第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試嚴(yán)格不及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時辦理證券承銷和證券自營業(yè)務(wù)的，其注冊資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

2.下列關(guān)于證券交易賬戶的說法中，正確的是（）。

A.一個自然人只能開立一個證券交易賬戶

B.法人只能以法人名義開立證券交易賬戶

C.同一證券公司只能開立一個證券交易賬戶

D.證券交易賬戶可以由他人代開

答：_________

3.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息不包括（）。

A.姓名

B.身份證號碼

C.交易密碼

D.聯(lián)系電話號碼

答：_________

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

5.下列哪種證券交易行為不屬于內(nèi)幕交易行為？（）

A.投資者通過內(nèi)幕信息買賣證券

B.證券從業(yè)人員泄露內(nèi)幕信息給他人

C.證券公司根據(jù)公開信息進(jìn)行投資決策

D.上市公司董事建議他人買賣公司證券

答：_________

6.證券公司為客戶提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項行為屬于禁止性行為？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦適當(dāng)產(chǎn)品

B.向客戶提供投資建議

C.收取客戶投資收益的分成

D.協(xié)助客戶進(jìn)行投資決策

答：_________

7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.證券承銷與保薦

B.證券自營投資

C.證券資產(chǎn)管理

D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

答：_________

8.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“五分離”原則的內(nèi)容？（）

A.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

B.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離

D.研究業(yè)務(wù)與投資決策分離

答：_________

10.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪項信息屬于非公開信息？（）

A.行業(yè)研究報告

B.公司公告

C.上市公司財務(wù)數(shù)據(jù)

D.證券公司內(nèi)部評級數(shù)據(jù)

答：_________

11.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度不得低于（）萬元。

A.10

B.20

C.30

D.50

答：_________

12.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

13.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪項行為屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶提供虛假投資建議

B.收取客戶傭金后未如實(shí)記錄

C.基于客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

D.泄露客戶投資信息

答：_________

14.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

15.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，以下哪項不屬于承銷團(tuán)的職責(zé)？（）

A.組織承銷活動

B.確定發(fā)行價格

C.保管發(fā)行人資料

D.負(fù)責(zé)發(fā)行后的信息披露

答：_________

16.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于“三道防線”的內(nèi)容？（）

A.業(yè)務(wù)操作部門

B.風(fēng)險管理部門

C.內(nèi)部審計部門

D.證券交易部門

答：_________

17.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

答：_________

18.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，正確表述是（）。

A.未受到過任何監(jiān)管措施

B.未受到過行政處罰

C.未受到過市場禁入措施

D.未受到過監(jiān)管談話

答：_________

19.證券公司提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪項不屬于禁止性行為？（）

A.收取客戶投資收益的分成

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

C.向客戶提供投資建議

D.泄露客戶投資信息

答：_________

20.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其高級管理人員中，具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以提供的服務(wù)包括（）。

A.證券交易委托

B.證券投資咨詢

C.融資融券

D.證券承銷與保薦

答：_________

22.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括（）。

A.業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離

B.承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

C.自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

D.研究業(yè)務(wù)與投資決策分離

答：_________

23.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度不得低于（）萬元。

A.10

B.20

C.30

D.50

答：_________

24.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于（）%。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：_________

