《金融記錄分析》期末復習2023年11月股

8.假設某股票組合含N種股票.它們各自的非系統(tǒng)風險是互不有關

一、單項選擇題

的.且投資于每種股票的資金數(shù)相等。則當N變得很大時，有關股票

1.如下不屬于國際貨幣基金組織推薦的貨幣與銀行記錄體系三個

組合的總風險說法對的的是(.)。

基本構成部分的是(A)。

A.總風險在變.B.總風險不變

A.特定存款機構資產負債B非貨幣金融機構資產負債表C.存款貨

c.總風險在全.減少.當N不小于30時,總風險略微.于市場風..D.總

幣銀行資產負債.D.存款貨幣銀行資產負債表

風險的變化方向不確定

2.如下幾種金融工具按流動性的高下依次排序為(.)。

9.對于付息債券.假..場價格.于面值,則(.)。

A.現(xiàn)金、儲蓄存款、活期存款、債券、股.B.現(xiàn)金、活期存款、債

A.到期收益率低于票面利.B.到期收益率高于票面利.c.到期收益率

券、儲蓄存款、股權

等于票面利.D.不一定

c.現(xiàn)金、活期存款、儲蓄存款、債券、股.D.現(xiàn)金、活期存款、儲蓄

10.紐約外匯市場美元對口元匯率的標價措施是(.)。

存款、股權、債券

A.直接標價.B間接標價.c.買入.D.賣出價

3.當貨幣當局增氏對政府的債權時.貨幣供應量一般會(.)。

11.下列說法對的H勺是(.)。

A.增..B.減c.不..D.無法確定

A.匯率風險只在固定匯率下存.B.匯率風險只在.動匯率存在

4.信用合作社包括都市信.合作社和農村信用合作社，在貨幣與銀

c.匯率風險在固定匯率和浮動匯率.均存..D.匯率風險在固.匯率和浮

行記錄中，它們屬于(.)

動匯率下均不存在

A.非貨幣金融機B存款貨幣銀.c.國有獨資商業(yè)銀.D.非金融機構

12.2023年I月18H紐約外匯市場上美元對英鎊匯率是…鎊

5.一般.當政府采用枳極的財政和貨幣政策時，股市行情會.A)。

-1.63601.6370美

A.看..B.走c不受影.D.無法確定

元，某客戶賣出100000美元，可得到(D)英鎊

6.某產業(yè)處在成長期，則其市場體現(xiàn)(價格〉的特性是(.)。

A.61124.7.B.16360..c.16370..D.6I087.36

A.大幅度波.B.迅速上揚.中短期波..c.適度成.D.低價

13.同步也被稱為“一價定律”的匯率決定理論是.A)。

7.A股票的嚴系數(shù)為1.2.B股票的P系數(shù)為09則.C)。

A.購置力平價模B利率平價模..c.貨幣主義匯率模.D.國際收支理論

A.A股票的風險不小于B.B.A股票的風險不不小于B股

14.一國某年末外債余額86億美元.當年償還外債本息額28億美元.

