第第頁達州證劵從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

1.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要依據(jù)的是？

A.《證券法》第四十八條

B.《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條

C.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第十二條

D.《客戶資產(chǎn)保護管理辦法》第三條

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2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制機制的表述中，正確的是？

A.內(nèi)部控制只需覆蓋合規(guī)性控制，風(fēng)險管理控制不屬于其范疇

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由公司董事會負責(zé)執(zhí)行，監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督

C.內(nèi)部控制缺陷的整改期限一般不得超過三個月

D.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)完全參照同行業(yè)先進公司的做法

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3.投資者張某在證券公司開立資金賬戶，其交易委托指令中包含“買入某股票，價格不高于10元”，該指令類型屬于？

A.限價委托

B.市價委托

C.止損委托

D.撤單委托

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4.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單個客戶的融資余額不得超過其總資產(chǎn)的？

A.8%

B.5%

C.10%

D.15%

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5.證券公司從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)？

A.半年

B.一年

C.兩年

D.三年

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6.下列關(guān)于證券公司信息披露的表述中，錯誤的是？

A.公司年度報告應(yīng)當(dāng)在每年April30日前披露

B.臨時報告中涉及重大事項的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起兩個交易日內(nèi)披露

C.公司財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計

D.信息披露文件中的業(yè)績預(yù)告應(yīng)當(dāng)由公司總經(jīng)理簽字確認

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7.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)以客戶的風(fēng)險承受能力評估結(jié)果為基礎(chǔ)，下列做法中不符合規(guī)定的是？

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險等級推薦相應(yīng)風(fēng)險等級的產(chǎn)品

B.向風(fēng)險承受能力較低的客戶推薦高風(fēng)險股票型基金

C.在提供投資建議前，充分了解客戶的投資目標(biāo)和期限

D.定期對客戶的風(fēng)險承受能力進行重新評估

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8.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理人以什么方式行使權(quán)利？

A.直接管理資產(chǎn)

B.委托基金管理人管理

C.通過信托公司管理

D.通過股東會審議重大事項

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9.證券公司從業(yè)人員因故不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)及時向公司報告，并在什么期限內(nèi)安排好銜接工作？

A.24小時內(nèi)

B.48小時內(nèi)

C.72小時內(nèi)

D.一個工作日內(nèi)

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10.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的？

A.100%

B.200%

C.300%

D.400%

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11.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢，應(yīng)當(dāng)以什么為依據(jù)？

A.公司利益最大化原則

B.客戶利益最大化原則

C.行業(yè)平均水平為參考

D.監(jiān)管機構(gòu)要求為上限

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12.證券公司從業(yè)人員持有、買賣股票的，應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)向公司報告并轉(zhuǎn)讓該股票？

A.5個交易日

B.10個交易日

C.15個交易日

D.20個交易日

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13.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，合同期限一般不超過？

A.6個月

B.1年

C.2年

D.無期限

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14.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運行，應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)向中國證監(jiān)會報告？

A.2小時內(nèi)

B.4小時內(nèi)

C.6小時內(nèi)

D.8小時內(nèi)

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15.證券公司從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到客戶投訴的，公司應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)完成調(diào)查處理？

A.10個工作日內(nèi)

B.15個工作日內(nèi)

C.30個工作日內(nèi)

D.60個工作日內(nèi)

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16.證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保私募基金財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要依據(jù)的是？

A.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十八條

B.《證券投資基金法》第五十六條

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十三條

D.《私募投資基金風(fēng)險指引》第十一條

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17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因職務(wù)行為而知悉的內(nèi)幕信息，其處理方式應(yīng)當(dāng)是？

A.自行決定是否披露

B.立即向公司報告

C.直接告知其他投資者

D.以個人名義買賣相關(guān)證券

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18.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其可接受的最低保證金比例一般不低于？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

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19.證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作證券賬戶，這一規(guī)定主要依據(jù)的是？

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條

B.《證券法》第四十九條

C.《客戶資產(chǎn)保護管理辦法》第十條

D.《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》第十二條

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20.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險，這一要求主要依據(jù)的是？

A.《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十五條

B.《證券法》第一百四十二條

C.《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十五條

D.《證券投資咨詢行業(yè)規(guī)范》第二十條

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**二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）**

21.證券公司內(nèi)部控制機制應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？

A.組織架構(gòu)控制

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息系統(tǒng)控制

D.道德風(fēng)險控制

E.外部審計控制

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22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止性行為？

A.私下向客戶承諾收益

B.利用內(nèi)幕信息進行交易

C.代客戶下單操作

D.接受客戶饋贈的貴重禮品

E.泄露客戶信息

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23.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？

A.對資產(chǎn)進行投資管理

B.定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

C.確保資產(chǎn)安全

D.為客戶進行風(fēng)險評估

E.代客戶承擔(dān)投資損失

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24.證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.及時向公司報告離職意向

