《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》測(cè)試考試練習(xí)題庫（附答案）單選題1.制定《保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理辦法》的目的不包括以下哪一項(xiàng)？A、加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理B、維護(hù)保險(xiǎn)集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)行C、防范金融風(fēng)險(xiǎn)D、提高保險(xiǎn)集團(tuán)投資收益率參考答案：D2.在培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化中，（）應(yīng)當(dāng)發(fā)揮表率作用。A、普通員工B、外部審計(jì)師C、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員D、客戶參考答案：C3.在保險(xiǎn)集團(tuán)資本不足的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不可以要求采取以下哪項(xiàng)措施？A、責(zé)令金融子公司增加資本金B(yǎng)、停止接受新業(yè)務(wù)C、限制向股東分紅D、強(qiáng)制要求提高產(chǎn)品收益率參考答案：D4.以下哪項(xiàng)行為是保險(xiǎn)集團(tuán)開展內(nèi)部交易時(shí)允許的？A、利用控制地位損害成員公司合法權(quán)益B、交易協(xié)議條件顯著偏離與非關(guān)聯(lián)方的同類交易C、通過隱蔽方式規(guī)避內(nèi)部審查D、按照市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行的正常資金拆借參考答案：D5.下列哪一情形不屬于應(yīng)當(dāng)納入并表管理范圍的情形？A、保險(xiǎn)集團(tuán)控制的機(jī)構(gòu)B、被投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)造成重大影響C、保險(xiǎn)集團(tuán)持有少量股份且無重大影響的財(cái)務(wù)投資D、通過復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立，保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)際控制的其他被投資機(jī)構(gòu)參考答案：C6.違反本辦法規(guī)定的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能采取以下哪項(xiàng)措施？A、監(jiān)管措施B、行政處罰C、刑事拘留D、罰款參考答案：C7.誰可以根據(jù)情況要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司調(diào)整并表管理范圍？A、保險(xiǎn)集團(tuán)公司自身B、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)C、保險(xiǎn)集團(tuán)的審計(jì)機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)集團(tuán)的股東參考答案：B8.監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理實(shí)施（）。A、窗口指導(dǎo)B、道義勸告C、現(xiàn)場(chǎng)檢查D、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)參考答案：C9.季度并表管理情況應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后（）內(nèi)報(bào)送。A、15個(gè)工作日B、25個(gè)自然日C、30個(gè)自然日D、10個(gè)工作日參考答案：B10.成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）管理責(zé)任。A、次要B、協(xié)同C、首要D、部分參考答案：C11.本辦法自（）起施行。A、發(fā)布之日B、印發(fā)之日C、2024年1月1日D、審議通過之日參考答案：B12.本辦法所稱的并表管理，是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的全面持續(xù)管控，其中不包括以下哪項(xiàng)？A、公司治理B、市場(chǎng)營銷策略C、資本D、風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B13.本辦法適用于以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)？A、所有金融機(jī)構(gòu)B、依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其成員公司C、僅保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部D、所有保險(xiǎn)行業(yè)的公司參考答案：B14.保險(xiǎn)集團(tuán)資本計(jì)量應(yīng)避免（）。A、資本充足B、資本重復(fù)計(jì)算C、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量D、壓力測(cè)試參考答案：B15.保險(xiǎn)集團(tuán)原則上應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)（）審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)。A、不同的B、同一C、至少兩家D、國際四大參考答案：B16.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任（）等職務(wù)的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。A、監(jiān)事B、獨(dú)立董事C、董事長、總經(jīng)理或行長D、財(cái)務(wù)總監(jiān)參考答案：C17.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易的類型和分類參照國家金融監(jiān)督管理總局（）相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。A、公司治理B、關(guān)聯(lián)交易C、資本管理D、信息披露參考答案：B18.保險(xiǎn)集團(tuán)公司優(yōu)化集團(tuán)投資結(jié)構(gòu)的原則是（）。A、規(guī)模、利潤、風(fēng)險(xiǎn)B、合規(guī)、精簡(jiǎn)、高效C、快速、多元、創(chuàng)新D、集中、統(tǒng)一、嚴(yán)格參考答案：B19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)并表管理的合規(guī)性、有效性進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。A、1B、2C、3D、5參考答案：B20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在決策和風(fēng)險(xiǎn)管理過程中充分考慮（）的結(jié)果。A、壓力測(cè)試B、年度預(yù)算C、市場(chǎng)預(yù)測(cè)D、員工建議參考答案：A21.