2025年上饒銀行保理融資服務(wù)合同協(xié)議甲方（賣方/債權(quán)人）：_________________________住所地：____________________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________聯(lián)系電話：___________________________________乙方（買方/債務(wù)人）：_________________________住所地：____________________________________法定代表人/授權(quán)代表：________________________聯(lián)系電話：___________________________________丙方（保理商/銀行）：上饒銀行___________________住所地：江西省上饒市__________________________法定代表人：__________________________________授權(quán)代表：__________________________________聯(lián)系電話：___________________________________鑒于：甲方因與乙方簽訂的貨物銷售/服務(wù)合同（下稱“基礎(chǔ)交易合同”）而產(chǎn)生應(yīng)收賬款，為獲得融資、改善現(xiàn)金流及管理應(yīng)收賬款，愿將上述應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給丙方；丙方愿為甲方提供保理融資及相關(guān)服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，甲、乙、丙三方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確表示，下列詞語具有以下含義：（一）"保理"是指賣方將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c買方訂立的貨物銷售/服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商為其提供貿(mào)易融資、銷售分戶賬管理、應(yīng)收賬款催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)的一種綜合性金融服務(wù)方式。（二）"應(yīng)收賬款"是指賣方因基礎(chǔ)交易合同項(xiàng)下向買方銷售貨物或提供服務(wù)而應(yīng)收取的款項(xiàng)，包括但不限于本金、利息、罰息、費(fèi)用等，具體范圍以本協(xié)議附件一《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單》為準(zhǔn)。該應(yīng)收賬款須是合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的，且未設(shè)立任何權(quán)利負(fù)擔(dān)或爭議。（三）"轉(zhuǎn)讓"是指賣方根據(jù)本協(xié)議約定將應(yīng)收賬款的權(quán)利轉(zhuǎn)移給保理商的行為。（四）"融資款"是指保理商根據(jù)本協(xié)議約定向賣方發(fā)放的基于應(yīng)收賬款的款項(xiàng)。（五）"基礎(chǔ)交易合同"是指甲方與乙方就特定貨物或服務(wù)簽訂的合同。（六）"服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)"是指賣方根據(jù)本協(xié)議約定應(yīng)向上饒銀行支付的各項(xiàng)費(fèi)用，包括但不限于賬戶管理費(fèi)、融資咨詢費(fèi)、文書費(fèi)等。（七）"逾期"是指應(yīng)收賬款到期日屆滿后未支付的狀態(tài)。（八）"追索權(quán)"是指保理商（在無追索權(quán)保理中）或賣方（在有追索權(quán)保理中）在應(yīng)收賬款發(fā)生逾期或出現(xiàn)其他約定情形時，向賣方或買方要求償還應(yīng)收賬款的權(quán)利。第二條服務(wù)內(nèi)容與范圍（一）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓1.甲方同意將其與乙方基于基礎(chǔ)交易合同產(chǎn)生的，在____________年________月________日至____________年________月________日期間發(fā)生的，且在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓清單中列明的應(yīng)收賬款（下稱“轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款”）轉(zhuǎn)讓給丙方。2.甲方應(yīng)在本協(xié)議生效后____日內(nèi)，向丙方提交轉(zhuǎn)讓申請及相關(guān)文件，并配合丙方完成對轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款及基礎(chǔ)交易合同的審核。3.丙方審核通過后，甲方應(yīng)向丙方發(fā)出應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知（如有必要，需通知乙方），并按丙方要求完成相關(guān)轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)（如適用）。4.轉(zhuǎn)讓通知發(fā)出后，除法律另有規(guī)定或本協(xié)議另有約定外，應(yīng)收賬款受讓人為丙方。