B.妥善移交工作資料

C.在離職后一年內(nèi)不得從事同類業(yè)務(wù)

D.不得泄露公司商業(yè)秘密

E.可以立即跳槽到競爭對手公司

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25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括哪些？

A.融資余額與凈資本的比率

B.融券余額與凈資本的比率

C.客戶保證金比例

D.自營業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本的比率

E.流動性風(fēng)險指標(biāo)

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26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.專業(yè)審慎

D.公平公正

E.利益回避

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27.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明哪些事項？

A.投資風(fēng)險

B.收費標(biāo)準(zhǔn)

C.公司資質(zhì)

D.個人利益承諾

E.投資期限

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28.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)采取哪些措施？

A.立即啟動應(yīng)急預(yù)案

B.向中國證監(jiān)會報告

C.通知客戶并安排替代方案

D.暫停部分業(yè)務(wù)

E.降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

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29.證券公司從業(yè)人員持有股票時，應(yīng)當(dāng)在哪些情況下向公司報告？

A.新增持有

B.轉(zhuǎn)讓持有

C.價格波動

D.數(shù)量變動

E.市場行情變化

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30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？

A.確?？蛻糍Y產(chǎn)獨立運作

B.定期向客戶報告資產(chǎn)狀況

C.不得挪用客戶資產(chǎn)

D.與客戶簽訂書面合同

E.可以超額收費

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**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。

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32.證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

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33.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶保證金比例一般不低于150%。

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34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益最大化為基礎(chǔ)提供投資建議。

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35.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員可以私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。

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36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的各項規(guī)定，不得從事禁止性行為。

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37.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)安全，防止客戶資產(chǎn)流失。

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38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以專業(yè)審慎的態(tài)度為客戶提供服務(wù)。

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39.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報告。

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40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守利益回避原則，避免利益沖突。

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**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________和________原則，確保客戶利益最大化。

42.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其融資余額不得超過其凈資本的________。

43.證券公司從業(yè)人員在離職后________內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

44.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明________和________。

45.證券公司從業(yè)人員持有股票時，應(yīng)當(dāng)在________和________時向公司報告。

46.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)確保客戶資產(chǎn)________運作。

47.證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)在________內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

48.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守________和________原則，避免利益沖突。

49.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報告________和________。

50.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以________的態(tài)度為客戶提供服務(wù)。

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**五、簡答題（共25分）**

51.簡述證券公司內(nèi)部控制機制的主要內(nèi)容。

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52.結(jié)合實際案例，分析證券公司從業(yè)人員違反職業(yè)道德的行為及其后果。

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53.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時的風(fēng)險控制措施。

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54.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)。

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**六、案例分析題（共15分）**

55.某證券公司從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過程中，得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息，遂私下告知其客戶李某，并建議李某在消息正式發(fā)布前買入該股票。李某按照張某的建議操作，并在消息發(fā)布后獲得了較大收益。張某的行為是否合規(guī)？請說明理由。

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**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第四十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴格分離，這一要求主要依據(jù)的是《證券法》。

B選項錯誤，《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條主要涉及證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理；C選項錯誤，《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》第十二條主要涉及凈資本計算；D選項錯誤，《客戶資產(chǎn)保護管理辦法》第三條主要涉及客戶資產(chǎn)保護制度。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由公司董事會負責(zé)執(zhí)行，監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督。A選項錯誤，內(nèi)部控制需覆蓋合規(guī)性控制和風(fēng)險管理控制；C選項錯誤，內(nèi)部控制缺陷的整改期限一般不得超過兩個月；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)結(jié)合公司實際情況，而非完全參照其他公司。

3.A

解析：限價委托是指投資者以指定的價格或更好的價格買入或賣出證券，本題中“價格不高于10元”屬于限價委托。B選項錯誤，市價委托是指以當(dāng)前市場最優(yōu)價格成交；C選項錯誤，止損委托是指當(dāng)證券價格達到指定水平時自動賣出；D選項錯誤，撤單是指撤銷已提交的委托指令。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單個客戶的融資余額不得超過其凈資產(chǎn)的5%。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

6.D

解析：信息披露文件中的業(yè)績預(yù)告應(yīng)當(dāng)由公司董事長簽字確認，而非總經(jīng)理。A、B、C選項均符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司不得向風(fēng)險承受能力較低的客戶推薦高風(fēng)險產(chǎn)品。B選項錯誤。

8.B

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理人委托基金管理人管理。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.A

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，從業(yè)人員因故不能履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)在24小時內(nèi)向公司報告。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營規(guī)模不得超過其凈資本的200%。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司為客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)以客戶利益最大化原則為基礎(chǔ)。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員持有、買賣股票的，應(yīng)當(dāng)在15個交易日內(nèi)向公司報告并轉(zhuǎn)讓該股票。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，合同期限一般不超過2年。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)風(fēng)險管理辦法》，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致信息系統(tǒng)無法正常運行，應(yīng)當(dāng)在4小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員因執(zhí)業(yè)行為受到客戶投訴的，公司應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成調(diào)查處理。

