幫信違法行為行政處罰一、背景與問(wèn)題概述

（一）幫信違法行為的定義與法律特征

幫信違法行為，全稱為“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)”違法行為，指行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍為其提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)尚未達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，但違反行政管理法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)受到行政處罰的行為。其法律特征表現(xiàn)為：主觀上需具備“明知”的故意，包括明確知道或有充分理由應(yīng)當(dāng)知道；客觀上實(shí)施了提供技術(shù)支持、廣告推廣、支付結(jié)算等幫助行為；主體既包括自然人，也包括單位；情節(jié)需達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”的行政處罰標(biāo)準(zhǔn)，但未構(gòu)成犯罪。

（二）當(dāng)前幫信違法行為的現(xiàn)狀與趨勢(shì)

近年來(lái)，隨著信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展，幫信違法行為呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。據(jù)公安部數(shù)據(jù)，2022年全國(guó)公安機(jī)關(guān)偵幫信案件超5萬(wàn)起，行政處罰人員12萬(wàn)余人，較2020年分別增長(zhǎng)217%和189%。從發(fā)案領(lǐng)域看，主要集中在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、非法集資等犯罪，其中支付結(jié)算類（如提供“跑分”平臺(tái)、銀行卡、第三方賬戶）占比達(dá)62%，技術(shù)支持類（如開發(fā)、維護(hù)非法APP、提供虛擬撥號(hào)服務(wù)）占比28%，廣告推廣類占比10%。從主體特征看，涉案人員以低學(xué)歷、低收入年輕人為主，18-35歲占比76%，部分人員因法律意識(shí)淡薄、貪圖小利被犯罪團(tuán)伙利用。從地域分布看，城鄉(xiāng)結(jié)合部、經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)發(fā)案率較高，但呈現(xiàn)向一線城市、跨境蔓延的趨勢(shì)，利用虛擬貨幣、AI換臉等新型技術(shù)手段實(shí)施違法行為的案件逐年增多。

（三）幫信違法行為的危害性

幫信違法行為對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序造成多重危害。一是破壞金融管理秩序，為犯罪資金流轉(zhuǎn)提供通道，助長(zhǎng)洗錢、詐騙等犯罪，2022年全國(guó)涉“兩卡”（銀行卡、電話卡）案件涉案金額超3000億元。二是侵害公民個(gè)人信息安全，違法人員通過(guò)非法獲取、倒賣公民信息，為精準(zhǔn)詐騙提供數(shù)據(jù)支撐，導(dǎo)致大量群眾財(cái)產(chǎn)損失。三是擾亂網(wǎng)絡(luò)生態(tài)秩序，部分網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為追求流量對(duì)幫信行為放任不管，導(dǎo)致違法信息傳播、網(wǎng)絡(luò)空間環(huán)境惡化。四是增加社會(huì)治理成本，公安機(jī)關(guān)需投入大量警力偵辦相關(guān)案件，擠占打擊嚴(yán)重刑事犯罪的資源，影響社會(huì)治理效能。

（四）行政處罰的必要性與緊迫性

對(duì)幫信違法行為實(shí)施行政處罰，是維護(hù)信息網(wǎng)絡(luò)空間秩序的必然要求。一是法律銜接需要，根據(jù)《刑法》第287條之二，幫信行為達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)的構(gòu)成犯罪，但實(shí)踐中大量案件因涉案金額、情節(jié)未達(dá)刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，需通過(guò)行政處罰實(shí)現(xiàn)“行刑銜接”，避免法律空檔。二是懲戒預(yù)防需要，行政處罰通過(guò)罰款、沒(méi)收違法所得、吊銷許可證等措施，對(duì)違法主體形成震懾，同時(shí)通過(guò)信用懲戒、公開曝光等方式，強(qiáng)化社會(huì)警示效果。三是監(jiān)管效能需要，當(dāng)前幫信違法行為呈現(xiàn)隱蔽化、技術(shù)化特征，僅靠刑事打擊難以全覆蓋，行政處罰具有程序簡(jiǎn)便、效率高的優(yōu)勢(shì)，可快速回應(yīng)社會(huì)治理需求，形成“刑事處罰+行政處罰+行業(yè)治理”的綜合治理格局。

二、幫信違法行為的法律依據(jù)與適用原則

（一）法律體系構(gòu)成

1.上位法依據(jù)

幫信違法行為的行政處罰首先以《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》為基礎(chǔ)性法律依據(jù)，該法第二十七條明確規(guī)定，任何個(gè)人和組織不得從事非法侵入他人網(wǎng)絡(luò)、干擾他人網(wǎng)絡(luò)正常功能、竊取網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)等危害網(wǎng)絡(luò)安全的活動(dòng)，不得提供專門用于從事危害網(wǎng)絡(luò)安全活動(dòng)的程序、工具。若違反此規(guī)定，由公安機(jī)關(guān)沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得的，處一百萬(wàn)元以下罰款。此外，《中華人民共和國(guó)行政處罰法》作為規(guī)范行政處罰行為的基本法，第六條確立了處罰法定原則，要求行政處罰的設(shè)定和實(shí)施必須具有法定依據(jù)，遵循法定程序，確保處罰行為的合法性與正當(dāng)性。