c.A股票的系統(tǒng)風險不小于B股D.A股票的非系統(tǒng)風險不小于B

國內生產總值650A.世界銀.B.聯(lián)合.C.國際貨幣基金組.D.自行設計

億美元，商品勞務出口收入112億美元，則債務率為(B)。22.金融市場記錄是指以(?)為交易對象的J市場的記錄。

A.13.2.B.76.8..C.17.2..D.130.2%A?證.B.股.c.信.D.金融商品

15.某國國際收支平衡表中儲備資產一項為?70億美元，表明.D)。23.我國貨幣與銀行記錄體系中II勺貨幣概覽是(C)合并后得到的賬

A.常常賬戶逆差70億美B資本賬戶逆差70億美元c.儲備資產減少戶。

70億美.D.儲備資產增長.0億美元A.存款貨幣銀行的資產負債表與特定存款機溝的資產負債表B.貨

16.下列外憤中附加條件較多的是(.)。幣當局的資產負債表與特定存款機構的資產負債表C.貨幣當局的

A.國際金融組織貸款B.國際商業(yè)貸.c.國際金融租.D.外國政府貸款資產負債表與存款貨幣銀行的資產負債表D.存款貨幣銀行的資產

17.下列哪項變化會導致銀行負債的穩(wěn)定性變差.(.)負債表與非貨幣金融機構的資產負債表

A.短期負債的比重變大B.長期負債的比重變.c.金融債券的比重24.布雷頓森林體系瓦解后，各國普遍采用的匯率制度是(B)。

變.D.企業(yè)存款所占比重變大A.固定匯率B浮動匯率.A金本位.D.實際董:率制

18.某商業(yè)榮行資本為1億元.資產為20億元.產收益率為1%.則該25..馬歇公一勒納條件表.的是.假如一國處在.易逆差中，會引起本

商業(yè)銀行的資本收益率和財務杠桿比率分別為.A)。幣貶值，本幣貶值

A.20%,2..B.20%,20.C.5~~,2..D.2OO~~,2OO會改善貿易逆差，但需要具有的條件是(D)。

19.根據法人單位在經濟交易中口勺特性，國內常住法人單位可進一A.本國不存在通貨膨脹B.沒有政府干預c.利率水平不變D.進出口

步劃分為(B)。需求彈性之和必須不小于1

A.住戶部門、非金融企業(yè)部門、金融機構部門B.非金融企業(yè)部門、26.假如銀行的利率敏感性缺口為負,則下述哪種變化會增長銀行

金融機構部門、政府部門的收益？(B)

c.非金融企業(yè)部門、金融機構部門、國..D.住戶部門、非金融企業(yè)部A.利率上.B.利率下..c.利率波動變.D.利率波動變小

門、政府部門27、常常張戶差額與(D)元關。

20.不良資產比例增長.意味著商業(yè)銀行哪種風險增長了.(?)A.貿易賬戶差.…B.勞務賬戶差額c.單方轉移賬戶差.D.長.資本賬戶

A.市場風B流動性風.c.信貸風.D.償付風險差額

21.貨幣供應量記錄嚴格按照()H勺貨幣供應量記錄措施進行。(C)28、按照國際收支的記錄原則,交易的記錄時間應以(B)為原則。

A.協(xié)議到達日.B.所有權轉移日.c.貨品交手日.D.收支行為發(fā)生日A.非金融企業(yè)部門氏政府部門C.金融機構部門D.住戶部門

期36.對于?付息債券，假如市場價格低于面值，則(B)。

29、我國的國際收支申報是實行(C)。A.到?收益率低了票面利B到期收益率高于票面利率c.到期收益率

A.金融機構申報.B.非定期申報.C.交易主體申報.D.非金融機構申等于票面利.D.不一定

報制37、在一沒狀況下，兩國(B)fl勺差距是決定遠期匯率的最重要原因。

30、.1968年,聯(lián)合國正式把資金流量賬戶納入(.)中。A.通貨膨張H利率

A.銀行記.B.國際收支平衡.c.貨幣與銀行記錄體,D.國民經濟核算C.國際收支差額D.物價水平

賬戶體系38、某H,英鎊對美元匯率為I英鎊=1.6361美元，美元對法國

31..根據法人單位在經濟交易中的特性，國內常住法人單位可進-法郎的匯率為1美元=

步劃分為(B)。6.4751法國法郎，則I英鎊=(A)法國法郎。

A.住戶部門、非金融企業(yè)部門、金融機構部B非金融企業(yè)部門、金A.10.593.B.I0.783..C.3.957..D.3.3538

融機構部門、政府部門39.我國現(xiàn)行的外匯收支記錄H勺最重要的構成部分是(.)。

c.非金融企業(yè)部門、金融機構部門、國..D.住戶部門、非金融企業(yè)部A.國際收支平衡B結售匯記.c出口記.D.進口記錄

門、政府部門40、某商業(yè)銀行的利率敏感性資產為2..億元.利率敏感性負債為3

32.下面的指標中不屬于資本成本競爭力的指標的是(A)。億元.假設利率突

A.企業(yè)獲得風險資本B.短期實際利率C企業(yè)資本成本D.然上升.則該銀行的預期獲利會(B)。

國家信用評級A.增B減.c.不.D.不清晰

33.貨幣當局資產業(yè)務的國外凈資產不包括(D)。41.銀行平時對貸款進行分類和質量評估時，采用的措施是(D)?

A.貨幣當局持有的外匯B.貨.當局持有的貨幣黃金C.貨幣當局在國A.對所有貸款分析B.采用隨機抽樣的措施抽;I；部分貸款分析，并推

際金融機構的凈頭寸D.貨幣當局在國外發(fā)行的債券之總體

34..存款貨幣銀行最重要.負債業(yè)務是(.)。C.巳采用判斷抽樣的措施抽出部分貸款分析，并推之總體

A.境外籌B存C.發(fā)行債券D.向中央銀行借款D.采?隨機抽樣和判斷抽樣相結合的措施抽出部分貸款分析.并推之

35..貨幣和銀行記錄體系H勺立足點和切入點是(C)?？傮w

42.按優(yōu)惠狀況劃分，外債可分為(A)。序的：c.貨債是按照償還期的長短排序..D.資產=負債+所有者權益

A.硬貸款和軟貸.B.無息貸款和低?貸.c.硬貸款和低息貸.D.其他E.一年內到期的J長期負債應劃入流動負債項

43.未清償外債余額與外匯總收入的比率稱為:B)。4.下列人員，包括.我國國際收支記錄范圍內有(BC.)。

A.償債.B.債務..c.負債率D.還債率A.外國及港澳地區(qū)在我國境內的留學.B..國國期出國人員(在境外

44?.二十世紀五十年代后期，由于金融機構和金融工具不停創(chuàng)新,居留時間不滿1年)

