資產(chǎn)配置顧問協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)金融街88號XX大廈18層1801室

甲方法定代表人/負責人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX資產(chǎn)配置管理顧問有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿易區(qū)XX路XX號XX大廈25層2501室

乙方法定代表人/負責人：李強

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡介**

本協(xié)議由甲方與乙方在平等、自愿、公平、誠信的原則基礎上簽訂，旨在明確雙方在資產(chǎn)配置顧問服務合作中的權利與義務。甲方基于自身投資需求及風險偏好，委托乙方提供專業(yè)的資產(chǎn)配置顧問服務，以實現(xiàn)資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。乙方憑借其在資產(chǎn)配置領域的專業(yè)知識和經(jīng)驗，為甲方提供定制化的投資建議和風險管理方案。雙方均確認已充分了解本協(xié)議的內容，并自愿遵守其約定。本協(xié)議的簽訂基于雙方對市場環(huán)境的共同認知以及各自在投資領域的專業(yè)判斷，雙方同意以本協(xié)議為依據(jù)，開展后續(xù)的資產(chǎn)配置顧問服務合作。甲方委托乙方提供的服務范圍包括但不限于市場分析、投資組合設計、風險控制策略制定以及定期投資績效評估等，乙方將根據(jù)甲方的具體需求，提供全方位、個性化的資產(chǎn)配置解決方案。雙方將通過本協(xié)議的履行，建立長期穩(wěn)定的合作關系，共同應對市場變化，實現(xiàn)投資目標。本協(xié)議的簽訂是雙方合作的基礎，雙方將嚴格履行本協(xié)議約定的各項條款，確保合作順利進行。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲方委托乙方提供專業(yè)資產(chǎn)配置顧問服務的具體內容與標準，以幫助甲方實現(xiàn)資產(chǎn)的長期、穩(wěn)健、高效增值。雙方同意，乙方將基于其專業(yè)知識和市場分析能力，為甲方提供包括但不限于以下內容的資產(chǎn)配置顧問服務：

1.資產(chǎn)市場狀況分析：乙方定期對宏觀經(jīng)濟、證券市場、另類投資等領域進行深入研究，并向甲方提供綜合市場分析報告，幫助甲方了解市場動態(tài)與潛在風險。

2.投資目標與風險偏好評估：乙方協(xié)助甲方明確其投資目標、期限、預期回報及可接受的風險水平，為后續(xù)的資產(chǎn)配置方案設計提供依據(jù)。

3.資產(chǎn)配置方案設計：基于甲方的具體需求與市場判斷，乙方設計個性化的資產(chǎn)配置方案，涵蓋不同風險等級的投資產(chǎn)品類別及其權重建議，如、債券、基金、房地產(chǎn)、大宗商品、私募股權等。

4.投資組合構建與調整建議：乙方根據(jù)資產(chǎn)配置方案，向甲方提出具體的投資組合構建建議，并定期（如每季度或半年度）根據(jù)市場變化和甲方需求的變化，提出調整建議。

5.投資績效評估與風險管理：乙方定期對甲方投資組合的績效進行評估，分析其與市場基準的相對表現(xiàn)，并識別潛在風險點，提出相應的風險管理措施。

6.信息溝通與咨詢服務：乙方指定專門團隊負責與甲方對接，解答甲方關于投資策略、市場動態(tài)及相關產(chǎn)品的問題，并根據(jù)協(xié)議約定提供其他必要的咨詢服務。

本協(xié)議約定的服務范圍以雙方在本協(xié)議附件中進一步列明的具體服務清單為準，雙方可根據(jù)合作情況協(xié)商調整服務范圍。

第二條定義

本協(xié)議中，除非上下文另有解釋，下列術語具有以下含義：

1.“資產(chǎn)配置顧問服務”指乙方根據(jù)甲方需求，提供的包括市場分析、投資建議、組合設計、績效評估、風險管理等在內的專業(yè)服務。

2.“投資產(chǎn)品”指在本協(xié)議有效期內，甲方可能投資或乙方可能建議投資的各類金融資產(chǎn)，包括但不限于、債券、公募基金、私募基金、信托計劃、保險產(chǎn)品、貴金屬、房地產(chǎn)投資信托基金（REITs）、大宗商品、私募股權等。

