第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁貴陽基金從業(yè)證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括：

（）A.客戶適當(dāng)性原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

2.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.投資期限短，流動(dòng)性高

B.風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率通常高于債券基金

C.主要投資于短期金融工具

D.適合投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是：

（）A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金合同

4.下列哪種投資策略屬于主動(dòng)投資策略：

（）A.被動(dòng)跟蹤市場(chǎng)指數(shù)

B.基于基本面分析選擇個(gè)股

C.采用市場(chǎng)中性策略

D.分散投資于多個(gè)低相關(guān)資產(chǎn)

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括：

（）A.基金投資范圍

B.基金管理人權(quán)限

C.基金份額持有人權(quán)利

D.基金托管人費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

6.下列關(guān)于QDII基金的說法中，正確的是：

（）A.只能投資于中國境內(nèi)證券市場(chǎng)

B.投資于境外市場(chǎng)的資金不受限制

C.需要滿足較高的準(zhǔn)入門檻

D.不受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)管

7.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列說法錯(cuò)誤的是：

（）A.日常事項(xiàng)需代表50%以上表決權(quán)通過

B.重大事項(xiàng)需代表2/3以上表決權(quán)通過

C.表決權(quán)按基金份額比例計(jì)算

D.臨時(shí)提案需提前30日通知基金份額持有人

8.下列哪種行為可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定：

（）A.基金管理人使用自有資金進(jìn)行投資

B.基金托管人未按規(guī)定獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向合格投資者進(jìn)行非公開募集

D.基金管理人聘請(qǐng)外部顧問提供咨詢服務(wù)

9.基金估值過程中，對(duì)于交易所交易的基金份額，其估值日通常為：

（）A.交易日當(dāng)天

B.交易日次一天

C.交易周結(jié)束時(shí)

D.基金管理人自行確定的日期

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.夏普比率衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.特雷諾比率考慮了市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.詹森指數(shù)主要用于評(píng)價(jià)基金經(jīng)理能力

D.信息比率反映基金超額收益的穩(wěn)定性

11.基金合同生效后，基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施不包括：

（）A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫停業(yè)務(wù)

D.直接取消基金管理人資格

12.下列哪種金融工具不屬于基金投資范圍：

（）A.股票

B.債券

C.期貨

D.房地產(chǎn)

13.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說明的內(nèi)容不包括：

（）A.基金投資方向

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金管理人業(yè)績(jī)

14.下列關(guān)于基金合同終止的說法中，正確的是：

（）A.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)自動(dòng)歸基金管理人所有

B.基金合同終止需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決定

C.基金合同終止后，基金份額持有人可立即要求贖回全部份額

D.基金合同終止不影響基金財(cái)產(chǎn)的清算程序

15.基金募集過程中，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括：

（）A.返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.承擔(dān)基金募集費(fèi)用

C.賠償投資者投資損失

D.向中國證監(jiān)會(huì)繳納罰款

16.下列哪種行為可能違反基金信息披露的及時(shí)性原則：

（）A.基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金凈值公告在估值日后2日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)報(bào)告在事件發(fā)生當(dāng)日披露

D.基金招募說明書在基金募集前30日披露

17.基金投資組合中，下列哪種情況可能觸發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求：

（）A.基金資產(chǎn)凈值下降10%

B.基金持有的某項(xiàng)資產(chǎn)占比超過30%

C.市場(chǎng)出現(xiàn)重大波動(dòng)導(dǎo)致交易量下降

D.基金管理人更換投資總監(jiān)

18.下列關(guān)于基金托管人的說法中，錯(cuò)誤的是：

（）A.基金托管人需獨(dú)立于基金管理人

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.基金托管人可參與基金的投資決策

19.基金募集過程中，若基金合同中的募集期限屆滿，但基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)：

（）A.自動(dòng)延長(zhǎng)募集期限

B.依法組織基金份額持有人大會(huì)

C.承擔(dān)所有未售出份額的損失

D.向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)延期審批

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是：

（）A.基金管理人可利用基金財(cái)產(chǎn)為自身利益進(jìn)行交易

B.基金托管人可擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾保本保收益

D.基金投資于其他基金不受比例限制

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容主要包括：

（）A.基金招募說明書

B.基金凈值公告

C.基金臨時(shí)報(bào)告

D.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

E.基金投資組合報(bào)告

22.基金投資策略中，屬于量化投資策略的有：

（）A.價(jià)值投資策略

B.指數(shù)投資策略

C.量化選股策略

D.動(dòng)量投資策略

E.基于基本面分析的投資策略

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定包括：

（）A.基金投資范圍

B.基金投資比例限制

C.基金管理人更換條件

D.基金托管人職責(zé)