金融活動對經濟發(fā)展的c..國駐外使領館工作人員及家“D.國際組織駐華機.E.在.國境內依

作用不停提高，許多國家認識到.要全面地分析和把握金融活動對法成立的外商投資企業(yè)

國民經濟時影響，就必須要5.一般狀況下.下列說法對叫KJ有(AD.)。

編制(D)賬戶。A.緊縮性為財政、貨幣政策會使本國貨幣升.B.緊縮性的財政、貨

A.生產賬.B.資本賬.c.收入分派賬..D.資金流量賬戶幣政策會使本國貨幣貶值

45、在銀行部門效率競爭力的指標體系中，用以反映商業(yè)銀行的c.一國通.膨脹率.降，其匯率下..D.一國通貨膨脹率提高.其匯率下跌

經營效率的指標是E.資木流入會使本國貨幣升值

(D)7.產業(yè)發(fā)展的趨勢分析是產業(yè)分析的重點和難點.在進行此項分析

A.對金融交易的信.B金融機構透明.c.銀行部門資產占GDP的

比..D.利差M若重要把握(ABC)

46..下列入屬于政策銀行的是.B)。

A.中國進出口銀.B.交通銀.c.國家開發(fā)銀.D.?國農業(yè)發(fā)展銀行

A.產業(yè)構造演進和趨勢對產業(yè)發(fā)展的趨勢的影.B.產業(yè)生命周期H勺

二、多選題

演變對于產業(yè)發(fā)展的趨勢影響

1.商業(yè)銀行的經營面臨的四大風險有(ACDE)。

C國家產業(yè)改革對產業(yè)發(fā)展趨勢的導向作.D.有關產業(yè)發(fā)展的影響

A.環(huán)境風.B.倒閉風.c.管理風.1).交付風.E.財務風險

E.其他國家的產業(yè)發(fā)展趨勢的影響

2.中國金融記錄體系包括(ABCDE)。

7、我國的存款貨幣銀行重要包括:國有獨資商業(yè)銀行和(ACE)。

A.貨幣供應量記.B.保險記錄C對外金融記.D.中央銀行專題記錄調.

A.財務企B保險企.c.信用合作.D.信托投資企..E.中國農業(yè)發(fā)展銀

E.資金流量記錄

行

3.有關商業(yè)銀行的資產負債表，下列說法對的內是(ACDE)o

8、若在紐約外匯市場上，根據收盤匯率223年.月1.日..美元可兌

A.資產是按照流動性程度的高下排序.B.資產是按照收益性高下排

換107.2.日元.而

1月19日1美元可兌換107.05日元，則表明(AD)。A.當外匯供不應求時，外匯匯率對應地上.B當外匯供過于求時,

A.美元對日元貶B美元對日元升.c.日元對美元貶值D.日元對美元外匯匯率對應會下跌

升.E.無變化c.外匯供求關系的變化幅度不能決定外匯匯率的漲跌幅度D.外匯

9.、記入國際收支平衡表貸方H勺項目有(ACE).供求關M變化頻度可以決定外匯匯率的漲跌幅..E.市場匯率是直接

A.商品出B商品流.c接受的捐.D.國外負債減.E.國外資產減少由外匯市場的供求關系決定的

10、.資金流量核算H勺基礎數(shù)據與如下哪些記錄體系有親密H勺關15..面哪種變化會導致商業(yè)銀行凈利凰收入增長.(ABD)

系.(ABD.)A.利率敏感性缺口為正，市場利率上B利率敏感系數(shù)不小于I,市

A.貨幣與銀行記.B.國際收.C.人口記.D.證券記.E.政府財政記錄場利率上升c.有效持有期缺口為正，市場利率上升D.有效持有.缺

.II.非貨幣金融機構的儲備資產是指特定存款機構為應付客戶提取口為負.市場利率上升E.當利率上升時，銀行的凈利息收入肯定增

存款和資金清算而準長

備的資金，重要包括(ABC)。16.下列有關動態(tài)經濟分析措施特點說法對H勺的是(ABD)。

A.特定存款機構繳存中央銀行的準備B特定存款機構I內庫存現(xiàn).c.A.它十分重視時.原因，重視過程分.B.它一般從生產要.和技術知識

特定存款機構持有的中央銀行的債.D.特定存款機構持有的政府債.H勺.長變化出發(fā)

