證券公司新入職員工崗前培訓(xùn)試題及答案1.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.保險銷售C.投資銀行D.資產(chǎn)管理答案：B2.股票交易的最小單位是（）A.1股B.10股C.100股D.1000股答案：C3.以下哪種證券具有到期還本付息的特點（）A.股票B.債券C.基金D.權(quán)證答案：B4.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)，其目的是（）A.增加客戶收益B.增加公司收入C.滿足客戶投資需求，增加市場流動性D.降低市場風(fēng)險答案：C5.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：D6.投資者在進(jìn)行股票投資時，首先要考慮的因素是（）A.股票的價格B.上市公司的業(yè)績C.自身的風(fēng)險承受能力D.市場行情答案：C7.證券公司的從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事的行為是（）A.向客戶推薦合適的投資產(chǎn)品B.為客戶提供投資咨詢服務(wù)C.挪用客戶資金D.遵守公司的規(guī)章制度答案：C8.以下哪種情況會導(dǎo)致股票價格上漲（）A.公司業(yè)績下滑B.市場利率上升C.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢向好D.行業(yè)競爭加劇答案：C9.基金份額凈值是指（）A.基金資產(chǎn)總值與基金負(fù)債總值的差額B.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額C.基金份額的市場價格D.基金的投資收益答案：B10.證券發(fā)行市場又稱為（）A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A11.證券公司的客戶服務(wù)熱線主要用于（）A.客戶投訴B.客戶咨詢C.業(yè)務(wù)辦理D.以上都是答案：D12.投資者購買債券獲得的收益主要包括（）A.利息收入和資本利得B.股息收入和資本利得C.利息收入和股息收入D.經(jīng)營利潤答案：A13.以下哪種證券投資風(fēng)險相對較低（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B14.證券公司對客戶的風(fēng)險承受能力評估至少（）進(jìn)行一次。A.每年B.每半年C.每季度D.每月答案：A15.證券投資基金按照投資對象不同，可以分為（）A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.主動型基金和被動型基金D.成長型基金、價值型基金和平衡型基金答案：A16.股票的市盈率是指（）A.股票價格與每股收益的比率B.股票價格與每股凈資產(chǎn)的比率C.股票市值與公司凈資產(chǎn)的比率D.股票市值與公司凈利潤的比率答案：A17.證券公司開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其收入主要來源于（）A.傭金收入B.利息收入C.投資收益D.手續(xù)費收入答案：A18.投資者在證券市場進(jìn)行交易時，需要繳納的費用不包括（）A.印花稅B.傭金C.過戶費D.所得稅答案：D19.以下哪種情況會導(dǎo)致證券市場出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險（）A.公司經(jīng)營不善B.行業(yè)競爭加劇C.宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整D.公司財務(wù)造假答案：C20.證券公司的研究報告主要為（）提供投資參考。A.公司內(nèi)部員工B.客戶C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.行業(yè)協(xié)會答案：B1.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)B.證券投資咨詢C.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問D.證券承銷與保薦答案：ABCD2.證券投資的風(fēng)險主要包括（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.流動性風(fēng)險答案：ABCD3.以下哪些屬于證券市場的參與者（）A.投資者B.證券公司C.證券交易所D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)答案：ABCD4.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD5.債券的基本要素有（）A.票面價值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價格答案：ABCD6.證券公司為客戶提供的服務(wù)內(nèi)容包括（）A.證券交易通道服務(wù)B.投資咨詢服務(wù)C.理財規(guī)劃服務(wù)D.融資融券服務(wù)答案：ABCD7.基金的費用主要包括（）A.管理費B.托管費C.銷售服務(wù)費D.交易費用答案：ABCD8.證券投資分析的方法主要有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.宏觀分析法答案：ABC9.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)包括（）A.保護(hù)投資者利益B.維護(hù)市場公平、公正、公開C.促進(jìn)證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展D.規(guī)范證券市場參與者行為答案：ABCD10.以下哪些行為違反了證券公司從業(yè)人員的職業(yè)操守（）A.接受客戶的賄賂B.泄露客戶的交易信息C.為客戶操縱市場D.向客戶推薦高風(fēng)險投資產(chǎn)品答案：ABC1.證券公司只能經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不能經(jīng)營其他業(yè)務(wù)。（）答案：×2.股票價格波動完全由市場供求關(guān)系決定。（）答案：×3.債券的信用等級越高，其違約風(fēng)險越低。（）答案：√4.投資者可以通過證券公司進(jìn)行期貨交易。（）答案：×5.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。（）答案：×6.