演講人：日期:保險(xiǎn)新人崗前培訓(xùn)開(kāi)訓(xùn)目錄CATALOGUE01開(kāi)場(chǎng)致辭02培訓(xùn)目標(biāo)闡述03培訓(xùn)日程介紹04講師及團(tuán)隊(duì)介紹05規(guī)則與期望說(shuō)明06互動(dòng)環(huán)節(jié)引導(dǎo)PART01開(kāi)場(chǎng)致辭公司領(lǐng)導(dǎo)歡迎講話企業(yè)愿景與使命文化價(jià)值觀傳遞職業(yè)發(fā)展路徑強(qiáng)調(diào)公司以客戶需求為核心的發(fā)展理念，闡述保險(xiǎn)行業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)保障和社會(huì)穩(wěn)定中的重要作用，鼓勵(lì)新人將個(gè)人成長(zhǎng)與公司戰(zhàn)略緊密結(jié)合。介紹公司完善的晉升機(jī)制和人才培養(yǎng)體系，明確新人通過(guò)專業(yè)學(xué)習(xí)和實(shí)踐可獲得的職業(yè)機(jī)會(huì)，包括專業(yè)序列和管理序列的雙通道發(fā)展模式。深入解讀"誠(chéng)信、專業(yè)、創(chuàng)新、共贏"的企業(yè)核心價(jià)值觀，要求新人以合規(guī)操作為底線，用服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值，快速融入團(tuán)隊(duì)協(xié)作氛圍。培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)明確培訓(xùn)期間的過(guò)程考核（課堂表現(xiàn)、案例分析）與結(jié)業(yè)考核（筆試、模擬簽單）雙重要求，強(qiáng)調(diào)80分以上方可獲得展業(yè)資格證的嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)。考核標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)明學(xué)習(xí)資源支持介紹配備的線上學(xué)習(xí)平臺(tái)、產(chǎn)品手冊(cè)庫(kù)、經(jīng)典案例集等資源，承諾為每位學(xué)員分配資深導(dǎo)師提供一對(duì)一實(shí)操指導(dǎo)。詳細(xì)說(shuō)明為期數(shù)周的培訓(xùn)包含產(chǎn)品知識(shí)、銷售技能、合規(guī)風(fēng)控、客戶服務(wù)四大模塊，采用"理論+情景模擬+實(shí)戰(zhàn)演練"的立體化教學(xué)方式。培訓(xùn)負(fù)責(zé)人致辭新員工代表發(fā)言職業(yè)選擇動(dòng)機(jī)分享從行業(yè)前景、公司品牌、個(gè)人價(jià)值實(shí)現(xiàn)等多維度考量選擇保險(xiǎn)行業(yè)的心路歷程，表達(dá)對(duì)金融保障事業(yè)的認(rèn)同感。學(xué)習(xí)目標(biāo)承諾倡議建立學(xué)習(xí)小組共享經(jīng)驗(yàn)，承諾遵守培訓(xùn)紀(jì)律，以空杯心態(tài)向講師和前輩請(qǐng)教專業(yè)問(wèn)題。提出具體可量化的學(xué)習(xí)計(jì)劃，包括每日產(chǎn)品學(xué)習(xí)時(shí)長(zhǎng)、每周客戶情景演練次數(shù)等，展現(xiàn)主動(dòng)學(xué)習(xí)態(tài)度。團(tuán)隊(duì)協(xié)作期望PART02培訓(xùn)目標(biāo)闡述奠定專業(yè)基礎(chǔ)通過(guò)系統(tǒng)性課程設(shè)計(jì)，幫助新人掌握保險(xiǎn)行業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)、產(chǎn)品體系及市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，構(gòu)建完整的行業(yè)認(rèn)知框架。強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)深入解讀保險(xiǎn)法律法規(guī)及公司合規(guī)要求，確保新人從職業(yè)起點(diǎn)即樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防控與合法展業(yè)的理念。