E.特定存款機構持有H勺外匯C..不考慮由經濟制度中所固有I內內生原因所決定的經濟過程U勺發(fā)

12.M2是由Ml和(CD.)構成的。展

A.活期存.B.現(xiàn).c.委托存..D.儲蓄存.E.定期存款D.它把經濟活動看作一種持續(xù)的發(fā)展過程,經濟分析的角度是過程

13.為了構造馬可維茨有效組合，組合理論對投資者的資產選擇行上的特性和規(guī)律性

為作出了其些假設，包括(ABE)。E它不分圻增長經濟的特性，將要素和技術看作穩(wěn)定不變

A.只有預?攸益與風險這兩個參數(shù)影響技資B投資者尋求的是在既17、下面哪種變化會導致商業(yè)銀行凈利息收入增長？(ACE)。

定風險下的最高預期收益率A.利率敏感性缺口為正，市場利率上.B利率敏感系數(shù)不小于1,市

c.投資者尋求H勺是在既定收益率下最小H勺風D投資者都是愛慕高場利率上升

收益率E投資者都是規(guī)避風險I內c.有效持有期缺口為正，市場利率上.D.有效持有.缺口為負.市場利

14.市場匯率與外匯市場的供求關系之間存在如bW(ABDE)率上升E.當利率上升時，銀行的凈利息收入肯定增長

18、下列說法對的的有(ACE)。二只股票［0..083:>0.0075),即第一只股票H勺風險較大。

A.買入價是銀行從客戶那里買入外匯使用的匯..B.買入價是客戶從從兩只股票的自系數(shù)可以發(fā)現(xiàn)，第一只股票的系統(tǒng)風險要高于第二

銀行那里買入外匯使用的匯率只股票，R28L=1.5X1.5X0.(X)25=0.0056.占該股票所有風險的

C、賣出價是銀行向客戶賣出外匯時使.用時匯..D.賣出價是客戶向67.47-.(0.0056/0.0083X100%).而第二只股票有

銀行賣出外匯時使用口勺匯率~2~~=1.1X1.1X0.0025=0.0030.僅占總風險門勺

E中間價是官方用來公布匯率的匯價40%(0.0030/0.0075.100%)。

19,我國的國際收支記錄申報具有如下特點(ACE)。2.已知19處年貨幣當局的基礎貨幣(儲備貨幣.比1993年加了4120

A.實行交易主體申報B各部門數(shù)據超級匯總c.定期申報和逐年申億元.其中，94年與93年相比，發(fā)行貨幣減少了80億元;對金融機

報相結.D.采.抽樣調查措.構負債增仁000億元;非金融機構存款增長.20)億元。

E.通過銀行申報為主，單位和個人直接申報為輔規(guī)定：(1)計算賬響94年基礎貨幣(儲備貨幣〉變動的各個原因的影

三、計算分析題響比例。⑵分析其中的重要影響原因。

1.用兩只股票的收益序列和市場平均收益序列數(shù)據，得.如下兩個1.解：答案:(1)影響94年基礎貨幣(儲備貨幣)變動的各個原因的影

回歸方程：響比例分別是:(計算保留一位小數(shù)比例〉

第一只.1=0.031十笫二只.匚:-=0.035+1..fm發(fā)行貨幣變化減少的影響比例=-80億元/4120億元口.9%

并且有E(Tm.===0.020,o~==0.0025.第一只股票的收.序列方差為對金融機構負債增長的影響比例=2023億元/4120億元==48.5%

0.083.第二只股票的收益序列方差為0..075。一武分析這兩只股票的非金融機構存款增長的影響比例==2200億元.4120億元=.34(6分)

收益和風險狀況。(2)從影響比例看，非金融機構存款增長的影響最大，另一方面是對

第一只股烹的期望收益為:E(r)-O.O3l+l.5xE(rm)---0.031十金融機構負債增長的影響.

1.5X0.020=0.0613.運用下發(fā)資料，計算人民幣匯率的綜合匯率變動率

第二只股票的期望收益為.E(r)=0.0.5十l..XE(nn=0.035十貨幣名稱基期匯報期雙邊貿易占中國外貿總值的比重

1.IX0.020==0.057美.830.1.829.2.2.日.7.7.7.5.2..其.1260.8.1279.5.2..