（二）貿(mào)易融資1.丙方為甲方提供以下一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：（1）應(yīng)收賬款融資：丙方根據(jù)轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的情況，向甲方提供融資金額不超過人民幣____________元的融資。（2）銷售分戶賬管理：丙方為甲方建立和管理銷售分戶賬，記錄甲方與乙方之間的交易及應(yīng)收賬款信息。（3）應(yīng)收賬款催收：丙方負(fù)責(zé)對逾期應(yīng)收賬款進(jìn)行催收。（4）信用風(fēng)險(xiǎn)控制：丙方為甲方提供買方信用風(fēng)險(xiǎn)評估及監(jiān)控服務(wù)。（三）融資方式與期限1.融資方式：本協(xié)議項(xiàng)下的融資方式為____________（例如：應(yīng)收賬款貼現(xiàn)、事后融資等）。2.融資額度：單項(xiàng)應(yīng)收賬款融資金額不超過人民幣____________元，本協(xié)議項(xiàng)下累計(jì)融資額度不超過人民幣____________元。3.融資期限：每筆融資的期限自融資款發(fā)放之日起至應(yīng)收賬款到期日止，最長不超過______日。本協(xié)議有效期為自生效之日起____年，除非本協(xié)議另有約定或提前終止。第三條雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利：（1）獲得丙方提供的融資及相關(guān)服務(wù)的權(quán)利。（2）要求丙方按照本協(xié)議約定履行其義務(wù)的權(quán)利。（3）在約定為有追索權(quán)的情況下，應(yīng)收賬款發(fā)生逾期或出現(xiàn)其他約定情形時，要求丙方回購應(yīng)收賬款或提供還款擔(dān)保的權(quán)利。2.義務(wù)：（1）保證向丙方提供的所有文件、資料、信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效，并對其真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)責(zé)。（2）保證基礎(chǔ)交易合同的真實(shí)性、合法性、有效性，保證其履行基礎(chǔ)交易合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款是合法、有效、可轉(zhuǎn)讓的，且不存在任何權(quán)利瑕疵、爭議或第三方優(yōu)先權(quán)利。（3）按照本協(xié)議約定按時足額支付融資款本息及各項(xiàng)服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)。（4）在應(yīng)收賬款發(fā)生逾期時，根據(jù)本協(xié)議約定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任（如適用）。（5）配合丙方進(jìn)行資信調(diào)查、賬務(wù)管理、應(yīng)收賬款催收等工作。（6）妥善保管基礎(chǔ)交易合同、發(fā)票等所有相關(guān)文件。（7）及時將基礎(chǔ)交易合同變更、終止或甲方破產(chǎn)、清算、合并、分立等信息通知丙方。（二）丙方的權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利：（1）審核甲方提交的申請資料和轉(zhuǎn)讓文件的權(quán)利。（2）根據(jù)審核結(jié)果，決定是否提供融資服務(wù)及具體融資條件（在批準(zhǔn)額度內(nèi)）。（3）依據(jù)本協(xié)議約定收取融資款利息、服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)等。（4）對甲方提交的文件和資料依法負(fù)有保密義務(wù)。（5）在約定為有追索權(quán)的情況下，應(yīng)收賬款發(fā)生逾期或出現(xiàn)其他約定情形時，向甲方行使追索權(quán)。（6）進(jìn)行應(yīng)收賬款催收。（7）根據(jù)本協(xié)議約定處理、處置逾期或壞賬應(yīng)收賬款。2.義務(wù)：（1）在收到甲方完整的申請資料和轉(zhuǎn)讓文件，并完成必要的審核后，按照本協(xié)議約定及時向甲方發(fā)放融資款。（2）為甲方提供本協(xié)議約定的貿(mào)易融資及相關(guān)服務(wù)。（3）對甲方提供的商業(yè)秘密依法負(fù)有保密義務(wù)。（4）在約定提供信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的情況下，按照本協(xié)議約定履行擔(dān)保責(zé)任。（5）在應(yīng)收賬款發(fā)生逾期時，按照本協(xié)議約定或自行采取措施進(jìn)行催收。（6）妥善保管甲方資料和應(yīng)收賬款相關(guān)文件。（三）乙方的義務(wù)（如適用）1.保證基礎(chǔ)交易合同的真實(shí)性、合法性、有效性。2.按照基礎(chǔ)交易合同的約定向甲方支付款項(xiàng)。3.在收到丙方發(fā)出的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知（如有）后，應(yīng)予確認(rèn)。4.應(yīng)甲方或丙方要求，向甲方或丙方提供其財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等相關(guān)信息。5.