E.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

24.下列哪些行為可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定：

（）A.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露

B.基金托管人擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)向不合格投資者銷售基金產(chǎn)品

D.基金管理人使用自有資金進(jìn)行投資

E.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

25.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括：

（）A.夏普比率

B.特雷諾比率

C.詹森指數(shù)

D.信息比率

E.貝塔系數(shù)

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)說明的內(nèi)容包括：

（）A.基金投資方向

B.基金投資風(fēng)險(xiǎn)

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金管理人業(yè)績(jī)

E.基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

27.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括：

（）A.基金財(cái)產(chǎn)的估值和變現(xiàn)

B.基金費(fèi)用的扣除

C.基金份額的分配

D.基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配

E.基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

28.下列哪些行為可能違反基金信息披露的及時(shí)性原則：

（）A.基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后30日內(nèi)披露

B.基金凈值公告在估值日后3日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)報(bào)告在事件發(fā)生當(dāng)日披露

D.基金招募說明書在基金募集前20日披露

E.基金投資組合報(bào)告在季度結(jié)束后10日內(nèi)披露

29.基金投資組合中，常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：

（）A.限制單一資產(chǎn)的投資比例

B.保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備

C.建立合理的資產(chǎn)配置策略

D.加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)和預(yù)警

E.制定應(yīng)急贖回預(yù)案

30.下列關(guān)于基金托管人的說法中，正確的有：

（）A.基金托管人需獨(dú)立于基金管理人

B.基金托管人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值

D.基金托管人可參與基金的投資決策

E.基金托管人需遵守中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人可利用基金財(cái)產(chǎn)為自身利益進(jìn)行交易。

（）

32.基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

（）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾保本保收益。

（）

34.基金投資于其他基金不受比例限制。

（）

35.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)自動(dòng)歸基金管理人所有。

（）

36.基金募集過程中，若基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)所有未售出份額的損失。

（）

37.基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告。

（）

38.基金投資策略中，屬于量化投資策略的有價(jià)值投資策略、指數(shù)投資策略、量化選股策略、動(dòng)量投資策略和基于基本面分析的投資策略。

（）

39.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定包括基金投資范圍、基金投資比例限制、基金管理人更換條件、基金托管人職責(zé)和基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則。

（）

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森指數(shù)、信息比率和貝塔系數(shù)。

（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金信息披露的原則包括________、________和________。

42.基金募集過程中，若基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的________，并承擔(dān)________。

43.基金投資組合中，常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括________、________和________。

44.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定包括________、________和________。

45.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括________、________和________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則及其重要性。

47.簡(jiǎn)述基金投資組合中常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

48.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定的主要內(nèi)容。

49.簡(jiǎn)述基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中常用的指標(biāo)及其作用。

六、案例分析題（共25分）

50.某基金管理人在進(jìn)行基金募集過程中，向投資者承諾保本保收益，并夸大基金過往業(yè)績(jī)，導(dǎo)致部分投資者在基金虧損時(shí)要求贖回，基金管理人面臨監(jiān)管處罰。

（1）分析該基金管理人行為可能違反的法律法規(guī)。

（2）提出基金管理人應(yīng)如何改進(jìn)其銷售行為。

（3）總結(jié)基金管理人應(yīng)如何防范類似風(fēng)險(xiǎn)。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、風(fēng)險(xiǎn)揭示原則等，但收入最大化原則不屬于其中之一。

2.B

解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率通常低于債券基金，但高于活期存款。

3.B

解析：基金定期報(bào)告包括基金季度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告。

4.B

解析：主動(dòng)投資策略包括基于基本面分析選擇個(gè)股等，被動(dòng)跟蹤市場(chǎng)指數(shù)屬于被動(dòng)投資策略。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金投資范圍、基金管理人權(quán)限、基金份額持有人權(quán)利等，但不包括基金托管人費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