山丁第一只股票的期望收益高.因此投資了第一只股票H勺收益要港.107.8.108.1.15

不小于第二只股票。對應的，第一只股票的收益序列方差不小于第德國馬.405.2.400.1.1..法國法.⑵.1.119910

(提醒:在直接標價法下，本幣匯率H勺變化(％)==(舊匯率/新匯率-1)行的收益率變動狀況

XI00%,每步計算成果保留至小數(shù)點后兩位)解:A銀行初始收益率為10%頭0.5十7%關0.5==8.5%

(I)綜合匯率變動率是根據一國貨幣和其他各國貨幣匯率的變動幅B銀行初始收益率為10%關0.8+7%禱0.2=94,利率變動后兩家銀

度，用各國在該國對外貿易中所占的比重，或各國在世界貿易中行收益率分別變?yōu)?A銀行:5%長0.5+7?.長0.5=6%

所占的比亙作為權數(shù)，加權計算出的匯率變動率。B銀行.5%鈴0.8十7%關0.2=54(5分)

(2)先計算人民幣對各個外幣的變動率在開始時A銀行收益率低于B銀行，利率變化使A銀行收益率下

在直接標價法下，本幣匯率的變化(％)=(舊匯率/新匯率-I)X100%)降2.5%,使B銀行收益率下降4%,從而使變化后I向A銀行的收益

對美元:(830.12/829.24-1).10.%=。.11%,即人民幣對美元升值0.1％率高于B銀行。這是由于B銀行利率敏感性資

對日元:(7.75/7.55-1)X100%=2.65%,即人民幣對日元升值2.65%產占比較大的比重，從而必須承受較高利率風險的原因。

對英鎊：(1260.80/1279.52-1尸-1.46%,即人民幣對英鎊貶值1.46%5.某國某年上六個月的國際收支狀況是.貿易賬戶差額為順差400

對港幣.(1C7.83/1.8.12-L==-O.27%,即人民幣對港幣貶值0.27%億美元.勞務賬戶差額為逆差200億美元，單方轉移賬戶為順差80

對德國馬克.(1105.22/400.12-1)=1.27%.即人民幣對美元升值1.27%億美元，長期資本賬戶差額為逆差100億美元，短期資本賬戶差額

對法國法郎.(⑵.13/119.91?.)=1.02%,即人民幣對美元升值1.02%為順差60億美元，請計算該國國際收支的常常賬戶差額、綜合差

(3)以貿易比重為權數(shù)，計算綜合匯率變動率：額，闡明該國國際收支狀況，并簡要闡明該國經濟狀況。

(0.11—X25%)十(2.65%X20%)十(-1.46Y6X20%>十解z常常賬戶差額=貿易賬戶差額+勞務賬戶差額+單方轉移賬戶差

(-0.27..15%)+(1.2.%x10%)十(1.02%X10%)==0.45%額=400+(—200)+80=280億美元；

因此，從總體上看，人民幣升值了0.45%。常常賬戶為順差綜合差額=常常賬戶差額+長期資本賬戶差額+短期

4.對于兩家面臨相似I內經.環(huán)境和.爭環(huán)境口勺八、B.行.假設其利率敏.資本賬戶差額-280十(100)*60-240億美元.

性資產的收益率等于市場利率(由于它們闊步波動)，它們資產構造綜合差額也為順差，由上計算成果可知，該國國際收支總體狀況是

不一樣.A果行資產的50%為利率敏感性資產，而B銀行中利率敏順差，且重要是由常常賬戶順差引起的，闡明該國常常性交易具有

感性資產占.0%0假定初期市場利率為10%,同步假定兩家銀行利優(yōu)勢，多出收入又可流向國外，是經濟繁華國家的經典特性。

率非敏感性資產的收益率都是7%。目前市場利率發(fā)生變化，從10%6.若我國1993.基礎貨幣13000億元.貨幣供應量35000億元.法定準

降為5%,分析兩家銀備金率13%;1999年我國基礎貨幣33000億元，貨幣供應量120230

億元，法定準備金率8%.規(guī)定.⑴計算1993年、1999年的貨幣乘數(shù)。20%的原則。

⑵做出貨幣乘數(shù)作用及其影響原因上的理論闡明.(3)結合計算成果債務率“卜債余額/外匯總收入=96.57%,該指標力略低于國際通用

和有關數(shù)據請做出基本分析。I向100%的原則。

(1)1993年時貨幣乘數(shù)=35000億元/13000億元=2.9999年的貨幣乘償債率=年償還外債本息額/年外匯總收入=32%,該指標高于國際

數(shù)=120230億元/33OOO億元=36⑵貨幣乘數(shù)是基礎貨幣和貨幣供上通用的20%的原則。

應量之間存在的倍數(shù)關系.它在貨幣供應量.長和緊縮時，分別起擴由計算可以看到，該國的外債余額過大，各項指標均靠近或超過國

大和衰減作用。中央銀行制定貨幣政策從而確定了貨幣供應量控制際警戒線，有也許引起嚴重甘J債務問題，應市新安排債務。

目的后，有兩條途徑實現(xiàn)目的，一是前面所說叼變動基礎貨幣的數(shù)8、H元對美元匯率由105.69變化至82.81,試計算H元與美元匯

量，二是調整基礎貨幣乘數(shù)。理論上認為，貨幣乘數(shù)重要受四個原率變化幅度，以及對?日本貿易的一般影響。日元對美元匯率的變

因的影響，即:現(xiàn)金比率(流通中的現(xiàn)金與各項存款的比率)、法定存化幅度：(105.69/82.81-1)*100臟27.61%,即日元對美元升值