不得擅自變更或解除基礎(chǔ)交易合同，如需變更或解除，應(yīng)提前通知甲、丙雙方。第四條融資款發(fā)放與還款（一）融資款發(fā)放1.丙方審核同意后，應(yīng)在本協(xié)議生效之日起____日內(nèi)，將融資款發(fā)放至甲方指定的銀行賬戶：戶名：____________________，賬號：____________________，開戶行：____________________。2.融資款金額以實(shí)際發(fā)放金額為準(zhǔn)。3.融資款利息按____________%（年利率）計(jì)算，自融資款發(fā)放之日起計(jì)算。利息按______（月/季/年）結(jié)息，結(jié)息日為每______（月/季/年）的______日，甲方應(yīng)在結(jié)息日后的______日內(nèi)支付至丙方指定賬戶。4.融資款不計(jì)復(fù)利，但逾期部分按____________%的利率計(jì)算罰息，罰息自逾期之日起計(jì)算，直至清償完畢為止。（二）還款1.甲方應(yīng)以____________（例如：基礎(chǔ)交易合同回款、甲方自有資金等）作為還款來源，按照基礎(chǔ)交易合同的約定或丙方另行通知的還款安排，及時將應(yīng)收賬款到期應(yīng)付款項(xiàng)支付至丙方指定賬戶：戶名：____________________，賬號：____________________，開戶行：____________________。2.如甲方未能按時足額支付到期應(yīng)付款項(xiàng)，則視為乙方（如有追索權(quán)時）或甲方（如有追索權(quán)時）違約，丙方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定行使追索權(quán)或采取其他措施。3.甲方應(yīng)確保其用于還款的資金來源合法合規(guī)。第五條費(fèi)用與支付（一）甲方應(yīng)向丙方支付以下費(fèi)用：1.融資款利息，按第四條約定的利率計(jì)算。2.服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)：本協(xié)議項(xiàng)下服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)總額為人民幣____________元，或按____________（例如：年費(fèi)、筆費(fèi)、融資額比例）標(biāo)準(zhǔn)收取，支付時間為____________。3.逾期罰息：按第四條約定的利率計(jì)算。4.其他費(fèi)用：包括但不限于催收費(fèi)、律師費(fèi)（如發(fā)生訴訟）、評估費(fèi)等，由甲方承擔(dān)。（二）費(fèi)用支付1.上述各項(xiàng)費(fèi)用應(yīng)按照約定的時間和方式支付至丙方指定賬戶。2.支付方式：銀行轉(zhuǎn)賬。3.賬戶信息：戶名：____________________，賬號：____________________，開戶行：____________________。第六條風(fēng)險(xiǎn)控制與追索權(quán)（一）丙方有權(quán)對甲方、乙方及基礎(chǔ)交易合同進(jìn)行資信調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估。（二）甲方應(yīng)保證其提供的所有信息真實(shí)可靠，如有虛假陳述或隱瞞，丙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償由此造成的全部損失。（三）應(yīng)收賬款發(fā)生逾期超過______日，或出現(xiàn)其他約定情形（如乙方破產(chǎn)、清算、喪失商業(yè)信譽(yù)等），丙方有權(quán)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：1.對逾期應(yīng)收賬款暫停提供新的融資服務(wù)。2.要求甲方立即償還所有未到期融資款本息及費(fèi)用。3.對甲方采取賬戶控制措施（如凍結(jié)保證金、控制提款等）。4.進(jìn)行應(yīng)收賬款催收。5.向乙方發(fā)出催收通知。6.依據(jù)本協(xié)議約定行使追索權(quán)。（四）追索權(quán)安排：1.本協(xié)議為____________保理（選擇：有追索權(quán)/無追索權(quán)）。2.[如有追索權(quán)]：在出現(xiàn)本協(xié)議第六條第（三）款約定的情形，且經(jīng)丙方催收后乙方仍未能按期支付應(yīng)收賬款的情況下，丙方有權(quán)向甲方追索該筆應(yīng)收賬款的本金、利息、罰息、服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)以及催收費(fèi)用等。甲方應(yīng)在收到丙方追索通知后______日內(nèi)，向丙方支付上述款項(xiàng)。甲方未能在規(guī)定期限內(nèi)支付的，丙方有權(quán)依法行使進(jìn)一步的權(quán)利，包括但不限于從甲方其他賬戶劃款、提起訴訟或申請仲裁等。3.[如為無追索權(quán)]：在出現(xiàn)本協(xié)議第六條第（三）款約定的情形，導(dǎo)致應(yīng)收賬款無法收回時，丙方同意放棄向甲方追索該筆應(yīng)收賬款的本金及利息，但甲方仍需向丙方支付已發(fā)生的、與該筆應(yīng)收賬款直接相關(guān)的服務(wù)費(fèi)/手續(xù)費(fèi)（如有約定），且丙方保留向乙方進(jìn)行追償?shù)臋?quán)利。因放棄追索權(quán)給丙方造成的損失（包括但不限于已發(fā)放的融資款、罰息、催收費(fèi)用、管理費(fèi)用等），丙方有權(quán)向甲方追償。