WORKREPORTBUSINESSPLAN匯報(bào)|PPT部門(mén)|市場(chǎng)部2025理財(cái)回訪(fǎng)話(huà)術(shù)模板-破冰溝通收益回顧話(huà)術(shù)持倉(cāng)調(diào)整建議異議處理1234目錄服務(wù)升級(jí)未來(lái)規(guī)劃持續(xù)服務(wù)結(jié)尾致謝5678PART1迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！破冰溝通破冰溝通123共情開(kāi)場(chǎng)白：您最近對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)有什么看法？很多客戶(hù)都在關(guān)注當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)對(duì)理財(cái)收益的影響，我們可以一起分析下您的持倉(cāng)情況需求確認(rèn)：距離上次配置已過(guò)去3個(gè)月，您的投資目標(biāo)或風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否有變化？我們是否需要重新評(píng)估價(jià)值回顧：您持有的產(chǎn)品近期表現(xiàn)符合預(yù)期，年化收益達(dá)到%，比同期存款利率高出個(gè)百分點(diǎn)PART2迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！收益回顧話(huà)術(shù)收益回顧話(huà)術(shù)正收益反饋：恭喜您，當(dāng)前組合累計(jì)收益已達(dá)%，特別是產(chǎn)品超額完成目標(biāo)，需要我詳細(xì)說(shuō)明具體收益構(gòu)成嗎波動(dòng)解釋?zhuān)弘m然近期市場(chǎng)調(diào)整導(dǎo)致短期浮虧%，但您選擇的基金仍跑贏基準(zhǔn)個(gè)百分點(diǎn)，建議保持定投攤薄成本收益對(duì)比：與您同期配置的同類(lèi)客戶(hù)相比，您的組合夏普比率高出行業(yè)平均%，顯示更好的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益PART3迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！持倉(cāng)調(diào)整建議持倉(cāng)調(diào)整建議再平衡提醒根據(jù)資產(chǎn)配置原則，您當(dāng)前權(quán)益類(lèi)占比已超出目標(biāo)%，建議部分止盈轉(zhuǎn)投債券基金鎖定收益我們新推出的產(chǎn)品更適合您當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，年化波動(dòng)率降低%的同時(shí)預(yù)期收益提升個(gè)百分點(diǎn)產(chǎn)品更新您持有的產(chǎn)品即將到期，這里有三種續(xù)作方案供選擇，區(qū)別主要在于流動(dòng)性和收益結(jié)構(gòu)期限管理PART4迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！異議處理異議處理01收益質(zhì)疑：您提到的收益差距我們做了專(zhuān)項(xiàng)分析，主要源于市場(chǎng)波動(dòng)，這是我們的應(yīng)對(duì)策略和同類(lèi)產(chǎn)品三年期對(duì)比數(shù)據(jù)02風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)憂(yōu)：當(dāng)前回撤在歷史正常波動(dòng)范圍內(nèi)，建議查看這份壓力測(cè)試報(bào)告，顯示組合在最壞情況下仍能保持%以上本金安全03流動(dòng)性需求：若您近期需要資金，可考慮將產(chǎn)品部分轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金管理類(lèi)，預(yù)計(jì)T+1到賬，年化收益僅損失個(gè)百分點(diǎn)PART5迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！服務(wù)升級(jí)服務(wù)升級(jí)根據(jù)您的資產(chǎn)規(guī)模，已自動(dòng)升級(jí)為VIP客戶(hù)，可享受每月專(zhuān)屬投資策略會(huì)和一對(duì)一顧問(wèn)服務(wù)專(zhuān)屬權(quán)益01我們下周將舉辦主題私享會(huì)，特邀經(jīng)濟(jì)學(xué)家主講，為您預(yù)留了席位，需要安排接送服務(wù)嗎增值服務(wù)02老客戶(hù)推薦新資金入金可獲雙倍積分，李先生上周推薦的客戶(hù)已獲得元禮品卡，需要我發(fā)送活動(dòng)細(xì)則給您嗎轉(zhuǎn)介紹激勵(lì)03PART6迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！未來(lái)規(guī)劃未來(lái)規(guī)劃資產(chǎn)配置建議：考慮到全球市場(chǎng)的前景，建議您將一部分資產(chǎn)配置到國(guó)際市場(chǎng)，以分散風(fēng)險(xiǎn)并獲取更多收益機(jī)會(huì)長(zhǎng)期策略：我們?yōu)槟贫艘环蓍L(zhǎng)期投資規(guī)劃，計(jì)劃在未來(lái)的年內(nèi)，逐步增加固定收益和平衡型產(chǎn)品的配置比例，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)您的整體收益的影響投資目標(biāo)再確認(rèn)：請(qǐng)問(wèn)您對(duì)未來(lái)的投資目標(biāo)有什么新的想法或期望？我們可以根據(jù)您的需求調(diào)整投資策略和產(chǎn)品配置PART7迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！持續(xù)服務(wù)持續(xù)服務(wù)提醒服務(wù)我們會(huì)通過(guò)短信、郵件等方式及時(shí)提醒您關(guān)于資產(chǎn)變動(dòng)、重要信息以及投資操作等事項(xiàng)反饋渠道如果您有任何問(wèn)題或建議，可以通過(guò)我們的客服熱線(xiàn)、電子郵件或線(xiàn)上平臺(tái)等方式聯(lián)系我們，我們將及時(shí)為您服務(wù)定期溝通為了確保您的投資計(jì)劃順利執(zhí)行，我們將在未來(lái)每個(gè)月的日與您進(jìn)行溝通，以便及時(shí)了解您的需求和市場(chǎng)變化PART8迎風(fēng)而上不畏艱難險(xiǎn)阻！結(jié)尾致謝結(jié)尾致謝1感謝信任：感謝您對(duì)我們的信任和支持，我們會(huì)繼續(xù)努力為您提