款準備率、超額準備率和非金融機構在中央銀行的存款與中央銀行27.61%;美元對口元匯率I內變化幅度

所有存款的比率的影響。其中，法定存款準備率、超額準備率和非(82.81/135.69-1.*100%=-21.65%.即美元對日元貶值21.65%。

金融機構在中央銀行的存款與中央銀行所有存款的比率對貨幣乘日元升值有助于外國商品的進口，不利于日本商品的出口，因而會

數(shù)的影響是反方向I內。也就是說，準備率越高、中央銀行發(fā)生H勺對減少貿易喚差或擴人貿易逆差。

非金融機構的存款越多，貨幣乘數(shù)的放大作用就越受到限制,反之.四、重要名詞概念

貨幣乘數(shù)的放大作用將越得到發(fā)揮。現(xiàn)金比率對貨幣乘數(shù)的影響方1.金融記錄分析措施行經濟分析措施、經濟記錄分析措施、數(shù)量經

向不是完全確定小J。(3)從1.93年與1999年的貨幣乘數(shù)比較看有明濟分析措施。

顯提高。貨幣乘數(shù)提高的重要原因是中央銀行將法定存款準備金率貨幣與銀行記錄的特點貨幣與銀行記錄是總量核算、運用資產負債

由13%下調到8%,導致貨幣乘數(shù)放大，加強J.貨幣乘數(shù)放大。表的形式進行核算、貨幣與銀行記錄體系與國內其他宏觀經濟記錄

7、.某國某年末外債余額900億美元,當年償還外債本息額298億體系互相協(xié)調、貨幣與銀行記錄體系具有國際可比性、貨幣與銀行

美元，國內生產總值3088億美元，商品勞務出口收入932億美元。記錄工作規(guī)定較強的時效性。

計算該國的負債率、債務率、償債率,并分析該國I內債務狀況。貨幣流通、信用和金融的概念。

1.負債率=外債余額/國內生產總值=29.15%,該指標高于國際通用的2、貨幣作為購置手段不停離開出發(fā)點，從一種商品所有者手?里.

轉到另一種商品手里，這就是貨幣的流通。信用是商品買賣的貨幣政策與貨幣供應量：貨幣供應量是指在某個時點上全社會承

延期付款或貨幣H勺借貸。金融是貨幣流通與信用活動的總稱擔流通手段和支付手段職能的貨幣總額，它是一種存量概念，反

金融記錄指標和金融帳戶的概念：應了該時點上的全社會總的購置力。貨幣政策就是中央銀行采用多

金融記錄指標是指反應金融活動數(shù)量特性II勺記錄指標，它是以金種工具調整貨幣供求，以實現(xiàn)宏觀調控目的內方針和方略，是國

融理論為基礎設計的，也是為描述金融活動規(guī)模、數(shù)量關系和進行家宏觀經濟政策的重要構成部分。

記錄分析亙接服務的。金融帳戶實際就是金融記錄帳戶。貨幣需求理論：貨幣政策選擇的出發(fā)點是貨幣需求。經濟學史上曾

3、4、金融記錄分析體系構成：分為貨幣供應量記錄、信貸收支產生了許多重要的貨幣需求理論，由于中國內特殊性，它們都很

記錄、現(xiàn)金收支記錄、對外金融記錄、金融市場記錄、中央銀難很好地解釋中國的貨幣需求，許多經濟學家對中國的貨幣需求

行專題記錄調查、保險記錄、資金流量記錄作了大量研究。

5.o金融體系的構成及概念7、證券的含義：商品經濟和社會化大生產發(fā)展的產物，一般意義

金融體系包括金融制度、金融機構、金融工具、金融市場及金融調上的證券是指用來證明或設定一定權利的書面憑證，它表明證券

控機制。持有人或第三者有權獲得該證券擁有的特定權益；按照性質的不一

（1）金網制度：包括貨幣制度、匯率制度、信用制度、銀行制度、樣，證券可以分為憑證證券和有價證券；有價證券按照經濟性質可

金融機構制度、利率制度、金融巾場制度，以及文句清算制度、金以分為股票、債券和其他證券（如基金）三人類。

融監(jiān)管制度和其他。其內容就是多種法律法規(guī)、條例等等，如“證8、證券市場是股票、債券和基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。

