合同風險評估與應對策略工具表適用業(yè)務情境本工具表適用于企業(yè)在簽訂各類合同時（如采購合同、銷售合同、服務合同、合作開發(fā)合同、租賃合同等），對合同潛在法律風險、商業(yè)風險、財務風險進行系統性識別、評估，并制定針對性應對策略的場景。尤其適用于大額合同、長期履約合同、涉外合同或涉及核心業(yè)務條款的復雜合同，可幫助企業(yè)降低履約風險、保障合法權益，同時為合同審批、談判提供決策依據。操作流程詳解第一步：明確評估對象與范圍確定合同類型：根據合同性質（如買賣、服務、技術合作等），明確需重點關注的風險領域（如交付標準、付款條件、知識產權歸屬等）。收集基礎信息：獲取合同文本、雙方主體資質文件（如營業(yè)執(zhí)照、授權委托書）、過往合作記錄（如有）、行業(yè)相關法律法規(guī)及政策文件等，保證評估依據充分。第二步：識別合同風險點從“主體、條款、履行、外部”四個維度拆解合同，全面識別潛在風險：主體資格風險：簽約方是否為合法存續(xù)的法人/組織，營業(yè)執(zhí)照是否有效，授權代表是否具備簽約權限（需核對授權委托書及證件號碼明），是否存在經營異?；蚴庞涗洝l款合規(guī)風險：合同條款是否符合《民法典》《公司法》等法律法規(guī)，是否存在無效格式條款（如排除對方主要權利、加重對方義務），權利義務約定是否明確（如質量標準、驗收流程、違約責任等）。履約能力風險：簽約方是否具備履行合同所需的資金實力（財務報表、銀行資信）、技術能力（專利證書、技術團隊）、生產能力（產能證明、供應鏈穩(wěn)定性）等。外部環(huán)境風險：政策變化（如行業(yè)監(jiān)管調整）、市場波動（如原材料價格異常上漲）、不可抗力（如自然災害、疫情）等可能影響合同履行的外部因素。第三步：評估風險等級根據風險發(fā)生的“可能性”和“影響程度”對識別出的風險點進行量化評分，確定風險等級（高/中/低）：可能性評分：5分（必然發(fā)生）、4分（很可能發(fā)生）、3分（可能發(fā)生）、2分（不太可能發(fā)生）、1分（極不可能發(fā)生）。影響程度評分：5分（導致合同目的無法實現，重大損失）、4分（嚴重影響履約，較大損失）、3分（部分影響履約，一般損失）、2分（輕微影響履約，較小損失）、1分（幾乎無影響）。風險等級判定：高風險：可能性評分≥3分且影響程度評分≥4分，或綜合評分≥15分（可能性×影響程度）；中風險：綜合評分8-14分；低風險：綜合評分≤7分。第四步：制定應對策略針對不同等級的風險，結合企業(yè)風險偏好，制定具體應對措施：高風險應對：優(yōu)先處理，可采取“重新談判條款、增加擔保措施（如保證金、抵押）、終止合作、更換合作方”等方式，必要時啟動法律程序規(guī)避損失。中風險應對：重點關注，通過“補充協議明確細節(jié)、約定階段性履約節(jié)點、要求對方提供履約保函”等措施降低風險，加強履約過程監(jiān)控。低風險應對：持續(xù)跟蹤，日常履約中關注相關條款執(zhí)行情況，保留溝通記錄，必要時通過函件提醒對方履行義務。第五步：記錄與跟蹤落實將風險評估結果、應對策略、責任人及完成時限記錄在工具表中，建立風險跟蹤臺賬：定期（如每月/每季度）回顧風險狀態(tài)，評估應對措施有效性；若合同履行中發(fā)生變更（如條款調整、合作方信息變化），需重新啟動風險評估流程；合同終止后，整理風險評估及應對案例，形成企業(yè)合同風險知識庫，優(yōu)化后續(xù)合同管理。工具表模板合同風險評估與應對策略表合同基本信息合同名稱合同編號簽約雙方甲方：__________乙方：__________簽訂日期____年__月__日合同類型□買賣□服務□技術合作□租賃□其他_________合同金額/標的金額：__________（大寫：__________）標的描述：_________________評估部門/人員法務部：______業(yè)務部：______財務部：______評估人：______評估日期____年__月__日風險識別風險描述（具體說明風險點內容，如“乙方未提供營業(yè)執(zhí)照復印件，主體資格存疑”）風險維度（□主體□條款□履約□外部）可能性評分（1-5分）影響程度評分（1-5分）綜合評分（可能性×影響）風險等級（□高□中□低）示例1：乙方主體資格風險乙方為分支機構，未提供總公司授權文件，可能導致簽約主體不適格主體4520高示例2：付款條款風險合同未約定逾期付款違約金標準，甲方追償缺乏依據條款3412中示例3：原材料價格波動風險合同未約定調價機制，若鋼材價格上漲超10%，乙方可能拒絕履約外部339中應對策略責任部門/人員完成時限狀態(tài)跟蹤（□未開始□進行中□已完成□已關閉）備注（如補充協議編號、擔保合同等）示例1：要求乙方補充總公司授權書，并核實其營業(yè)執(zhí)照原件法務部：__________年__月__日前□未開始□進行中□已完成□已關閉授權書需作為合同附件示例2：補充約定逾期付款違約金為日萬分之五法務部：__________年__月__日前□未開始□進行中□已完成□已關閉補充協議編號：_________示例3：增加“若鋼材價格上漲超10%，雙方協商調整價格”條款業(yè)務部：__________年__月__日前□未開始□進行中□已完成□已關閉協商記錄需書面留存使用要點提示風險識別全面性：需結合合同類型及行業(yè)特點，重點關注核心條款（如交付、付款、違約、知識產權等），避免遺漏隱性風險（如關聯交易、數據安全等）。評估客觀性：評分需基于事實依據（如企業(yè)征信報告、過往履約記錄、行業(yè)數據），避免主觀臆斷；對復雜風險可咨詢外部法律顧問或行業(yè)專家。策略可操作性：應對措施需具體、可落地，明確責任部門和時限，避免“原則性表述”（如“加強溝通”），應細化至“每周召開履約例會”“提交季度履約報告”等動作。動態(tài)管理機制：合同履行過程中，若出現對方違約、政策變化等異常情況，需立即觸發(fā)重新評估，保證風險