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)建立清晰明確的（），確保及時(shí)充分獲取信息。A、績效考核機(jī)制B、報(bào)告機(jī)制C、營銷網(wǎng)絡(luò)D、產(chǎn)品研發(fā)體系參考答案：B22.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)部建立有效的（），防止客戶信息的不當(dāng)使用。A、信息共享平臺(tái)B、信息防火墻C、數(shù)據(jù)倉庫D、客戶關(guān)系管理系統(tǒng)參考答案：B23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上管理集團(tuán)集中度風(fēng)險(xiǎn)。A、單體B、并表C、部分D、抽樣參考答案：B24.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)于每年（）前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度并表管理情況。A、1月31日B、4月30日C、6月30日D、12月31日參考答案：B25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范各級(jí)成員公司投資設(shè)立（）。A、保險(xiǎn)公司B、銀行子公司C、非保險(xiǎn)子公司D、海外子公司參考答案：C26.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)妥善退出偏離（）的成員公司。A、高利潤目標(biāo)B、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)C、主業(yè)D、海外市場(chǎng)參考答案：C27.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)籌制定集團(tuán)整體的（）。A、營銷方案B、風(fēng)險(xiǎn)偏好C、投資策略D、薪酬體系參考答案：B28.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)和安排形成的（）集中度風(fēng)險(xiǎn)。A、顯性B、公開C、隱蔽D、可量化參考答案：C29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保各成員公司具備相對(duì)獨(dú)立的（）。A、信息處理能力B、法人主體地位C、品牌標(biāo)識(shí)D、客戶群體參考答案：A30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)承擔(dān)（）。A、首要管理責(zé)任B、最終管理責(zé)任C、部分管理責(zé)任D、次要管理責(zé)任參考答案：A31.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司（）具有識(shí)別度，避免消費(fèi)者混淆。A、名稱、產(chǎn)品和對(duì)外經(jīng)營場(chǎng)所B、內(nèi)部管理流程C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策D、資本充足水平參考答案：A32.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立穩(wěn)健的（）評(píng)估程序。A、資本充足B、盈利能力C、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力D、客戶滿意度參考答案：A33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立完善的（）機(jī)制，防止流動(dòng)性問題演化為清償問題。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急融資B、信用風(fēng)險(xiǎn)管理C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理參考答案：A34.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全有效的（）機(jī)制，防范風(fēng)險(xiǎn)傳染。A、風(fēng)險(xiǎn)隔離B、業(yè)務(wù)協(xié)同C、交叉銷售D、信息共享參考答案：A35.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋（）的公司治理架構(gòu)。A、總部B、主要子公司C、全集團(tuán)D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)參考答案：C36.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)集團(tuán)（）監(jiān)測(cè)，防止流動(dòng)性問題演化為清償問題。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性D、操作風(fēng)險(xiǎn)參考答案：C37.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)清理長期無業(yè)務(wù)發(fā)生的（）。A、主要子公司B、空殼公司C、盈利公司D、海外公司參考答案：B38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注因各類業(yè)務(wù)往來、交易結(jié)構(gòu)安排和股權(quán)變更所形成的（）。A、利潤增長點(diǎn)B、風(fēng)險(xiǎn)隱匿和監(jiān)管套利C、協(xié)同效應(yīng)D、規(guī)模經(jīng)濟(jì)參考答案：B39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)本集團(tuán)情況對(duì)集團(tuán)（）進(jìn)行界定。A、所有內(nèi)部交易B、重大內(nèi)部交易C、小額內(nèi)部交易D、非資金類內(nèi)部交易參考答案：B40.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促金融子公司加強(qiáng)（）管理。A、資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)B、市場(chǎng)營銷C、人力資源D、品牌形象參考答案：A41.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估（）風(fēng)險(xiǎn)集中度及潛在影響。A、行業(yè)B、區(qū)域C、國別D、交易對(duì)手參考答案：C42.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)穿透了解集團(tuán)內(nèi)部不同機(jī)構(gòu)向（）提供不同性質(zhì)的金融服務(wù)。A、不同客戶B、同一客戶C、關(guān)聯(lián)客戶D、機(jī)構(gòu)客戶參考答案：B43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免與股東、成員公司之間（）不當(dāng)兼任和交叉任職。A、人員B、業(yè)務(wù)C、系統(tǒng)D、品牌參考答案：A44.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免過度依賴任何特定的資產(chǎn)、交易對(duì)手、地域或行業(yè)等，這屬于對(duì)（）的管理。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、集中度風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)參考答案：B45.