金融投資與家庭理財(cái)知識(shí)單選題試卷及答案第1題收集客戶信息的間接渠道是()。[單選題]*A.在營(yíng)銷活動(dòng)中獲取客戶信息B.在服務(wù)過程中獲取客戶信息C.在國(guó)外咨詢公司及市場(chǎng)研究公司中獲取客戶信息(正確答案)D.在終端收集客戶信息第2題下列屬于客戶定量信息的是()。[單選題]*A.金錢觀B.每月收入與支出(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資經(jīng)驗(yàn)第3題關(guān)于收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際表現(xiàn)，正確的是()。[單選題]*A.利用2年期政府債券空頭頭寸為3年期政府債券的多頭頭寸進(jìn)行對(duì)沖，當(dāng)收益率曲線變陡時(shí)，銀行經(jīng)濟(jì)價(jià)值下降(正確答案)B.利率變動(dòng)對(duì)存款人有利時(shí)，存款人選擇重新安排存款，從而對(duì)銀行產(chǎn)生不利影響C.存貸款利率重新定價(jià)期限相同，但其基準(zhǔn)利率的變化不同步D.銀行以短期存款作為長(zhǎng)期固定利率貸款的融資來源，利率上升導(dǎo)致銀行未來收益減少第4題下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值(VaR)模型置信水平的描述，正確的是()。[單選題]*A.置信水平越高，意味著在持有期內(nèi)最大損失超出VaR的可能性越小(正確答案)B.置信水平越高，意味著在持有期內(nèi)最大損失超出VaR的可能性越大C.置信水平越低，意味著在持有期內(nèi)VaR的值越大D.置信水平越低，意味著在持有期內(nèi)最大損失超出VaR的可能性越小第5題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員以()向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。[單選題]*A.公司賬戶和個(gè)人名義B.公司賬戶(正確答案)C.公司賬戶或個(gè)人名義D.個(gè)人名義第6題()是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的一項(xiàng)核心內(nèi)容。[單選題]*A.住房消費(fèi)計(jì)劃B.債務(wù)管理(正確答案)C.汽車消費(fèi)計(jì)劃D.現(xiàn)金管理第7題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過()、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和公司網(wǎng)站公示投資顧問的相關(guān)信息，方便投資者查詢、監(jiān)督。[單選題]*A.證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(正確答案)D.公共場(chǎng)所第8題下列各項(xiàng)中，不屬于被動(dòng)型投資策略特點(diǎn)的是()。[單選題]*A.可以避免過多的交易成本B.被動(dòng)接受市場(chǎng)變化而不進(jìn)行積極主動(dòng)性調(diào)整C.可以避免誤判市場(chǎng)走勢(shì)造成相對(duì)損失D.獲得超越基準(zhǔn)指數(shù)的收益(正確答案)第9題從家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理財(cái)收入及移轉(zhuǎn)性收入為主的階段一般稱為家庭()。[單選題]*A.衰老期(正確答案)B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.形成期第10題內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法下，抵(質(zhì))押品的信用緩釋作用體現(xiàn)在()的估值中。[單選題]*A.違約概率B.違約損失率(正確答案)C.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露D.授信額度第11題下列個(gè)人理財(cái)目標(biāo)中，屬于客戶長(zhǎng)期目標(biāo)的是()。[單選題]*A.休假B.按揭買房C.遺產(chǎn)安排(正確答案)D.購(gòu)置新車第12題VaR值的局限性不包括()。[單選題]*A.無法預(yù)測(cè)尾部極端損失情況B.無法預(yù)測(cè)單邊市場(chǎng)走勢(shì)極端情況C.無法預(yù)測(cè)市場(chǎng)非流動(dòng)性因素D.無法預(yù)測(cè)市場(chǎng)流動(dòng)性因素(正確答案)第13題在預(yù)測(cè)客戶的未來支出時(shí)，不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是()。[單選題]*A.了解客戶滿足基本生活支出和期望實(shí)現(xiàn)的支出水平B.考慮通貨膨脹的影響C.必須參考當(dāng)?shù)厣鐣?huì)的平均水平D.預(yù)測(cè)支出的根本目的是為了提高生活質(zhì)量(正確答案)第14題資本資產(chǎn)定價(jià)理論認(rèn)為，當(dāng)引入無風(fēng)險(xiǎn)證券后，有效邊界為()。[單選題]*A.證券市場(chǎng)線B.資本市場(chǎng)線(正確答案)C.特征線D.無差異曲線第15題在組合投資理論中，有效證券組合是指()。[單選題]*A.可行域內(nèi)任意可行的組合B.可行域的左邊界上的任意可行的組合C.按照投資者的共同偏好規(guī)則，排除那些被所有投資者都認(rèn)為差的組合后余下的組合(正確答案)D.可行域的右邊界上的任意可行的組合。第16題以下各項(xiàng)中屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中短期資產(chǎn)的是()。[單選題]*A.保險(xiǎn)費(fèi)B.活期存款(正確答案)C.汽車貸款D.自用房產(chǎn)第17題下列關(guān)于信用評(píng)分模型的說法，不正確的是()。[單選題]*A.信用評(píng)分模型是建立在對(duì)歷史數(shù)據(jù)模擬的基礎(chǔ)上的B.信用評(píng)分模型可以給出客戶信用風(fēng)險(xiǎn)水平的分?jǐn)?shù)C.信用評(píng)分模型可以提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值(正確答案)D.由于歷史數(shù)據(jù)更新速度較慢，信用評(píng)分模型使用的回歸方程中各特征變量的權(quán)重在一定時(shí)間內(nèi)保持不變，從而無法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化第18題在證券投資分析中，自下而上的分析法的最終目標(biāo)是()。[單選題]*A.分析上市公司盈利與宏觀經(jīng)濟(jì)景氣度的相關(guān)性B.構(gòu)建股票組合，并確定持倉(cāng)比例(正確答案)C.觀察宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)D.分析行業(yè)的景氣度，預(yù)測(cè)公司盈利狀況第19題()是一個(gè)比較特殊且少見的形態(tài)，無論出現(xiàn)在行情的任何位置，其技術(shù)意義都只有兩個(gè)字——看跌。[單選題]*A.三角形B.菱形(正確答案)C.旗形D.矩形第20題關(guān)于市場(chǎng)有效性，下列說法正確的是()。