培養(yǎng)服務(wù)精神強(qiáng)調(diào)以客戶需求為導(dǎo)向的服務(wù)思維，通過(guò)案例教學(xué)提升溝通技巧與客戶關(guān)系管理能力。整體培訓(xùn)宗旨核心學(xué)習(xí)成果產(chǎn)品知識(shí)精通熟練掌握公司主力保險(xiǎn)產(chǎn)品的條款、保障范圍及適用場(chǎng)景，能夠精準(zhǔn)匹配客戶需求并提供專業(yè)方案。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力通過(guò)模擬演練掌握核保規(guī)則與常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提升對(duì)客戶資質(zhì)及投保風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估準(zhǔn)確性。銷售流程規(guī)范學(xué)習(xí)標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程，包括需求分析、方案設(shè)計(jì)、異議處理及促成簽約，確保服務(wù)流程高效且合規(guī)。職業(yè)發(fā)展意義行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力提升系統(tǒng)化的培訓(xùn)為新人提供差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，助力其在保險(xiǎn)行業(yè)快速立足并實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)突破。長(zhǎng)期成長(zhǎng)路徑明確職業(yè)晉升通道與持續(xù)學(xué)習(xí)機(jī)制，引導(dǎo)新人規(guī)劃從銷售精英到團(tuán)隊(duì)管理者的可持續(xù)發(fā)展路徑。價(jià)值觀塑造傳遞保險(xiǎn)行業(yè)的社會(huì)價(jià)值與責(zé)任感，強(qiáng)化新人對(duì)于保障家庭經(jīng)濟(jì)安全與推動(dòng)社會(huì)穩(wěn)定的使命認(rèn)同。PART03培訓(xùn)日程介紹時(shí)間安排概述每日培訓(xùn)開(kāi)始前進(jìn)行團(tuán)隊(duì)激勵(lì)和目標(biāo)分解，明確當(dāng)日學(xué)習(xí)重點(diǎn)與個(gè)人成長(zhǎng)任務(wù)，確保學(xué)員快速進(jìn)入高效狀態(tài)。晨間啟動(dòng)與目標(biāo)設(shè)定分段式學(xué)習(xí)節(jié)奏課后復(fù)盤與反饋采用理論講解、案例研討、實(shí)操演練交替進(jìn)行的方式，每90分鐘切換一次學(xué)習(xí)模式，避免疲勞并提升知識(shí)吸收率。每天培訓(xùn)結(jié)束后預(yù)留專項(xiàng)時(shí)間，通過(guò)小組討論和導(dǎo)師點(diǎn)評(píng)對(duì)當(dāng)日內(nèi)容進(jìn)行結(jié)構(gòu)化復(fù)盤，強(qiáng)化知識(shí)轉(zhuǎn)化效果。主要模塊預(yù)覽保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知與職業(yè)定位系統(tǒng)講解保險(xiǎn)行業(yè)生態(tài)鏈、社會(huì)價(jià)值及代理人職業(yè)發(fā)展路徑，幫助新人建立長(zhǎng)期從業(yè)信心與專業(yè)身份認(rèn)同。產(chǎn)品知識(shí)深度學(xué)習(xí)涵蓋壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)等主力產(chǎn)品線的條款解析、保障場(chǎng)景及銷售邏輯，配套真實(shí)理賠案例拆解訓(xùn)練?？蛻粜枨蠓治雠c服務(wù)流程教授KYC技巧、家庭保障缺口診斷方法，以及從需求挖掘到方案呈現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)SOP。