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)規(guī)定對(duì)（）進(jìn)行披露。A、所有內(nèi)部決策過程B、高管薪酬細(xì)節(jié)C、并表信息D、客戶個(gè)人信息參考答案：C46.保險(xiǎn)集團(tuán)公司壓力測(cè)試方案應(yīng)當(dāng)考慮風(fēng)險(xiǎn)在集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)生的（）。A、分散及疊加效應(yīng)B、完全抵消效應(yīng)C、單一影響D、滯后效應(yīng)參考答案：A47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司確定并表管理范圍時(shí)，應(yīng)遵循什么原則？A、形式重于實(shí)質(zhì)原則B、實(shí)質(zhì)重于形式原則C、資產(chǎn)規(guī)模原則D、地域原則參考答案：B48.保險(xiǎn)集團(tuán)公司加強(qiáng)內(nèi)部交易管理的重點(diǎn)不包括（）。A、降低復(fù)雜程度B、防范利益輸送C、增加交易規(guī)模D、防范風(fēng)險(xiǎn)傳染參考答案：C49.保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)（）董事會(huì)批準(zhǔn)的并表管理政策。A、制定B、審批C、執(zhí)行D、監(jiān)督參考答案：C50.保險(xiǎn)集團(tuán)公司董事會(huì)應(yīng)定期審查集團(tuán)內(nèi)部交易情況，并按規(guī)定及時(shí)報(bào)告（）。A、股東大會(huì)B、國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)C、審計(jì)機(jī)構(gòu)D、社會(huì)公眾參考答案：B51.保險(xiǎn)集團(tuán)公司不得通過（）進(jìn)行股權(quán)隱匿、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和監(jiān)管套利。A、保險(xiǎn)公司B、銀行子公司C、非保險(xiǎn)子公司D、海外子公司參考答案：C52.保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司在資金籌措、使用等方面原則上應(yīng)當(dāng)（）。A、集中運(yùn)營B、相互依賴C、獨(dú)立運(yùn)作D、統(tǒng)一調(diào)度參考答案：C53.保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理的最終責(zé)任由（）承擔(dān)。A、高級(jí)管理層B、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、董事會(huì)D、牽頭部門負(fù)責(zé)人參考答案：C多選題1.制定本辦法的依據(jù)包括以下哪些法律法規(guī)？（）A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》C、《中華人民共和國證券法》D、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》參考答案：AB2.在保險(xiǎn)集團(tuán)資本不足的情況下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A、責(zé)令相關(guān)金融子公司增加資本金B(yǎng)、停止接受新業(yè)務(wù)C、限制向股東分紅D、更換高級(jí)管理人員參考答案：ABC3.違反本辦法規(guī)定的，可能被追究責(zé)任的主體包括（）。A、保險(xiǎn)集團(tuán)公司B、董事C、監(jiān)事D、高級(jí)管理人員參考答案：ABCD4.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)覆蓋（）。A、所有風(fēng)險(xiǎn)類型B、所有業(yè)務(wù)條線C、所有實(shí)體D、所有員工參考答案：ABC5.關(guān)于并表管理職責(zé)，以下說法正確的有（）。A、董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任B、高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行政策C、應(yīng)指定牽頭部門負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)D、各職能部門根據(jù)分工履行職責(zé)參考答案：ABCD6.符合下列哪些情形的被投資機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)納入并表管理范圍？（）A、保險(xiǎn)集團(tuán)控制的機(jī)構(gòu)B、被投資機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)造成重大影響C、保險(xiǎn)集團(tuán)持有少數(shù)股權(quán)且無重大影響的財(cái)務(wù)投資D、通過復(fù)雜股權(quán)設(shè)計(jì)成立，保險(xiǎn)集團(tuán)實(shí)際控制的其他被投資機(jī)構(gòu)參考答案：ABD7.并表管理是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的（）等進(jìn)行全面持續(xù)的管控。A、公司治理B、資本C、財(cái)務(wù)D、風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABCD8.本辦法所稱成員公司包括（）。A、保險(xiǎn)集團(tuán)公司直接控制的境內(nèi)外子公司B、保險(xiǎn)集團(tuán)公司間接控制的境內(nèi)外子公司C、按照本辦法應(yīng)當(dāng)納入并表范圍的其他機(jī)構(gòu)D、保險(xiǎn)集團(tuán)公司的所有參股公司參考答案：ABC9.保險(xiǎn)集團(tuán)資本充足評(píng)估程序應(yīng)確保集團(tuán)資本能（）。A、充分抵御風(fēng)險(xiǎn)B、滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要C、無限度擴(kuò)張D、完全覆蓋所有潛在損失參考答案：AB10.保險(xiǎn)集團(tuán)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)與集團(tuán)的（）相適應(yīng)。A、組織架構(gòu)B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、復(fù)雜程度D、員工學(xué)歷結(jié)構(gòu)參考答案：ABC11.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易是指集團(tuán)內(nèi)發(fā)生的（）等資源、勞務(wù)或義務(wù)轉(zhuǎn)移的行為。A、資產(chǎn)B、資金C、服務(wù)D、客戶信息參考答案：ABC12.保險(xiǎn)集團(tuán)開展內(nèi)部交易不得發(fā)生的行為包括（）。A、利用控制地位損害成員公司合法權(quán)益B、虛構(gòu)交易、轉(zhuǎn)移收入與風(fēng)險(xiǎn)C、通過隱蔽方式規(guī)避內(nèi)部審查或監(jiān)管要求D、交易協(xié)議條件顯著偏離市場(chǎng)價(jià)格參考答案：ABCD13.保險(xiǎn)集團(tuán)公司優(yōu)化集團(tuán)投資結(jié)構(gòu)，是為了避免（）等問題。