商務合同審查及風險控制流程工具指南一、適用范圍與應用場景本工具適用于各類企業(yè)開展商務合作過程中的合同審查及風險管理工作，涵蓋采購合同、銷售合同、服務外包合同、合作協議等多種類型。無論是企業(yè)內部法務部門、業(yè)務部門還是外部法律顧問，均可通過此流程系統化開展合同審查，保證合同條款合規(guī)、權責清晰，有效防范履約風險、法律風險及商業(yè)風險，保障企業(yè)合法權益。特別適用于合同金額較大、合作周期較長或涉及核心業(yè)務的場景，如重大采購項目、戰(zhàn)略合作協議、知識產權授權等。二、審查流程分步詳解步驟1：合同發(fā)起與資料收集責任主體：業(yè)務部門（如銷售部、采購部）操作內容：業(yè)務部門與合作方達成合作意向后，根據合作內容起草合同初稿，或要求合作方提供合同文本；收集與合同相關的背景資料，包括但不限于：合作方主體資格證明（營業(yè)執(zhí)照、資質證書等）、過往合作記錄（如有）、項目需求說明書、技術規(guī)范、招投標文件（如有）、雙方溝通函件等；填寫《合同審查申請表》，明確合同名稱、合作方信息、合同金額、合作期限、核心需求及重點關注事項（如付款條件、違約責任等）。輸出成果：合同初稿、相關附件資料、《合同審查申請表》。步驟2：初步審核（業(yè)務部門自查）責任主體：業(yè)務部門負責人（經理/主管）操作內容：審查合同內容是否與業(yè)務需求一致，如合作范圍、交付標準、價格條款、時間節(jié)點等是否符合前期溝通約定；核對合作方基本信息（名稱、統一社會信用代碼、法定代表人等）是否準確無誤，保證合作方具備履約資質（如特殊行業(yè)需具備經營許可證）；檢查合同金額、付款方式、結算周期等商業(yè)條款是否符合公司定價策略及財務制度；識別明顯的條款漏洞或矛盾點（如交貨期與付款條件不匹配、違約責任不對等等），并記錄初步修改意見。輸出成果：業(yè)務部門《初步審核意見表》（標注修改建議及是否提交法務審查）。步驟3：法務專項審查責任主體：法務部門（法務專員、法務經理）操作內容：合法性審查：檢查合同條款是否符合《民法典》《公司法》《反不正當競爭法》等法律法規(guī)，是否存在無效或可撤銷條款（如違反強制性規(guī)定、損害社會公共利益等）；合規(guī)性審查：審查合同內容是否符合公司內部管理制度（如采購流程、審批權限、印章管理等）及行業(yè)監(jiān)管要求；權責條款審查：重點關注雙方權利義務是否對等（如違約責任是否明確、不可抗力條款是否合理）、知識產權歸屬、保密義務、爭議解決方式（管轄法院/仲裁機構約定是否明確）等核心條款；風險提示：對審查中發(fā)覺的潛在法律風險（如合作方履約能力不足、付款條件過于寬松、違約責任過輕等）進行標注，并提出具體修改建議。輸出成果：法務部門《法務審查意見書》（逐條列明審查意見、修改建議及風險等級）。步驟4：風險綜合評估與跨部門溝通責任主體：法務部門牽頭，業(yè)務部門、財務部門、風控部門（如有）協同操作內容：法務部門匯總業(yè)務部門及自身審查意見，組織跨部門溝通會議（或線上溝通），就合同條款爭議點進行討論（如價格調整機制、違約賠償金額等）；財務部門重點審查付款方式、稅務條款、發(fā)票開具要求等是否符合財務規(guī)范，評估資金風險；風控部門（如有）結合合作方信用記錄、行業(yè)風險等因素，綜合評估合同履約風險等級（低/中/高）；各部門就修改意見達成一致，形成《合同修改確認清單》，明確最終調整條款及責任方。輸出成果：《合同修改確認清單》（經各部門負責人簽字確認）。步驟5：合同修訂與復核責任主體：業(yè)務部門（根據修改意見修訂）、法務部門（復核）操作內容：業(yè)務部門根據《合同修改確認清單》對合同初稿進行修訂，形成合同終稿；法務部門對修訂后的合同進行復核，確認所有修改意見已落實且無新增法律風險，重點檢查條款表述是否清晰、無歧義；若修改過程中涉及重大條款變更（如合作范圍、金額、核心權利義務等），需重新履行步驟2-4的審核流程。