合規(guī)展業(yè)與風(fēng)險(xiǎn)防控重點(diǎn)解析監(jiān)管紅線、銷售誤導(dǎo)防范措施及合規(guī)話術(shù)設(shè)計(jì)，通過(guò)違規(guī)案例警示強(qiáng)化法律意識(shí)。關(guān)鍵活動(dòng)說(shuō)明情景模擬通關(guān)考核設(shè)置客戶異議處理、緊急理賠溝通等高仿真場(chǎng)景，要求學(xué)員完成角色扮演并接受多維評(píng)估，未達(dá)標(biāo)者需循環(huán)訓(xùn)練直至掌握。優(yōu)秀前輩經(jīng)驗(yàn)工作坊邀請(qǐng)百萬(wàn)標(biāo)保精英現(xiàn)場(chǎng)演示客戶面談全流程，解密客戶經(jīng)營(yíng)心法、時(shí)間管理工具及持續(xù)獲客策略。實(shí)戰(zhàn)跟崗見(jiàn)習(xí)安排學(xué)員跟隨資深顧問(wèn)實(shí)地拜訪客戶，觀察記錄服務(wù)細(xì)節(jié)并撰寫(xiě)反思報(bào)告，促進(jìn)理論向?qū)崙?zhàn)能力轉(zhuǎn)化。結(jié)業(yè)答辯與規(guī)劃每位學(xué)員需提交個(gè)人三年職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，并接受評(píng)審團(tuán)對(duì)專業(yè)素養(yǎng)、市場(chǎng)認(rèn)知、成長(zhǎng)路徑的綜合性答辯考核。PART04講師及團(tuán)隊(duì)介紹主講嘉賓背景主講嘉賓擁有豐富的保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾主導(dǎo)多個(gè)大型保險(xiǎn)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)與落地，擅長(zhǎng)從實(shí)戰(zhàn)角度解析保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)與銷售策略。行業(yè)資深專家嘉賓在保險(xiǎn)精算與風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域發(fā)表多篇專業(yè)論文，具備深厚的理論基礎(chǔ)，能夠?qū)?fù)雜概念轉(zhuǎn)化為易懂的培訓(xùn)內(nèi)容。學(xué)術(shù)研究背景持有國(guó)際認(rèn)證的保險(xiǎn)規(guī)劃師（CIP）和特許金融分析師（CFA）資格，多次獲得行業(yè)頒發(fā)的“卓越保險(xiǎn)顧問(wèn)”稱號(hào)。榮譽(yù)與認(rèn)證團(tuán)隊(duì)由精算師、銷售總監(jiān)、客戶服務(wù)專家組成，覆蓋保險(xiǎn)業(yè)務(wù)全鏈條，確保培訓(xùn)內(nèi)容兼具專業(yè)性與實(shí)用性。多元化專業(yè)背景每位講師均具備多年一線工作經(jīng)驗(yàn)，曾成功輔導(dǎo)數(shù)百名新人完成業(yè)績(jī)突破，擅長(zhǎng)針對(duì)不同學(xué)員制定個(gè)性化成長(zhǎng)方案。實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富團(tuán)隊(duì)定期參與行業(yè)高端研討會(huì)，更新知識(shí)體系，確保培訓(xùn)內(nèi)容與市場(chǎng)動(dòng)態(tài)同步，為學(xué)員提供前沿的行業(yè)洞察。持續(xù)學(xué)習(xí)機(jī)制講師團(tuán)隊(duì)構(gòu)成互動(dòng)方式說(shuō)明案例分析與角色扮演通過(guò)真實(shí)保險(xiǎn)案例拆解，學(xué)員分組模擬銷售場(chǎng)景，講師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)并優(yōu)化話術(shù)，強(qiáng)化實(shí)戰(zhàn)能力。小組討論與頭腦風(fēng)暴設(shè)置開(kāi)放式問(wèn)題引導(dǎo)學(xué)員探討保險(xiǎn)需求挖掘技巧，鼓勵(lì)跨組交流，激發(fā)創(chuàng)新思維。