[單選題]*A.股票價(jià)格對(duì)新舊信息均反應(yīng)遲緩，股價(jià)會(huì)出現(xiàn)”隨機(jī)漫步”B.以往信息對(duì)于預(yù)測(cè)未來價(jià)格是有用的，股價(jià)會(huì)出現(xiàn)”隨機(jī)漫步”C.股票價(jià)格隨機(jī)變動(dòng)但可以預(yù)測(cè)，股價(jià)會(huì)出現(xiàn)“隨機(jī)漫步”D.未來價(jià)格變化與以往價(jià)格變化無關(guān)，股價(jià)會(huì)出現(xiàn)”隨機(jī)漫步”(正確答案)第21題證券組合的()表示了所有可能的證券組合。[單選題]*A.集合B.組合C.可行域(正確答案)D.區(qū)間第22題在現(xiàn)金流分析中，如果金融機(jī)構(gòu)的資金來源小于資金使用，則表明()。[單選題]*A.可能造成支付困難以及由此產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.該機(jī)構(gòu)流動(dòng)性相對(duì)充足C.該機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性供給大于流動(dòng)性需求D.該機(jī)構(gòu)可以把差額通過其他途徑投資第23題()是指人們?cè)诿鎸?duì)收益和損失的決策時(shí)表現(xiàn)出不對(duì)稱性。[單選題]*A.時(shí)間偏好B.損失厭惡(正確答案)C.過度自信D.心理賬戶第24題下列關(guān)于GDP與證券市場(chǎng)波動(dòng)關(guān)系表述錯(cuò)誤的是()。[單選題]*A.GDP負(fù)增長(zhǎng)速度逐漸減緩并呈現(xiàn)正增長(zhǎng)轉(zhuǎn)變的趨勢(shì)時(shí)，證券市場(chǎng)走勢(shì)將由下跌轉(zhuǎn)為上升B.GDP增長(zhǎng)證券市場(chǎng)必將同步上升(正確答案)C.持續(xù)、穩(wěn)定、高速的GDP增長(zhǎng)，證券市場(chǎng)將呈現(xiàn)上升走勢(shì)D.高通貨膨脹下的GDP增長(zhǎng)，失衡的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)將導(dǎo)致證券市場(chǎng)行情下跌第25題()向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求了解客戶的情況，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證券公司或證券投資咨詢機(jī)構(gòu)(正確答案)D.證券投資顧問第26題技術(shù)分析無效時(shí)，市場(chǎng)至少符合()。[單選題]*A.無效市場(chǎng)假設(shè)B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)D.弱式有效市場(chǎng)假設(shè)(正確答案)第27題哈里·馬柯威茨(Markowitz)組合投資選擇模型可被應(yīng)用于()。[單選題]*A.資產(chǎn)配置(正確答案)B.計(jì)算系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.確定β系數(shù)D.價(jià)值評(píng)估第28題當(dāng)久期缺口為負(fù)值時(shí)，如果市場(chǎng)利率下降，則銀行流動(dòng)性將()。[單選題]*A.減弱(正確答案)B.不變C.增強(qiáng)D.無關(guān)第29題在采用由下而上分析法時(shí)通常最先分析()。[單選題]*A.根據(jù)投資目標(biāo)，初步篩選目標(biāo)股票，構(gòu)建投資組合B.通過公司調(diào)研分析公司競(jìng)爭(zhēng)能力(正確答案)C.進(jìn)行行業(yè)比較分析市場(chǎng)類型D.通過分析公司盈利前景，評(píng)估證券的投資價(jià)值價(jià)格和未來變化趨勢(shì)第30題資本資產(chǎn)定價(jià)理論是在馬科維茨投資組合理論基礎(chǔ)上提出的，下列不屬于其假設(shè)條件的是()。[單選題]*A.資本市場(chǎng)沒有摩擦B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期C.資本市場(chǎng)不可分割(正確答案)D.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標(biāo)準(zhǔn)差)評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平第31題從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》情節(jié)嚴(yán)重的，作出()。[單選題]*A.責(zé)令改正B.移送司法機(jī)關(guān)C.罰款D.行政處罰(正確答案)第32題從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，理財(cái)任務(wù)是"妥善管理好積累的財(cái)富，主動(dòng)調(diào)整投資組合，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值"屬于()。[單選題]*A.退休期B.維持期C.高原期(正確答案)D.穩(wěn)定期第33題影響上市公司數(shù)量的因素不包括()。[單選題]*A.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境B.制度因素C.市場(chǎng)因素D.政策因素(正確答案)第34題下列關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的說法中，正確的是()。[單選題]*A.與積極債券組合管理相比，指數(shù)化組合管理所收取的管理費(fèi)用較高B.指數(shù)化投資策略的弱點(diǎn)之一是債券投資者往往無法自己選擇相應(yīng)的指數(shù)作為參照物C.指數(shù)化投資策略雖然可能達(dá)到預(yù)期的績(jī)效，但往往放棄了獲得更高收益的機(jī)會(huì)(正確答案)D.指數(shù)化投資策略以市場(chǎng)無效假設(shè)為基礎(chǔ)第35題采取調(diào)查問卷收集客戶資料，其優(yōu)點(diǎn)不包括()。[單選題]*A.簡(jiǎn)單易行B.容易量化C.客戶接受度高D.精確科學(xué)(正確答案)第36題β與標(biāo)準(zhǔn)差都是投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度指標(biāo)，不同在于()。[單選題]*A.β衡量的是總風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.B衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是總風(fēng)險(xiǎn)，β衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.標(biāo)準(zhǔn)差衡量的是系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，β衡量的是非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)第37題通過對(duì)證券基本財(cái)務(wù)要素的計(jì)算和處理得出該證券的絕對(duì)金額，該估值方法是()。

