第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試備案及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，私募基金管理人申請備案時，以下哪項材料是必須提交的？

（）A.基金合同模板

（）B.管理人內部風險控制制度

（）C.基金托管協(xié)議

（）D.基金招募說明書（未發(fā)布）

2.私募基金管理人備案后，若需變更法定代表人，應在多少個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告？

（）A.5個

（）B.10個

（）C.15個

（）D.20個

3.下列哪類私募基金產品在備案時不需要進行風險評級？

（）A.證券投資基金

（）B.股權投資基金

（）C.創(chuàng)業(yè)投資基金

（）D.財富管理計劃

4.基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人進行年度檢查時，重點關注以下哪項內容？

（）A.基金業(yè)績排名

（）B.管理人股東背景

（）C.基金規(guī)模增長

（）D.基金投資策略創(chuàng)新

5.私募基金管理人未按規(guī)定提交年報的，基金業(yè)協(xié)會將采取以下哪種措施？

（）A.罰款

（）B.暫停備案

（）C.責令整改

（）D.停業(yè)整頓

6.根據私募基金合同指引，以下哪項條款屬于必備條款？

（）A.基金費用分配

（）B.基金投資范圍

（）C.基金退出機制

（）D.基金收益分配

7.私募基金管理人聘請外部審計機構時，應確保審計機構具備以下哪項資質？

（）A.中國注冊會計師資格

（）B.特許金融分析師認證

（）C.國際注冊內部審計師資格

（）D.英國特許公認會計師資格

8.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的備案審核，主要依據以下哪項法規(guī)？

（）A.《公司法》

（）B.《證券法》

（）C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

（）D.《信托法》

9.私募基金管理人發(fā)生重大事項變更（如股東變更），應向基金業(yè)協(xié)會提交的材料不包括以下哪項？

（）A.變更申請表

（）B.變更決議文件

（）C.新股東背景說明

（）D.基金財產清算報告

10.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的風險評級，主要參考以下哪項指標？

（）A.基金管理費率

（）B.基金投資期限

（）C.基金底層資產風險

（）D.基金銷售規(guī)模

11.私募基金管理人內部控制的“三道防線”中，以下哪項屬于第二道防線？

（）A.業(yè)務操作部門

（）B.風險管理部

（）C.合規(guī)審查部

（）D.基金投資部

12.基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的登記備案，實行以下哪種管理方式？

（）A.審批制

（）B.注冊制

（）C.審查制

（）D.核準制

13.私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，可能面臨以下哪種處罰？

（）A.基金業(yè)協(xié)會警告

（）B.市場監(jiān)督管理總局罰款

（）C.中國證監(jiān)會吊銷牌照

（）D.中國外匯管理局限制業(yè)務

14.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的備案審核，通常在多少個工作日內完成？

（）A.5個

（）B.10個

（）C.15個

（）D.20個

15.私募基金管理人聘請外部服務機構（如托管銀行）時，應重點審核以下哪項資質？

（）A.機構評級

（）B.資產規(guī)模

（）C.專業(yè)資質

（）D.財務狀況

16.基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的年度檢查，主要采用以下哪種方式？

（）A.現(xiàn)場檢查

（）B.網絡抽查

（）C.郵件核實

（）D.電話確認

17.私募基金管理人未按規(guī)定提交產品凈值報告，可能觸發(fā)以下哪種后果？

（）A.基金業(yè)協(xié)會罰款

（）B.基金投資者集體訴訟

（）C.基金托管銀行暫停合作

（）D.基金監(jiān)管機構強制整改

18.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的風險評級，主要參考以下哪項原則？

（）A.基金收益水平

（）B.基金投資策略

（）C.基金底層資產風險

（）D.基金銷售渠道

19.私募基金管理人聘請外部律師事務所時，應確保律所具備以下哪項資質？

（）A.中國執(zhí)業(yè)律師資格

（）B.美國律師協(xié)會認證

（）C.英國皇家特許律師協(xié)會認證

（）D.澳大利亞法律學會會員資格

20.基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的登記備案，實行以下哪種原則？

（）A.公開透明原則

（）B.審慎監(jiān)管原則

（）C.分類監(jiān)管原則

（）D.統(tǒng)一監(jiān)管原則

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.私募基金管理人備案時，必須提交以下哪些材料？

（）A.管理人營業(yè)執(zhí)照

（）B.管理人章程或合伙協(xié)議

（）C.基金托管協(xié)議

（）D.基金招募說明書

（）E.管理人內部控制制度

22.私募基金管理人發(fā)生以下哪些情形時，需向基金業(yè)協(xié)會報告？

（）A.管理人名稱變更

（）B.管理人注冊資本減少

（）C.基金投資策略調整

（）D.基金管理人變更

（）E.基金托管銀行變更

23.私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括以下哪些部門？

（）A.業(yè)務操作部門

（）B.風險管理部門

（）C.合規(guī)審查部門

（）D.基金投資部門

（）E.內部審計部門

24.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的風險評級，主要參考以下哪些指標？

（）A.基金投資期限

（）B.基金底層資產風險

（）C.基金管理費率

（）D.基金流動性

（）E.基金收益水平

25.私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，可能面臨以下哪些后果？

（）A.基金業(yè)協(xié)會警告

（）B.基金投資者集體訴訟

（）C.基金監(jiān)管機構罰款

（）D.基金托管銀行暫停合作

（）E.基金監(jiān)管機構限制業(yè)務

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.私募基金管理人備案后，無需再向基金業(yè)協(xié)會報告任何變更事項。