券法”、“中華人民共和國中國人民銀行法”。⑵金融機構：是它通過證券信用的方式來融通資金，有效地配置社會資源，支持

專門從事金融中介活動和輔助性金融活動的機構單位。（3）金融工和推進經濟發(fā)展，是資本市場的關鍵和基礎，是金融市場的重要

具：又稱為金融商品或金融產品.可以在金融市場進行交易，是金構成部分。按照市場的職能可以分為證券發(fā)行市場（一級市場）和

融活動的主體金融市場：是金融工具發(fā)行和交轉讓的場所。（4）金證券流通市場（二級市場）。后者一般包括證券交易所和場外交易

融調控機制：電指政府在遵守市場規(guī)律的基礎上，對市場體系所市場兩個子市場。證券市場按照證券性質的不一樣，可以分為股票

進行的J政貨性調整的J機制。市場、債券市場和基金市場等

6.貨幣需求與貨幣供應記錄分析的理論根據9、股票市13、外匯的概念：場記錄分析：從狹義上講股票市場記

錄分析是根據金融學理論，尤其是現(xiàn)代金融學理論，運用記錄學

的措施，對整個股市、個別股票和股票組合的就有風險與收益水平13.外匯市場：指進行外匯買賣的交易場所或網絡，是外匯供應者、

的評價，通過深入分析，估計股票自身的特有風險與收益水平兩外匯需求者以及買賣外匯的J中介機構所構成的買賣外匯的交易系

者的關系，從而合理地給股票定價。從廣義上講，股票市場記錄分統(tǒng)的整體。

析還包括基本分析和技術分析。14、外匯市場按組織形式可劃分為無形市場和有形市場，按經營范

10、比較分析法按其包括的財務數(shù)據范圍可分為個別分析法和綜合圍可分為國內市場和國際市場，按外匯買賣雙方的性質可分為外

分析法。匯批發(fā)市場和外匯零售市場。

個別分析法是根據財務報表的要素信息或個別財務比率，進外匯市場的市要參與者有：中央銀行、外匯銀行、外匯經紀人、

行個別指標的分析和判斷的措施。綜合分析法是將財務報表作為一外匯交易商、外匯投機者、進出口商及其他外匯供求者和貼現(xiàn)企業(yè)