2.下位法與部門規(guī)章

《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條針對(duì)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)行為作出專門規(guī)定，明確指出任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或幫助。違反上述規(guī)定的，由公安機(jī)關(guān)沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得的，處十萬(wàn)元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。此外，《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》第十五條、第二十條等條款，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者履行安全管理義務(wù)、禁止為違法信息提供傳播渠道等作出規(guī)定，為幫信違法行為的行政處罰提供了具體操作依據(jù)。

3.司法解釋與指導(dǎo)性案例

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》（法釋〔2019〕15號(hào)）第十二條明確界定了“明知”的具體情形，包括經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為、接到舉報(bào)后不履行止付、凍結(jié)等義務(wù)、交易價(jià)格或者方式明顯異常等。雖然該解釋主要適用于刑事領(lǐng)域，但其中關(guān)于“明知”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、情節(jié)嚴(yán)重程度的量化指標(biāo)（如支付結(jié)算金額二十萬(wàn)元以上、違法所得一萬(wàn)元以上等），為行政機(jī)關(guān)在幫信違法行為行政處罰中判斷違法情節(jié)、確定處罰幅度提供了重要參考。最高人民檢察院發(fā)布的第二十八批指導(dǎo)性案例（如“張凱閔等幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)案”）進(jìn)一步明確了幫信行為的主觀故意認(rèn)定、幫助行為與犯罪結(jié)果的因果關(guān)系等法律適用問(wèn)題，為行政處罰實(shí)踐提供了統(tǒng)一裁判指引。

（二）適用原則

1.過(guò)罰相當(dāng)原則

過(guò)罰相當(dāng)原則要求行政處罰的種類、幅度必須與違法行為的情節(jié)、社會(huì)危害程度相當(dāng)。在幫信違法行為認(rèn)定中，需綜合考慮行為人的主觀惡性、客觀行為表現(xiàn)、危害后果及悔過(guò)態(tài)度等因素。例如，對(duì)初次違法、涉案金額較小、及時(shí)中止幫助行為并主動(dòng)消除危害后果的當(dāng)事人，可依法從輕或減輕處罰，處警告或較低數(shù)額罰款；對(duì)明知他人實(shí)施電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等嚴(yán)重犯罪仍提供長(zhǎng)期、大規(guī)模幫助，或涉案金額特別巨大、造成嚴(yán)重社會(huì)影響的，應(yīng)從重處罰，處高額罰款并沒(méi)收違法所得，情節(jié)嚴(yán)重的可吊銷相關(guān)許可證。某市公安機(jī)關(guān)在辦理一起“跑分平臺(tái)”幫信案時(shí)，行為人王某為詐騙團(tuán)伙提供支付結(jié)算服務(wù)，涉案金額15萬(wàn)元，系初犯且主動(dòng)退贓，最終依據(jù)過(guò)罰相當(dāng)原則，對(duì)其處違法所得一倍罰款并責(zé)令限期整改，體現(xiàn)了處罰與違法情節(jié)的均衡性。

2.教育與處罰相結(jié)合原則

行政處罰的根本目的不僅在于懲戒違法行為，更在于教育公民自覺(jué)守法、維護(hù)社會(huì)秩序。在幫信違法行為處理中，需注重發(fā)揮教育引導(dǎo)作用，避免“一罰了之”。一方面，對(duì)違法主體應(yīng)開展普法教育，通過(guò)宣講《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)、揭示幫信行為的法律風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)危害，增強(qiáng)其守法意識(shí)；另一方面，可探索“整改承諾+信用修復(fù)”機(jī)制，對(duì)積極整改、未再違法的當(dāng)事人，可依法減免處罰或?qū)⑵湟瞥鍪琶麊巍＠?，某省通信管理局在?duì)某互聯(lián)網(wǎng)公司進(jìn)行行政處罰時(shí)，除責(zé)令其停止為違法網(wǎng)站提供服務(wù)器托管服務(wù)外，還組織公司負(fù)責(zé)人參加網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)，并要求其提交整改報(bào)告，后續(xù)經(jīng)核查整改到位，未再實(shí)施同類違法行為，最終依法從輕處罰，實(shí)現(xiàn)了“處罰一人、教育一片”的效果。

3.行刑銜接原則

幫信違法行為與幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（以下簡(jiǎn)稱“幫信罪”）存在密切關(guān)聯(lián)，二者在行為方式、主觀故意等方面具有一致性，主要區(qū)別在于社會(huì)危害程度是否達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)。行刑銜接原則要求行政機(jī)關(guān)與司法機(jī)關(guān)在案件處理中加強(qiáng)協(xié)作，確保法律適用的統(tǒng)一性與嚴(yán)肅性。具體而言，行政機(jī)關(guān)在查處幫信違法行為時(shí)，若發(fā)現(xiàn)行為涉嫌犯罪（如涉案金額達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)、造成特別嚴(yán)重后果等），應(yīng)依照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)處理，不得以行政處罰代替刑事處罰；對(duì)于司法機(jī)關(guān)作出不起訴決定的案件，若行為仍需承擔(dān)行政責(zé)任，行政機(jī)關(guān)應(yīng)依法作出行政處罰，避免出現(xiàn)“以刑抵罰”的漏洞。例如，某縣公安局在辦理一起幫信案時(shí)，行為人李某為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡支付結(jié)算，涉案金額50萬(wàn)元，已達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，公安機(jī)關(guān)遂將案件移送檢察院審查起訴，后檢察院以情節(jié)輕微作出不起訴決定，隨后縣市場(chǎng)監(jiān)管局依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對(duì)其作出沒(méi)收違法所得并處罰款的行政處罰，實(shí)現(xiàn)了行刑雙向銜接。

