企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評估清單模板一、適用場景與價(jià)值定位本模板適用于企業(yè)開展全面風(fēng)險(xiǎn)管理評估工作，旨在通過系統(tǒng)化梳理、識別、分析與應(yīng)對各類風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)決策提供客觀依據(jù)，降低潛在損失。具體應(yīng)用場景包括：年度風(fēng)險(xiǎn)評估：每年定期對企業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行復(fù)盤，更新風(fēng)險(xiǎn)清單；重大項(xiàng)目決策前：如新業(yè)務(wù)拓展、投資并購、重大合同簽訂前，評估潛在風(fēng)險(xiǎn)；監(jiān)管合規(guī)檢查：應(yīng)對行業(yè)協(xié)會等外部監(jiān)管要求，梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)缺口；組織架構(gòu)調(diào)整后：部門職能、權(quán)責(zé)變更時(shí)，重新識別流程風(fēng)險(xiǎn)與責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)事件復(fù)盤：發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件后，分析原因、評估現(xiàn)有控制措施有效性。通過使用本模板，企業(yè)可構(gòu)建“識別-分析-應(yīng)對-監(jiān)控”的閉環(huán)管理機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判能力與抗風(fēng)險(xiǎn)韌性。二、系統(tǒng)化操作流程詳解（一）評估準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與基礎(chǔ)保障成立評估小組由企業(yè)高管（如總經(jīng)理總、分管風(fēng)控的副總）牽頭，成員包括各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人（如銷售經(jīng)理、生產(chǎn)廠長）、風(fēng)控專員、法務(wù)代表、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人等，保證跨部門視角覆蓋。明確小組職責(zé)：制定評估計(jì)劃、組織實(shí)施評估、審核評估結(jié)果、推動整改落實(shí)。確定評估范圍與目標(biāo)范圍：覆蓋企業(yè)戰(zhàn)略、運(yùn)營、財(cái)務(wù)、合規(guī)、市場、人力資源等全領(lǐng)域，可結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略重點(diǎn)聚焦關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)研發(fā)、供應(yīng)鏈、銷售回款等）。目標(biāo)：識別當(dāng)前面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)、評估風(fēng)險(xiǎn)等級、提出針對性應(yīng)對措施，形成可落地的風(fēng)險(xiǎn)管理方案。收集基礎(chǔ)資料企業(yè)戰(zhàn)略文件、年度經(jīng)營計(jì)劃、過往風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告、內(nèi)控制度、行業(yè)監(jiān)管政策、財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)流程文檔等，為風(fēng)險(xiǎn)識別提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識別階段：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)源通過“自上而下+自下而上”相結(jié)合的方式，多維度識別風(fēng)險(xiǎn)：戰(zhàn)略層梳理：結(jié)合企業(yè)愿景、目標(biāo)，識別外部環(huán)境（如政策變化、市場競爭、技術(shù)迭代）與內(nèi)部資源（如資金、人才、技術(shù)）不匹配導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。流程層梳理：繪制核心業(yè)務(wù)流程圖（如采購-生產(chǎn)-銷售-回款），分析流程中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如供應(yīng)商資質(zhì)審核、產(chǎn)品質(zhì)量檢測、客戶信用評估），識別流程漏洞風(fēng)險(xiǎn)。歷史數(shù)據(jù)復(fù)盤：梳理近3年風(fēng)險(xiǎn)事件臺賬（如客戶違約、安全、法律糾紛），總結(jié)高頻風(fēng)險(xiǎn)類型。訪談與調(diào)研：與部門負(fù)責(zé)人、一線員工訪談，知曉實(shí)際操作中遇到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如設(shè)備老化、人員技能不足、信息傳遞滯后）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析階段：量化評估風(fēng)險(xiǎn)等級對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，從“可能性”和“影響程度”兩個維度進(jìn)行量化分析，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級。1.定義評估標(biāo)準(zhǔn)維度等級定義可能性極高（1年內(nèi)必然發(fā)生）、高（1-3年很可能發(fā)生）、中（3-5年可能發(fā)生）、低（5年以上可能發(fā)生）、極低（幾乎不可能發(fā)生）影響程度重大（導(dǎo)致企業(yè)重大損失/聲譽(yù)嚴(yán)重受損/戰(zhàn)略目標(biāo)無法實(shí)現(xiàn)）、較大（較大經(jīng)濟(jì)損失/業(yè)務(wù)中斷）、中等（一般經(jīng)濟(jì)損失/局部效率下降）、較?。ㄝp微損失/短期影響）、輕微（幾乎無影響）2.風(fēng)險(xiǎn)矩陣分析將可能性與影響程度結(jié)合，形成風(fēng)險(xiǎn)矩陣（示例）：重大影響較大影響中等影響較小影響輕微影響極高可能性重大風(fēng)險(xiǎn)重大風(fēng)險(xiǎn)較大風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)高可能性重大風(fēng)險(xiǎn)較大風(fēng)險(xiǎn)較大風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)中可能性較大風(fēng)險(xiǎn)較大風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低可能性中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)中等風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)極低可能性低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)（四）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)階段：確定應(yīng)對優(yōu)先級與策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣結(jié)果，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分級管理，并制定應(yīng)對策略：重大風(fēng)險(xiǎn)（紅色）：優(yōu)先處理，立即制定應(yīng)對方案，明確責(zé)任部門與完成時(shí)限；較大風(fēng)險(xiǎn)（橙色）：重點(diǎn)監(jiān)控，3個月內(nèi)制定應(yīng)對措施；中等風(fēng)險(xiǎn)（黃色）：定期評估，納入年度風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；低風(fēng)險(xiǎn)/輕微風(fēng)險(xiǎn)（藍(lán)色/綠色）：保留監(jiān)控，無需立即行動。