金融風(fēng)險管理師現(xiàn)場作業(yè)技術(shù)規(guī)程文件名稱：金融風(fēng)險管理師現(xiàn)場作業(yè)技術(shù)規(guī)程編制部門：綜合辦公室編制時間：2025年類別：兩級管理標(biāo)準(zhǔn)編號：審核人：版本記錄：第一版批準(zhǔn)人：一、總則

本規(guī)程適用于金融風(fēng)險管理師在現(xiàn)場作業(yè)過程中，對金融風(fēng)險的識別、評估、監(jiān)控和控制的技術(shù)操作。規(guī)程旨在確保金融風(fēng)險管理師能夠遵循標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的作業(yè)流程，提高風(fēng)險管理的效率和效果?；疽蟀ǎ簢?yán)格執(zhí)行風(fēng)險管理法律法規(guī)，確保作業(yè)過程合規(guī)合法；掌握風(fēng)險管理專業(yè)知識，具備良好的職業(yè)道德；運用科學(xué)方法和技術(shù)手段，提高風(fēng)險識別和應(yīng)對能力。

二、技術(shù)準(zhǔn)備

1.技術(shù)條件

金融風(fēng)險管理師在進行現(xiàn)場作業(yè)前，應(yīng)確保具備以下技術(shù)條件：

-熟悉并掌握適用的風(fēng)險管理工具和軟件，如風(fēng)險評估模型、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)等。

-確保計算機、移動設(shè)備等硬件設(shè)備正常運行，并安裝必要的風(fēng)險管理軟件。

-確保網(wǎng)絡(luò)連接穩(wěn)定，能夠?qū)崟r獲取風(fēng)險信息和數(shù)據(jù)。

2.設(shè)備校驗

在開始作業(yè)前，應(yīng)對以下設(shè)備進行校驗：

-檢查計算機、移動設(shè)備等硬件設(shè)備的性能指標(biāo)是否符合作業(yè)要求。

-校驗打印機、掃描儀等輔助設(shè)備的功能是否正常。

-對風(fēng)險監(jiān)測設(shè)備進行校驗，確保其準(zhǔn)確性和實時性。

3.參數(shù)設(shè)置

在作業(yè)前，應(yīng)按照以下要求進行參數(shù)設(shè)置：

-根據(jù)風(fēng)險管理要求，設(shè)定風(fēng)險評估模型的參數(shù)，如風(fēng)險敞口、置信區(qū)間等。

-根據(jù)業(yè)務(wù)需求，配置風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)的閾值和報警機制。

-設(shè)置數(shù)據(jù)采集、處理和傳輸?shù)南嚓P(guān)參數(shù)，確保數(shù)據(jù)完整性和準(zhǔn)確性。

4.文檔準(zhǔn)備

-準(zhǔn)備相關(guān)作業(yè)手冊和操作指南，確保風(fēng)險管理師能夠快速熟悉作業(yè)流程。

-準(zhǔn)備現(xiàn)場作業(yè)所需的各種表格、報告模板，以便及時記錄和匯報作業(yè)結(jié)果。

-準(zhǔn)備風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，明確在突發(fā)情況下應(yīng)采取的措施和步驟。

5.人員培訓(xùn)

-對參與現(xiàn)場作業(yè)的風(fēng)險管理師進行培訓(xùn)，確保其了解作業(yè)流程、操作規(guī)范和風(fēng)險識別方法。

-培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險管理理論、案例分析、實際操作演練等。

6.安全檢查

-在作業(yè)前對現(xiàn)場進行安全檢查，確保作業(yè)環(huán)境符合安全要求。

-檢查現(xiàn)場是否存在安全隱患，如電源插座、數(shù)據(jù)線等，確保其安全可靠。

7.驗證與確認(rèn)