種整體來進行分析判斷的措施，一般大量采用的詳細措施是原因等。

分析法、指數(shù)法和雷達圖法。外匯市場的重要功能體目前國際清算、套期保值和投機ho

11、技術指標是按一定的記錄措施對行情數(shù)據處理，反應市場某首15.外匯收支是指一種國家在一定期期內（一般是一年）用對方

先的深層內涵的記錄量，常見的技術指標有如下幾種：可接受的貨幣，必須同其他國家立即結清的多種到期支付的款項，

趨向指數(shù)、異同移動平均數(shù)、相對強弱指數(shù)、威廉指標、隨機指標、是狹義的國際收支。外匯收支記錄是一國為了理解其在一定期期內

平衡成交直、AR、BR指標、CR指標、成交量比率、乖離率、心理的外匯收支平衡狀況而設置的一種記錄制度。

線。16.匯率是指不一樣貨幣間兌換的比率或比價。匯率標價的兩種

12.股票組合指在已知個體資產的風險和收益特性的狀況下，以資措施分別是直接標價法和間接標價法，前者以一定單位的外國貨

產組合的整體為對象，以資產組合整體收益最大化為目的，分析幣為基準來折算折合多少單位的本國貨幣，后者以一定單位的本

資產之間的互相關系、組合整體的風險、收益恃性以及尋求最優(yōu)組國貨幣為基準來折算折合多少單位的外國貨幣，這種措施只在英

合。詳細包括股票收益與風險的度量、股票組合的收益和風險的度美實行，其他國家大都采用直接標價法。

量、股票有效組合一馬柯維茨有效組合、市場模型、風險的分散匯率在不一樣的場所有不一樣的體現(xiàn)形式，按匯率制定的不

化。一般所指的外匯是靜態(tài)意義下的狹義的含義，是指以外幣表達一樣措施劃分，可分為基礎匯率和套算匯率：按銀行買賣外匯的角

時可以進行國際間結算的支付手段,包括以外幣表達的銀行匯票、度，可分為買入價、賣出價和中間價：按外匯交易中支付方式的不

支票、銀行存款等。一樣，可分為電匯匯率、信匯匯率和票匯匯率：按成交后交割時間

H勺長短不一樣，分為即期匯率和遠期匯率；按匯率制度不一樣可分織的儲備頭寸、外匯和其他債權；（4）誤差與遺漏，是為了在編制

為固定匯密和浮動匯率；按與否通過通貨膨脹調整可分為實際匯率國際收支平衡表時保持借貸雙方平衡而設置的項目o

和名義匯宓。21.國際收支記錄數(shù)據來源：各國在記錄目的劃分及采集數(shù)據匯總

17、匯率決定模型：有兩種模型，實物決定模型和貨幣決定模型。編制渠道上采用的措施不盡相似。下面重要簡介國際收支記錄中幾

假如一國僅是常常項目可兌換，則實物匯率模型比較合理，購置種大項目數(shù)據的搜集渠道和措施。（1）國際貿易記錄。對一國出境

力平價模型和利率評價模型是其代表；假如貨幣實現(xiàn)完全可兌換，所有商品狀況的記錄，包括其數(shù)量、金額，重要通過進出口商或代

則貨幣匯理模型要相對合理些。理商向海關或國際貿易記錄當局匯報。用于編制商品項目，也可用

18、匯率變動的經濟影響：外貿進出口的影響及貨幣貶值的J曲線于對國際收支的其他項目進行調整。（2）國際交易匯報體系。記錄

效應本幣貶值會增進出口克制進口，從而有助于國際收支的改善，每一筆國際收支現(xiàn)金交易（通過國內銀行賬戶和國外銀行賬戶）和

不過這一改善過程存在“時滯”，這一過程表目前圖上像一“J”非現(xiàn)金交易以及存量的狀況，由編制者向銀行布置報表和由企業(yè)

字形，稱為J曲線效應。匯率變動對于國內物價的影響一般而言，直接填報來完畢。（3）企業(yè)調查。指由企業(yè)對其自身的國際收支交

本幣貶值會使國內物價上漲，使外幣購置力相對提高。易進行匯報，強調匯總后的數(shù)據而非單個逐篤交易的數(shù)據。（4）其

19、國際收支的概念：一種經濟體（國家和地區(qū)）與其他經濟體在他數(shù)據來源，包括官方數(shù)據源、家庭單位的數(shù)據采集和伙伴國記

一定期期（一般為一年）發(fā)生的所有對外經濟交易的綜合記錄。與錄;O

國際收支有關的重要有三方面內容：（1）交易?（2）經濟體；（3）常22、我國現(xiàn)行的國際收支記錄申報體系：（1）申報范圍。中國居

住居民和豐常住居民民與非中國居民之間發(fā)生的一切經濟交易。理解中國居民的含義。

20、國際收支平衡表是國際收支記錄的重要工具。重要項目內容：（2.）實行交易主體申報制。采用以通過銀行申報為主，單位和

（1）常常項目，包括商品和服務、收益及常常性轉移；（2）資本個人直接申報為輔，定期中報和逐年中報相結合的措施。國際收支

與金融項目，重要指資本轉移、非生產性非金融資產的獲得和出讓申報體系是一套內在的、完整的、系統(tǒng)的數(shù)據搜集體系。從內容上

以及金融性的資產和負債；（3）儲備資產，指由中央當局掌握的可看，它包括：（1）通過金融機構的逐筆申報；（2）直接投資企業(yè)

以直接用天平衡國際收支，直接用于市場干頸以影響貨幣匯率或的直接申報記錄（季報）；（3）金融機構對外資產負債及損益記錄

到達其他目的的國外資產,包括貨市黃金、尤其提款權、在基金組（季報）；（4）對有境外賬戶的單位的外匯收支記錄（月報）；（5）

證券投資記錄（月報）。從指標框架來看，國際收支記錄申報體系

是一套開放的制度體系。從產品框架來看，國際收支記錄申報體系國際金融組織貸款；（2）外國政府貸款；（3）國際商業(yè)貸款；（4）對

不僅能生成國際收支平衡表、國際投資頭寸表及各類補充表格，并外發(fā)行債券；（5）國際金融租賃。其中，國際商業(yè)貸款又可以分為

且能為既有的結售匯記錄、出口收匯和進口付匯核銷、外債記錄、如下幾種類型：（1）短期融資；（2）一般中長期貸款（3）買方信

貨幣銀行記錄以及國民賬戶體系提供重要的數(shù)據。貸；（4）循環(huán)貸款。

23.國際收支記錄分析的中心是國際收支平衡狀況。國際貨幣基金27、外債的經濟效益。重要體目前如下幾種方面：（1）投資：借

組織提出了判斷國際收支平衡的四個原則。國際收支記錄分析還應外債可以彌補國內建設資金局限性，增長投資能力。（2）技術和設

將收支差額與一國對外經濟活動規(guī)模、國際貨