即時(shí)反饋系統(tǒng)利用數(shù)字化工具實(shí)時(shí)收集學(xué)員疑問(wèn)，講師動(dòng)態(tài)調(diào)整授課重點(diǎn)，確保難點(diǎn)問(wèn)題當(dāng)場(chǎng)解決。PART05規(guī)則與期望說(shuō)明出勤紀(jì)律要求準(zhǔn)時(shí)簽到與簽退參訓(xùn)人員需嚴(yán)格遵守培訓(xùn)時(shí)間表，每日培訓(xùn)開(kāi)始前完成電子或紙質(zhì)簽到，結(jié)束后需確認(rèn)簽退記錄，確保全程參與無(wú)遺漏。請(qǐng)假流程規(guī)范因特殊情況需請(qǐng)假時(shí)，須提前提交書(shū)面申請(qǐng)并經(jīng)直屬主管審批，未獲批缺席視為曠課，累計(jì)次數(shù)將影響最終考核結(jié)果。課堂行為約束培訓(xùn)期間禁止隨意進(jìn)出教室、接打電話或從事與課程無(wú)關(guān)的活動(dòng)，保持安靜專注以維護(hù)良好學(xué)習(xí)環(huán)境。主動(dòng)提問(wèn)與反饋分組討論或案例分析環(huán)節(jié)需全員貢獻(xiàn)觀點(diǎn)，避免消極旁觀，團(tuán)隊(duì)成果展示將納入?yún)f(xié)作能力評(píng)分項(xiàng)。小組協(xié)作要求尊重多元意見(jiàn)討論時(shí)需理性表達(dá)觀點(diǎn)，避免打斷他人發(fā)言，對(duì)不同業(yè)務(wù)背景同事的建議應(yīng)持開(kāi)放學(xué)習(xí)態(tài)度。鼓勵(lì)學(xué)員在課堂中積極提出專業(yè)問(wèn)題或分享實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，講師將根據(jù)互動(dòng)質(zhì)量記錄參與度，作為個(gè)人表現(xiàn)評(píng)估依據(jù)之一。參與互動(dòng)準(zhǔn)則考核標(biāo)準(zhǔn)講解合規(guī)紅線警示考核中任何涉及誤導(dǎo)客戶、虛構(gòu)保單等違規(guī)操作均直接判定不合格，需重新參加合規(guī)培訓(xùn)并通過(guò)后方可上崗。日常表現(xiàn)積分課堂互動(dòng)、作業(yè)完成度及小組任務(wù)貢獻(xiàn)等累計(jì)積分，占總評(píng)分的20%，未達(dá)標(biāo)者需補(bǔ)修特定模塊。筆試與實(shí)操權(quán)重最終考核包含理論筆試（占比60%）及模擬銷售場(chǎng)景實(shí)操（占比40%），筆試覆蓋保險(xiǎn)條款、合規(guī)知識(shí)，實(shí)操側(cè)重客戶溝通與需求分析能力。PART06互動(dòng)環(huán)節(jié)引導(dǎo)破冰活動(dòng)啟動(dòng)自我介紹接龍每位學(xué)員需用三個(gè)關(guān)鍵詞概括自身特點(diǎn)，并重復(fù)前一位學(xué)員的內(nèi)容，既促進(jìn)記憶又緩解緊張氛圍，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)熟悉度。01趣味問(wèn)答挑戰(zhàn)設(shè)計(jì)與保險(xiǎn)行業(yè)相關(guān)的趣味選擇題，通過(guò)舉手搶答或小組競(jìng)賽形式激發(fā)參與熱情，同時(shí)滲透基礎(chǔ)知識(shí)點(diǎn)。02情景模擬互動(dòng)隨機(jī)分配角色（如客戶、代理人），模擬簡(jiǎn)單保險(xiǎn)咨詢場(chǎng)景，幫助學(xué)員快速進(jìn)入行業(yè)語(yǔ)境并鍛煉應(yīng)變能力。03提供真實(shí)保險(xiǎn)理賠或銷售案例，要求小組從風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、條款解讀等維度展開(kāi)討論，培養(yǎng)學(xué)員實(shí)際問(wèn)題解決能力。分組討論設(shè)置案例實(shí)戰(zhàn)分析設(shè)定“傳統(tǒng)渠道與互聯(lián)網(wǎng)銷售孰優(yōu)”等辯題，通過(guò)正反方交鋒深化對(duì)行業(yè)模式的理解，并鍛煉邏輯表達(dá)能力。主題辯論賽如共同完成保險(xiǎn)方案策劃海報(bào)，明確分工（數(shù)據(jù)收集、視覺(jué)設(shè)計(jì)、講解答疑），強(qiáng)化跨職能協(xié)作意識(shí)。