A、組織架構(gòu)混亂B、管理責(zé)任不清C、報(bào)告路線復(fù)雜D、利潤增長緩慢參考答案：ABC14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)確保報(bào)送材料（）。A、及時(shí)B、真實(shí)C、完整D、準(zhǔn)確參考答案：ABCD15.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)建立健全信息系統(tǒng)，對(duì)集團(tuán)內(nèi)部（）等交易背景進(jìn)行識(shí)別判斷。A、資金運(yùn)用B、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓C、擔(dān)保D、服務(wù)收費(fèi)參考答案：ABCD16.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在并表基礎(chǔ)上統(tǒng)一管理（）的集中度風(fēng)險(xiǎn)。A、同一交易對(duì)手B、其關(guān)聯(lián)方C、不同行業(yè)D、所有客戶參考答案：AB17.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)依法以合同等形式明確風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體，防止（）。A、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任不清B、風(fēng)險(xiǎn)傳染C、利益沖突D、協(xié)同效應(yīng)參考答案：AB18.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向國家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送（）。A、年度并表管理情況B、季度并表管理情況C、所有內(nèi)部會(huì)議紀(jì)要D、重大變化或事件報(bào)告參考答案：ABD19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)妥善退出的成員公司類型包括（）。A、偏離主業(yè)的B、出現(xiàn)重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的C、在合理時(shí)期內(nèi)無法達(dá)到戰(zhàn)略目標(biāo)的D、利潤較低的參考答案：ABC20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)通過公司治理程序，明確并表管理的（）。A、制度B、職責(zé)C、流程D、懲罰措施參考答案：ABC21.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)審慎設(shè)置各維度的（），避免過度依賴。A、風(fēng)險(xiǎn)限額B、超限額處理措施C、調(diào)整機(jī)制D、員工績效目標(biāo)參考答案：ABC22.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)確保成員公司積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法開展（）。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)C、落實(shí)整改要求D、規(guī)避監(jiān)管參考答案：AC23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)全面掌握集團(tuán)內(nèi)部非保險(xiǎn)子公司的（）等經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。A、杠桿率B、流動(dòng)性C、盈利能力D、市場(chǎng)份額參考答案：AB24.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)將所有成員公司的（）納入并表管理范圍。A、境內(nèi)業(yè)務(wù)B、境外業(yè)務(wù)C、各類業(yè)務(wù)D、主要業(yè)務(wù)參考答案：ABC25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全相應(yīng)的信息系統(tǒng)，評(píng)估內(nèi)部交易對(duì)（）的影響。A、風(fēng)險(xiǎn)敞口B、穩(wěn)健經(jīng)營C、短期利潤D、市場(chǎng)份額參考答案：AB26.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全成員公司（）管理機(jī)制。A、重大股權(quán)投資B、小額日常開支C、員工薪酬福利D、非保險(xiǎn)子公司設(shè)立參考答案：AD27.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制和處理內(nèi)部交易的（）。A、政策B、程序C、豁免條款D、激勵(lì)機(jī)制參考答案：AB28.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立和完善（）。A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)C、并表管理制度D、規(guī)避監(jiān)管的策略參考答案：ABC29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范集團(tuán)內(nèi)部的（）。A、業(yè)務(wù)協(xié)同B、外包管理C、獨(dú)立運(yùn)營D、交叉銷售參考答案：ABD30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注集團(tuán)內(nèi)部可能形成的（）。A、風(fēng)險(xiǎn)隱匿B、監(jiān)管套利C、協(xié)同效應(yīng)D、規(guī)模經(jīng)濟(jì)參考答案：AB31.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)構(gòu)建（）的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。A、合規(guī)審慎B、激進(jìn)冒險(xiǎn)C、穩(wěn)健經(jīng)營D、忽視風(fēng)險(xiǎn)參考答案：AC32.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止與股東、成員公司之間（）。A、人員不當(dāng)兼任B、交叉任職C、完全隔離D、正常業(yè)務(wù)往來參考答案：AB33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止通過（）等方式規(guī)避內(nèi)部審查或監(jiān)管要求。A、掩蓋關(guān)聯(lián)關(guān)系B、拆分交易C、設(shè)計(jì)復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)D、公開透明交易參考答案：ABC34.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止（）造成的風(fēng)險(xiǎn)傳染。A、非保險(xiǎn)子公司經(jīng)營不審慎B、空殼公司C、主要保險(xiǎn)子公司D、盈利子公司參考答案：AB35.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)對(duì)集團(tuán)整體和成員公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行評(píng)估，明確（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)B、制定應(yīng)對(duì)方案C、有效管控風(fēng)險(xiǎn)D、忽略次要風(fēng)險(xiǎn)參考答案：ABC36.