[單選題]*A.絕對(duì)估值(正確答案)B相對(duì)估值C.風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)D.無套利定價(jià)第38題信用評(píng)分模型是分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)的主要方法之一，下列各模型不屬于信用評(píng)分模型的是()。[單選題]*A.死亡率模型(正確答案)B.Logit模型C.線性概率模型D.線性辨別模型第39題證券公司及證券營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴書面或者電子檔案，保存時(shí)間不少于()年。[單選題]*A.10B.5C.1D.3(正確答案)第40題股東自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型計(jì)算的現(xiàn)值是()。[單選題]*A.現(xiàn)金凈流量(正確答案)B.權(quán)益價(jià)值C.資產(chǎn)總值D.總資本多項(xiàng)選擇題第41題證券公司正在探索形成的證券投資顧問服務(wù)收費(fèi)模式有()。*A.按照服務(wù)期限收取固定顧問服務(wù)費(fèi)用(正確答案)B.在服務(wù)期內(nèi)按客戶資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收取顧問服務(wù)費(fèi)用(正確答案)C.在服務(wù)期內(nèi)按客戶資產(chǎn)增值的部分提取一定比例的業(yè)績(jī)報(bào)酬D.以差別傭金方式收取顧問服務(wù)費(fèi)用(正確答案)第42題道氏理論在實(shí)際應(yīng)用中的局限性主要包括()。*A.道氏理論不適用于對(duì)大形勢(shì)的判斷B.應(yīng)用道氏理論所得到的結(jié)論常常滯后于價(jià)格的變化，即信號(hào)太遲(正確答案)C.道氏理論的理論本身存在不足(正確答案)D.進(jìn)行行情判斷時(shí)，常會(huì)產(chǎn)生一些不明確的信號(hào)(正確答案)第43題關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表述正確的有()。*A.從嚴(yán)格意義上講行業(yè)與產(chǎn)業(yè)有差別，主要是適用范圍不一樣(正確答案)B.產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語，有更嚴(yán)格的使用條件(正確答案)C.行業(yè)的特點(diǎn)是規(guī)模性、職業(yè)化和社會(huì)功能性D.證券行業(yè)內(nèi)習(xí)慣上將行業(yè)分析與產(chǎn)業(yè)分析視為同義語(正確答案)第44題下列有關(guān)對(duì)沖比率的說法，正確的有()。*A.簡(jiǎn)單法，是指對(duì)沖比率為0.5B.最小方差法對(duì)沖比率應(yīng)使得被對(duì)沖后頭寸的價(jià)格方差達(dá)到最小(正確答案)C.最小方差法對(duì)沖比率取決于即期價(jià)格的變化與期貨價(jià)格變化之間的關(guān)系(正確答案)D.最小方差法的對(duì)沖比率為1第45題衍生工具通常包括()。*A.遠(yuǎn)期合約(正確答案)B.期貨合約(正確答案)C.期權(quán)合約(正確答案)D.互換合約(正確答案)第46題根據(jù)道氏理論，股價(jià)變動(dòng)趨勢(shì)有三種，不同趨勢(shì)之間的異同點(diǎn)主要包括()。*A.各種趨勢(shì)都反映股票市場(chǎng)價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向(正確答案)B.不同趨勢(shì)持續(xù)的時(shí)間長(zhǎng)短不同(正確答案)C.特殊情況下，主要趨勢(shì)和次要趨勢(shì)各自持續(xù)的時(shí)間長(zhǎng)短可能相同D.不同趨勢(shì)所反映的股價(jià)波動(dòng)幅度不同(正確答案)第47題關(guān)于宏觀分析法，下列說法中正確的有()。*A.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、失業(yè)率、通貨膨脹、利率、匯率及財(cái)政貨幣政策等宏觀變量都會(huì)對(duì)股價(jià)造成影響(正確答案)B.從中長(zhǎng)期來看，周期股票價(jià)格的變動(dòng)大體上與經(jīng)濟(jì)周期相一致(正確答案)C.預(yù)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)周期通常有三種方法，即經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析、計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型和概率預(yù)測(cè)(正確答案)D.貨幣政策對(duì)股票市場(chǎng)的影響是間接的第48題下列有關(guān)周期型行業(yè)的說法，正確的是()。*A.周期型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)周期密切相關(guān)(正確答案)B.當(dāng)經(jīng)濟(jì)處于上升時(shí)期，這些行業(yè)會(huì)跟隨其擴(kuò)張;當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，但該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會(huì)在一程度上縮小經(jīng)濟(jì)的周期性C.消費(fèi)品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其他需求的收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè)(正確答案)D.產(chǎn)生周期型行業(yè)現(xiàn)象的原因是:當(dāng)經(jīng)濟(jì)上升時(shí)，對(duì)這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購(gòu)買相應(yīng)增加;當(dāng)經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)，這些行業(yè)相關(guān)產(chǎn)品的購(gòu)買被延遲到經(jīng)濟(jì)回升之后(正確答案)第49題股指期貨理論價(jià)格的決定因素包括()。*A.成分股的估值水平B.現(xiàn)貨指數(shù)水平(正確答案)C.利率水平(正確答案)D.成分股的盈利增長(zhǎng)速度第50題下列客戶信息屬于定量信息的有()。*A.雇員福利(正確答案)B.養(yǎng)老金(正確答案)C.金錢觀D.理財(cái)知識(shí)水平第51題羅爾與羅斯利用套利定價(jià)模型對(duì)美國(guó)股票市場(chǎng)上市股票的影響因素進(jìn)行了實(shí)證分析。實(shí)證結(jié)果發(fā)現(xiàn)，影響證券收益的宏觀經(jīng)濟(jì)變量(因素)有()。*A.工業(yè)產(chǎn)值指數(shù)(正確答案)B.未預(yù)期的通貨膨脹率(正確答案)C.投機(jī)級(jí)債券與高等級(jí)債券收益率差額(正確答案)D.長(zhǎng)期政府債券與短期政府債券收益率差額(正確答案)第52題從理論上講，金融期權(quán)價(jià)格的組成部分包括()。*A.權(quán)利價(jià)值B.內(nèi)在價(jià)值(正確答案)C.協(xié)定價(jià)值D.時(shí)間價(jià)值(正確答案)第53題關(guān)于特雷諾(Treynor)指數(shù)，下列說法正確的有()。*A.Treynor指數(shù)中的風(fēng)險(xiǎn)由β系數(shù)來測(cè)定(正確答案)B.Treynor指數(shù)值由每單位風(fēng)險(xiǎn)獲得的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)來計(jì)算(正確答案)C.一個(gè)證券組合的Treynor指由YE(r)-β平面上連接證券組合與無風(fēng)險(xiǎn)證券的直線的斜率(正確答案)D.如果組合的Treynor指數(shù)大于證券市場(chǎng)線的斜率，組合的績(jī)效好于市場(chǎng)績(jī)效，這時(shí)組合位于證券市場(chǎng)線的下方第54題了解客戶的渠道有()。*A.開戶資料(正確答案)B.調(diào)查問卷(正確答案)C.家訪D.面談溝通(正確答案)第55題人們的認(rèn)知過程包括()。*A.信息獲取(正確答案)B.信息加工(正確答案)C.信息輸出(正確答案)D.信息反饋(正確答案)第56題關(guān)于久期分析的表述，正確的是()。*A.久期分析是衡量利率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的唯一方法B.如果采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.如果采用標(biāo)準(zhǔn)久期分析法，不能反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D.對(duì)于利率的大幅變動(dòng)，久期分析的結(jié)果就不再準(zhǔn)確(正確答案)第57題證券組合管理的基本步驟包括()。*A.確定證券投資政策(正確答案)B.進(jìn)行證券投資分析(正確答案)C.構(gòu)建證券投資組合(正確答案)D.投資組合的修正(正確答案)第58題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)公示公司的名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格和證券投資顧問的姓名與登記編碼，方便投資者查詢、監(jiān)督，公示方式包括()。*A.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(正確答案)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站(正確答案)C.