金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗前安全宣貫考核試卷含答案金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗前安全宣貫考核試卷含答案考生姓名：答題日期：判卷人：得分：題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在評(píng)估學(xué)員對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理師崗位安全宣貫的理解和掌握程度，確保學(xué)員能夠勝任實(shí)際工作，有效識(shí)別和應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的主要職責(zé)是：（）

A.負(fù)責(zé)公司日常財(cái)務(wù)管理

B.預(yù)測(cè)和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)

C.設(shè)計(jì)和執(zhí)行投資策略

D.管理公司人力資源

2.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

3.以下哪項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

4.下列關(guān)于VaR（ValueatRisk）的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.VaR是一種用于衡量金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)方法

B.VaR可以衡量一定置信水平下的最大潛在損失

C.VaR只能用于衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.VaR的計(jì)算依賴于歷史數(shù)據(jù)和假設(shè)

5.信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指借款人違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，（）

A.部分損失

B.全部損失

C.機(jī)會(huì)損失

D.不可預(yù)期損失

6.以下哪項(xiàng)不是操作風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.完善內(nèi)部控制制度

B.提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)

C.增加資本儲(chǔ)備

D.強(qiáng)化員工培訓(xùn)

7.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列哪種方法可以用于降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.多元化投資

B.增加負(fù)債

C.延長(zhǎng)借款期限

D.降低資本成本

8.下列關(guān)于衍生金融工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是：（）

A.衍生金融工具可以用來(lái)對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)

B.衍生金融工具的價(jià)格波動(dòng)較大

C.衍生金融工具是基礎(chǔ)金融工具的延伸

D.衍生金融工具的風(fēng)險(xiǎn)較高

9.風(fēng)險(xiǎn)敞口是指：（）

A.預(yù)期收益與實(shí)際收益的差距

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小

C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)可能造成的損失

D.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中需要關(guān)注的重點(diǎn)

10.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)與金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作相關(guān)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

11.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則之一是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)最小化

B.風(fēng)險(xiǎn)分散化

C.風(fēng)險(xiǎn)最大化

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

12.以下哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三道防線”？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

13.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？（）

A.購(gòu)買保險(xiǎn)

B.合同條款

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.增加資本儲(chǔ)備

14.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總結(jié)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和策略

C.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)定期更新

D.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告僅對(duì)內(nèi)部人員公開(kāi)

15.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

16.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的？（）

A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

B.減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的損失

C.增加收益

D.風(fēng)險(xiǎn)分散化

17.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

18.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理需要綜合考慮各種因素

D.風(fēng)險(xiǎn)管理是金融工作中的重要環(huán)節(jié)

19.以下哪項(xiàng)不是信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.審慎的信貸審批

B.嚴(yán)格的擔(dān)保措施

C.定期檢查貸款使用情況

D.購(gòu)買信用保險(xiǎn)

20.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

21.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理文化的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理文化是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理文化需要全體員工的參與

C.風(fēng)險(xiǎn)管理文化可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率

D.風(fēng)險(xiǎn)管理文化是短期內(nèi)可以建立起來(lái)的

22.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

23.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)明確風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和應(yīng)對(duì)措施

C.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)定期更新

D.風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃僅適用于特定風(fēng)險(xiǎn)

24.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理組織的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理人員

D.風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門

25.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

26.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好管理的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好管理需要明確風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好管理需要平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好管理是靜態(tài)的

27.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

28.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和策略

B.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)定期更新

C.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)僅對(duì)內(nèi)部人員公開(kāi)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總結(jié)

29.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，錯(cuò)誤的是：（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程

B.風(fēng)險(xiǎn)管理可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理需要綜合考慮各種因素

D.風(fēng)險(xiǎn)管理是金融工作中的重要環(huán)節(jié)

30.在金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在工作中需要掌握以下哪些技能？（）

A.數(shù)據(jù)分析能力

B.溝通協(xié)調(diào)能力

C.法律法規(guī)知識(shí)