-對準(zhǔn)備好的技術(shù)條件和設(shè)備進行驗證，確保其符合作業(yè)要求。

-對參數(shù)設(shè)置進行確認(rèn)，確保參數(shù)正確無誤。

三、技術(shù)操作程序

1.操作順序

-風(fēng)險管理師應(yīng)按照以下順序進行技術(shù)操作：

1.1檢查設(shè)備狀態(tài)，確保所有設(shè)備正常運行。

1.2根據(jù)作業(yè)需求，設(shè)置風(fēng)險評估模型和風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)的參數(shù)。

1.3啟動風(fēng)險管理軟件，連接至數(shù)據(jù)源，準(zhǔn)備數(shù)據(jù)采集。

1.4進行數(shù)據(jù)采集，確保數(shù)據(jù)完整、準(zhǔn)確。

1.5對采集到的數(shù)據(jù)進行初步分析，識別潛在風(fēng)險。

1.6運用風(fēng)險評估模型對風(fēng)險進行定量分析。

1.7根據(jù)風(fēng)險分析結(jié)果，制定風(fēng)險管理策略。

1.8實施風(fēng)險管理措施，監(jiān)控風(fēng)險變化。

1.9定期進行風(fēng)險評估和報告，更新風(fēng)險管理策略。

2.技術(shù)方法

-數(shù)據(jù)采集：采用自動化工具或手動錄入方式，確保數(shù)據(jù)來源的多樣性和準(zhǔn)確性。

-風(fēng)險評估：運用定量和定性相結(jié)合的方法，對風(fēng)險進行綜合評估。

-風(fēng)險監(jiān)控：通過實時監(jiān)控系統(tǒng)，跟蹤風(fēng)險變化，及時預(yù)警。

-風(fēng)險應(yīng)對：根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施，如風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。

3.故障處理

-設(shè)備故障：立即停止操作，通知設(shè)備維護人員，等待設(shè)備修復(fù)。

-軟件故障：嘗試重啟軟件，如故障持續(xù)，聯(lián)系技術(shù)支持。

-數(shù)據(jù)錯誤：立即停止操作，檢查數(shù)據(jù)源，糾正錯誤數(shù)據(jù)。

-網(wǎng)絡(luò)問題：檢查網(wǎng)絡(luò)連接，嘗試重新連接，如問題依舊，聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)管理員。

-突發(fā)風(fēng)險事件：立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取緊急措施，降低風(fēng)險影響。

4.記錄與報告

-操作過程中，應(yīng)詳細(xì)記錄每一步驟的操作細(xì)節(jié)和結(jié)果。

-定期生成風(fēng)險報告，包括風(fēng)險評估結(jié)果、風(fēng)險管理措施和效果評估。

-將記錄和報告存檔，以便后續(xù)查閱和分析。

5.審核與反饋

-作業(yè)完成后，由上級或同行進行審核，確保操作符合規(guī)范。

-根據(jù)審核反饋，對操作流程進行優(yōu)化和改進。

-定期對風(fēng)險管理師進行績效評估，根據(jù)反饋調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容。

四、設(shè)備技術(shù)狀態(tài)

1.技術(shù)參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)

設(shè)備技術(shù)狀態(tài)的監(jiān)控應(yīng)基于以下技術(shù)參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)：

-硬件設(shè)備：包括CPU使用率、內(nèi)存占用率、硬盤空間、網(wǎng)絡(luò)連接速度等。

-軟件系統(tǒng)：包括系統(tǒng)穩(wěn)定性、軟件版本、更新狀態(tài)、安全漏洞等。

-風(fēng)險管理工具：風(fēng)險評估模型的準(zhǔn)確性、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)的響應(yīng)時間、報警系統(tǒng)的有效性等。

