2025年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫(kù)(附答案)一、單選題1.以下哪種行為不屬于常見的洗錢方式？()A.通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金B(yǎng).將非法所得存入銀行賬戶C.購(gòu)買合法的房產(chǎn)并長(zhǎng)期持有D.利用賭場(chǎng)進(jìn)行資金洗白答案：C解析：購(gòu)買合法的房產(chǎn)并長(zhǎng)期持有本身是正常的經(jīng)濟(jì)行為，不屬于常見的洗錢方式。而通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金、將非法所得存入銀行賬戶、利用賭場(chǎng)進(jìn)行資金洗白都是常見的洗錢手段。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存()年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年，以便在需要時(shí)進(jìn)行查詢和調(diào)查。3.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)B.反洗錢行政調(diào)查C.客戶身份識(shí)別D.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：B解析：反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，以確保信息的使用符合反洗錢工作的目的。4.我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括()大類。A.5B.6C.7D.8答案：C解析：我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪7大類。5.以下不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的是()。A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別C.為客戶保守商業(yè)秘密D.向反洗錢行政主管部門報(bào)告可疑交易答案：C解析：為客戶保守商業(yè)秘密是金融機(jī)構(gòu)的一般義務(wù)，但不是專門的反洗錢義務(wù)。建立反洗錢內(nèi)部控制制度、對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別、向反洗錢行政主管部門報(bào)告可疑交易都是金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)。6.客戶身份識(shí)別是指()。A.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息B.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息C.金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供金融服務(wù)時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息D.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息答案：D解析：客戶身份識(shí)別是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，以確保了解客戶的真實(shí)身份。7.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展()培訓(xùn)和宣傳工作。A.反洗錢B.金融知識(shí)C.業(yè)務(wù)技能D.法律法規(guī)答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力，向客戶宣傳反洗錢知識(shí)。8.以下哪種情況不屬于可疑交易？()A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符B.頻繁進(jìn)行資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)C.客戶長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付D.客戶在正常交易時(shí)間進(jìn)行的常規(guī)交易答案：D解析：客戶在正常交易時(shí)間進(jìn)行的常規(guī)交易屬于正常業(yè)務(wù)行為，不屬于可疑交易。而短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符；頻繁進(jìn)行資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)；客戶長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付等情況都屬于可疑交易。9.反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以()。A.封存B.扣押C.凍結(jié)D.收繳答案：A解析：反洗錢調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存，以保證證據(jù)的完整性。10.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處()萬元以上()萬元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處()萬元以上()萬元以下的罰款。A.10；50；1；5B.20；50；1；5C.20；50；2；5D.10；50；2；5答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下的罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下的罰款。二、多選題1.洗錢的主要危害有()。A.助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、恐怖活動(dòng)等嚴(yán)重犯罪B.擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序C.損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行D.破壞國(guó)家的金融安全和穩(wěn)定答案：ABCD解析：洗錢助長(zhǎng)了走私、毒品、黑社會(huì)、恐怖活動(dòng)等嚴(yán)重犯罪，使這些犯罪活動(dòng)能夠獲得資金支持；擾亂了正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，影響資源的合理配置；損害了金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)和正常運(yùn)行，降低了公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信任；破壞了國(guó)家的金融安全和穩(wěn)定，可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括()。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.可疑交易報(bào)告制度D.反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)包括客戶身份識(shí)別制度，以確保了解客戶真實(shí)身份；客戶身份資料和交易記錄保存制度，便于后續(xù)查詢和調(diào)查；可疑交易報(bào)告制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易；反洗錢培訓(xùn)和宣傳制度，提高員工和客戶的反洗錢意識(shí)。3.以下屬于洗錢上游犯罪的有()。A.盜竊罪B.貪污罪C.走私罪D.金融詐騙罪答案：BCD解析：我國(guó)《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。盜竊罪不屬于洗錢上游犯罪。4.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，出現(xiàn)()情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的答案：ABCD解析：當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。