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促金融子公司加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)動(dòng)管理，關(guān)注（）等變動(dòng)影響。A、市場(chǎng)價(jià)格B、利率C、匯率D、員工士氣參考答案：ABC37.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)督促成員公司嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理（）。A、主體責(zé)任B、有效管控自身各類風(fēng)險(xiǎn)C、將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給母公司D、完全依賴集團(tuán)管理參考答案：AB38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)充分研判易受（）影響的特定行業(yè)和區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。A、宏觀政策B、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)C、技術(shù)革新D、消費(fèi)者偏好參考答案：AB39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)考慮（）等在集團(tuán)內(nèi)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)分散及疊加效應(yīng)。A、不同風(fēng)險(xiǎn)B、復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)C、單一風(fēng)險(xiǎn)D、簡(jiǎn)單股權(quán)結(jié)構(gòu)參考答案：AB40.保險(xiǎn)集團(tuán)公司危機(jī)管理體系包括（）。A、早期預(yù)警制度B、壓力測(cè)試安排C、應(yīng)急計(jì)劃D、恢復(fù)與處置計(jì)劃參考答案：ABCD41.保險(xiǎn)集團(tuán)公司統(tǒng)籌制定的集團(tuán)整體風(fēng)險(xiǎn)偏好包括確定（）。A、風(fēng)險(xiǎn)容忍度B、風(fēng)險(xiǎn)限額C、具體投資標(biāo)的D、營銷渠道參考答案：AB42.保險(xiǎn)集團(tuán)公司審議重大內(nèi)部交易時(shí)，應(yīng)審查是否存在（）等問題。A、利益輸送B、侵害投資者或消費(fèi)者合法權(quán)益C、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定D、風(fēng)險(xiǎn)傳染參考答案：ABCD43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司建立覆蓋全集團(tuán)的公司治理架構(gòu)，目的是指導(dǎo)成員公司建立與其（）相匹配的治理機(jī)制。A、業(yè)務(wù)性質(zhì)B、復(fù)雜程度C、資產(chǎn)規(guī)模D、員工數(shù)量參考答案：AB44.保險(xiǎn)集團(tuán)公司建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，是為了防范（）之間的風(fēng)險(xiǎn)傳染。A、保險(xiǎn)集團(tuán)公司與成員公司B、各成員公司C、保險(xiǎn)集團(tuán)與股東D、保險(xiǎn)集團(tuán)與客戶參考答案：AB45.保險(xiǎn)集團(tuán)公司加強(qiáng)內(nèi)部交易管理的重點(diǎn)在于（）。A、規(guī)范內(nèi)部交易行為B、降低內(nèi)部交易的復(fù)雜程度C、防范利益輸送D、防范風(fēng)險(xiǎn)傳染參考答案：ABCD46.保險(xiǎn)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估體系應(yīng)關(guān)注（）。A、風(fēng)險(xiǎn)隱匿B、監(jiān)管套利C、利潤最大化D、市場(chǎng)份額參考答案：AB47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)交叉銷售業(yè)務(wù)應(yīng)采取必要隔離措施，是為了避免消費(fèi)者混淆（）。A、不同法人主體責(zé)任B、不同產(chǎn)品收益C、不同服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D、引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)傳染參考答案：AD判斷題1.在資本不足時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以要求保險(xiǎn)集團(tuán)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A2.壓力測(cè)試方案無需考慮復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)的影響。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B3.無需特別關(guān)注復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)形成的隱蔽集中度風(fēng)險(xiǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B4.違反本辦法規(guī)定，相關(guān)人員不會(huì)被實(shí)施行政處罰。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B5.內(nèi)部交易管理的目標(biāo)是增加交易的復(fù)雜性和規(guī)模。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B6.集中度風(fēng)險(xiǎn)管理只需在單體層面進(jìn)行，無需并表管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B7.國家金融監(jiān)督管理總局無權(quán)要求保險(xiǎn)集團(tuán)公司調(diào)整并表管理范圍。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B8.董事會(huì)無需審查集團(tuán)內(nèi)部交易情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B9.董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員在培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化中無需發(fā)揮特殊作用。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B10.成員公司對(duì)自身投資的并表機(jī)構(gòu)不承擔(dān)管理責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B11.并表管理是指僅對(duì)成員公司的財(cái)務(wù)和資本進(jìn)行管控。