（三）特殊情形處理

1.單位違法處理

幫信違法行為的主體既包括自然人，也包括單位。對(duì)單位違法的處罰，應(yīng)遵循“雙罰制”原則，即對(duì)單位處以罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以罰款或行政拘留。例如，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十八條規(guī)定，單位實(shí)施幫信違法行為的，由公安機(jī)關(guān)對(duì)單位處十萬(wàn)元以上一百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。在案件處理中，需重點(diǎn)審查單位的主觀過(guò)錯(cuò)，包括是否建立內(nèi)部安全管理制度、是否對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)、是否明知或應(yīng)知業(yè)務(wù)涉及違法犯罪等。某市市場(chǎng)監(jiān)管局在查處某科技公司為網(wǎng)絡(luò)賭博平臺(tái)提供推廣服務(wù)一案時(shí)，查明該公司未履行客戶身份核驗(yàn)義務(wù)，且法定代表人對(duì)推廣業(yè)務(wù)內(nèi)容知情，遂對(duì)公司處50萬(wàn)元罰款，并對(duì)法定代表人處5萬(wàn)元罰款，同時(shí)責(zé)令停業(yè)整頓一個(gè)月，體現(xiàn)了對(duì)單位違法行為的精準(zhǔn)打擊。

2.未成年人違法處理

未成年人由于認(rèn)知能力、法律意識(shí)尚未成熟，易受他人誘導(dǎo)參與幫信違法行為。對(duì)未成年人的行政處罰，應(yīng)堅(jiān)持“教育為主、處罰為輔”原則，充分考慮其年齡、主觀惡性及成長(zhǎng)環(huán)境。根據(jù)《行政處罰法》第三十一條，不滿十四周歲的未成年人有違法行為的，不予處罰，但應(yīng)當(dāng)責(zé)令其監(jiān)護(hù)人加以管教；已滿十四周歲不滿十八周歲的未成年人有違法行為的，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。例如，某區(qū)公安機(jī)關(guān)在辦理一起未成年人出租銀行卡幫信案時(shí)，行為人張某（17歲）因貪圖小利將銀行卡出售給詐騙團(tuán)伙，涉案金額8萬(wàn)元，考慮到其系初犯、在校生且主動(dòng)退贓，依法對(duì)其減輕處罰，處警告并責(zé)令其家長(zhǎng)加強(qiáng)監(jiān)管，同時(shí)聯(lián)系學(xué)校開展法治教育，幫助其樹立正確價(jià)值觀。

3.初犯偶犯與慣犯區(qū)分

初犯、偶犯與慣犯在主觀惡性、再犯風(fēng)險(xiǎn)等方面存在顯著差異，行政處罰中應(yīng)予以區(qū)別對(duì)待。對(duì)初犯、偶犯，可依法從輕或減輕處罰，優(yōu)先適用警告、較低數(shù)額罰款等較輕處罰種類，并給予改過(guò)自新的機(jī)會(huì)；對(duì)慣犯或?qū)医滩桓恼撸瑧?yīng)從重處罰，加大罰款金額、延長(zhǎng)行業(yè)禁業(yè)期限，或吊銷相關(guān)許可證。例如，某縣稅務(wù)局在處理一起企業(yè)財(cái)務(wù)人員多次為詐騙團(tuán)伙提供對(duì)公賬戶幫信案時(shí)，查明該人員曾因類似違法行為被行政處罰過(guò)，此次再次作案，涉案金額達(dá)30萬(wàn)元，遂依法對(duì)其從重處罰，處違法所得三倍罰款并吊銷其會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，同時(shí)將其納入稅收違法“黑名單”，限制其從事財(cái)務(wù)相關(guān)工作，有效遏制了慣犯的再犯風(fēng)險(xiǎn)。

三、幫信違法行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)與證據(jù)規(guī)則

（一）主觀要件的認(rèn)定

1.“明知”的司法推定

行政機(jī)關(guān)在認(rèn)定行為人主觀明知時(shí)，可依據(jù)《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第十二條列舉的情形進(jìn)行推定。例如，行為人經(jīng)監(jiān)管部門書面告知后仍繼續(xù)提供幫助，或交易價(jià)格明顯偏離市場(chǎng)正常水平，如某電商平臺(tái)商家以遠(yuǎn)低于成本價(jià)銷售虛擬貨幣，且無(wú)法合理解釋資金來(lái)源，可直接推定為明知。此外，行為人接到受害者舉報(bào)后未采取任何止付措施，或?yàn)樘颖鼙O(jiān)管頻繁更換聯(lián)系方式、使用虛擬身份等異常行為，均屬于法律推定的“明知”情形。在江蘇某案中，王某明知其銀行卡被用于詐騙轉(zhuǎn)賬，仍每月收取固定“保管費(fèi)”并協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，公安機(jī)關(guān)通過(guò)調(diào)取其銀行流水與聊天記錄，認(rèn)定其主觀故意明確。