2.異常狀態(tài)識別

金融風(fēng)險管理師應(yīng)能夠識別以下異常狀態(tài)：

-設(shè)備運行不穩(wěn)定，出現(xiàn)頻繁死機或重啟現(xiàn)象。

-硬件設(shè)備溫度過高，可能存在過載或散熱問題。

-軟件系統(tǒng)運行緩慢，出現(xiàn)響應(yīng)時間延長或程序崩潰。

-風(fēng)險管理工具的輸出結(jié)果與預(yù)期不符，可能存在數(shù)據(jù)錯誤或模型偏差。

-網(wǎng)絡(luò)連接不穩(wěn)定，導(dǎo)致數(shù)據(jù)傳輸中斷或延遲。

3.狀態(tài)檢測方法

-硬件設(shè)備：定期使用系統(tǒng)監(jiān)控工具檢查硬件狀態(tài)，包括CPU、內(nèi)存、硬盤等關(guān)鍵部件的運行參數(shù)。

-軟件系統(tǒng)：通過系統(tǒng)日志、事件查看器等工具監(jiān)控軟件運行狀態(tài)，及時發(fā)現(xiàn)問題。

-風(fēng)險管理工具：定期驗證工具的輸出結(jié)果，與預(yù)期目標(biāo)進行比較，確保準(zhǔn)確性。

-網(wǎng)絡(luò)連接：使用網(wǎng)絡(luò)診斷工具檢測網(wǎng)絡(luò)速度和穩(wěn)定性，確保數(shù)據(jù)傳輸無障礙。

-手動檢查：定期對設(shè)備進行外觀檢查，包括電源線、數(shù)據(jù)線、散熱器等，防止物理損壞。

4.監(jiān)控頻率與記錄

-設(shè)備技術(shù)狀態(tài)的監(jiān)控應(yīng)定期進行，具體頻率根據(jù)設(shè)備重要性和業(yè)務(wù)需求確定。

-監(jiān)控記錄應(yīng)詳細(xì)記錄每次檢測的時間、參數(shù)值、檢測結(jié)果和采取的措施。

-監(jiān)控記錄應(yīng)保存至少一年，以便于后續(xù)分析和故障排查。

5.故障預(yù)警與處理

-設(shè)備出現(xiàn)異常狀態(tài)時，應(yīng)立即觸發(fā)預(yù)警機制，通知相關(guān)人員。

-預(yù)警信息應(yīng)包括故障類型、嚴(yán)重程度、可能影響范圍和推薦的處理措施。

-故障處理應(yīng)遵循先預(yù)防后修復(fù)的原則，確保設(shè)備盡快恢復(fù)正常運行。

五、技術(shù)測試與校準(zhǔn)

1.測試方法

-定期對風(fēng)險管理工具進行功能測試，確保其各項功能正常運行。

-對硬件設(shè)備進行性能測試，包括處理速度、存儲容量、網(wǎng)絡(luò)速度等。

-對軟件系統(tǒng)進行穩(wěn)定性測試，評估其長時間運行下的表現(xiàn)。

-對數(shù)據(jù)采集和處理流程進行準(zhǔn)確性測試，確保數(shù)據(jù)的真實性和可靠性。

-進行壓力測試，模擬高負(fù)荷情況下的系統(tǒng)表現(xiàn)，以評估系統(tǒng)的極限承受能力。

2.校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)

-校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)參照國家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，如GB/T、ISO等。

-對于風(fēng)險管理工具，校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括風(fēng)險評估模型的準(zhǔn)確度、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)的靈敏度和響應(yīng)時間等。

-對于硬件設(shè)備，校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括設(shè)備的精度、準(zhǔn)確度和重復(fù)性等。

-對于軟件系統(tǒng)，校準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)包括系統(tǒng)的穩(wěn)定性和兼容性等。

