第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試tku及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司開展投資者適當性管理時，以下哪項不屬于《證券公司投資者適當性管理辦法》規(guī)定的投資者風險承受能力等級？（）

A.保守型

B.謹慎型

C.平衡型

D.爆炸型

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為（）。

A.穩(wěn)健型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型

B.保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型

C.平衡型、穩(wěn)健型、保守型、進取型、激進型

D.進取型、激進型、平衡型、穩(wěn)健型、保守型

3.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，其提供的維持擔保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

4.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層

B.內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離

C.內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)監(jiān)管機構審批

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果由外部審計機構評估

5.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組的，董事會決議后需在多少日內(nèi)公告相關信息？（）

A.2日

B.3日

C.5日

D.10日

6.證券從業(yè)人員李某因持有某上市公司股份超過1%，其應在多少日內(nèi)向公司報告并說明原因？（）

A.當日

B.2日

C.3日

D.5日

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時，以下哪項不屬于客戶需提供的材料？（）

A.證券賬戶開戶申請表

B.信用資金賬戶開戶申請表

C.融資融券合同

D.身份證明文件

8.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易中，買方申報價格與賣方申報價格最優(yōu)匹配的原則是（）。

A.價格優(yōu)先、時間優(yōu)先

B.時間優(yōu)先、數(shù)量優(yōu)先

C.數(shù)量優(yōu)先、價格優(yōu)先

D.成交優(yōu)先、價格優(yōu)先

9.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪項內(nèi)容不屬于《證券公司投資者教育管理辦法》規(guī)定的宣傳范圍？（）

A.基金定投知識

B.股票期權交易風險提示

C.保險產(chǎn)品推介

D.證券交易基礎知識

10.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被中國證監(jiān)會責令改正的，其整改期限一般不超過（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其提供的保證金比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

12.下列關于證券公司合規(guī)風控制度的說法中，正確的是（）。

A.合規(guī)風控制度僅適用于公司合規(guī)部門

B.合規(guī)風控制度的核心是風險預警

C.合規(guī)風控制度的制定需經(jīng)監(jiān)管機構備案

D.合規(guī)風控制度的執(zhí)行效果由內(nèi)部審計機構評估

13.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大訴訟的，需在多少日內(nèi)披露相關信息？（）

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

14.證券從業(yè)人員張某在離職后1年內(nèi)，不得從事（）業(yè)務。（）

A.證券投資咨詢

B.證券資產(chǎn)管理

C.證券承銷與保薦

D.以上均不得

15.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，其提供的資產(chǎn)配置方案需符合（）要求。（）

A.投資者適當性匹配

B.合規(guī)性審查

C.風險控制

D.以上均需

16.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需在多少日內(nèi)提交監(jiān)管機構備案？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

17.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損的，需在多少日內(nèi)披露相關信息？（）

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

18.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其提供的維持擔保比例不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

19.證券從業(yè)人員李某因持有某上市公司股份超過1%，其應在多少日內(nèi)向公司報告并說明原因？（）

A.當日

B.2日

C.3日

D.5日

20.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪項內(nèi)容不屬于《證券公司投資者教育管理辦法》規(guī)定的宣傳范圍？（）

A.基金定投知識

B.股票期權交易風險提示

C.保險產(chǎn)品推介

D.證券交易基礎知識

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司開展投資者適當性管理時，需考慮以下哪些因素？（）

A.投資者的風險承受能力

B.投資者的資產(chǎn)規(guī)模

C.投資者的投資經(jīng)驗

D.產(chǎn)品的風險等級

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為（）。

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.平衡型

D.進取型

E.激進型

23.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，需遵守以下哪些規(guī)定？（）

A.維持擔保比例不得低于140%

B.融資利率不得低于中國證監(jiān)會的規(guī)定

C.客戶信用評級需符合要求

D.融資額度需與客戶的信用狀況匹配

24.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的有（）。

A.內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離

B.內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)監(jiān)管機構審批

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行效果由外部審計機構評估

D.內(nèi)部控制制度僅適用于公司管理層

25.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情況需在2日內(nèi)公告相關信息？（）

A.重大資產(chǎn)重組

B.重大訴訟

C.重大虧損

D.董事會決議

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止行為？（）

A.泄露客戶信息

B.利用內(nèi)幕信息交易

C.接受客戶賄賂

D.向客戶承諾收益

27.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守以下哪些規(guī)定？（）

A.投資者適當性匹配

B.合規(guī)性審查

C.風險控制

D.信息披露

28.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.責令改正

B.經(jīng)濟處罰

C.責任追究

D.風險排查

29.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生以下哪些情況需在3日內(nèi)披露相關信息？（）