2.過(guò)失與故意的區(qū)分

幫信違法行為要求行為人具備主觀故意，過(guò)失行為不構(gòu)成違法。例如，某網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供商因技術(shù)漏洞被犯罪分子利用，但已及時(shí)修復(fù)漏洞并配合調(diào)查，屬于過(guò)失情形，不應(yīng)處罰。相反，若平臺(tái)明知用戶發(fā)布詐騙信息卻收取推廣費(fèi)用，或客服人員接到投訴后故意延遲處理，則構(gòu)成故意。實(shí)踐中需結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、專業(yè)背景及獲利方式綜合判斷。如某IT工程師為境外賭博網(wǎng)站開發(fā)支付接口，雖辯稱“不知情”，但通過(guò)其與境外人員的加密通訊記錄、高額技術(shù)服務(wù)費(fèi)等證據(jù)，可推翻其辯解。

3.間接故意的認(rèn)定

間接故意表現(xiàn)為行為人放任危害結(jié)果發(fā)生。例如，某通訊公司明知部分用戶使用“貓池”設(shè)備批量注冊(cè)賬號(hào)，但為追求業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)未采取限制措施，導(dǎo)致賬號(hào)被用于詐騙活動(dòng)。此時(shí)，即使公司未直接參與犯罪，但其放任態(tài)度仍構(gòu)成間接故意。認(rèn)定時(shí)需審查企業(yè)內(nèi)部風(fēng)控流程是否缺失，如是否定期排查異常賬號(hào)、是否建立用戶信用評(píng)級(jí)機(jī)制等。

（二）客觀要件的認(rèn)定

1.幫助行為的類型化分析

幫信行為可分為技術(shù)支持、支付結(jié)算、廣告推廣三類。技術(shù)支持包括提供服務(wù)器托管、開發(fā)惡意程序等，如某科技公司為詐騙團(tuán)伙搭建虛假購(gòu)物網(wǎng)站并維護(hù)后臺(tái)系統(tǒng)；支付結(jié)算表現(xiàn)為提供銀行卡、第三方賬戶或“跑分”平臺(tái)，如某中介組織學(xué)生用本人銀行卡接收詐騙資金并抽取傭金；廣告推廣則通過(guò)社交媒體發(fā)布引流信息，如某網(wǎng)紅在明知內(nèi)容違法的情況下仍為賭博平臺(tái)站臺(tái)。不同類型行為的認(rèn)定需結(jié)合具體實(shí)施方式與危害后果。

2.情節(jié)嚴(yán)重的量化標(biāo)準(zhǔn)

“情節(jié)嚴(yán)重”是行政處罰的關(guān)鍵門檻，需綜合考量涉案金額、違法所得、行為持續(xù)時(shí)間等因素。根據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，支付結(jié)算類行為單筆交易金額超5萬(wàn)元或累計(jì)達(dá)20萬(wàn)元，技術(shù)支持類獲利超1萬(wàn)元，廣告推廣類瀏覽量超10萬(wàn)次，均可認(rèn)定為情節(jié)嚴(yán)重。例如，張某為詐騙團(tuán)伙提供銀行卡支付結(jié)算，3個(gè)月內(nèi)涉案金額35萬(wàn)元，違法所得2.5萬(wàn)元，符合“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)，被處違法所得三倍罰款。

3.因果關(guān)系的認(rèn)定

需證明幫助行為與犯罪結(jié)果之間存在直接因果關(guān)系。例如，某廣告公司發(fā)布的虛假招聘信息導(dǎo)致被害人被騙，可通過(guò)被害人報(bào)案記錄、廣告點(diǎn)擊數(shù)據(jù)與資金流向的交叉驗(yàn)證來(lái)證明。若幫助行為與犯罪結(jié)果無(wú)直接關(guān)聯(lián)，如某快遞公司正常運(yùn)輸被犯罪分子利用的包裹，則不構(gòu)成幫信違法。

（三）證據(jù)收集與審查規(guī)則

1.電子證據(jù)的固定要求

電子證據(jù)是幫信案件的核心證據(jù)，需遵循“原始性、完整性、關(guān)聯(lián)性”原則。例如，提取聊天記錄時(shí)應(yīng)使用取證設(shè)備直接從手機(jī)或服務(wù)器導(dǎo)出，避免通過(guò)截圖等易篡改方式；支付記錄需通過(guò)銀行系統(tǒng)調(diào)取原始流水，并附上賬戶持有人身份信息。在浙江某案中，公安機(jī)關(guān)通過(guò)區(qū)塊鏈存證技術(shù)固定了犯罪團(tuán)伙的“跑分平臺(tái)”操作日志，確保了證據(jù)的不可篡改性。