對(duì)外宣傳資料D公司網(wǎng)站(正確答案)第59題關(guān)于證券市場(chǎng)線，下列說法正確的有()。*A.對(duì)于單個(gè)證券來說，其系數(shù)為其系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的合理測(cè)定(正確答案)B.對(duì)于證券組合來說，其系數(shù)為其系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的合理預(yù)測(cè)(正確答案)C.單個(gè)證券的期望收益率與由系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存在線性關(guān)系(正確答案)D.證券組合的期望收益率與由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)之間存在線性關(guān)系(正確答案)第60題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立的客戶回訪機(jī)制的內(nèi)容包括()。*A.回訪的程序(正確答案)B.回訪的內(nèi)容(正確答案)C.回訪人員安排(正確答案)D.回訪的要求和標(biāo)準(zhǔn)(正確答案)第61題關(guān)于自下而上的分析方法，下列說法正確的有()。*A.自下而上的分析法注重對(duì)股票趨勢(shì)的把握B.根據(jù)投資目標(biāo)，通過一系列的公司財(cái)務(wù)指標(biāo)等選出投資個(gè)股(正確答案)C.自下而上的分析法更注重個(gè)股的選擇，忽略市場(chǎng)的短期波動(dòng)(正確答案)D.巴菲特是采用"自下而上"分析法的成功典范(正確答案)第62題金融債券的發(fā)行主體有()。*A.銀行(正確答案)B.上市公司C.非銀行的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D.中央政府第63題下列關(guān)于有效邊界的說法正確的有()。*A.有效邊界是在證券組合可行域的基礎(chǔ)上，按照投資者的共同偏好規(guī)則確定的(正確答案)B.有效邊界上的證券組合即是投資者的最優(yōu)證券組合C.對(duì)于可行域內(nèi)部及下邊界上的任意可行組合，均可以在有效邊界上找到一個(gè)有效組合比他好(正確答案)D.有效邊界上的不同組合按共同偏好規(guī)則不能區(qū)分優(yōu)劣。(正確答案)第64題下列有關(guān)個(gè)人現(xiàn)金流量表的說法，正確的是()。*A.計(jì)算赤字的基本關(guān)系式是:赤字=收入-支出(正確答案)B.有助于發(fā)現(xiàn)個(gè)人消費(fèi)方式上的潛在問題(正確答案)C.住房租金是表中的支出項(xiàng)(正確答案)D.資產(chǎn)負(fù)債表和現(xiàn)金流量表是兩個(gè)相互獨(dú)立的主體，二者間無關(guān)聯(lián)第65題在計(jì)量證券信用風(fēng)險(xiǎn)中，對(duì)客戶信用評(píng)級(jí)的計(jì)量方法包括()。*A.專家判斷法(正確答案)B.違約概率模型(正確答案)C.違約損失率D.信用評(píng)分模型(正確答案)第66題一般而言，風(fēng)險(xiǎn)偏好型客戶會(huì)傾向于選擇()。*A.垃圾債券(正確答案)B.股指期貨(正確答案)C.投資于新興產(chǎn)業(yè)的股票型基金(正確答案)D.貨幣型基金第67題下列說法中，屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的有()。*A.投資者厭惡風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.證券收益由歷史收益和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫C.證券無限可分(正確答案)D稅收和交易費(fèi)用均忽略不計(jì)(正確答案)第68題商業(yè)銀行最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是將大量短期借款(負(fù)債)用于長(zhǎng)期貸款(資產(chǎn)),即”借短貸長(zhǎng)”,以下說法正確的是()。*A.可以提高資金使用效率(正確答案)B.一定會(huì)因到期資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流入嚴(yán)重不足造成支付困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.應(yīng)當(dāng)提高資金使用效率D.利用存貸款利差增加收益(正確答案)第69題證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，違反法律、行政法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取監(jiān)管措施，下列屬于相關(guān)監(jiān)管措施的有()。*A.監(jiān)管談話(正確答案)B.出具警示函(正確答案)C.處以罰款D.責(zé)令處分有關(guān)人員(正確答案)第70題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問()等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。*A.服務(wù)提供(正確答案)B.客戶回訪和投訴處理(正確答案)C.業(yè)務(wù)推廣(正確答案)D.協(xié)議簽訂(正確答案)第71題宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在()。*A.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益(正確答案)B.居民收入水平(正確答案)C.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期(正確答案)D.資金成本(正確答案)第72題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的人員從事證券投資顧問業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)()。*A.忠實(shí)客戶利益，切實(shí)維護(hù)客戶合法權(quán)益(正確答案)B.遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)(正確答案)C.與客戶簽定證券投資顧問服務(wù)協(xié)議(正確答案)D.優(yōu)先維護(hù)特定客戶利益第73題關(guān)于通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響，下列說法正確的有()。*A.溫和、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小(正確答案)B.通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，經(jīng)濟(jì)處于景氣階段，股價(jià)將持續(xù)上升(正確答案)C.嚴(yán)重的通貨膨脹下，資金流入證券市場(chǎng)，股價(jià)上漲D.通貨膨脹影響投資者的心理和預(yù)期，從而對(duì)股價(jià)產(chǎn)生影響(正確答案)第74題馬柯威茨模型的理論假設(shè)包括()。*A.投資者以期望收益率來衡量未來實(shí)際收益率的總體水平，以收益率方差來衡量投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B.不允許賣空C.投資者是不知足的和風(fēng)險(xiǎn)厭惡的(正確答案)D.市場(chǎng)是中性的第75題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供證券投資顧問業(yè)務(wù)，需充分了解客戶的基本情況，包括()。*A.身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況(正確答案)B.證券投資經(jīng)驗(yàn)(正確答案)C.客戶需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好(正確答案)D.資金來源第76題公司規(guī)模變動(dòng)特征和擴(kuò)張潛力一般與其()密切相關(guān)。*A.所處的行業(yè)發(fā)展階段(正確答案)B.市場(chǎng)結(jié)構(gòu)(正確答案)C.經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略(正確答案)D.金融結(jié)構(gòu)第77題根據(jù)對(duì)客戶收入預(yù)測(cè)的方法，可以把客戶收入分為()。*A.一般性收入B.常規(guī)性收入(正確答案)C.永久性收入D.臨時(shí)性收入(正確答案)第78題下列應(yīng)列入個(gè)人現(xiàn)金流量表的是()。*A.紅利與股息收入(正確答案)B.股票C.頭發(fā)護(hù)理費(fèi)用(正確答案)D.汽車及住房第79題個(gè)人生命周期中維持期的主要特征有()。*A.對(duì)應(yīng)年齡為45~54歲(正確答案)B.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)C.主要理財(cái)活動(dòng)為收入增加、籌退休金(正確答案)D.保險(xiǎn)計(jì)劃為養(yǎng)老險(xiǎn)、投資型保險(xiǎn)(正確答案)第80題股價(jià)變動(dòng)走勢(shì)的方向包括()。*A.上升方向(正確答案)B.下降方向(正確答案)C.水平方向(正確答案)D.主要方向第81題[綜合題](不定項(xiàng))李某現(xiàn)年43歲，博士畢業(yè)后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購(gòu)買了一套住房，妻子年齡40歲，育有1子(10歲)。