A.重大資產(chǎn)重組

B.重大訴訟

C.重大虧損

D.董事會決議

30.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，以下哪些內(nèi)容屬于《證券公司投資者教育管理辦法》規(guī)定的宣傳范圍？（）

A.基金定投知識

B.股票期權交易風險提示

C.保險產(chǎn)品推介

D.證券交易基礎知識

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司開展投資者適當性管理時，需根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品。（）

32.根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型。（）

33.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，其提供的保證金比例不得低于130%。（）

34.證券公司內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離。（）

35.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組的，需在5日內(nèi)公告相關信息。（）

36.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶信息。（）

37.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守投資者適當性匹配、合規(guī)性審查、風險控制、信息披露等規(guī)定。（）

38.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改期限一般不超過6個月。（）

39.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損的，需在5日內(nèi)披露相關信息。（）

40.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，需宣傳基金定投知識、股票期權交易風險提示、保險產(chǎn)品推介、證券交易基礎知識等內(nèi)容。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司開展投資者適當性管理時，需根據(jù)________和________推薦合適的產(chǎn)品。

42.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，其提供的保證金比例不得低于________。

43.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露________和________。

44.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守________、________、________、________等規(guī)定。

45.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需包括________、________、________等內(nèi)容。

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司開展投資者適當性管理的主要流程。

47.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

48.簡述證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務的主要風險點。

49.簡述證券公司開展投資者教育宣傳活動的主要方式。

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司客戶張某在2023年10月1日持有某上市公司股份200萬股，占公司總股本的1%。10月5日，張某得知公司即將進行重大資產(chǎn)重組，遂在10月6日以10元/股的價格賣出全部股票，獲利200萬元。請分析張某的行為是否合規(guī)，并說明原因。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.B

3.C

4.B

5.B

6.C

7.C

8.A

9.C

10.B

11.C

12.B

13.C

14.D

15.D

16.B

17.C

18.C

19.C

20.C

解析

1.D.爆炸型不屬于《證券公司投資者適當性管理辦法》規(guī)定的投資者風險承受能力等級，其他選項均為合規(guī)等級。

2.B.基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型，符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

3.C.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，其提供的保證金比例不得低于140%，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

4.B.內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離，符合證券公司合規(guī)管理的原則。

5.B.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組的，需在3日內(nèi)公告相關信息，而非5日。

6.C.證券從業(yè)人員持有上市公司股份超過1%，應在3日內(nèi)向公司報告并說明原因，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定。

7.C.融資融券合同不屬于客戶開立信用證券賬戶時需提供的材料，其他選項均為合規(guī)材料。

8.A.證券交易中，買方申報價格與賣方申報價格最優(yōu)匹配的原則是價格優(yōu)先、時間優(yōu)先，符合《上海證券交易所交易規(guī)則》的規(guī)定。

9.C.保險產(chǎn)品推介不屬于《證券公司投資者教育管理辦法》規(guī)定的宣傳范圍，其他選項均為合規(guī)宣傳內(nèi)容。

10.B.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被中國證監(jiān)會責令改正的，其整改期限一般不超過3個月，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

11.C.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其提供的保證金比例不得低于140%，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

12.B.合規(guī)風控制度的核心是風險預警，符合證券公司合規(guī)管理的原則。

13.C.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大訴訟的，需在3日內(nèi)披露相關信息，而非5日。

14.D.證券從業(yè)人員在離職后1年內(nèi)，不得從事任何與證券業(yè)務相關的活動，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定。

15.D.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守投資者適當性匹配、合規(guī)性審查、風險控制、信息披露等規(guī)定，符合《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》的規(guī)定。

16.B.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需在10日內(nèi)提交監(jiān)管機構備案，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

17.C.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損的，需在3日內(nèi)披露相關信息，而非5日。

