基金從業(yè)資格培訓試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.基金份額持有人大會由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)答案：A2.開放式基金的基金合同生效要求基金份額總額不少于（）份。A.1000萬B.2000萬C.3000萬D.5000萬答案：C3.基金托管人的首要職責是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督答案：A4.以下不屬于基金銷售機構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.基金業(yè)協(xié)會答案：D5.基金管理人應當自收到核準文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B6.基金份額凈值是指（）。A.基金資產(chǎn)總值除以基金總份額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金負債總值除以基金總份額D.基金負債凈值除以基金總份額答案：B7.基金的宣傳推介材料應當含有明確、醒目的（）。A.收益承諾B.風險提示和警示性文字C.投資建議D.業(yè)績預測答案：B8.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營D.提高基金投資收益答案：D9.基金銷售適用性要求基金銷售機構(gòu)應當對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價，其調(diào)查和評價的結(jié)果有效期為（）年。A.1B.2C.3D.5答案：A10.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5答案：B11.以下關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得泄露服務對象的商業(yè)秘密答案：C12.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B13.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告B.繼續(xù)執(zhí)行，同時通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.拒絕執(zhí)行，同時通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告D.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告答案：A14.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應當堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任答案：A15.基金合同生效不足（）個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告或者年度報告。A.1B.2C.3D.6答案：C16.基金份額登記機構(gòu)的主要職責不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負責基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D17.基金管理人的內(nèi)部控制機制的層次不包括（）。A.員工自律B.各部門主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制D.股東大會的檢查、監(jiān)督和指導答案：D18.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內(nèi)幕信息D.公司信息答案：D19.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列（）情形。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送D.以上都是答案：D20.基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務，基金合同另行約定的除外?；鸸芾砣藨斪允芾砘鹜顿Y者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。A.3B.5C.7D.9答案：C二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.基金的運作包括（）環(huán)節(jié)。A.基金的募集B.基金的投資管理C.基金資產(chǎn)的托管D.基金份額的登記交易答案：ABCD2.基金銷售機構(gòu)包括（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機構(gòu)D.獨立基金銷售機構(gòu)答案：ABCD3.基金管理人的職責包括（）。A.依法募集基金B(yǎng).進行基金資產(chǎn)的投資運作C.編制中期和年度基金報告D.安全保管基金財產(chǎn)答案：ABC4.基金托管人的職責包括（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶C.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項答案：ABCD5.基金銷售適用性管理制度包括（）。A.對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法B.對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法答案：ABCD6.基金信息披露的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD7.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務包括（）。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據(jù)B.對其服務能力和經(jīng)營業(yè)績進行如實陳述C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權(quán)益答案：ABCD8.基金管理人的內(nèi)部控制要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.信息溝通答案：ABCD9.基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.客戶至上答案：ABCD10.基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，不得有下列（）行為。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.詆毀其他基金銷售機構(gòu)C.夸大或者片面宣傳基金D.登載單位或者個人的推薦性文字答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.基金份額持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：√2.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回。（）答案：√3.基金托管人應當對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。（）答案：√4.基金銷售機構(gòu)可以委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務。（）答案：×5.基金管理人應當自基金合同生效之日起3個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。（）答案：×6.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起5日內(nèi)編制并披露臨時報告書。（）答案：×7.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員可以以任何方式承諾或者保證投資收益。（）答案：×8.基金管理人的內(nèi)部控制機制一般包括員工自律、各部門主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制、董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。（）答案：√9.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應當遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。（）答案：√10.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得向投資人收取額外費用。（）答案：×四、填空題（每題1分，共10分）1.基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的重要法律文件。答案：基金托管人2.基金份額凈值是計算投資者（）的基礎。答案：申購基金份額、贖回資金金額3.基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法、對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法、對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法以及對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的（）。答案：方法4.基金信息披露義務人應當在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制并披露年度報告。答案：905.基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。答案：66.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向（）報告。答案：中國證監(jiān)會7.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和（）。答案：內(nèi)幕信息8.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，承諾利用基金資產(chǎn)進行（）等情形。答案：利益輸送9.基金管理人應當在每個工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務，基金合同另行約定的除外?；鸸芾砣藨斪允芾砘鹜顿Y者有效贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)支付贖回款項。答案：710.基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括建立并管理投資人的基金賬戶、負責基金份額的登記、代理發(fā)放紅利和建立并保管基金份額持有人名冊等，其中不包括（）。答案：基金資金清算五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述基金銷售適用性的含義及要求。答案：含義：基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。要求：對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解其誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等。對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價。對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價。對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配。2.基金信息披露的原則有哪些？答案：真實性原則：披露的信息應當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。準確性原則：信息披露義務人應當確保信息披露內(nèi)容的準確性。完整性原則：要求披露所有可能影響投資者決策的信息。及時性原則：信息應在規(guī)定時間內(nèi)及時披露。公平性原則：對所有投資者一視同仁，公平披露信息。3.簡述基金管理人內(nèi)部控制的目標。答案：保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。確保基金和基金管理人的財務和其他信息真實、準確、完整、及時。4.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應遵守哪些基本行為規(guī)范？答案：守法合規(guī)：遵守法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則。誠實守信：不欺詐、不隱瞞，保持誠信。專業(yè)審慎：具備專業(yè)知識和技能，謹慎執(zhí)業(yè)?？蛻糁辽希阂钥蛻衾鎯?yōu)先。忠誠盡責：對機構(gòu)和客戶忠誠，履行職責。保守秘密：保護商業(yè)秘密和客戶信息。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述基金銷售機構(gòu)如何做好投資者教育工作。答案：了解投資者需求：通過調(diào)查等方式，掌握投資者風險承受能力、投資目標等。提供豐富信息：介紹基金知識、市場情況、投資策略等。多種教育方式：采用講座、培訓、宣傳資料、線上渠道等。強調(diào)風險意識：讓投資者充分認識投資風險。個性化服務：根據(jù)投資者特點提供針對性建議。持續(xù)跟蹤服務：在投資過程中不斷提供支持和指導。2.論述基金托管人在基金運作中的重要作用。答案：資產(chǎn)保管：安全保管基金財產(chǎn)，防止資產(chǎn)被挪用等。資金清算：準確及時辦理資金清算，保障交易順利進行。資產(chǎn)核算：對基金資產(chǎn)進行核算，提供準確財務信息。投資監(jiān)督：監(jiān)督基金投資運作，確保合規(guī)。保障安全：維護基金資產(chǎn)安全完整，降低風險。信息披露：協(xié)助基金管理人進行信息披露，保證透明度。3.論述基金管理人如何加強合規(guī)管理。答案：