點和風(fēng)險、投資策略等信息，幫助客戶了解基金市場和投資知識，引導(dǎo)客戶樹立正確的投資理念。同時，還可以為客戶提供投資咨詢服務(wù)，根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)，為客戶推薦合適的基金產(chǎn)品。(2).售中服務(wù)。售中服務(wù)是指在基金產(chǎn)品銷售過程中為客戶提供的服務(wù)。包括協(xié)助客戶辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，解答客戶在交易過程中遇到的問題，確保交易的順利進行。同時，還可以為客戶提供實時的基金凈值查詢、交易確認等服務(wù)，讓客戶及時了解自己的投資情況。(3).售后服務(wù)。售后服務(wù)是指在基金產(chǎn)品銷售之后為客戶提供的服務(wù)。包括定期向客戶提供基金產(chǎn)品的運作情況報告、投資收益情況分析等信息，讓客戶了解基金的投資運作情況。同時，還可以為客戶提供客戶投訴處理、客戶回訪等服務(wù)，及時解決客戶在投資過程中遇到的問題和不滿，維護客戶的合法權(quán)益。此外，還可以根據(jù)客戶的需求，為客戶提供個性化的投資建議和資產(chǎn)配置方案，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。(4).客戶互動服務(wù)?？蛻艋臃?wù)是指通過各種渠道與客戶進行互動和交流，增強客戶與基金公司之間的聯(lián)系和信任。包括舉辦投資者教育活動、基金投資講座、線上交流平臺等，為客戶提供學(xué)習(xí)和交流的機會，提高客戶的投資知識和技能。同時，還可以通過社交媒體、電子郵件、短信等方式與客戶保持密切的聯(lián)系，及時向客戶傳遞基金公司的最新信息和活動動態(tài)。47.論述基金管理人內(nèi)部控制的重要性及主要內(nèi)容。(1).基金管理人內(nèi)部控制的重要性(1).防范經(jīng)營風(fēng)險?；鸸芾砣嗣媾R著市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等多種風(fēng)險。有效的內(nèi)部控制可以通過建立健全的風(fēng)險評估和控制機制，對各類風(fēng)險進行識別、評估和應(yīng)對，降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，保障基金資產(chǎn)的安全和穩(wěn)定。(2).保護投資者利益?；鸸芾砣斯芾碇姸嗤顿Y者的資產(chǎn)，其內(nèi)部控制的有效性直接關(guān)系到投資者的利益。通過內(nèi)部控制，確?；鸸芾砣俗袷胤煞ㄒ?guī)和合同約定，規(guī)范投資運作行為，防止利益輸送、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為的發(fā)生，保護投資者的合法權(quán)益。(3).提高經(jīng)營效率。合理的內(nèi)部控制可以優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，明確各部門和崗位的職責(zé)分工，提高工作效率和協(xié)同效應(yīng)。同時，通過對資源的有效配置和管理，降低運營成本，提高基金管理人的經(jīng)濟效益。(4).促進合規(guī)經(jīng)營。內(nèi)部控制是基金管理人合規(guī)經(jīng)營的重要保障。通過建立健全內(nèi)部控制制度，確?；鸸芾砣说母黜棙I(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度，避免因違規(guī)行為而受到處罰，維護基金行業(yè)的健康發(fā)展。(5).提升市場競爭力。在競爭激烈的基金市場中，良好的內(nèi)部控制是基金管理人的核心競爭力之一。投資者更愿意選擇內(nèi)部控制健全、管理規(guī)范的基金管理人，因此有效的內(nèi)部控制可以吸引更多的投資者，提升基金管理人的市場份額和品牌形象。(2).基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容(1).內(nèi)部控制環(huán)境。內(nèi)部控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括公司的治理結(jié)構(gòu)、組織架構(gòu)、企業(yè)文化、員工素質(zhì)等方面。良好的內(nèi)部控制環(huán)境有助于營造積極向上的企業(yè)文化，提高員工的合規(guī)意識和責(zé)任感，為內(nèi)部控制的有效實施提供保障。(2).風(fēng)險評估。風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，包括對市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等各類風(fēng)險的評估?；鸸芾砣藨?yīng)建立健全風(fēng)險評估機制，定期對風(fēng)險進行識別、評估和監(jiān)測，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)。(3).控制活動?？刂苹顒邮歉鶕?jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)。控制活動包括授權(quán)控制、不相容職務(wù)分離控制、會計系統(tǒng)控制、財產(chǎn)保護控制、預(yù)算控制、運營分析控制和績效考評控制等。例如，授權(quán)控制要求明確各部門和崗位的授權(quán)范圍和權(quán)限，確保各項業(yè)務(wù)活動在授權(quán)范圍內(nèi)進行；不相容職務(wù)分離控制要求將業(yè)務(wù)活動中相互關(guān)聯(lián)但又相互制約的職務(wù)進行分離，防止舞弊和錯誤的發(fā)生。(4).信息與溝通。信息與溝通是及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在內(nèi)部各部門之間、與外部相關(guān)方之間能夠有效溝通。基金管理人應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)，加強信息的收集、整理、分析和傳遞，確保管理層能夠及時了解公司的運營情況和風(fēng)險狀況。同時，還應(yīng)加強與投資者、監(jiān)管機構(gòu)等外部相關(guān)方的溝通，及時獲取外部信息，回應(yīng)外部關(guān)切。(5).內(nèi)部監(jiān)督。內(nèi)部監(jiān)督是對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的缺陷并及時加以改進。內(nèi)部監(jiān)督可以通過日常監(jiān)督和專項監(jiān)督等方式進行。日常監(jiān)督是指在日常業(yè)務(wù)活動中對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督檢查；專項監(jiān)督是指針對特定的業(yè)務(wù)活動或內(nèi)部控制環(huán)節(jié)進行的專門監(jiān)督檢查。通過內(nèi)部監(jiān)督，不斷完善內(nèi)部控制制度，提高內(nèi)部控制的有效性。48.論述基金銷售機構(gòu)在銷售基金過程