3.“風險偏好”指甲方在投資決策中愿意承擔的風險水平，通常根據(jù)其財務狀況、投資目標、知識經(jīng)驗等因素確定。

4.“投資組合”指甲方根據(jù)乙方建議或自身判斷實際持有的，由一種或多種投資產(chǎn)品組成的整體。

5.“服務費”指甲方為獲取乙方提供的資產(chǎn)配置顧問服務而應支付的費用。

6.“服務期限”指本協(xié)議約定的乙方提供資產(chǎn)配置顧問服務的起止時間。

7.“定期報告”指乙方按照本協(xié)議約定定期向甲方提供的市場分析、投資建議、績效評估等內容的報告。

第三條雙方權利與義務

**1.甲方的權力和義務**

**權力：**

甲方有權根據(jù)自身財務狀況、投資目標及風險承受能力，要求乙方提供個性化的資產(chǎn)配置顧問服務。甲方有權對乙方提供的服務內容、投資建議進行審閱，并提出異議或修改意見。甲方有權根據(jù)自身判斷，決定是否采納乙方的投資建議及配置方案。甲方有權要求乙方定期或不定期提供相關服務的業(yè)績報告及市場分析報告。甲方有權在協(xié)議履行過程中，根據(jù)實際情況變化，要求乙方調整服務方案或范圍。甲方有權在服務期限屆滿前或協(xié)議約定的其他解除條件下，通知乙方解除本協(xié)議，并要求乙方完成已進行服務的結算。甲方有權要求乙方對其提供的個人敏感信息予以保密。

**義務：**

甲方應向乙方提供真實、準確、完整的個人信息、財務狀況、投資目標及風險偏好等資料，并保證所提供信息的合法性。甲方應按照本協(xié)議約定及時足額支付服務費。甲方應積極配合乙方進行投資目標、風險偏好的評估工作。甲方應按照乙方建議的投資方案或在其監(jiān)督下進行投資操作時，應審慎決策，并對最終的投資行為及結果負責。甲方應對其提供的投資指令及決策的合法性、合規(guī)性負責。甲方應確保其指定的接收人有權接收乙方發(fā)送的服務相關文件和信息。甲方應遵守相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的規(guī)定，不得利用乙方提供的服務從事非法活動。甲方應配合乙方進行必要的投資后評估和資料留存工作。甲方在解除協(xié)議時，應配合乙方完成所有未盡事宜的結算。

**2.乙方的權力和義務**

**權力：**

乙方有權要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的完整、真實、準確的資料。乙方有權根據(jù)市場情況及甲方的需求變化，調整服務方案，但應提前通知甲方并說明理由。乙方有權按照本協(xié)議約定收取服務費。乙方有權了解甲方投資決策的基本過程，以確保其建議得到有效執(zhí)行。乙方有權對甲方提供的個人敏感信息予以保密，并僅用于本協(xié)議約定的服務目的。乙方有權在甲方違反本協(xié)議約定，特別是未按時支付服務費時，依據(jù)本協(xié)議約定暫停服務或解除協(xié)議。乙方有權根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求的變化，調整服務標準及流程，但應提前合理通知甲方。