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略選擇風(fēng)險(xiǎn)類型應(yīng)對策略說明示例高風(fēng)險(xiǎn)（需規(guī)避/降低）規(guī)避：終止可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)；降低：采取措施降低可能性或影響程度放棄進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)海外市場；增加設(shè)備維護(hù)頻次降低故障概率中風(fēng)險(xiǎn)（需轉(zhuǎn)移/承受）轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)、外包等方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；承受：接受風(fēng)險(xiǎn)并準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案為關(guān)鍵設(shè)備購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；為重要客戶建立壞賬準(zhǔn)備金低風(fēng)險(xiǎn)（持續(xù)監(jiān)控）定期回顧風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，保證控制措施有效每季度檢查消防設(shè)施有效性（五）報(bào)告編制與輸出階段形成《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告》，內(nèi)容包括：評估背景、范圍與方法；風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果（清單形式）；風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)（矩陣圖、等級分布）；重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案（責(zé)任部門、措施、時(shí)限）；整改計(jì)劃與跟蹤機(jī)制。報(bào)告提交企業(yè)管理層審議，通過后下發(fā)各部門執(zhí)行。（六）跟蹤改進(jìn)階段：動態(tài)閉環(huán)管理定期回顧：重大風(fēng)險(xiǎn)每月跟蹤，較大風(fēng)險(xiǎn)每季度跟蹤，中等風(fēng)險(xiǎn)每半年跟蹤，更新風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)與應(yīng)對措施有效性。整改落實(shí)：責(zé)任部門按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對措施，風(fēng)控小組監(jiān)督進(jìn)度，未按期完成的需說明原因并調(diào)整計(jì)劃。模板更新：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型），每年更新模板內(nèi)容，保證評估維度與企業(yè)發(fā)展匹配。三、核心評估清單模板企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評估清單風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場景）可能原因可能性等級影響程度等級風(fēng)險(xiǎn)等級現(xiàn)有控制措施責(zé)任部門應(yīng)對策略完成時(shí)限備注戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)市場競爭加劇導(dǎo)致新業(yè)務(wù)拓展未達(dá)預(yù)期行業(yè)新進(jìn)入者增多，產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重高較大較大風(fēng)險(xiǎn)前期開展市場調(diào)研，制定差異化策略市場部降低（增加研發(fā)投入）2024年6月需競品分析報(bào)告運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)設(shè)備老化引發(fā)安全設(shè)備維護(hù)計(jì)劃未落實(shí)，員工操作不規(guī)范中重大重大風(fēng)險(xiǎn)建立設(shè)備臺賬，定期檢修，開展安全培訓(xùn)生產(chǎn)部降低（立即停機(jī)檢修）2024年3月已制定應(yīng)急預(yù)案財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶集中度過高，大客戶違約導(dǎo)致回款困難單一客戶占比超60%，缺乏信用評估機(jī)制高重大重大風(fēng)險(xiǎn)客戶信用分級管理，拓展新客戶財(cái)務(wù)部轉(zhuǎn)移（購買信用保險(xiǎn)）2024年12月每季度更新客戶名單合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)新《數(shù)據(jù)安全法》實(shí)施后，客戶數(shù)據(jù)管理不合規(guī)數(shù)據(jù)加密制度缺失，員工權(quán)限管理混亂中較大較大風(fēng)險(xiǎn)修訂數(shù)據(jù)管理制度，權(quán)限分級管理法務(wù)部/IT部降低（系統(tǒng)升級）2024年9月需第三方審計(jì)市場風(fēng)險(xiǎn)原材料價(jià)格上漲導(dǎo)致成本上升，利潤空間壓縮供應(yīng)商集中，原材料價(jià)格波動大高較大較大風(fēng)險(xiǎn)開發(fā)備選供應(yīng)商，簽訂長期鎖價(jià)合同采購部承受（成本分?jǐn)偅┏掷m(xù)監(jiān)控每季度比價(jià)人力資源風(fēng)險(xiǎn)核心技術(shù)人員流失，影響研發(fā)進(jìn)度薪酬競爭力不足，職業(yè)發(fā)展通道不明確中較大較大風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)化薪酬結(jié)構(gòu)，建立技術(shù)晉升雙通道人力資源部降低（股權(quán)激勵）2024年6月已制定激勵方案四、關(guān)鍵實(shí)施要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）保證評估客觀性與全面性避免單一部門主導(dǎo)，需跨部門協(xié)同參與，尤其重視一線員工反饋（如生產(chǎn)、銷售端的風(fēng)險(xiǎn)信息）；區(qū)分“風(fēng)險(xiǎn)”與“問題”：風(fēng)險(xiǎn)是潛在不確定性，問題是已發(fā)生的事件，評估時(shí)需聚焦前者。（二）動態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級風(fēng)險(xiǎn)不是靜態(tài)的，需結(jié)合內(nèi)外部變化（如政策調(diào)整、市場波動）定期重新評估，避免“一評了之”；重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施落實(shí)后，需重新評估風(fēng)險(xiǎn)等級，驗(yàn)證控制效果。（三）強(qiáng)化責(zé)任落地每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)需明確“責(zé)任部門”與“責(zé)任人”，避免責(zé)任模糊；將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對納入部門績效考核，保證措