2.證據(jù)鏈的完整性審查

單一證據(jù)不足以認(rèn)定違法事實(shí)，需形成完整證據(jù)鏈。例如，認(rèn)定“明知”需同時(shí)具備客觀異常行為、獲利情況、認(rèn)知能力等多組證據(jù)。如某案中，嫌疑人辯稱“不知情”，但通過(guò)其與犯罪團(tuán)伙的通訊記錄（提及“安全賬戶”“洗錢”等術(shù)語(yǔ)）、異常交易記錄（深夜大額轉(zhuǎn)賬）及獲利模式（按交易額抽成），形成閉環(huán)證據(jù)鏈。

3.非法證據(jù)的排除規(guī)則

（四）特殊情形的認(rèn)定難點(diǎn)

1.共犯與單獨(dú)違法的區(qū)分

多人共同實(shí)施幫信行為時(shí)，需區(qū)分主從犯。如某中介組織學(xué)生提供銀行卡，其中5人主動(dòng)參與并分贓，屬于共同違法；另3人僅因朋友請(qǐng)求出借銀行卡且未獲利，可認(rèn)定為情節(jié)輕微。認(rèn)定時(shí)需審查行為人的分工、獲利比例及主觀惡性。

2.新型技術(shù)手段的認(rèn)定

隨著AI換臉、虛擬貨幣等新技術(shù)應(yīng)用，幫信行為呈現(xiàn)隱蔽化特征。例如，某犯罪團(tuán)伙利用AI技術(shù)偽造身份信息注冊(cè)賬號(hào)，此時(shí)需審查平臺(tái)是否具備身份核驗(yàn)技術(shù)能力，是否盡到審核義務(wù)。若平臺(tái)未使用人臉識(shí)別等驗(yàn)證手段，可認(rèn)定為未盡管理責(zé)任。

3.跨境幫信行為的管轄

涉及境外服務(wù)器的幫信案件，需通過(guò)國(guó)際合作收集證據(jù)。如某案中，犯罪團(tuán)伙租用境外服務(wù)器搭建詐騙網(wǎng)站，公安機(jī)關(guān)通過(guò)國(guó)際警務(wù)協(xié)作調(diào)取服務(wù)器日志，并依據(jù)屬地管轄原則對(duì)境內(nèi)廣告推廣人員實(shí)施處罰。

四、幫信違法行為的處罰程序與執(zhí)行機(jī)制

（一）行政處罰的法定程序

1.立案與調(diào)查啟動(dòng)

行政機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)幫信違法行為線索后，需在7日內(nèi)進(jìn)行審查，符合立案條件的啟動(dòng)調(diào)查程序。調(diào)查應(yīng)遵循雙人執(zhí)法原則，執(zhí)法人員需出示執(zhí)法證件，詢問(wèn)當(dāng)事人并制作筆錄。如某市公安機(jī)關(guān)在排查銀行流水異常時(shí)發(fā)現(xiàn)某公司賬戶存在多筆小額資金快速轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出行為，經(jīng)初步核實(shí)涉嫌為詐騙團(tuán)伙提供支付結(jié)算服務(wù)，遂依法立案調(diào)查。調(diào)查過(guò)程中可采取查封扣押相關(guān)設(shè)備、調(diào)取服務(wù)器日志等措施，但需在24小時(shí)內(nèi)向行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告并補(bǔ)辦手續(xù)。

2.證據(jù)收集與固定

證據(jù)收集需全面客觀，包括書證（如合同、轉(zhuǎn)賬記錄）、電子數(shù)據(jù)（聊天記錄、后臺(tái)操作日志）、證人證言等。對(duì)電子證據(jù)應(yīng)使用專業(yè)取證工具確保原始性，如某案中執(zhí)法人員通過(guò)區(qū)塊鏈存證技術(shù)固定了“跑分平臺(tái)”的操作日志，避免數(shù)據(jù)篡改。當(dāng)事人有權(quán)申辯，執(zhí)法人員應(yīng)如實(shí)記錄申辯理由，不得因申辯加重處罰。

3.聽證程序適用

對(duì)情節(jié)復(fù)雜、擬吊銷許可證或處較大數(shù)額罰款的案件，應(yīng)告知當(dāng)事人有權(quán)要求聽證。聽證需在當(dāng)事人提出申請(qǐng)后7日內(nèi)組織，由非本案調(diào)查人員主持，當(dāng)事人可委托代理人參加。例如，某互聯(lián)網(wǎng)公司因長(zhǎng)期為賭博網(wǎng)站提供服務(wù)器托管被處50萬(wàn)元罰款，該公司申請(qǐng)聽證后，行政機(jī)關(guān)重新審查證據(jù)并減輕處罰至30萬(wàn)元，體現(xiàn)了程序正義。

（二）處罰決定與送達(dá)