輸出成果：經復核確認的合同終稿（加蓋“合同修訂章”或標注“最終版本”）。步驟6：最終審批與簽署責任主體：公司管理層（根據合同金額/重要性劃分審批權限，如總經理、分管副總、董事會*）操作內容：業(yè)務部門將合同終稿、《合同審查申請表》《初步審核意見表》《法務審查意見書》《合同修改確認清單》等材料提交至對應審批層級；審批人重點審查合同核心條款是否符合公司戰(zhàn)略利益、風險是否可控、審批流程是否合規(guī)；審批通過后，由授權簽署人（法定代表人或其授權代表）與合作方正式簽署合同，雙方簽字/蓋章需清晰、完整（如為多頁合同，需加蓋騎縫章）；簽署完成后，業(yè)務部門負責將合同原件及附件資料移交檔案管理部門歸檔，并同步更新合同臺賬。輸出成果：已簽署的合同原件、合同臺賬更新記錄。三、合同審查及風險控制跟蹤表合同基本信息合同編號（按公司合同編碼規(guī)則填寫）合同名稱如《設備采購合同》《項目服務合作協議》合作方全稱合作方統一社會信用代碼合同簽訂日期年月日合同總金額人民幣元（大寫：）合同履行期限自年月日至年月日主要合作內容（簡要描述，如“提供設備并安裝調試”“提供技術咨詢服務”等）審查節(jié)點責任部門/人審查內容審查意見/修改建議處理結果（通過/修改后通過/不通過）時間節(jié)點合同發(fā)起與資料收集業(yè)務部門（經辦人*）合同初稿完整性、附件資料齊備性、合作方基本信息準確性（如“需補充合作方營業(yè)執(zhí)照復印件”“技術參數附件未蓋章”）-年月日初步審核業(yè)務部門負責人（*）業(yè)務需求匹配度、商業(yè)條款合理性、合作方資質合規(guī)性（如“付款周期建議調整為月結60天”“需核實合作方特種設備安裝資質”）修改后通過年月日法務專項審查法務專員*合法性、合規(guī)性、權責條款、爭議解決、知識產權、保密義務等（如“第5條違約責任建議增加‘逾期付款按日萬分之五支付違約金’”“爭議解決約定由我方所在地法院管轄”）修改后通過年月日風險綜合評估法務/業(yè)務/財務部門協同履約風險、資金風險、行業(yè)風險、信用風險綜合評估（如“合作方近三年有2起訴訟記錄，建議增加履約保證金條款”）通過年月日合同修訂與復核業(yè)務經辦人、法務專員按修改意見修訂條款、復核無新增風險（如“已按意見調整違約金條款，復核無異議”）通過年月日最終審批總經理*核心條款符合公司戰(zhàn)略、風險可控、審批流程合規(guī)（如“同意簽署，按修訂版執(zhí)行”）通過年月日合同簽署與歸檔業(yè)務經辦人、檔案管理員授權簽署人簽字蓋章完整性、原件移交與臺賬更新（如“合同已簽署一式三份，原件2份移交檔案室，臺賬已更新”）完成年月日四、關鍵風險提示與操作要點合作方資質審查“三查三看”查營業(yè)執(zhí)照：看是否在有效期內、經營范圍是否包含合作內容；查資質證書：看行業(yè)特殊資質（如建筑施工資質、食品經營許可證等）是否齊全且在有效期內；查信用記錄：通過“信用中國”等公開渠道（非隱私信息）查看合作方是否存在失信、涉訴等風險記錄。核心條款“避坑”要點標的條款：明確名稱、規(guī)格、數量、質量標準（避免使用“優(yōu)良”“合格”等模糊表述，需引用具體國標/行標或附件約定）；價款條款：明確金額、幣種、計價方式（含稅價/不含稅價）、支付條件（如“驗收合格后30日內支付”避免“付款后交付”等風險倒置表述）；違約責任：需明確違約情形、違約金計算方式（建議設定合理上限，避免過高或過低）、損失賠償范圍；爭議解決：優(yōu)先約定由我方所在地有管轄權的人民法院訴訟，或選擇我方所在地仲裁機構（避免約定“由合作方所在地法院管轄”）。流程管理“留痕”原則所有審查意見、修改記錄、審批材料需書面化（或電子化）存檔，保證可追溯；合同修訂需經雙方確認（重要條款修訂需通過補充協議或書面函件確認），避免口頭承諾；合同簽署需保證授權合規(guī)（如授權委托書需明確授權范圍、期限，并由法定代表人簽字蓋章）。特殊類型合同額外關注點涉外合同：