私募基金考試題及答案

一、單項選擇題（每題2分，共10題）1.私募基金管理人登記材料完備后，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)在（）個工作日內(nèi)為其辦結(jié)登記手續(xù)。A.10B.20C.30D.602.以下不屬于私募基金合格投資者的是（）。A.凈資產(chǎn)為1500萬的單位B.金融資產(chǎn)300萬且近3年個人年均收入30萬的個人C.金融資產(chǎn)200萬且近3年個人年均收入40萬的個人D.投資于單只私募基金的金額不低于100萬元的單位3.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。A.50B.100C.200D.3004.私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.205.下列關(guān)于私募基金宣傳推介的說法，錯誤的是（）。A.可以向合格投資者之外的單位和個人募集資金B(yǎng).不得通過公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介C.不得通過講座、報告會等方式向不特定對象宣傳推介D.不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益6.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.1B.2C.3D.47.下列不屬于私募基金合同必備條款的是（）。A.基金的運作方式B.基金收益預(yù)測C.基金的投資范圍D.基金的投資策略8.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.209.私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過（）人的特定投資者發(fā)行。A.100B.200C.300D.50010.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A.10B.20C.30D.40答案：1.B2.C3.B4.B5.A6.D7.B8.B9.B10.B二、多項選擇題（每題2分，共10題）1.私募基金的特點包括（）A.非公開募集B.面向特定投資者C.投資門檻較高D.信息披露要求較低2.私募基金管理人的職責(zé)包括（）A.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬B.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告C.計算并公告基金資產(chǎn)凈值D.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項3.私募基金的投資范圍可以包括（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)4.下列屬于私募基金合格投資者的有（）A.社會保障基金B(yǎng).慈善基金C.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員5.私募基金宣傳推介材料可以登載（）A.私募基金管理人的品牌標(biāo)識B.過往業(yè)績C.私募基金的基本信息D.投資者的推薦性文字6.私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。A.12B.24C.36D.487.私募基金托管人的職責(zé)有（）A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見D.復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格8.私募基金管理人有下列（）情形的，基金業(yè)協(xié)會將其列入異常機(jī)構(gòu)名單。A.私募基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送更新義務(wù)累計達(dá)2次的B.已登記的私募基金管理人因違反《企業(yè)信息公示暫行條例》相關(guān)規(guī)定，被列入企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)嚴(yán)重違法企業(yè)名單的C.私募基金管理人的高管人員最近一年存在重大失信記錄D.已登記的私募基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告的9.私募基金的募集流程包括（）A.特定對象確定B.投資者適當(dāng)性匹配C.基金風(fēng)險揭示D.合格投資者確認(rèn)10.私募基金管理人的高級管理人員包括（）A.法定代表人B.執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）C.總經(jīng)理D.副總經(jīng)理答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.AC6.B7.ABCD8.ABD9.ABCD10.ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.私募基金可以公開向社會公眾發(fā)售。（）2.私募基金管理人可以兼營與私募基金管理無關(guān)的業(yè)務(wù)。（）3.合格投資者投資于單只私募基金的金額不得低于50萬元。（）4.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束之日起5個工作日內(nèi)，更新所管理的私募證券投資基金相關(guān)信息。（）5.私募基金可以承諾保本保收益。（）6.私募基金合同可以約定不設(shè)置投資冷靜期。（）7.私募基金托管人必須由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。（）8.私募基金管理人登記證書有效期為3年。（）9.私募基金的投資收益可以在宣傳推介材料中進(jìn)行預(yù)測。（）10.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述私募基金合格投資者的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。答案：單位凈資產(chǎn)不低于1000萬；個人金融資產(chǎn)不低于300萬或者近3年個人年均收入不低于50萬，且投資單只私募基金金額不低于100萬，還有社保基金等特定投資者也屬合格投資者。2.私募基金管理人登記需要提交哪些材料？答案：主要有工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件、公司章程或者合伙協(xié)議、主要股東或合伙人名單、高級管理人員的基本信息和身份證明、基金管理人的基本制度等材料。3.私募基金宣傳推介有哪些禁止行為？答案：禁止向合格投資者之外的單位和個人募集資金；通過公眾傳播媒體等向不特定對象宣傳推介；承諾投資本金不受損失或承諾最低收益；登載投資者推薦性文字等。4.私募基金托管人的主要職責(zé)是什么？答案：安全保管基金財產(chǎn)，開設(shè)資金和證券賬戶，復(fù)核審查基金資產(chǎn)凈值等計算，對基金財務(wù)報告等出具意見，監(jiān)督基金管理人投資運作等。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論私募基金與公募基金在投資策略上的差異。答案：私募基金投資策略更靈活，可根據(jù)客戶需求定制，能投資于多種資產(chǎn)和采用復(fù)雜策略，追求絕對收益。公募基金受監(jiān)管約束大，投資策略較標(biāo)準(zhǔn)化，更注重相對業(yè)績排名，以滿足廣大投資者需求。2.分析私募基金行業(yè)快速發(fā)展可能帶來的風(fēng)險與挑戰(zhàn)。答案：風(fēng)險挑戰(zhàn)有，部分管理人專業(yè)能力不足致投資失誤；信息披露不規(guī)范影響投資者判斷；行業(yè)競爭激烈可能引發(fā)違規(guī)操作；監(jiān)管難度大，存在監(jiān)管空白，可能出現(xiàn)非法集資等違法現(xiàn)象。3.探討如何保障私募基金投資者的權(quán)益。答案：需加強投資者教育，提升其風(fēng)險