1.處罰決定的形成

行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人集體討論后作出處罰決定，明確違法事實(shí)、法律依據(jù)、處罰種類及期限。對(duì)情節(jié)輕微的，可適用簡(jiǎn)易程序當(dāng)場(chǎng)處罰，如某學(xué)生出租銀行卡獲利500元，公安機(jī)關(guān)當(dāng)場(chǎng)作出警告并沒(méi)收違法所得的處罰。決定書需載明當(dāng)事人救濟(jì)途徑，包括行政復(fù)議、行政訴訟的期限和機(jī)關(guān)。

2.文書送達(dá)規(guī)范

處罰決定書應(yīng)在宣告后當(dāng)場(chǎng)送達(dá)，或通過(guò)郵寄、留置等方式送達(dá)。當(dāng)事人拒絕接收的，可邀請(qǐng)見(jiàn)證人到場(chǎng)并在送達(dá)回證上注明情況，視為送達(dá)。如某外地企業(yè)拒絕接收處罰決定書，執(zhí)法人員通過(guò)公證郵寄方式送達(dá)，并留存郵寄憑證，確保程序合法。

3.期限與執(zhí)行保障

處罰決定生效后，當(dāng)事人應(yīng)在15日內(nèi)履行。逾期不履行的，行政機(jī)關(guān)可每日按罰款數(shù)額3%加處罰款，或申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行。對(duì)確有困難的當(dāng)事人，可申請(qǐng)分期繳納，如某個(gè)體戶因經(jīng)營(yíng)困難申請(qǐng)延期繳納罰款，經(jīng)核查屬實(shí)后獲準(zhǔn)分期繳納。

（三）執(zhí)行監(jiān)督與救濟(jì)

1.執(zhí)行監(jiān)督機(jī)制

上級(jí)機(jī)關(guān)應(yīng)定期檢查處罰執(zhí)行情況，重點(diǎn)監(jiān)督是否存在“以罰代管”或執(zhí)行不到位問(wèn)題。建立執(zhí)行臺(tái)賬，對(duì)涉案金額大、社會(huì)影響大的案件跟蹤督辦。如某省通信管理局對(duì)某科技公司違規(guī)提供支付接口的處罰執(zhí)行情況進(jìn)行回訪，發(fā)現(xiàn)該公司仍存在漏洞，遂追加責(zé)令停業(yè)整頓的處罰。

2.當(dāng)事人救濟(jì)途徑

當(dāng)事人對(duì)處罰決定不服的，可在60日內(nèi)申請(qǐng)行政復(fù)議或在6個(gè)月內(nèi)提起行政訴訟。復(fù)議期間處罰不停止執(zhí)行，但復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為需要可決定暫停執(zhí)行。例如，某廣告公司對(duì)處罰決定提起行政復(fù)議，復(fù)議機(jī)關(guān)認(rèn)為證據(jù)不足，責(zé)令原行政機(jī)關(guān)重新調(diào)查處理。

3.信用懲戒銜接

將幫信違法行為納入社會(huì)信用體系，對(duì)拒不履行處罰決定的當(dāng)事人實(shí)施信用懲戒。如某中介機(jī)構(gòu)因組織學(xué)生出租銀行卡被處罰后，拒不繳納罰款，市場(chǎng)監(jiān)管部門將其列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，限制其參與政府采購(gòu)活動(dòng)。

（四）特殊情形的執(zhí)行優(yōu)化

1.涉眾型案件的執(zhí)行

對(duì)涉及受害人數(shù)眾多的幫信案件，可設(shè)立專項(xiàng)執(zhí)行小組，優(yōu)先保障受害人損失賠償。如某“跑分平臺(tái)”案涉及200余名受害人，公安機(jī)關(guān)在執(zhí)行罰款的同時(shí)，協(xié)調(diào)銀行凍結(jié)涉案資金優(yōu)先返還受害人。

2.跨區(qū)域協(xié)作執(zhí)行

對(duì)涉及多地主體的幫信案件，建立跨區(qū)域執(zhí)法協(xié)作機(jī)制。如某犯罪團(tuán)伙在A省開發(fā)詐騙軟件、B省提供支付結(jié)算，兩地公安機(jī)關(guān)共享證據(jù)并協(xié)同執(zhí)行處罰，避免管轄爭(zhēng)議影響執(zhí)行效率。

3.技術(shù)賦能執(zhí)行效率

運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)建立幫信違法行為數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)屢犯主體實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控。如某市稅務(wù)局通過(guò)稅務(wù)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到某公司多次為詐騙團(tuán)伙提供對(duì)公賬戶，在處罰后將其納入重點(diǎn)監(jiān)控名單，自動(dòng)預(yù)警異常交易。

（五）執(zhí)行效果評(píng)估與改進(jìn)

1.執(zhí)行效果量化評(píng)估

建立幫信處罰執(zhí)行效果評(píng)估指標(biāo)，包括執(zhí)行率、再犯率、受害人滿意度等。每季度開展評(píng)估，分析執(zhí)行難點(diǎn)并優(yōu)化流程。如某市通過(guò)評(píng)估發(fā)現(xiàn)，對(duì)未成年人的處罰執(zhí)行后缺乏跟蹤幫教，遂聯(lián)合學(xué)校建立“一對(duì)一”矯正機(jī)制。