6.C

解析：QDII基金需要滿足較高的準(zhǔn)入門檻，投資于境外市場(chǎng)的資金受到一定限制。

7.A

解析：日常事項(xiàng)需代表1/2以上表決權(quán)通過，而非50%。

8.A

解析：基金管理人使用自有資金進(jìn)行投資可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定。

9.A

解析：交易所交易的基金份額，其估值日通常為交易日當(dāng)天。

10.D

解析：信息比率反映基金超額收益的穩(wěn)定性，而非波動(dòng)性。

11.D

解析：基金管理人未在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行信息披露，可能面臨的監(jiān)管措施包括責(zé)令改正、罰款、暫停業(yè)務(wù)，但直接取消基金管理人資格不屬于其中之一。

12.D

解析：房地產(chǎn)不屬于基金投資范圍。

13.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)說明的內(nèi)容包括基金投資方向、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)，但不包括基金管理人業(yè)績(jī)。

14.B

解析：基金合同終止需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決定。

15.C

解析：基金募集過程中，若基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，承擔(dān)基金募集費(fèi)用，但不賠償投資者投資損失。

16.A

解析：基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后15日內(nèi)披露，而非30日。

17.B

解析：基金持有的某項(xiàng)資產(chǎn)占比超過30%可能觸發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求。

18.D

解析：基金托管人可獨(dú)立于基金管理人，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但不參與基金的投資決策。

19.B

解析：若基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金份額持有人大會(huì)。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾保本保收益可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告。

22.CD

解析：量化投資策略包括量化選股策略、動(dòng)量投資策略，價(jià)值投資策略和基于基本面分析的投資策略屬于主動(dòng)投資策略。

23.ABCDE

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定包括基金投資范圍、基金投資比例限制、基金管理人更換條件、基金托管人職責(zé)和基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則。

24.ABCDE

解析：基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行信息披露、基金托管人擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)、基金銷售機(jī)構(gòu)向不合格投資者銷售基金產(chǎn)品、基金管理人使用自有資金進(jìn)行投資、基金投資于禁止投資的領(lǐng)域都可能違反《基金法》關(guān)于基金運(yùn)作的規(guī)定。

25.ABCDE

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森指數(shù)、信息比率和貝塔系數(shù)。

26.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)說明的內(nèi)容包括基金投資方向、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)，但不包括基金管理人業(yè)績(jī)和基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

27.ABCD

解析：基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括基金財(cái)產(chǎn)的估值和變現(xiàn)、基金費(fèi)用的扣除、基金份額的分配和基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配。

28.AB

解析：基金季度報(bào)告在季度結(jié)束后30日內(nèi)披露、基金凈值公告在估值日后3日內(nèi)披露可能違反基金信息披露的及時(shí)性原則。

29.ABCDE

解析：基金投資組合中，常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括限制單一資產(chǎn)的投資比例、保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備、建立合理的資產(chǎn)配置策略、加強(qiáng)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)和預(yù)警、制定應(yīng)急贖回預(yù)案。

30.ABC

解析：基金托管人需獨(dú)立于基金管理人、負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但不參與基金的投資決策。

三、判斷題

31.×

解析：基金管理人不可利用基金財(cái)產(chǎn)為自身利益進(jìn)行交易。

32.√

解析：基金托管人需對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

33.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不可承諾保本保收益。

34.×

解析：基金投資于其他基金受比例限制。

35.×

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)不自動(dòng)歸基金管理人所有。

36.√

解析：若基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)所有未售出份額的損失。

37.√

解析：基金信息披露的內(nèi)容主要包括基金招募說明書、基金凈值公告、基金臨時(shí)報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和基金投資組合報(bào)告。

38.×

解析：價(jià)值投資策略和基于基本面分析的投資策略屬于主動(dòng)投資策略。

39.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的規(guī)定包括基金投資范圍、基金投資比例限制、基金管理人更換條件、基金托管人職責(zé)和基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則。

40.√

解析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)中，常用的指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森指數(shù)、信息比率和貝塔系數(shù)。

四、填空題

41.客戶適當(dāng)性、公開透明、及時(shí)準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的原則包括客戶適當(dāng)性、公開透明和及時(shí)準(zhǔn)確。

42.款項(xiàng)、基金募集費(fèi)用

解析：若基金募集金額未達(dá)到最低募集金額，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并承擔(dān)基金募集費(fèi)用。

43.限制單一資產(chǎn)的投資比例、保持足夠的現(xiàn)金儲(chǔ)備、建立合理的資產(chǎn)配置策略

解析：基金投資組合中，常見的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括限制單一資