(1)從個(gè)人理財(cái)生命周期分析，王先生屬于()。*A.探索期B.建立期C.穩(wěn)定期(正確答案)D.維持期第82題[綜合題](不定項(xiàng))李某現(xiàn)年43歲，博士畢業(yè)后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購(gòu)買了一套住房，妻子年齡40歲，育有1子(10歲)。

(2)下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃的各項(xiàng)表述中，較為適合李某的是()。*A.以固定收益投資工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣基金等B.盡可能多地儲(chǔ)備資產(chǎn)、積累財(cái)富(正確答案)C.適當(dāng)節(jié)約資金進(jìn)行適度金融投資，如股票、基金、外匯、期貨投資D.可考慮采用定期定額基金投資等方式(正確答案)第83題[綜合題](不定項(xiàng))李某現(xiàn)年43歲，博士畢業(yè)后在A單位從事了10年的工作，10年前通過按揭購(gòu)買了一套住房，妻子年齡40歲，育有1子(10歲)。

(3)從家庭生命周期理財(cái)重點(diǎn)的角度看，屬于李某這類家庭的有()。*A.保險(xiǎn)安排需提高壽險(xiǎn)保險(xiǎn)B.核心資產(chǎn)配置中，股票所占比重可接近50%,債券接近40%C.信貸運(yùn)用以房屋貸款、汽車貸款為重點(diǎn)(正確答案)D.理財(cái)選擇可偏好預(yù)期收益較高，風(fēng)險(xiǎn)適度的產(chǎn)品(正確答案)第84題[綜合題](不定項(xiàng))某客戶在構(gòu)建投資組合時(shí)首先研究了宏觀經(jīng)濟(jì)，發(fā)現(xiàn)國(guó)家非常鼓勵(lì)新型科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，于是通過行業(yè)比較分析，選擇了生物制藥和新能源兩個(gè)行業(yè)，接下來通過對(duì)其中重點(diǎn)上市公司調(diào)研，并進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。