D.投資策略設(shè)計(jì)能力

E.技術(shù)操作能力

2.以下哪些是金融風(fēng)險(xiǎn)的類型？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

3.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的關(guān)鍵步驟？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

4.以下哪些因素會(huì)影響市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.經(jīng)濟(jì)周期

B.利率變動(dòng)

C.政治穩(wěn)定性

D.市場(chǎng)情緒

E.技術(shù)進(jìn)步

5.以下哪些是信用風(fēng)險(xiǎn)的管理措施？（）

A.嚴(yán)格的信貸審批流程

B.定期審查客戶信用狀況

C.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

D.購(gòu)買信用保險(xiǎn)

E.增加擔(dān)保

6.以下哪些是操作風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源？（）

A.人員因素

B.系統(tǒng)因素

C.內(nèi)部流程

D.外部事件

E.法律法規(guī)

7.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三道防線”？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D.風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)

8.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理的原則？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)最小化

B.風(fēng)險(xiǎn)分散化

C.風(fēng)險(xiǎn)最大化

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

E.風(fēng)險(xiǎn)接受

9.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告的主要內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理策略

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果

C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況

E.風(fēng)險(xiǎn)管理效果

10.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理文化的要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理能力

C.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

D.風(fēng)險(xiǎn)溝通

E.風(fēng)險(xiǎn)控制

11.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法？（）

A.購(gòu)買保險(xiǎn)

B.合同條款

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)

E.增加負(fù)債

12.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三支柱”？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)治理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

13.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)整

E.風(fēng)險(xiǎn)偏好報(bào)告

14.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反法律法規(guī)

B.違反內(nèi)部規(guī)定

C.違反行業(yè)準(zhǔn)則

D.違反道德規(guī)范

E.違反商業(yè)慣例

15.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.資金短缺

B.資金流動(dòng)性差

C.資金成本上升

D.資金使用效率低

E.資金回收期延長(zhǎng)

16.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.市場(chǎng)利率變動(dòng)

B.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)

C.市場(chǎng)供求關(guān)系

D.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局

E.市場(chǎng)監(jiān)管政策

17.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.人員操作失誤

B.系統(tǒng)故障

C.內(nèi)部流程缺陷

D.外部事件影響

E.法律法規(guī)變化

18.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的信用風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.借款人信用狀況

B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

D.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估

E.風(fēng)險(xiǎn)管理措施

19.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法？（）

A.文件審查

B.案例分析

C.問(wèn)卷調(diào)查

D.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

E.專家訪談

20.以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？（）

A.定量分析

B.定性分析

C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣

D.模擬分析

E.案例分析

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師的工作職責(zé)包括_________、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)。

2.VaR（ValueatRisk）是一種用于衡量_________的統(tǒng)計(jì)方法。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指借款人違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，包括_________損失。

4.操作風(fēng)險(xiǎn)主要是指由于_________、系統(tǒng)因素和內(nèi)部流程缺陷導(dǎo)致的損失。

5.風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的第一步是_________。

6.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則之一是_________。

7.風(fēng)險(xiǎn)敞口是指在一定置信水平下，可能發(fā)生的最大損失。

8.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括_________、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

9.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三道防線”包括_________、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)。

10.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理需要明確_________。

11.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法包括_________、合同條款和風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

12.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三支柱”包括_________、風(fēng)險(xiǎn)管理流程和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。

13.風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指違反_________。

14.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在償還債務(wù)時(shí)可能遇到的_________。

15.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于_________變動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

16.風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和_________。

17.風(fēng)險(xiǎn)管理需要綜合考慮_________、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

18.風(fēng)險(xiǎn)管理文化是企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，需要全體員工的_________。

19.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)定期更新，以保證信息的_________。

20.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法包括文件審查、案例分析、問(wèn)卷調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)矩陣和_________。

21.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法包括定量分析、定性分析、風(fēng)險(xiǎn)矩陣、模擬分析和_________。