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B12.本辦法自發(fā)布之日起施行。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A（注：原文為“印發(fā)之日”，通常與“發(fā)布之日”同義，此題判斷為對(duì)）13.本辦法僅適用于保險(xiǎn)集團(tuán)公司總部，不適用于其成員公司。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B14.保險(xiǎn)集團(tuán)資本計(jì)量應(yīng)避免資本重復(fù)計(jì)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A15.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任董事長的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A16.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易的類型參照關(guān)聯(lián)交易相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A17.保險(xiǎn)集團(tuán)可以通過第三方間接進(jìn)行內(nèi)部交易以規(guī)避監(jiān)管。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B18.保險(xiǎn)集團(tuán)可以利用控制地位損害成員公司的合法權(quán)益。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司只需在發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)才向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A21.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每3年對(duì)并表管理進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B22.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)要求成員公司嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A23.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立有效的信息防火墻。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A24.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A25.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)建立覆蓋全集團(tuán)的公司治理架構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A26.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)化股權(quán)層級(jí)，控制成員公司數(shù)量。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A27.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)集團(tuán)流動(dòng)性監(jiān)測(cè)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A28.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)清理空殼公司。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A29.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)防止經(jīng)營不審慎的非保險(xiǎn)子公司引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)傳染。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A30.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)避免過度依賴任何特定的資產(chǎn)或交易對(duì)手。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A31.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需制定集團(tuán)整體的風(fēng)險(xiǎn)偏好。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B32.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需評(píng)估國別風(fēng)險(xiǎn)集中度。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B33.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需建立信息系統(tǒng)來監(jiān)測(cè)內(nèi)部交易。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B34.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需建立危機(jī)管理體系。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B35.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B36.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需關(guān)注市場(chǎng)價(jià)格、利率等變動(dòng)對(duì)資產(chǎn)負(fù)債的影響。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B37.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需關(guān)注集團(tuán)整體資產(chǎn)負(fù)債的匹配性。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B38.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需對(duì)集團(tuán)重大內(nèi)部交易進(jìn)行界定。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B39.保險(xiǎn)集團(tuán)公司無需對(duì)并表信息進(jìn)行披露。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B40.保險(xiǎn)集團(tuán)公司確定并表管理范圍時(shí)，應(yīng)遵循實(shí)質(zhì)重于形式原則。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：A41.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以允許成員公司違規(guī)為其他成員公司提供擔(dān)保。