5.反洗錢調(diào)查的措施包括()。A.詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員B.查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料C.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存D.查詢、凍結(jié)涉嫌洗錢的賬戶答案：ABC解析：反洗錢調(diào)查的措施包括詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，了解相關(guān)情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。而查詢、凍結(jié)涉嫌洗錢的賬戶需要經(jīng)過嚴(yán)格的法律程序，不是一般反洗錢調(diào)查的常規(guī)措施。6.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不得為身份不明的客戶()。A.提供服務(wù)B.與其進(jìn)行交易C.為其開立匿名賬戶D.為其開立假名賬戶答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)、與其進(jìn)行交易，也不得為其開立匿名賬戶和假名賬戶，以防止洗錢等違法犯罪活動(dòng)利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行。7.以下關(guān)于反洗錢宣傳的說法正確的有()。A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展反洗錢宣傳活動(dòng)，提高公眾的反洗錢意識(shí)B.反洗錢宣傳可以通過多種渠道進(jìn)行，如網(wǎng)站、宣傳冊(cè)、講座等C.反洗錢宣傳的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括洗錢的危害、反洗錢的法律法規(guī)等D.金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳活動(dòng)應(yīng)當(dāng)有記錄答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢宣傳活動(dòng)，有助于提高公眾的反洗錢意識(shí)；可以通過網(wǎng)站、宣傳冊(cè)、講座等多種渠道進(jìn)行宣傳；宣傳內(nèi)容應(yīng)包括洗錢的危害、反洗錢的法律法規(guī)等；同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢宣傳活動(dòng)應(yīng)當(dāng)有記錄，以便進(jìn)行評(píng)估和檢查。8.可疑交易報(bào)告的流程包括()。A.金融機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門報(bào)告B.反洗錢管理部門對(duì)可疑交易進(jìn)行分析和審核C.經(jīng)審核認(rèn)為屬于可疑交易的，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告D.對(duì)已報(bào)告的可疑交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析答案：ABCD解析：可疑交易報(bào)告流程包括業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向反洗錢管理部門報(bào)告；反洗錢管理部門進(jìn)行分析和審核；審核認(rèn)為屬于可疑交易的，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告；同時(shí)，對(duì)已報(bào)告的可疑交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析。9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則包括()。A.合法審慎原則B.保密原則C.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則D.公開透明原則答案：ABC解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基本原則包括合法審慎原則，即依法開展反洗錢工作并保持謹(jǐn)慎態(tài)度；保密原則，對(duì)客戶身份資料和交易信息等進(jìn)行保密；與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，共同打擊洗錢犯罪。公開透明原則不屬于反洗錢工作的基本原則。10.以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)？()A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.履行客戶身份識(shí)別義務(wù)C.履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)D.履行可疑交易報(bào)告義務(wù)答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，為反洗錢工作提供制度保障；履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，了解客戶真實(shí)身份；履行客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)，便于后續(xù)調(diào)查；履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易。三、判斷題1.洗錢是指將犯罪所得及其收益通過各種手段合法化的行為。()答案：√解析：洗錢的定義就是將犯罪所得及其收益通過各種手段合法化，以掩飾其非法來源和性質(zhì)。2.金融機(jī)構(gòu)只對(duì)客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息負(fù)有保密義務(wù)，對(duì)交易信息可以隨意披露。()答案：×解析：金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息和交易信息都負(fù)有保密義務(wù)，不得隨意披露，以保護(hù)客戶的隱私和合法權(quán)益，同時(shí)也是反洗錢工作的要求。3.客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)。()答案：√解析：只有準(zhǔn)確識(shí)別客戶身份，才能更好地發(fā)現(xiàn)和防范洗錢行為，所以客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)。4.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。()答案：×解析：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)先向本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門報(bào)告，經(jīng)審核后，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，而不是立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。5.反洗錢行政主管部門有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。()答案：√解析：反洗錢行政主管部門有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，以監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況。6.只要是合法的資金，就不需要進(jìn)行反洗錢調(diào)查。()答案：×解析：即使資金表面上看起來合法，在某些情況下也可能涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)，所以仍可能需要進(jìn)行反洗錢調(diào)查。7.金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶。()答案：×解析：金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶，必須按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，了解客戶真實(shí)身份。8.反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作只需要針對(duì)金融機(jī)構(gòu)員工，不需要針對(duì)客戶。()答案：×解析：反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作不僅要針對(duì)金融機(jī)構(gòu)員工，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力，也要針對(duì)客戶，讓客戶了解洗錢的危害和反洗錢的重要性。9.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度可以根據(jù)自身情況隨意制定，不需要遵循相關(guān)法律法規(guī)。()答案：×解析：金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度必須遵循相關(guān)法律法規(guī)的要求，確保反洗錢工作合法、有效開展。10.可疑交易報(bào)告就是將所有交易都報(bào)告給反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。()答案：×解析：可疑交易報(bào)告是指金融機(jī)構(gòu)將符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易報(bào)告給反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，而不是將所有交易都報(bào)告。四、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述洗錢的常見方式。(1).利用金融機(jī)構(gòu)：通過銀行賬戶進(jìn)行資金的分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；利用證券、期貨等金融市場(chǎng)進(jìn)行洗錢，如操縱股價(jià)等。(2).投資合法生意：購(gòu)買房產(chǎn)、企業(yè)等，將非法資金混入合法經(jīng)營(yíng)中，使其合法化。(3).利用非正規(guī)金融體系：如地下錢莊，通過跨境轉(zhuǎn)移資金實(shí)現(xiàn)洗錢。(4).利用現(xiàn)金交易：大量使用現(xiàn)金進(jìn)行交易，避免留下資金痕跡。(5).利用賭博場(chǎng)所：在賭場(chǎng)將非法資金兌換成籌碼，再通過輸贏的方式將資金合法化后取出。2.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要內(nèi)容有哪些？(1).了解客戶身份：通過核對(duì)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，包括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式等。(2).了解客戶交易目的和交易性質(zhì)：了解客戶進(jìn)行交易的真實(shí)意圖和交易的性質(zhì)，判斷是否符合正常的業(yè)務(wù)邏輯。(3).了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人：對(duì)于單位客戶，要了解其實(shí)際控制人；對(duì)于交易，要確定實(shí)際受益人。(4).重新識(shí)別客戶身份：在出現(xiàn)客戶信息變更、行為異常等情況時(shí)，重新識(shí)別客戶身份。3.簡(jiǎn)述反洗錢工作的重要意義。(1).維護(hù)金融安全和穩(wěn)定：洗錢活動(dòng)會(huì)擾亂金融秩序，破壞金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和正常運(yùn)行，反洗錢工作有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全和穩(wěn)定。(2).打擊犯罪活動(dòng)：洗錢是許多嚴(yán)重犯罪的后續(xù)行為，通過反洗錢可以切斷犯罪資金的來源，打擊走私、毒品、恐怖活動(dòng)等犯罪活動(dòng)。(3).維護(hù)社會(huì)公平正義：洗錢行為使得犯罪所得合法化，損害了社會(huì)公共利益和公平正義，反洗錢工作有助于維護(hù)社會(huì)的公平和正義。(4).促進(jìn)國(guó)際合作：洗錢是全球性問題，反洗錢工作需要國(guó)際間的合作與交流，有助于加強(qiáng)國(guó)際間的執(zhí)法合作，共同打擊跨國(guó)洗錢犯罪。4.金融機(jī)構(gòu)如何履行可疑交易報(bào)告義務(wù)？(1).制定可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。(2).監(jiān)測(cè)和識(shí)別可疑交易：通過系統(tǒng)監(jiān)測(cè)、人工分析等方式，對(duì)客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，識(shí)別符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易。(3).內(nèi)部報(bào)告：各業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門報(bào)告。(4).審核和分析：反洗錢管理部門對(duì)報(bào)告的可疑交易進(jìn)行審核和分析，判斷是否屬于真正的可疑交易。(5).報(bào)告：經(jīng)審核認(rèn)為屬于可疑交易的，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。(6).持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析：對(duì)已報(bào)告的可疑交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)更新信息。5.反洗錢行政主管部門的主要職責(zé)有哪些？(1).制定反洗錢規(guī)章和政策：根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和反洗錢工作需要，制定反洗錢相關(guān)的規(guī)章和政策。(2).監(jiān)督和管理金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、可疑交易報(bào)告等情況進(jìn)行監(jiān)督和管理。(3).開展反洗錢調(diào)查：對(duì)涉嫌洗錢的行為進(jìn)行調(diào)查，有權(quán)采取詢問、查閱、復(fù)制、封存等措施。(4).接收和分析可疑交易報(bào)告：接收金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易信息，并進(jìn)行分析和監(jiān)測(cè)。(5).與其他部門合作：與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)等部門合作，共同打擊洗錢犯罪活動(dòng)。(6).開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)：向金融機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾等開展反洗錢宣傳和培訓(xùn)，提高反洗錢意識(shí)。五、案例分析題1.案例：某銀行在對(duì)客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)時(shí)發(fā)現(xiàn)，客戶A在一個(gè)月內(nèi)頻繁進(jìn)行資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。每次資金轉(zhuǎn)入后，很快又轉(zhuǎn)出到多個(gè)不同的賬戶。該銀行經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，客戶A的職業(yè)是普通上班族，其收入水平與交易金額明顯不符。問題：(1).該銀行發(fā)現(xiàn)的情況是否屬于可疑交易？請(qǐng)說明理由。(2).銀行應(yīng)如何處理該可疑交易？答案：