3.結(jié)果處理

-測試和校準(zhǔn)結(jié)果應(yīng)詳細(xì)記錄，包括測試日期、測試條件、測試數(shù)據(jù)、測試人員等。

-對測試和校準(zhǔn)結(jié)果進行分析，識別潛在的問題和不足。

-根據(jù)測試和校準(zhǔn)結(jié)果，制定改進措施，如更新軟件、升級硬件、調(diào)整參數(shù)等。

-對改進措施的實施效果進行跟蹤，確保問題得到有效解決。

-將測試和校準(zhǔn)結(jié)果納入風(fēng)險管理檔案，作為后續(xù)風(fēng)險評估和決策的依據(jù)。

4.校準(zhǔn)周期

-設(shè)備和軟件的校準(zhǔn)周期應(yīng)根據(jù)其重要性和使用頻率確定，一般建議每年至少校準(zhǔn)一次。

-風(fēng)險管理工具的校準(zhǔn)周期應(yīng)根據(jù)其更新頻率和風(fēng)險管理需求進行調(diào)整。

5.校準(zhǔn)記錄

-校準(zhǔn)記錄應(yīng)包括校準(zhǔn)日期、校準(zhǔn)方法、校準(zhǔn)結(jié)果、校準(zhǔn)人員等信息。

-校準(zhǔn)記錄應(yīng)妥善保存，以便于審計和追溯。

6.校準(zhǔn)驗證

-校準(zhǔn)完成后，應(yīng)進行驗證，確保校準(zhǔn)有效且符合標(biāo)準(zhǔn)要求。

-驗證結(jié)果應(yīng)記錄在案，并與校準(zhǔn)記錄一并保存。

六、技術(shù)操作姿勢

1.操作姿態(tài)

-風(fēng)險管理師在進行技術(shù)操作時，應(yīng)保持正確的坐姿，背部挺直，雙腳平放在地面上，避免長時間保持同一姿勢。

-屏幕應(yīng)位于眼睛水平線稍下方，以減少頸部和眼睛的疲勞。

-手臂應(yīng)自然彎曲，鍵盤和鼠標(biāo)的高度應(yīng)調(diào)整至與手腕水平，以減少手腕和前臂的壓力。

-保持桌面整潔，避免不必要的文件和物品堆放，以減少操作時的干擾。

2.移動范圍

-風(fēng)險管理師應(yīng)定期變換坐姿，進行適量的站立和走動，以緩解長時間坐著帶來的肌肉疲勞。

-在操作過程中，應(yīng)盡量減少不必要的身體移動，避免突然或劇烈的動作，以防受傷。

-在需要移動設(shè)備或文件時，應(yīng)使用正確的姿勢和技巧，避免扭傷腰部或拉傷肌肉。

3.休息安排

-每工作45-60分鐘后，應(yīng)至少休息5-10分鐘，進行眼保健操或簡單的伸展運動。

-長時間工作后，應(yīng)安排短暫的休息時間，如起身活動、喝水或短暫離開工作區(qū)域。

-每天工作結(jié)束后，應(yīng)進行全身的放松活動，如深呼吸、瑜伽或輕松散步。

4.環(huán)境調(diào)整

-工作環(huán)境應(yīng)保持適宜的溫度和濕度，避免過冷或過熱，以減少對操作姿勢的影響。

-確保工作區(qū)域有足夠的自然光或適當(dāng)?shù)恼彰鳎詼p少眼睛疲勞。

-使用防輻射屏幕或防輻射眼鏡，以減少輻射對身體的傷害。

5.健康監(jiān)測

-定期進行身體檢查，特別是與長時間操作姿勢相關(guān)的肌肉和骨骼健康。

-如有不適，應(yīng)及時就醫(yī)，并調(diào)整工作姿勢或?qū)で髮I(yè)建議。

6.培訓(xùn)與指導(dǎo)