（）√（）×

27.私募基金產品的風險評級由基金業(yè)協(xié)會直接確定，無需管理人參與。

（）√（）×

28.私募基金管理人未按規(guī)定提交年報，將被基金業(yè)協(xié)會列入“失聯(lián)名單”。

（）√（）×

29.私募基金管理人內部控制的“三道防線”中，業(yè)務操作部門屬于第一道防線。

（）√（）×

30.私募基金產品的備案審核，主要依據《公司法》的相關規(guī)定。

（）√（）×

31.私募基金管理人聘請外部審計機構時，無需審核審計機構的資質。

（）√（）×

32.基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的風險評級，主要參考基金收益水平。

（）√（）×

33.私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，將面臨監(jiān)管處罰。

（）√（）×

34.私募基金產品的備案審核，通常在10個工作日內完成。

（）√（）×

35.私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，無需向基金業(yè)協(xié)會報告。

（）√（）×

四、填空題（共15分，每空1分）

36.私募基金管理人備案時，必須提交________和________。

37.私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，應在________個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告。

38.私募基金產品的風險評級分為________、________、________和________四個等級。

39.私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括________、________和________。

40.私募基金產品備案審核的主要依據是________的相關規(guī)定。

五、簡答題（共30分）

41.簡述私募基金管理人備案的流程。（10分）

42.私募基金管理人如何進行投資者適當性管理？（10分）

43.私募基金管理人內部控制的主要內容包括哪些？（10分）

六、案例分析題（共25分）

某私募基金管理人A公司，在2023年5月備案成功一只股權投資基金產品。2023年10月，A公司發(fā)現(xiàn)該基金投資策略發(fā)生重大調整，但未及時向基金業(yè)協(xié)會報告。2023年12月，基金業(yè)協(xié)會在對A公司進行年度檢查時發(fā)現(xiàn)該問題，并責令A公司暫停新增基金產品備案。

問題：

（1）A公司未及時報告投資策略調整，違反了哪些規(guī)定？（5分）

（2）基金業(yè)協(xié)會對A公司采取的處罰措施有哪些依據？（10分）

（3）A公司應如何改進內部控制以避免類似問題再次發(fā)生？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第15條，私募基金管理人申請備案時，必須提交管理人內部風險控制制度。A、C、D選項均為基金產品備案時的材料，但非備案時必須提交的材料。

2.C

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第17條，私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，應在15個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告。

3.D

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第12條，證券投資基金和股權投資基金在備案時需要進行風險評級，創(chuàng)業(yè)投資基金根據具體類型可能需要評級，但財富管理計劃不屬于私募基金產品，無需評級。

4.B

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募基金管理人登記備案指引》，年度檢查重點關注管理人股東背景，包括股東出資情況、關聯(lián)關系等。A、C、D選項均為管理人的經營指標，但非年度檢查的重點。

5.C

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第20條，私募基金管理人未按規(guī)定提交年報的，基金業(yè)協(xié)會將責令整改。A、B、D選項均為可能的處罰措施，但責令整改是首要措施。

6.B

解析：根據《私募投資基金合同指引》第5條，基金投資范圍屬于合同必備條款。A、C、D選項均為重要條款，但非必備條款。

7.A

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條，私募基金管理人聘請外部審計機構時，應確保審計機構具備中國注冊會計師資格。

8.C

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的備案審核，主要依據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關規(guī)定。

9.D

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第18條，私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，應提交變更申請表、變更決議文件、新股東背景說明，但不需提交基金財產清算報告。

10.C

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級主要參考基金底層資產風險，包括行業(yè)風險、信用風險、流動性風險等。

11.B

解析：私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門（第一道防線）、風險管理部（第二道防線）、合規(guī)審查部（第三道防線）。

12.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第6條，基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的登記備案，實行注冊制管理。

13.A

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條，私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，將面臨基金業(yè)協(xié)會警告。

14.B

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品備案指引》，私募基金產品的備案審核通常在10個工作日內完成。

15.C

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，私募基金管理人聘請外部服務機構時，應重點審核其專業(yè)資質，確保其具備相應的服務能力。

16.A

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募基金管理人年度檢查指引》，基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的年度檢查，主要采用現(xiàn)場檢查方式。