**義務：**

乙方應具備相應的資產(chǎn)配置顧問業(yè)務資質，并確保其提供的服務符合相關法律法規(guī)及監(jiān)管機構的要求。乙方應組建專業(yè)的服務團隊，配備具備相應資質和經(jīng)驗的人員為甲方提供服務。乙方應恪守勤勉、盡責、專業(yè)、誠信的原則，基于合理的市場分析和判斷，為甲方提供客觀、公正的資產(chǎn)配置建議。乙方應充分了解甲方的投資目標、風險偏好及財務狀況，提供與其相匹配的個性化服務方案。乙方應定期（如每季度或半年度）向甲方提供市場分析報告、投資組合績效評估報告及其他約定的服務文件。乙方應建立完善的信息管理系統(tǒng)，確保甲方信息的準確存儲和安全。乙方應指定專門的項目負責人或團隊，負責與甲方對接，及時響應甲方的合理需求。乙方應對其提供的服務建議的合理性承擔專業(yè)責任，但不對甲方投資的實際收益負責。乙方應遵守保密義務，對在服務過程中知悉的甲方商業(yè)秘密和個人隱私信息嚴格保密，除非法律法規(guī)另有規(guī)定或甲方書面同意。乙方應確保其提供的服務建議符合適用的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。乙方應配合甲方完成必要的投資后評估和資料留存工作。乙方應在甲方要求解除協(xié)議時，按照本協(xié)議約定完成所有未盡事宜的結算，并提供相關服務的業(yè)績總結。

第四條價格與支付條件

1.服務費：甲方同意根據(jù)本協(xié)議約定，向乙方支付資產(chǎn)配置顧問服務費。服務費標準如下：[選擇一項并填寫，例如：]

(1)固定服務費：甲方應向乙方支付固定服務費人民幣[具體金額]元（大寫：[大寫金額]元整），該費用涵蓋協(xié)議約定的全部服務內容，服務期限為[具體年限]年。

(2)按年支付：甲方應向乙方支付年度服務費人民幣[具體金額]元（大寫：[大寫金額]元整），服務期限為[具體年限]年。甲方應在每年[具體月份]的前[具體日期]前支付該年度服務費。

(3)按比例提成/績效費用：乙方服務費根據(jù)甲方通過乙方建議進行投資所產(chǎn)生的收益的一定比例計算，具體比例及計算方式由雙方另行協(xié)商確定并在附件中明確。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將服務費支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：XX資產(chǎn)配置管理顧問有限公司

開戶銀行：[具體銀行名稱][具體支行名稱]

銀行賬號：[具體銀行賬號]

3.支付時間：

(1)若采用固定服務費或按年支付方式，甲方應在收到乙方開具的服務費發(fā)票后[具體天數(shù)，通常為10-30天]日內完成支付。

(2)若采用按比例提成/績效費用方式，甲方應在每個[具體周期，如季度或年度]結束后[具體天數(shù)]日內，根據(jù)約定的計算方式核算乙方應得費用，并在收到乙方開具的發(fā)票后[具體天數(shù)]日內完成支付。

4.付款條件：本協(xié)議價格與支付條件自雙方簽字蓋章之日起生效。所有應付費用均以人民幣計價和支付。如遇政府稅收政策調整，雙方應協(xié)商調整相關費用。甲方延遲支付服務費超過[具體天數(shù)，如30天]，乙方有權暫停提供服務，直至甲方付清所有欠款及滯納金。

第五條履行期限

1.本協(xié)議的服務期限為[具體年限，如壹年/貳年]，自[具體起始日期，如雙方簽署本協(xié)議之日]起至[具體終止日期]止。

2.協(xié)議期滿前[具體天數(shù)，如三個月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。若雙方未在期滿前達成續(xù)約協(xié)議，本協(xié)議自動終止。

3.在服務期限內，乙方應持續(xù)履行本協(xié)議約定的各項義務。甲方有權根據(jù)本協(xié)議第三條第1款的規(guī)定，在服務期限內提前解除本協(xié)議，但需遵守提前通知義務及相應的結算條款。

4.乙方應自本協(xié)議生效之日起，開始向甲方提供約定的資產(chǎn)配置顧問服務，并應在每個約定的時間節(jié)點（如每季度末、每年末）提交相應的服務報告。

第六條違約責任

1.**甲方的違約責任：**

(1)**未按時支付服務費：**甲方未按照本協(xié)議第四條約定的期限和金額支付服務費的，每逾期一日，應按當期應付未付服務費總額的[具體比例，如萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[具體天數(shù)，如30天]或累計違約金超過當期應付服務費[具體比例，如20%]的，乙方有權暫停提供全部或部分服務，并有權單方面解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，甲方仍需支付所有應付未付的服務費及違約金，并承擔乙方因此遭受的直接損失。