第七條通知與送達(dá)甲、乙、丙三方應(yīng)通過書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、快遞、電子郵件、傳真、法律文書送達(dá)地址等）就本協(xié)議相關(guān)事宜進(jìn)行通知。任何一方變更聯(lián)系方式或地址，應(yīng)提前______日書面通知其他各方。通知按以下地址送達(dá)即視為有效送達(dá)：甲方：_________________________地址：____________________________________聯(lián)系人與電話：_________________________乙方：_________________________地址：____________________________________聯(lián)系人與電話：_________________________丙方：上饒銀行___________________地址：江西省上饒市__________________________聯(lián)系人與電話：_________________________第八條合同的變更、解除與終止（一）本協(xié)議的任何變更，須經(jīng)甲、丙雙方書面協(xié)商一致并簽署補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）發(fā)生下列情形之一時，守約方有權(quán)書面通知違約方解除本協(xié)議：1.一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后______日內(nèi)仍未糾正的。2.一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序，或喪失履約能力的。3.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實(shí)現(xiàn)的。4.法律規(guī)定的其他解除情形。（三）本協(xié)議在以下情況下終止：1.本協(xié)議期限屆滿，且各方均未提出續(xù)約要求的。2.本協(xié)議提前解除的。3.所有融資款本息及費(fèi)用均已清償完畢的。（四）本協(xié)議終止或解除后，雙方應(yīng)做好善后處理工作，包括但不限于：1.甲方應(yīng)將所有與本協(xié)議相關(guān)的文件資料整理移交丙方。2.甲方應(yīng)結(jié)清所有未付欠款及費(fèi)用。3.丙方應(yīng)將未收回的應(yīng)收賬款相關(guān)資料（如有）移交給甲方或根據(jù)約定處理。第九條違約責(zé)任（一）甲方違反本協(xié)議約定，給丙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，包括但不限于直接損失、合理的調(diào)查費(fèi)、催收費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)/仲裁費(fèi)等。（二）甲方未能按時支付融資款本息及各項(xiàng)費(fèi)用，除應(yīng)按約定支付利息、罰息外，每逾期一日，應(yīng)按應(yīng)付未付金額的____________%向丙方支付違約金，直至付清為止。（三）丙方違反本協(xié)議約定，給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（四）任何一方違反保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣____________元，若違約金不足以彌補(bǔ)守約方損失的，違約方還應(yīng)賠償損失。第十條不可抗力（一）不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭、動亂、政府行為、法律政策變化等。（二）任何一方因不可抗力導(dǎo)致未能履行或未能完全履行本協(xié)議義務(wù)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知其他各方，并提供相關(guān)證明文件。各方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十一條保密條款（一）甲、乙、丙三方對于因簽署和履行本協(xié)議而獲悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于財(cái)務(wù)信息、客戶信息、交易信息、經(jīng)營策略等）負(fù)有保密義務(wù)。未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或?yàn)槁男斜緟f(xié)議所必需的除外。（二）本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后______年。第十二條法律適用與爭議解決本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，三方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向____________（選擇：上饒銀行所在地/甲方所在地/乙方所在地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（或：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，三方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)