22.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、_________和風(fēng)險(xiǎn)接受。

23.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的_________和效果進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。

24.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理的_________、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

25.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，需要不斷地_________和調(diào)整。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理師只需關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需考慮其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。（）

2.VaR值越低，表示金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)越小。（）

3.信用風(fēng)險(xiǎn)主要是指金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人的風(fēng)險(xiǎn)。（）

4.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于外部事件導(dǎo)致的損失。（）

5.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.風(fēng)險(xiǎn)敞口的大小與風(fēng)險(xiǎn)承受能力無(wú)關(guān)。（）

7.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告僅對(duì)內(nèi)部人員公開(kāi)。（）

8.風(fēng)險(xiǎn)管理中的“三道防線”是指風(fēng)險(xiǎn)控制部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)控制團(tuán)隊(duì)。（）

9.風(fēng)險(xiǎn)分散化可以降低單一風(fēng)險(xiǎn)的影響。（）

10.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理是靜態(tài)的，不需要調(diào)整。（）

11.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方，但不改變風(fēng)險(xiǎn)本身。（）

12.風(fēng)險(xiǎn)管理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指違反內(nèi)部規(guī)定。（）

13.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)無(wú)法及時(shí)獲得資金的風(fēng)險(xiǎn)。（）

14.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

15.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估之前進(jìn)行的。（）

16.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的量化分析。（）

17.風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。（）

18.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中的最后一步。（）

19.風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和策略。（）

20.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)持續(xù)的過(guò)程，需要定期審查和更新。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在崗前安全宣貫中應(yīng)重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)的風(fēng)險(xiǎn)管理原則及其原因。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可能遇到的主要挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。

3.討論金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在制定和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施時(shí)，如何平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，并舉例說(shuō)明。

4.請(qǐng)闡述金融風(fēng)險(xiǎn)管理師在安全宣貫過(guò)程中，如何提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例背景：某銀行在開(kāi)展一項(xiàng)新產(chǎn)品推廣活動(dòng)中，由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，導(dǎo)致大量客戶參與高風(fēng)險(xiǎn)投資，最終造成較大損失。請(qǐng)分析該銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足，并提出改進(jìn)建議。

2.案例背景：某證券公司在執(zhí)行一項(xiàng)重大并購(gòu)項(xiàng)目時(shí)，由于操作風(fēng)險(xiǎn)控制不當(dāng)，導(dǎo)致交易過(guò)程中出現(xiàn)重大失誤，對(duì)公司的聲譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況造成了嚴(yán)重影響。請(qǐng)分析該證券公司在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的漏洞，并提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.A

3.D

4.C

5.A

6.D

7.A

8.D

9.C

10.C

11.B

12.D

13.D

14.D

15.B

16.C

17.D

18.B

19.A

20.D

21.E

22.C

23.D

24.E

25.B

二、多選題

1.A,B,C,D,E

2.A,B,C,D,E

3.A,B,C,D,E

4.A,B,C,D,E

5.A,B,C,D,E

6.A,B,C,D,E

7.A,B,C,D,E

8.A,B,C,D,E

9.A,B,C,D,E

10.A,B,C,D,E

11.A,B,C,D,E

12.A,B,C,D,E

13.A,B,C,D,E

14.A,B,C,D,E

15.A,B,C,D,E

16.A,B,C,D,E

17.A,B,C,D,E

18.A,B,C,D,E

19.A,B,C,D,E

20.A,B,C,D,E

三、填空題

1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

2.金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

3.部分損失

4.人員因素

5.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

6.風(fēng)險(xiǎn)分散化

7.風(fēng)險(xiǎn)敞口

8.風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和策略

9.風(fēng)險(xiǎn)控制部門

10.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

11.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

12.風(fēng)險(xiǎn)治理

13.法律法規(guī)

14.資金短缺

15.市場(chǎng)利率變動(dòng)

16.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生