16.A

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十八條，證券公司從事私募基金業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)確保私募基金財產(chǎn)與其自有財產(chǎn)嚴格分離。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》第五十四條，證券公司從業(yè)人員因職務(wù)行為而知悉的內(nèi)幕信息，其處理方式應(yīng)當(dāng)是立即向公司報告。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時，其可接受的最低保證金比例一般不低于100%。

19.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十二條，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。

20.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十五條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險。

**二、多選題**

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制機制應(yīng)當(dāng)包括組織架構(gòu)控制、業(yè)務(wù)流程控制、信息系統(tǒng)控制、道德風(fēng)險控制和外部審計控制。

22.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，以下行為均屬于禁止性行為：私下向客戶承諾收益、利用內(nèi)幕信息進行交易、代客戶下單操作、接受客戶饋贈的貴重禮品、泄露客戶信息。

23.ABCD

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括對資產(chǎn)進行投資管理、定期向客戶報告資產(chǎn)狀況、確保資產(chǎn)安全、為客戶進行風(fēng)險評估。E選項錯誤，管理人不應(yīng)代客戶承擔(dān)投資損失。

24.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在離職時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括及時向公司報告離職意向、妥善移交工作資料、在離職后一年內(nèi)不得從事同類業(yè)務(wù)、不得泄露公司商業(yè)秘密。E選項錯誤，離職后應(yīng)遵守競業(yè)限制規(guī)定。

25.ABC

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其風(fēng)險控制指標(biāo)包括融資余額與凈資本的比率、融券余額與凈資本的比率、客戶保證金比例。D、E選項不屬于融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險控制指標(biāo)。

26.ABCDE

解析：證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、客戶利益優(yōu)先、專業(yè)審慎、公平公正、利益回避原則。

27.ABC

解析：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險、收費標(biāo)準(zhǔn)、公司資質(zhì)。D、E選項不屬于必須說明的事項。

28.ABCD

解析：證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)采取的措施包括立即啟動應(yīng)急預(yù)案、向中國證監(jiān)會報告、通知客戶并安排替代方案、暫停部分業(yè)務(wù)。E選項錯誤，不得降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。

29.AB

解析：證券公司從業(yè)人員持有股票時，應(yīng)當(dāng)在新增持有和轉(zhuǎn)讓持有時向公司報告。C、D、E選項不屬于報告情形。

30.ABCD

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括確?？蛻糍Y產(chǎn)獨立運作、定期向客戶報告資產(chǎn)狀況、不得挪用客戶資產(chǎn)、與客戶簽訂書面合同。E選項錯誤，不得超額收費。

**三、判斷題**

31.×

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時，其客戶保證金比例一般不低于150%。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以客戶利益最大化為基礎(chǔ)提供投資建議。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員不得私下接受客戶委托代為操作證券賬戶。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機構(gòu)的各項規(guī)定，不得從事禁止性行為。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)確保資產(chǎn)安全，防止客戶資產(chǎn)流失。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以專業(yè)審慎的態(tài)度為客戶提供服務(wù)。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理辦法》，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報告。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守利益回避原則，避免利益沖突。

**四、填空題**

41.誠實守信，客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信和客戶利益優(yōu)先原則。

42.5%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單個客戶的融資余額不得超過其凈資本的5%。

43.一年

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十五條，證券公司從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，不得直接或者間接從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

44.投資風(fēng)險，收費標(biāo)準(zhǔn)

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向客戶說明投資風(fēng)險和收費標(biāo)準(zhǔn)。

45.新增持有，轉(zhuǎn)讓持有

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員持有股票時，應(yīng)當(dāng)在新增持有和轉(zhuǎn)讓持有時向公司報告。

46.獨立

解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)獨立運作。

47.2小時

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理辦法》，證券公司因突發(fā)事件導(dǎo)致無法履行職責(zé)時，應(yīng)當(dāng)在2小時內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。

48.誠實守信，客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信和客戶利益優(yōu)先原則，避免利益沖突。

49.資產(chǎn)狀況，投資業(yè)績

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，其管理人應(yīng)當(dāng)定期向客戶報告資產(chǎn)狀況和投資業(yè)績。

50.專業(yè)審慎

解析：根據(jù)《證券公司從業(yè)人員行為規(guī)范》，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)以專業(yè)審慎的態(tài)度為客戶提供服務(wù)。

**五、簡答題**

51.證券公司內(nèi)部控制機制的主要內(nèi)容包括：

①組織架構(gòu)控制：明確內(nèi)部控制的責(zé)任主體，建立有效的內(nèi)部控制組織體系。

②業(yè)務(wù)流程控制：規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)