18.C.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，其提供的維持擔保比例不得低于140%，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

19.C.證券從業(yè)人員持有上市公司股份超過1%，應在3日內(nèi)向公司報告并說明原因，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定。

20.C.保險產(chǎn)品推介不屬于《證券公司投資者教育管理辦法》規(guī)定的宣傳范圍，其他選項均為合規(guī)宣傳內(nèi)容。

二、多選題

21.ABCD

22.ABCDE

23.ACD

24.AB

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ACD

29.ABCD

30.ABD

解析

21.ABCD.證券公司開展投資者適當性管理時，需考慮投資者的風險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、產(chǎn)品的風險等級等因素，符合《證券公司投資者適當性管理辦法》的規(guī)定。

22.ABCDE.基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型，符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

23.ACD.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，需遵守維持擔保比例不得低于140%、融資額度需與客戶的信用狀況匹配、客戶信用評級需符合要求等規(guī)定，符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

24.AB.內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離，其制定需經(jīng)監(jiān)管機構審批，符合證券公司合規(guī)管理的原則。

25.ABCD.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組、重大訴訟、重大虧損、董事會決議等情況需在2日內(nèi)公告相關信息，符合《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》的規(guī)定。

26.ABCD.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶信息、利用內(nèi)幕信息交易、接受客戶賄賂、向客戶承諾收益，符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定。

27.ABCD.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守投資者適當性匹配、合規(guī)性審查、風險控制、信息披露等規(guī)定，符合《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》的規(guī)定。

28.ACD.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需包括責令改正、風險排查、責任追究等內(nèi)容，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

29.ABCD.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組、重大訴訟、重大虧損、董事會決議等情況需在3日內(nèi)披露相關信息，符合《北京證券交易所股票上市規(guī)則》的規(guī)定。

30.ABD.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，需宣傳基金定投知識、股票期權交易風險提示、保險產(chǎn)品推介、證券交易基礎知識等內(nèi)容，符合《證券公司投資者教育管理辦法》的規(guī)定。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

36.√

37.√

38.√

39.×

40.√

解析

31.√.證券公司開展投資者適當性管理時，需根據(jù)投資者的風險承受能力推薦合適的產(chǎn)品，符合《證券公司投資者適當性管理辦法》的規(guī)定。

32.√.基金產(chǎn)品風險等級從低到高依次為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型，符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

33.√.證券公司在向客戶提供融資融券服務時，其提供的保證金比例不得低于140%，符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定。

34.√.內(nèi)部控制制度的核心是風險隔離，符合證券公司合規(guī)管理的原則。

35.×.根據(jù)深圳證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組的，需在3日內(nèi)公告相關信息，而非5日。

36.√.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得泄露客戶信息，符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定。

37.√.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，需遵守投資者適當性匹配、合規(guī)性審查、風險控制、信息披露等規(guī)定，符合《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務實施細則》的規(guī)定。

38.√.證券公司因違規(guī)開展業(yè)務被監(jiān)管機構處罰的，其整改措施需包括責令改正、風險排查、責任追究等內(nèi)容，符合《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定。

39.×.根據(jù)北京證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司發(fā)生重大虧損的，需在3日內(nèi)披露相關信息，而非5日。

40.√.證券公司開展投資者教育宣傳活動時，需宣傳基金定投知識、股票期權交易風險提示、保險產(chǎn)品推介、證券交易基礎知識等內(nèi)容，符合《證券公司投資者教育管理辦法》的規(guī)定。

四、填空題

41.投資者的風險承受能力，產(chǎn)品的風險等級

42.140%

43.客戶信息，內(nèi)幕信息

44.投資者適當性匹配，合規(guī)性審查，風險控制，信息披露

45.責令改正，風險排查，責任追究

五、簡答題

46.證券公司開展投資者適當性管理的主要流程包括：

①了解投資者的風險承受能力，包括投資者的資產(chǎn)規(guī)模、投資經(jīng)驗、投資目標等；

②了解產(chǎn)品的風險等級，包括產(chǎn)品的風險收益特征、投資策略等；

③根據(jù)投資者的風險承受能力和產(chǎn)品的風險等級進行匹配；

④向投資者充分披露產(chǎn)品的風險