證券市場的信息披露要求保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：√7.證券公司的從業(yè)人員可以根據(jù)自己的判斷為客戶買賣證券。（）答案：×8.證券投資的收益與風(fēng)險成正比。（）答案：√9.證券交易所是證券市場的核心組織者和監(jiān)管者。（）答案：√10.個人投資者不能參與證券承銷業(yè)務(wù)。（）答案：√1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。答案：法律憑證2.證券公司的核心業(yè)務(wù)包括經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和（）。答案：自營業(yè)務(wù)3.股票發(fā)行的方式主要有（）和（）。答案：公募發(fā)行、私募發(fā)行4.證券投資基金按照運作方式不同，可以分為（）和（）。答案：開放式基金、封閉式基金5.債券按照發(fā)行主體不同，可以分為政府債券、金融債券和（）。答案：公司債券6.證券公司的客戶服務(wù)體系包括客戶服務(wù)熱線、網(wǎng)上營業(yè)廳、（）等。答案：手機(jī)APP7.證券投資分析中，基本分析法主要側(cè)重于對（）的分析。答案：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和公司基本面8.證券市場的交易機(jī)制主要包括（）、（）和（）。答案：競價交易機(jī)制、做市商交易機(jī)制、協(xié)議交易機(jī)制9.投資者進(jìn)行證券投資時，需要開設(shè)的賬戶主要有（）和（）。答案：證券賬戶、資金賬戶10.證券公司的合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，防范和控制（）的行為。答案：合規(guī)風(fēng)險1.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要流程。答案：客戶開戶：包括開設(shè)證券賬戶和資金賬戶。客戶交易委托：客戶通過證券公司提供的交易渠道下達(dá)交易指令。交易申報與撮合成交：證券公司將客戶的交易指令申報到證券交易所，由交易所進(jìn)行撮合成交。清算與交收：對交易結(jié)果進(jìn)行清算，完成資金和證券的交收。客戶服務(wù)：為客戶提供交易查詢、資金存取、投資咨詢等服務(wù)。2.如何進(jìn)行證券投資風(fēng)險的評估？答案：分析投資目標(biāo)：明確投資期限、收益要求等。評估風(fēng)險承受能力：考慮年齡、收入穩(wěn)定性、財務(wù)狀況等因素。分析投資品種：研究不同證券的風(fēng)險特征。關(guān)注市場環(huán)境：宏觀經(jīng)濟(jì)、政策變化等對市場的影響。參考?xì)v史數(shù)據(jù)：了解投資品種的歷史波動情況。考慮投資組合：分散投資可降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。3.簡述證券投資基金的特點。答案：集合投資：將眾多投資者的資金集中起來。專業(yè)管理：由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理。組合投資：通過投資多種證券分散風(fēng)險。利益共享、風(fēng)險共擔(dān)：投資者按份額分享收益和承擔(dān)風(fēng)險。嚴(yán)格監(jiān)管：受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)督管理。4.證券公司在證券市場中發(fā)揮著哪些重要作用？答案：媒介資金供需：連接投資者和籌資者，促進(jìn)資金融通。提供專業(yè)服務(wù)：為客戶提供交易通道、投資咨詢、理財規(guī)劃等服務(wù)。優(yōu)化資源配置：引導(dǎo)資金流向效益好的行業(yè)和企業(yè)。促進(jìn)市場創(chuàng)新：推動證券產(chǎn)品和交易方式的創(chuàng)新。維護(hù)市場秩序：遵守法律法規(guī)，規(guī)范自身行為，維護(hù)市場穩(wěn)定。1.論述如何提高證券公司客戶服務(wù)質(zhì)量。答案：加強(qiáng)員工培訓(xùn)：提高員工專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)意識。優(yōu)化服務(wù)流程：簡化手續(xù)，提高辦事效率。豐富服務(wù)內(nèi)容：除基本交易服務(wù)外，提供更多投資咨詢、理財規(guī)劃等服務(wù)。完善客戶反饋機(jī)制：及時處理客戶投訴和建議，改進(jìn)服務(wù)。利用信息技術(shù)：提升線上服務(wù)體驗，如優(yōu)化網(wǎng)上營業(yè)廳和手機(jī)APP功能。建立客戶關(guān)系管理系統(tǒng)：了解客戶需求，提供個性化服務(wù)。加強(qiáng)服務(wù)監(jiān)督：定期評估服務(wù)質(zhì)量，確保服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行。2.論述證券市場監(jiān)管的必要性。答案：保護(hù)投資者利益：防止欺詐、操縱市場等行為，保障投資者資金安全和合法權(quán)益。維護(hù)市場公平、公正、公開：營造良好的市場環(huán)境，促進(jìn)市場健康發(fā)展。促進(jìn)證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展：防范系統(tǒng)性風(fēng)險，保持市場平穩(wěn)運行。規(guī)范證券市場參與者行為：約束證券公司、上市公司等的經(jīng)營活動，防止不正當(dāng)競爭。保障金融體系安全：證券市場是金融體系的重要組成部分，監(jiān)管有助于維護(hù)金融穩(wěn)定。提高市場效率：通過規(guī)范信息披露等，提高市場透明度，促進(jìn)資源有效配置。3.論述如何選擇適合自己的證券投資品種。答案：明確投資目標(biāo)：是短期獲利、長期增值還是獲取固定收益等。評估風(fēng)險承受能力：考慮年齡、收入、財務(wù)狀況等因素。分析投資知識和經(jīng)驗：不同投資品種對知識和經(jīng)驗要求不同。研究市場行情：了解各類證券市場的走勢和前景。考慮投資期限：短期投資可選流動性好的品種，長期投資可關(guān)注潛力股。關(guān)注行業(yè)發(fā)展：選擇有發(fā)展?jié)摿Φ男袠I(yè)對應(yīng)的證券。分散投資：不要集中投資于一種證券，降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。咨詢專業(yè)人士：聽取投資顧問等的建議，但要有自己的判斷。4.論述證券公