25.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于禁止性行為？（）

A.收取客戶投資收益的分成

B.向客戶提供虛假投資建議

C.基于客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

D.泄露客戶投資信息

答：_________

26.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包括（）。

A.未受到過行政處罰

B.未受到過市場禁入措施

C.未受到過監(jiān)管談話

D.未受到過任何監(jiān)管措施

答：_________

27.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.自營投資規(guī)模低于凈資本的200%

B.建立健全自營投資決策機(jī)制

C.定期進(jìn)行自營投資風(fēng)險評估

D.自營投資與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

答：_________

28.證券公司提供的投資顧問服務(wù)中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品

B.向客戶提供投資建議

C.收取客戶投資收益的分成

D.協(xié)助客戶進(jìn)行投資決策

答：_________

29.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

答：_________

30.證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于承銷團(tuán)的職責(zé)？（）

A.組織承銷活動

B.確定發(fā)行價格

C.保管發(fā)行人資料

D.負(fù)責(zé)發(fā)行后的信息披露

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.一個自然人只能開立一個證券交易賬戶。

答：_________

32.證券公司可以同時經(jīng)營證券承銷與證券自營業(yè)務(wù)。

答：_________

33.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息包括姓名、身份證號碼、交易密碼。

答：_________

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

答：_________

35.內(nèi)幕交易行為屬于證券市場違法行為。

答：_________

36.證券公司可以收取客戶投資收益的分成。

答：_________

37.證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于10億元。

答：_________

38.證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離。

答：_________

39.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，向客戶提供虛假投資建議屬于禁止性行為。

答：_________

40.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于20%。

答：_________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣_______元。

答：_________

42.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息包括_______、_________、_________。

答：___________________________

43.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于_______%。

答：_________

44.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的_______%。

答：_________

45.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣_______元。

答：_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

46.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中“五分離”原則的內(nèi)容。

答：_________

47.簡述證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度的計算方法。

答：_________

48.簡述證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，禁止性行為的類型。

答：_________

49.簡述證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的條件。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

50.某證券公司A，在提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其員工B泄露了客戶C的投資信息給客戶D，導(dǎo)致客戶C損失。請分析以下問題：

（1）客戶D的行為是否屬于內(nèi)幕交易行為？為什么？

（2）證券公司A應(yīng)如何防范此類事件的發(fā)生？

（3）客戶C應(yīng)如何維護(hù)自身權(quán)益？

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

答：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司經(jīng)營證券承銷和證券自營業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣五億元。

解析：A選項錯誤，1億元是證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最低注冊資本要求；C選項錯誤，10億元是證券公司經(jīng)營證券承銷和證券自營業(yè)務(wù)且同時辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最低注冊資本要求；D選項錯誤，15億元是證券公司經(jīng)營證券承銷和證券自營業(yè)務(wù)且同時辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)且注冊資本超過12億元的最低注冊資本要求。

2.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，同一證券公司只能開立一個證券交易賬戶。

解析：A選項錯誤，一個自然人可以開立多個證券交易賬戶，但需符合監(jiān)管要求；C選項錯誤，同一證券公司可以開立多個證券交易賬戶，但需符合監(jiān)管要求；D選項錯誤，證券交易賬戶不得由他人代開。

3.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息包括姓名、身份證號碼、交易密碼。

解析：A、B、C選項均屬于身份識別信息，D選項不屬于身份識別信息。

4.C

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

解析：A、B、D選項均低于150%，不符合監(jiān)管要求。

5.C

答：根據(jù)《證券法》第五十一條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括上市公司董事、監(jiān)事、高級管理人員等。

解析：A、B、D選項均屬于內(nèi)幕交易行為，C選項屬于公開信息。

6.C

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。

解析：A、B、D選項均屬于合規(guī)行為，C選項屬于禁止性行為。

7.D

答：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司可以從事證券承銷與保薦、證券自營投資、證券資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)，但不包括商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。

解析：A、B、C選項均屬于證券公司可以從事的業(yè)務(wù)，D選項屬于銀行業(yè)務(wù)。

8.C

答：根據(jù)《證券法》第一百一十六條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣十億元。

解析：A、B、D選項均低于10億元，不符合監(jiān)管要求。

9.D

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、研究業(yè)務(wù)與投資決策分離、證券業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分離。

解析：A、B、C選項均屬于“五分離”原則的內(nèi)容，D選項不屬于。

10.D

答：根據(jù)《證券法》第一百七十二條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，向客戶提供非公開信息屬于禁止性行為。

解析：A、B、C選項均屬于公開信息，D選項屬于非公開信息。

11.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，客戶信用額度不得低于20萬元。

解析：A、C、D選項均高于20萬元，不符合監(jiān)管要求。

12.D

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于20%。

解析：A、B、C選項均低于20%，不符合監(jiān)管要求。

13.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十九條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，應(yīng)基于客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品。

解析：A、B、D選項均屬于禁止性行為，C選項屬于合規(guī)行為。

14.B

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣五億元。

解析：C、D選項均高于5億元，不符合監(jiān)管要求。

15.D

答：根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，負(fù)責(zé)發(fā)行后的信息披露屬于發(fā)行人的職責(zé)。