(2)**提供虛假信息：**若甲方故意向乙方提供虛假、不完整或誤導性的信息，導致乙方提供的資產(chǎn)配置建議存在重大偏差，并因此給甲方造成損失的，甲方應自行承擔全部責任。乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因其違約行為給乙方造成的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于成本、聲譽損失等。

(3)**違反保密義務：**甲方違反本協(xié)議第二條第7款或第三條第1款第5項關于保密義務的約定，泄露在合作過程中獲悉的乙方商業(yè)秘密或未公開信息，給乙方造成損失的，應承擔全部賠償責任。

(4)**擅自變更投資指令：**若甲方未遵循乙方明確的風險控制建議或核心投資策略，擅自進行重大投資變更，導致投資組合偏離約定軌道或產(chǎn)生不符合預期的風險敞口，甲方應自行承擔由此產(chǎn)生的投資風險和損失。乙方不對該等擅自操作導致的后果負責，且有權調整后續(xù)服務策略以控制風險。

(5)**提前解除協(xié)議：**甲方在協(xié)議有效期內提前解除本協(xié)議的，應向乙方支付相當于[具體年限，通常為一年]服務費[具體比例，如50%至100%]的違約金。該違約金旨在補償乙方因協(xié)議提前終止而遭受的預期收益損失。若甲方因乙方違約而解除協(xié)議，則無需支付違約金。

2.**乙方的違約責任：**

(1)**未履行或不當履行服務義務：**乙方未能按照本協(xié)議第二條約定的服務內容、標準或頻率提供資產(chǎn)配置顧問服務的，甲方有權要求乙方在合理期限內糾正。若乙方未能糾正，或在[具體天數(shù)，如15天]內仍未糾正，甲方有權要求降低服務費，或解除本協(xié)議。

(2)**違反勤勉盡責義務：**乙方提供的服務建議存在重大疏忽、錯誤或未能基于合理的市場分析和專業(yè)知識進行判斷，導致甲方遭受直接經(jīng)濟損失的，乙方應在[具體金額上限或比例]的范圍內承擔賠償責任。但乙方不對市場整體風險或甲方投資決策錯誤承擔責任。

(3)**違反保密義務：**乙方及其工作人員違反本協(xié)議第二條第7款或第三條第2款第5項關于保密義務的約定，泄露甲方商業(yè)秘密或個人隱私信息，給甲方造成損失的，應承擔全部賠償責任。

(4)**違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定：**乙方提供的服務建議或行為違反了適用法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定，并因此給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。

(5)**未按時提交報告：**乙方未按照本協(xié)議約定的時間節(jié)點提交服務報告，且無正當理由的，每逾期一日，應向甲方支付合同總金額[具體比例，如千分之一]的違約金，但累計違約金不超過服務費總額的[具體比例，如5%]。逾期超過[具體天數(shù)，如30天]的，甲方有權要求乙方承擔相應責任，并可根據(jù)情況解除協(xié)議。

3.**不可抗力導致違約：**若因不可抗力（定義見本協(xié)議第十二條）導致任何一方未能履行其在本協(xié)議下的全部或部分義務，該義務的履行在不可抗力影響期間得以中止。遭遇不可抗力的一方應在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)]內書面通知另一方，并提供相關證明。不可抗力消除后，雙方應盡快恢復履行義務。因不可抗力導致的損失，雙方互不承擔責任。

4.**損失賠償：**任何一方違約給對方造成直接損失的，違約方應賠償對方由此遭受的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于實際損失金額、合理的費用、律師費等（以實際發(fā)生并經(jīng)對方書面確認的合理費用為限）。

5.**違約金的競合：**若乙方存在多項違約行為，甲方有權根據(jù)實際情況選擇最有利于己方的救濟方式。若乙方需支付多項違約金，各項違約金可合并計算，但累計金額不得超過因該違約行為可能導致的最大損失。