2.執(zhí)行反饋機(jī)制暢通

暢通當(dāng)事人意見(jiàn)反饋渠道，通過(guò)執(zhí)法滿意度調(diào)查、熱線電話等方式收集建議。對(duì)執(zhí)行中發(fā)現(xiàn)的程序漏洞及時(shí)修訂，如某區(qū)根據(jù)企業(yè)反饋簡(jiǎn)化了分期繳納罰款的申請(qǐng)流程。

3.長(zhǎng)效治理機(jī)制構(gòu)建

將處罰執(zhí)行與行業(yè)治理結(jié)合，對(duì)幫信高發(fā)行業(yè)開展專項(xiàng)整治。如某銀保監(jiān)局對(duì)銀行落實(shí)“斷卡行動(dòng)”情況進(jìn)行檢查，對(duì)未盡職的銀行機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施，從源頭減少幫信行為發(fā)生。

五、幫信違法行為的預(yù)防與綜合治理

（一）源頭治理機(jī)制

1.技術(shù)防控體系建設(shè)

互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)需部署智能風(fēng)控系統(tǒng)，通過(guò)大數(shù)據(jù)分析識(shí)別異常行為。例如，電商平臺(tái)可設(shè)置交易閾值監(jiān)控，當(dāng)單日新增店鋪數(shù)量超過(guò)歷史均值300%時(shí)自動(dòng)預(yù)警；支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“涉詐賬戶特征庫(kù)”，對(duì)頻繁接收陌生轉(zhuǎn)賬、短時(shí)間內(nèi)資金快進(jìn)快出的賬戶實(shí)施凍結(jié)。某銀行引入AI模型分析客戶交易習(xí)慣，成功攔截23起出租銀行卡行為。

2.教育預(yù)防常態(tài)化

針對(duì)青少年群體開展“反詐進(jìn)校園”活動(dòng)，通過(guò)模擬法庭、案例展播等形式揭示幫信危害。高校開設(shè)網(wǎng)絡(luò)安全必修課，將幫信法律后果納入新生入學(xué)教育。某職業(yè)院校組織學(xué)生參觀看守所，服刑人員現(xiàn)身說(shuō)法后，學(xué)生出租銀行卡意愿下降92%。

3.監(jiān)管前置化措施

對(duì)通訊、金融等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)實(shí)施“合規(guī)清單”管理，要求企業(yè)定期提交風(fēng)控報(bào)告。監(jiān)管部門建立“白名單+黑名單”制度，對(duì)落實(shí)斷卡行動(dòng)的銀行給予業(yè)務(wù)便利，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)采取限制新開賬戶等懲戒。某省通過(guò)該機(jī)制使涉詐開戶量減少78%。

（二）行業(yè)自律體系

1.平臺(tái)責(zé)任強(qiáng)化

互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)需建立“內(nèi)容-交易-支付”全鏈路審核機(jī)制。短視頻平臺(tái)應(yīng)開發(fā)AI識(shí)別系統(tǒng)，自動(dòng)過(guò)濾“兼職刷單”“高薪代運(yùn)營(yíng)”等引流話術(shù)；游戲公司需對(duì)玩家交易行為實(shí)施分級(jí)管理，對(duì)虛擬貨幣交易實(shí)行“冷靜期”制度。某社交平臺(tái)通過(guò)關(guān)鍵詞過(guò)濾，月均攔截幫信推廣信息12萬(wàn)條。

2.中介機(jī)構(gòu)規(guī)范

房產(chǎn)中介、二手車商等需履行身份核驗(yàn)義務(wù)，對(duì)頻繁租售、交易價(jià)格異常的客戶加強(qiáng)審核。行業(yè)協(xié)會(huì)制定《幫信風(fēng)險(xiǎn)防控指引》，要求中介機(jī)構(gòu)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)檔案。某市房產(chǎn)中介協(xié)會(huì)推廣“人臉核驗(yàn)+人臉識(shí)別”簽約系統(tǒng)，使冒名交易案件下降85%。

3.從業(yè)人員管理

金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶經(jīng)理開展“幫信風(fēng)險(xiǎn)畫像”培訓(xùn)，重點(diǎn)識(shí)別“代理開戶”“代還信用卡”等可疑業(yè)務(wù)?？爝f企業(yè)建立“寄件人信用積分”，對(duì)頻繁寄送不明包裹的地址實(shí)施重點(diǎn)檢查。某快遞公司通過(guò)該機(jī)制查獲3起為詐騙團(tuán)伙寄送銀行卡案件。

（三）社會(huì)共治網(wǎng)絡(luò)

1.舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

建立“12321”反詐專線與網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)平臺(tái)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)提供有效線索的群眾給予最高5萬(wàn)元獎(jiǎng)勵(lì)。某市推行“掃碼舉報(bào)”功能，群眾可拍攝可疑廣告直接上傳，系統(tǒng)自動(dòng)定位發(fā)布者，舉報(bào)量月均增長(zhǎng)200%。