解析：A、B、C選項均屬于承銷團(tuán)的職責(zé)，D選項不屬于。

16.D

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，“三道防線”包括業(yè)務(wù)操作部門、風(fēng)險管理部門、內(nèi)部審計部門。

解析：A、B、C選項均屬于“三道防線”的內(nèi)容，D選項不屬于。

17.D

答：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的200%。

解析：A、B、C選項均低于200%，不符合監(jiān)管要求。

18.B

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包括未受到過行政處罰。

解析：A、C、D選項均屬于監(jiān)管措施，B選項屬于行政處罰。

19.B

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的投資顧問服務(wù)中，應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品。

解析：A、C、D選項均屬于禁止性行為，B選項屬于合規(guī)行為。

20.C

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其高級管理人員中，具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗的人員比例不得低于50%。

解析：A、B、D選項均低于50%，不符合監(jiān)管要求。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以提供證券交易委托、證券投資咨詢、融資融券等服務(wù)。

解析：D選項錯誤，證券承銷與保薦屬于證券承銷業(yè)務(wù)，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

22.ABCD

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離、承銷業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、研究業(yè)務(wù)與投資決策分離、證券業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)分離。

解析：A、B、C、D選項均屬于“五分離”原則的內(nèi)容。

23.ABCD

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條，客戶信用額度不得低于10、20、30、50萬元。

解析：A、B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

24.ABCD

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于5、10、15、20%。

解析：A、B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

25.ABD

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，收取客戶投資收益的分成、向客戶提供虛假投資建議、泄露客戶投資信息屬于禁止性行為。

解析：C選項屬于合規(guī)行為。

26.ABC

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其最近兩年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，包括未受到過行政處罰、市場禁入措施、監(jiān)管談話。

解析：D選項錯誤，未受到過任何監(jiān)管措施不符合監(jiān)管要求。

27.ABCD

答：根據(jù)《證券公司自營投資業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資規(guī)模不得低于其凈資本的200%、建立健全自營投資決策機(jī)制、定期進(jìn)行自營投資風(fēng)險評估、自營投資與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離。

解析：A、B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

28.ABD

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的投資顧問服務(wù)中，根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦產(chǎn)品、向客戶提供投資建議、協(xié)助客戶進(jìn)行投資決策屬于合規(guī)行為。

解析：C選項屬于禁止性行為。

29.ABCD

答：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六條，證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，其注冊資本不得低于人民幣1億元、5億元、10億元、15億元。

解析：A、B、C、D選項均符合監(jiān)管要求。

30.ACD

答：根據(jù)《證券法》第三十五條，證券公司提供的證券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)的職責(zé)包括組織承銷活動、負(fù)責(zé)發(fā)行后的信息披露、保管發(fā)行人資料。

解析：B選項錯誤，確定發(fā)行價格屬于發(fā)行人的職責(zé)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，一個自然人只能開立一個證券交易賬戶。

32.√

答：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司可以同時經(jīng)營證券承銷與證券自營業(yè)務(wù)。

33.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息包括姓名、身份證號碼、交易密碼。

34.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

35.√

答：根據(jù)《證券法》第五十一條，內(nèi)幕交易行為屬于證券市場違法行為。

36.×

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司不得與客戶約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。

37.√

答：根據(jù)《證券法》第一百一十六條，證券公司申請保薦機(jī)構(gòu)資格，其注冊資本不得低于人民幣十億元。

38.√

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制制度中，“五分離”原則包括業(yè)務(wù)操作與風(fēng)險控制分離。

39.√

答：根據(jù)《證券法》第一百七十條，證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，向客戶提供虛假投資建議屬于禁止性行為。

40.√

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理中，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有本公司股份的比例不得低于20%。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.5億元

答：根據(jù)《證券法》第一百二十二條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣五億元。

42.姓名、身份證號碼、交易密碼

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十六條，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)使用證券公司提供的證券交易服務(wù)時，其身份識別信息包括姓名、身份證號碼、交易密碼。

43.150

答：根據(jù)