(1)客戶所采取的分析法有()。*A.宏觀分析法(正確答案)B.自上而下的基本分析(正確答案)C.自下而上的基本分析D.技術(shù)分析法第85題[綜合題](不定項(xiàng))某客戶在構(gòu)建投資組合時(shí)首先研究了宏觀經(jīng)濟(jì)，發(fā)現(xiàn)國(guó)家非常鼓勵(lì)新型科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，于是通過行業(yè)比較分析，選擇了生物制藥和新能源兩個(gè)行業(yè)，接下來通過對(duì)其中重點(diǎn)上市公司調(diào)研，并進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。

(2)以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定()為前提的。*A.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)(正確答案)B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.弱式有效市場(chǎng)D.半弱式有效市場(chǎng)第86題[綜合題](不定項(xiàng))某客戶在構(gòu)建投資組合時(shí)首先研究了宏觀經(jīng)濟(jì)，發(fā)現(xiàn)國(guó)家非常鼓勵(lì)新型科技產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，于是通過行業(yè)比較分析，選擇了生物制藥和新能源兩個(gè)行業(yè)，接下來通過對(duì)其中重點(diǎn)上市公司調(diào)研，并進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。

(3)關(guān)于證券投資分析，下列說法中正確的是()。*A.宏觀分析和行業(yè)分析只是證券投資決策的前兩步分析工作，對(duì)股票投資來說，更重要的是在前兩步的基礎(chǔ)上，選擇合適的公司作為具體的投資對(duì)象(正確答案)B.通過宏觀分析和行業(yè)分析，就可以篩選出最適合投資的企業(yè)C.一個(gè)處于擴(kuò)張或穩(wěn)定增長(zhǎng)階段的行業(yè)，劃入其中的每個(gè)企業(yè)都可以分享收益D.衡量公司優(yōu)劣的指標(biāo)只包括產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率、資本結(jié)構(gòu)、償債能力、盈利能力和管理能力第87題[綜合題](不定項(xiàng))某公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票據(jù)利率為5%、到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。

(1)該債券的投資者每張債券第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為()元*A.4.5B.4.55C.4.76(正確答案)D.5.05第88題[綜合題](不定項(xiàng))某公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票據(jù)利率為5%、到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。

(2)該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為()元*A.86.38B.90.7C.95.23D.100.00(正確答案)第89題[綜合題](不定項(xiàng))某公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票據(jù)利率為5%、到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。

(3)該債券的投資者以發(fā)行價(jià)格買入該債券，持有至到期的收益率為()。*A.7.00%B.4.55%C.5.00%(正確答案)D.5.23%第90題[綜合題](不定項(xiàng))2022年，中國(guó)石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的57.6%;中國(guó)石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的22.1%;中國(guó)海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的14.4%。全國(guó)共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國(guó)家石油公司手中。中國(guó)石油集團(tuán)和中國(guó)石化集團(tuán)是國(guó)內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%,其他企業(yè)占11%。