2.群防群治體系

社區(qū)網(wǎng)格員定期排查出租屋內(nèi)“貓池”設(shè)備，物業(yè)建立“可疑人員登記簿”。學(xué)校組建“反詐志愿者”隊(duì)伍，在校園周邊發(fā)放宣傳手冊(cè)。某社區(qū)通過(guò)“樓棟長(zhǎng)-物業(yè)-民警”三級(jí)巡查，搗毀4個(gè)“跑分”窩點(diǎn)。

3.信用懲戒聯(lián)動(dòng)

將幫信違法信息納入征信系統(tǒng)，對(duì)違法者實(shí)施職業(yè)禁入。某市規(guī)定，因幫信被處罰人員五年內(nèi)不得擔(dān)任公司高管，不得申請(qǐng)貸款。該政策實(shí)施后，相關(guān)崗位離職率下降63%。

（四）技術(shù)防控創(chuàng)新

1.大數(shù)據(jù)預(yù)警模型

整合銀行流水、通訊記錄、社交數(shù)據(jù)構(gòu)建“幫信風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)”，當(dāng)指數(shù)超過(guò)閾值自動(dòng)推送預(yù)警。某省公安廳開發(fā)的“天網(wǎng)系統(tǒng)”通過(guò)分析資金流向，提前鎖定37個(gè)犯罪團(tuán)伙。

2.區(qū)塊鏈存證應(yīng)用

在電子合同簽署、資金流轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)，確保操作記錄不可篡改。某公證處推出“幫信證據(jù)保全平臺(tái)”，證據(jù)上鏈后采信率達(dá)100%。

3.深度偽造識(shí)別

開發(fā)AI檢測(cè)工具識(shí)別換臉視頻、AI語(yǔ)音詐騙。某短視頻平臺(tái)上線“反偽系統(tǒng)”，自動(dòng)標(biāo)注合成內(nèi)容，涉詐視頻下架效率提升80%。

（五）國(guó)際協(xié)作機(jī)制

1.跨境數(shù)據(jù)共享

與東南亞國(guó)家建立反詐情報(bào)交換機(jī)制，同步犯罪團(tuán)伙IP地址、虛擬貨幣錢包地址。某警方通過(guò)協(xié)作，破獲涉及5國(guó)的“殺豬盤”幫信案。

2.聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)

與“一帶一路”沿線國(guó)家開展“凈網(wǎng)”聯(lián)合執(zhí)法，同步打擊跨境服務(wù)器租賃、虛擬貨幣交易等行為。中越警方聯(lián)合行動(dòng)，關(guān)閉17個(gè)詐騙網(wǎng)站。

3.司法互助體系

簽署《刑事司法協(xié)助條約》，簡(jiǎn)化境外證據(jù)調(diào)取流程。某市檢察院通過(guò)該條約獲取境外服務(wù)器日志，成功起訴跨境幫信團(tuán)伙。

六、幫信違法行為的典型案例與經(jīng)驗(yàn)啟示

（一）支付結(jié)算類典型案例分析

1.案情概況

某高校學(xué)生王某因輕信“兼職廣告”，將本人銀行卡、手機(jī)卡出售給詐騙團(tuán)伙使用。三個(gè)月內(nèi)，其賬戶接收詐騙資金35筆，累計(jì)金額達(dá)28萬(wàn)元，獲利2000元。公安機(jī)關(guān)在偵查其他案件時(shí)發(fā)現(xiàn)該賬戶異常，順線查獲王某。

2.爭(zhēng)議焦點(diǎn)

王某辯稱“不知情”，認(rèn)為僅是“出借銀行卡”。爭(zhēng)議核心在于主觀故意的認(rèn)定：是否明知他人實(shí)施犯罪？其行為是否達(dá)到“情節(jié)嚴(yán)重”標(biāo)準(zhǔn)？

3.處理結(jié)果

公安機(jī)關(guān)調(diào)取其聊天記錄顯示，王某曾詢問(wèn)“錢是否干凈”，對(duì)方回復(fù)“正規(guī)生意”；銀行流水呈現(xiàn)“分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”特征，符合“跑分”平臺(tái)特征。最終認(rèn)定其主觀明知，依據(jù)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》處違法所得10倍罰款2萬(wàn)元，并納入征信系統(tǒng)。

4.經(jīng)驗(yàn)啟示

初次違法者常以“不知情”辯解，需通過(guò)異常交易模式、獲利金額、認(rèn)知能力等綜合判斷。學(xué)生群體易被“兼職”誘惑，應(yīng)加強(qiáng)校園反詐宣傳。

（二）技術(shù)支持類典型案例分析

1.案情概況

某科技公司李某受境外人員委托，開發(fā)具備“一鍵換臉”功能的視頻生成軟件，聲稱用于“娛樂(lè)特效”。該軟件被犯罪團(tuán)伙用于偽造領(lǐng)導(dǎo)視頻實(shí)施詐騙，涉案金額超500萬(wàn)元。

2.爭(zhēng)議焦點(diǎn)

李某辯稱“未核實(shí)軟件用途”，是否應(yīng)承擔(dān)技術(shù)支持責(zé)任？技術(shù)提供者對(duì)產(chǎn)品可能被