17.A

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第21條，私募基金管理人未按規(guī)定提交產品凈值報告，將面臨基金業(yè)協(xié)會警告。

18.C

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級主要參考基金底層資產風險，包括行業(yè)風險、信用風險、流動性風險等。

19.A

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第7條，私募基金管理人聘請外部律師事務所時，應確保律所具備中國執(zhí)業(yè)律師資格。

20.B

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第5條，基金業(yè)協(xié)會對私募基金管理人的登記備案，實行審慎監(jiān)管原則。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第14條，私募基金管理人備案時，必須提交管理人營業(yè)執(zhí)照、管理人章程或合伙協(xié)議、基金托管協(xié)議、基金招募說明書。E選項屬于內部管理制度，非備案時必須提交的材料。

22.ABDE

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第16條，私募基金管理人發(fā)生管理人名稱變更、注冊資本減少、基金托管銀行變更時，需向基金業(yè)協(xié)會報告。C選項不屬于必須報告的情形。

23.ABC

解析：私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門（第一道防線）、風險管理部（第二道防線）、合規(guī)審查部（第三道防線）。E選項屬于內部審計部門，通常作為第四道防線。

24.BDE

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級主要參考基金底層資產風險（B）、基金流動性（D）、基金收益水平（E）。A、C選項屬于基金產品特征，但非風險評級的重點指標。

25.ACE

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條、第23條，私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，將面臨基金業(yè)協(xié)會警告（A）、基金監(jiān)管機構罰款（C）、基金監(jiān)管機構限制業(yè)務（E）。B、D選項不屬于直接后果。

三、判斷題

26.×

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第16條，私募基金管理人備案后，若發(fā)生重大事項變更（如股東變更、管理人變更等），需及時向基金業(yè)協(xié)會報告。

27.×

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級由基金管理人自行評估，并向基金業(yè)協(xié)會申報，基金業(yè)協(xié)會僅進行審核。

28.√

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第21條，私募基金管理人未按規(guī)定提交年報，將被基金業(yè)協(xié)會列入“失聯(lián)名單”。

29.√

解析：私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門（第一道防線）、風險管理部（第二道防線）、合規(guī)審查部（第三道防線）。

30.×

解析：私募基金產品的備案審核，主要依據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關規(guī)定，而非《公司法》。

31.×

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第9條，私募基金管理人聘請外部審計機構時，應確保審計機構具備中國注冊會計師資格。

32.×

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級主要參考基金底層資產風險，而非基金收益水平。

33.√

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第22條，私募基金管理人未按規(guī)定進行投資者適當性管理，將面臨監(jiān)管處罰。

34.√

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品備案指引》，私募基金產品的備案審核通常在10個工作日內完成。

35.×

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第16條，私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，需向基金業(yè)協(xié)會報告。

四、填空題

36.管理人營業(yè)執(zhí)照、管理人章程或合伙協(xié)議

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第14條，私募基金管理人備案時，必須提交管理人營業(yè)執(zhí)照和管理人章程或合伙協(xié)議。

37.15

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第17條，私募基金管理人發(fā)生重大事項變更，應在15個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告。

38.低風險、中風險、高風險、極高風險

解析：根據基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金產品風險評級指引》，風險評級分為四個等級：低風險、中風險、高風險、極高風險。

39.業(yè)務操作部門、風險管理部、合規(guī)審查部

解析：私募基金管理人內部控制的“三道防線”包括業(yè)務操作部門（第一道防線）、風險管理部（第二道防線）、合規(guī)審查部（第三道防線）。

40.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第10條，基金業(yè)協(xié)會對私募基金產品的備案審核，主要依據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關規(guī)定。

五、簡答題

41.私募基金管理人備案流程：

（1）準備備案材料：包括管理人營業(yè)執(zhí)照、管理人章程或合伙協(xié)議、基金托管協(xié)議、基金招募說明書、管理人內部控制制度等。

（2）提交備案申請：向基金業(yè)協(xié)會提交備案申請及相關材料。

（3）審核備案：基金業(yè)協(xié)會對提交的材料進行審核，一般在10個工作日內完成。

（4）備案成功：審核通過后，基金業(yè)協(xié)會出具備案證明文件。

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第13條，私募基金管理人備案流程包括準備材料、提交申請、審核備案、備案成功四個步驟。

42.私募基金管理人進行投資者適當性管理的措施：

（1）了解投資者風險承受能力：通過問卷調查等方式，全面了解投資者的風險承受能力、投資經驗、財務狀況等。

（2）匹配基金產品：根據投資者的風險承受能力，推薦合適的基金產品。

（3）履行告知義務：向投資者充分披露基金產品的風險等級、投資策略、風險揭示書等內容。

（4）持續(xù)跟蹤：定期評估投資者的風險承受能力變化，及時調整基金產品推薦。

解析：根據《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第20