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B42.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以允許成員公司名稱和產(chǎn)品高度相似，無需區(qū)分。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B43.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以與股東、成員公司之間人員任意交叉任職。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B44.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以通過非保險(xiǎn)子公司進(jìn)行監(jiān)管套利。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B45.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以放任各級(jí)成員公司隨意投資設(shè)立非保險(xiǎn)子公司。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B46.保險(xiǎn)集團(tuán)公司可以不對(duì)成員公司實(shí)施管理，由其完全自主經(jīng)營。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B47.保險(xiǎn)集團(tuán)公司高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定集團(tuán)并表管理政策。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B48.保險(xiǎn)集團(tuán)成員公司在資金籌措、使用上可以隨意進(jìn)行集中運(yùn)營。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B49.保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理的最終責(zé)任由高級(jí)管理層承擔(dān)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B50.保險(xiǎn)集團(tuán)必須聘請(qǐng)不同的審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)集團(tuán)內(nèi)不同公司進(jìn)行審計(jì)。（）A、正確B、錯(cuò)誤參考答案：B填空題1.為加強(qiáng)保險(xiǎn)集團(tuán)并表監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)集團(tuán)穩(wěn)健運(yùn)行，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國（）》等法律法規(guī)，制定本辦法。答：保險(xiǎn)法2.國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)并表管理實(shí)施（）檢查。答：現(xiàn)場(chǎng)3.國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)保險(xiǎn)集團(tuán)（）結(jié)構(gòu)變動(dòng)、公司治理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況，要求調(diào)整并表管理范圍。答：股權(quán)4.本辦法自（）之日起施行。答：印發(fā)5.本辦法所稱并表管理，是指保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)成員公司的公司治理、資本、財(cái)務(wù)、（）等進(jìn)行全面持續(xù)的管控。答：風(fēng)險(xiǎn)6.本辦法適用于依法設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)公司及其（）。答：成員公司7.被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的（）足以對(duì)保險(xiǎn)集團(tuán)的財(cái)務(wù)狀況及風(fēng)險(xiǎn)水平造成重大影響的，應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。答：風(fēng)險(xiǎn)或損失8.保險(xiǎn)集團(tuán)資本計(jì)量應(yīng)當(dāng)按照（）能力監(jiān)管規(guī)則要求。答：償付9.保險(xiǎn)集團(tuán)原則上應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)（）審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行外部審計(jì)。答：同一10.保險(xiǎn)集團(tuán)為被投資機(jī)構(gòu)第一大股東且提名人選擔(dān)任董事長、（）或行長等職務(wù)的，原則上應(yīng)當(dāng)納入并表范圍。答：總經(jīng)理11.保險(xiǎn)集團(tuán)內(nèi)部交易類型和分類參照國家金融監(jiān)督管理總局（）交易相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。答：關(guān)聯(lián)12.保險(xiǎn)集團(tuán)開展內(nèi)部交易不得通過掩蓋（）關(guān)系、拆分交易等方式規(guī)避監(jiān)管要求。答：關(guān)聯(lián)13.保險(xiǎn)集團(tuán)公司與其股東、成員公司之間，在資金籌措、使用等方面原則上應(yīng)當(dāng)（）運(yùn)作。答：獨(dú)立14.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)遵循（）重于形式原則，以控制為基礎(chǔ)，確定并表管理范圍。答：實(shí)質(zhì)15.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)至少每（）年對(duì)并表管理的合規(guī)性、有效性進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)。答：2或兩16.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)內(nèi)部建立有效的（）防火墻。答：信息17.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在集團(tuán)范圍內(nèi)構(gòu)建（）審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。答：合規(guī)18.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在并表基礎(chǔ)上統(tǒng)一管理同一（）及其關(guān)聯(lián)方的集中度風(fēng)險(xiǎn)。答：交易對(duì)手19.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上管理集團(tuán)集中度風(fēng)險(xiǎn)。答：并表20.保險(xiǎn)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)于每年（）月30日前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送年度并表管理情況。