(1)石油市場(chǎng)屬于()。*A.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)B.壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)C.寡頭壟斷市場(chǎng)(正確答案)D.完全壟斷市場(chǎng)第91題[綜合題](不定項(xiàng))2022年，中國(guó)石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的57.6%;中國(guó)石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的22.1%;中國(guó)海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的14.4%。全國(guó)共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國(guó)家石油公司手中。中國(guó)石油集團(tuán)和中國(guó)石化集團(tuán)是國(guó)內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%,其他企業(yè)占11%。

(2)該市場(chǎng)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)是()。*A.在一個(gè)行業(yè)中，只有很少幾個(gè)企業(yè)進(jìn)行生(正確答案)B.行業(yè)內(nèi)的企業(yè)對(duì)價(jià)格有較大程度的控制(正確答案)C.其他企業(yè)可以自由進(jìn)入這一行業(yè)D.其他企業(yè)進(jìn)入這一行業(yè)比較困難(正確答案)第92題[綜合題](不定項(xiàng))2022年，中國(guó)石油集團(tuán)生產(chǎn)原油1.08億噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的57.6%;中國(guó)石化集團(tuán)，生產(chǎn)原油4102.5萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的22.1%;中國(guó)海洋石油總公司生產(chǎn)原油2675.9萬噸，占全國(guó)原油產(chǎn)量的14.4%。全國(guó)共有150多家煉油企業(yè)，雖然數(shù)量不少，但幾乎完全掌握在兩大國(guó)家石油公司手中。中國(guó)石油集團(tuán)和中國(guó)石化集團(tuán)是國(guó)內(nèi)兩家最大的煉油企業(yè)，占煉油能力的89%,其他企業(yè)占11%。

(3)除了案例外，還屬于這一市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的有()。*A.農(nóng)產(chǎn)品B.鋼鐵(正確答案)C.汽車(正確答案)D.服裝第93題[綜合題](不定項(xiàng))A公司2016年8月至11月雇傭王某、張某等5名證券投資咨詢?nèi)藛T制作股評(píng)節(jié)目，并在四川衛(wèi)視、廣西衛(wèi)視、山東衛(wèi)視和遼寧衛(wèi)視中播出。該五人在上述A公司的股評(píng)節(jié)目中發(fā)表了入”想長(zhǎng)就漲風(fēng)險(xiǎn)少賺錢快”、“包攬市場(chǎng)所有漲?！?、"隨便買隨便賣”等言

論。

(1)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過()等公眾媒體對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)進(jìn)行廣告宣傳，應(yīng)當(dāng)遵守《中華人民共和國(guó)廣告法》和證券信息傳播的有關(guān)規(guī)定。*A.電視(正確答案)B.廣播(正確答案)C.報(bào)刊(正確答案)D.網(wǎng)絡(luò)(正確答案)第94題[綜合題](不定項(xiàng))A公司2016年8月至11月雇傭王某、張某等5名證券投資咨詢?nèi)藛T制作股評(píng)節(jié)目，并在四川衛(wèi)視、廣西衛(wèi)視、山東衛(wèi)視和遼寧衛(wèi)視中播出。該五人在上述A公司的股評(píng)節(jié)目中發(fā)表了入”想漲就長(zhǎng)""風(fēng)險(xiǎn)少賺錢快”、“包攬市場(chǎng)所有漲?！薄?隨便買隨便賣"等言論。

(2)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向公司住所地證監(jiān)局、媒體所在地證監(jiān)局報(bào)備。*A.1B.3C.5(正確答案)D.6第95題[綜合題](不定項(xiàng))2005年7月21日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。購(gòu)買力平價(jià)理論是關(guān)于匯率決定的主要理論。從購(gòu)買力評(píng)價(jià)看，自1994年以來，人民幣就一直釘住美元，兌美元匯率在8.3人民幣元/美元上下小幅波動(dòng)。十一年中，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度約為9%,是美國(guó)的3倍，通貨膨脹率和美國(guó)基本一致，工資和生產(chǎn)率增長(zhǎng)率大大高于美國(guó)，這意味著和美元相比，人民幣的購(gòu)買力已大大提高，中美之間的相對(duì)購(gòu)買力需要調(diào)整，目前的人民幣匯率水平的確被低估。2006年，匯率政策的調(diào)整要在綜合考慮我國(guó)經(jīng)濟(jì)承受能力的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)外匯市場(chǎng)建設(shè)，著重完善匯率形成機(jī)制，穩(wěn)定匯率升值預(yù)期。僅僅依靠匯率機(jī)制的調(diào)整難以根本緩解人民幣升值的壓力，必須通過擴(kuò)大內(nèi)需，增加進(jìn)口，維持國(guó)際收支的基本平衡，保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定。