6.**不可追索性：**除本協(xié)議明確約定的情形外，任何一方均不對因第三方行為、市場波動、政策變化等非自身過錯因素導致的對方損失承擔責任。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災害（如地震、臺風、洪水、海嘯等）、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、罷工、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的頒布、修訂或廢止，稅收政策調整等）、流行病疫情、網(wǎng)絡攻擊、電力或通訊中斷等。

2.影響：任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議約定的部分或全部義務時，不承擔違約責任。受影響一方應立即采取合理措施減輕不可抗力可能造成的損失，并及時通知另一方。

3.通知與證明：遇不可抗力的一方應在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)，如7個工作日]內，以書面形式通知另一方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預計持續(xù)的時間。通知中應附有相關機構的證明文件或第三方出具的客觀證明材料。

4.協(xié)商：雙方應就不可抗力的影響及后續(xù)處理方式進行友好協(xié)商。在不可抗力影響期間，雙方應暫停履行受其影響的義務，或根據(jù)實際情況調整履行方式。

5.協(xié)議解除：若不可抗力影響持續(xù)超過[具體天數(shù)，如30天]，且導致本協(xié)議根本目的無法實現(xiàn)的，任何一方均有權書面通知另一方解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方應相互結算已履行的義務所產(chǎn)生的費用及收益，并互不承擔違約責任。因不可抗力解除協(xié)議的，乙方應向甲方退還已收取但尚未提供相應服務的費用。

6.責任承擔：因不可抗力導致的各項費用（如合理的額外支出、人員遣散費等），由各方自行承擔。除本協(xié)議另有約定外，不可抗力事件本身不構成免責理由，但若不可抗力是由一方原因直接引發(fā)，該方仍需承擔責任。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行、違約責任、解除等，均應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、合理的原則進行。

2.協(xié)商不成：若雙方在收到對方書面爭議通知后[具體天數(shù)，如30天]內未能通過協(xié)商達成一致，或一方在收到通知后[具體天數(shù)，如15天]內未予答復，則爭議應提交至[選擇一項并明確：]

(1)[具體仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點為[具體城市]。

(2)依法向[具體人民法院名稱，如甲方所在地/乙方所在地/合同履行地/協(xié)議簽訂地]人民法院提起訴訟。

3.仲裁/訴訟選擇：雙方在此確認，若選擇仲裁，則排除了任何其他爭議解決方式。若選擇訴訟，則在此選擇的法院內，排除了其他任何法院的管轄權。

4.仲裁/訴訟程序：仲裁或訴訟過程中，任何一方為維護自身合法權益所支出的合理費用（包括但不限于仲裁費/訴訟費、律師費、差旅費等），除非雙方另有約定，均由敗訴方承擔。勝訴方有權要求敗訴方承擔其全部仲裁/訴訟費用。

5.保密：雙方在爭議解決過程中，對于涉及本協(xié)議內容及協(xié)商、調解、仲裁或訴訟程序中的商業(yè)秘密或敏感信息，均應繼續(xù)履行保密義務，除非法律要求或為解決爭議所必需。

6.履行：仲裁裁決或法院判決生效后，雙方應自覺履行。一方不履行的，另一方有權向有關人民法院申請強制執(zhí)行。

第九條其他條款

1.通知：雙方之間的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前[具體天數(shù)，如10天]書面通知另一方。通過電子郵件發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；通過專人遞送的，送達時視為送達；通過掛號信發(fā)送的，寄出后[具體天數(shù)，如3天]視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須由雙方授權代表以書面形式簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面變更本協(xié)議內容。

3.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解和安排。本協(xié)議的任何條款均不能被視為對其他條款的放棄，未履行任何條款均不影響其他條款的效力。

4.可分割性：若本協(xié)議任何條款被有管轄權的法院或仲裁機構認定無效或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款應繼續(xù)完全有效。雙方應協(xié)商替換為內容最接近、合法有效的條款。

5.法律適用：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律