(1)關(guān)于購(gòu)買力平價(jià)理論，以下說法錯(cuò)誤的是()。*A.絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)認(rèn)為兩國(guó)貨幣之間的兌換比率取決于兩國(guó)物價(jià)水平之比B.相對(duì)購(gòu)買力平價(jià)認(rèn)為兩國(guó)貨幣之間的兌換比率取決于兩國(guó)物價(jià)水平之比(正確答案)C.本國(guó)貨幣購(gòu)買力相對(duì)于外國(guó)貨幣購(gòu)買力下降時(shí)，本幣趨于貶值D.本國(guó)貨幣購(gòu)買力相對(duì)于外國(guó)貨幣購(gòu)買力上升時(shí)，本幣趨于升值第96題[綜合題](不定項(xiàng))2005年7月21日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。購(gòu)買力平價(jià)理論是關(guān)于匯率決定的主要理論。從購(gòu)買力評(píng)價(jià)看，自1994年以來，人民幣就一直釘住美元，兌美元匯率在8.3人民幣元/美元上下小幅波動(dòng)。十一年中，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度約為9%,是美國(guó)的3倍，通貨膨脹率和美國(guó)基本一致，工資和生產(chǎn)率增長(zhǎng)率大大高于美國(guó)，這意味著和美元相比，人民幣的購(gòu)買力已大大提高，中美之間的相對(duì)購(gòu)買力需要調(diào)整，目前的人民幣匯率水平的確被低估。2006年，匯率政策的調(diào)整要在綜合考慮我國(guó)經(jīng)濟(jì)承受能力的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)外匯市場(chǎng)建設(shè)，著重完善匯率形成機(jī)制，穩(wěn)定匯率升值預(yù)期。僅僅依靠匯率機(jī)制的調(diào)整難以根本緩解人民幣升值的壓力，必須通過擴(kuò)大內(nèi)需，增加進(jìn)口，維持國(guó)際收支的基本平衡，保持人民幣匯率在合理、均衡水平上的基本穩(wěn)定。

(2)影響匯率變動(dòng)的主要因素包括()。*A.利率(正確答案)B.政府債務(wù)(正確答案)C.貿(mào)易條款(正確答案)D.通貨膨脹率(正確答案)第97題[綜合題](不定項(xiàng))某基金2020年度平均收益率為60%,假設(shè)當(dāng)年無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%,滬深300指數(shù)年度收益率為30%,該基金年化波動(dòng)率為32%,貝塔系數(shù)為1.1。

(1)該基金的夏普比率為()。*A.0.81B.1.1C.1.81(正確答案)D.1.93第98題[綜合題](不定項(xiàng))某基金2020年度平均收益率為60%,假設(shè)當(dāng)年無風(fēng)險(xiǎn)收益率為2%,滬深300指數(shù)年度收益率為30%,該基金年化波動(dòng)率為32%,貝塔系數(shù)為1.1。

(2)下列關(guān)于夏普比率的說法中，正確的有()。*A.夏普比率是針對(duì)總波動(dòng)性權(quán)衡后的回報(bào)率(正確答案)B.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越高，基金業(yè)績(jī)?cè)胶?正確答案)C.夏普比率是用某一時(shí)期內(nèi)投資組合平均超額收益除以這個(gè)時(shí)期收益的標(biāo)準(zhǔn)差(正確答案)D.夏普比率數(shù)值越大，代表單位風(fēng)險(xiǎn)超額回報(bào)率越低，基金業(yè)績(jī)?cè)讲畹?9題[綜合題](不定項(xiàng))基金投資顧問業(yè)務(wù)是接受客戶委托，按照協(xié)議約定，以公募證券投資基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品為標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議，代客戶作出具體基金品種、數(shù)量與買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購(gòu)、贖回等基金產(chǎn)品交易。簡(jiǎn)單說，基金投顧業(yè)務(wù)就是將基金投資交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來打理。

(1)對(duì)基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行管理的人員應(yīng)當(dāng)具有()年以上證券投資、證券研究分析、證券投資基金研究評(píng)價(jià)或分析經(jīng)歷，且最近()年從事上述工作，并通過相關(guān)考試。*A.1;2B.2;2C.3;1(正確答案)D.3;3第100題

[綜合題](不定項(xiàng))基金投資顧問業(yè)務(wù)是接受客戶委托，按照協(xié)議約定，以公募證券投資基金以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品為標(biāo)的，向客戶提供基金投資組合策略建議，代客戶作出具體基金品種、數(shù)量與買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行申購(gòu)、贖回等基金產(chǎn)品交易。簡(jiǎn)單說，基金投顧業(yè)務(wù)就是將基金投資交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)來打理。

(2)下列選項(xiàng)中，屬于試點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資顧問業(yè)務(wù)實(shí)行留痕管理的環(huán)節(jié)有()。*A.業(yè)務(wù)推廣(正確答案)B.客戶招攬(正確答案)C.了解客戶(正確答案)D.協(xié)議簽訂(正確答案)判斷題第101題如果一國(guó)與其他國(guó)家相比，物價(jià)水平相對(duì)上漲，則會(huì)限制出口，刺激進(jìn)口;國(guó)民收入相對(duì)增長(zhǎng)，則會(huì)擴(kuò)大進(jìn)口;利率水平相對(duì)下降，則會(huì)刺激資本流出，阻礙資本流入。這些都是導(dǎo)致該國(guó)國(guó)際收支出現(xiàn)順差，從而造成外匯供過于求、外匯匯率下降的原因。()[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)第102題負(fù)責(zé)培訓(xùn)信息報(bào)送的人員應(yīng)當(dāng)在培訓(xùn)結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)登錄協(xié)會(huì)從業(yè)人員管理平臺(tái)填報(bào)相關(guān)信息。每年1月1日前應(yīng)當(dāng)完成上年度信息復(fù)核工作。()[單選題]*A.正確B.錯(cuò)誤(正確答案)第103題客戶財(cái)務(wù)方面的信息屬于定性信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)、金錢觀、風(fēng)險(xiǎn)偏好等。()