-新員工應(yīng)接受正確的操作姿勢培訓(xùn)，了解和掌握正確的坐姿、站姿和移動技巧。

-定期對員工進行操作姿勢的指導(dǎo)和評估，確保操作姿勢的規(guī)范性。

七、技術(shù)注意事項

1.技術(shù)要點

-確保所有技術(shù)操作符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

-在操作風(fēng)險管理工具時，要嚴(yán)格按照工具的使用說明進行，避免誤操作。

-對于硬件設(shè)備的操作，要遵循設(shè)備制造商的指導(dǎo)手冊，確保安全操作。

-在進行數(shù)據(jù)分析和處理時，要確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。

-在使用軟件系統(tǒng)時，要注意系統(tǒng)的權(quán)限管理，防止未授權(quán)訪問和數(shù)據(jù)泄露。

2.避免的錯誤

-避免在非工作時間內(nèi)使用公司設(shè)備或軟件，防止信息泄露或系統(tǒng)被惡意利用。

-避免在操作過程中分心，如接聽電話、處理私人事務(wù)等，以免造成操作失誤。

-避免在未授權(quán)的情況下更改系統(tǒng)設(shè)置或刪除重要數(shù)據(jù)。

-避免在操作過程中使用非標(biāo)準(zhǔn)化的工具或方法，以確保操作的一致性和準(zhǔn)確性。

3.必須遵守的紀(jì)律

-嚴(yán)格保密公司機密信息，不泄露給任何未經(jīng)授權(quán)的個人或?qū)嶓w。

-遵守公司網(wǎng)絡(luò)安全政策，不進行任何可能危害網(wǎng)絡(luò)安全的行為。

-遵守職業(yè)道德，不利用工作之便謀取私利。

-在遇到技術(shù)難題時，應(yīng)及時向上級或?qū)I(yè)技術(shù)人員尋求幫助，不得擅自處理。

-定期參加公司組織的技術(shù)培訓(xùn)，提高自身技能和知識水平。

4.應(yīng)急處理

-如遇到技術(shù)故障或系統(tǒng)崩潰，應(yīng)立即采取措施，如重啟設(shè)備、聯(lián)系技術(shù)支持等。

-在處理緊急情況時，要保持冷靜，按照應(yīng)急預(yù)案進行操作。

-如發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)異?；驖撛诘陌踩L(fēng)險，應(yīng)立即報告給相關(guān)部門，并采取相應(yīng)的防范措施。

5.溝通協(xié)作

-在技術(shù)操作過程中，要與團隊成員保持良好的溝通，確保信息共享和協(xié)作順暢。

-遇到問題時，應(yīng)及時與同事討論，共同尋找解決方案。

-在跨部門協(xié)作時，要尊重其他部門的意見，共同推動項目的順利進行。

八、作業(yè)收尾處理

1.數(shù)據(jù)記錄

-作業(yè)結(jié)束后，應(yīng)詳細(xì)記錄本次作業(yè)的起始時間、結(jié)束時間、主要工作內(nèi)容、遇到的問題及解決方案、使用過的工具和資源等信息。

-所有記錄應(yīng)準(zhǔn)確無誤，便于后續(xù)的追蹤和審核。

2.設(shè)備狀態(tài)確認(rèn)

-檢查所有使用過的設(shè)備，包括計算機、移動設(shè)備、打印機和掃描儀等，確認(rèn)其已關(guān)閉或處于安全關(guān)閉狀態(tài)。

-檢查設(shè)備是否有異常磨損或損壞，如有，應(yīng)記錄并報告給設(shè)備管理部門。

3.環(huán)境整理

-清理工作區(qū)域，確保桌面、地面無垃圾，文件和資料歸位。

-檢查電源插座和電器設(shè)備，確保所有電源都已關(guān)閉或拔掉。

4.資料整理

-將所有作業(yè)相關(guān)的文件、報告、數(shù)據(jù)等資料整理歸檔，確保文件的安全和便于檢索。

-對電子文檔進行備份，確保數(shù)據(jù)安全。

5.作業(yè)總結(jié)

-對本次作業(yè)進行總結(jié)，包括作業(yè)的完成情況、遇到的問題、改進措施等。

-將作業(yè)總結(jié)提交給上級或相關(guān)部門，以便進行評估和反饋。

6.風(fēng)險評估

-對本次作業(yè)進行風(fēng)險評估，總結(jié)潛在風(fēng)險點，并提出預(yù)防措施。

7.消耗品管理

-對本次作業(yè)中使用的消耗品進行清點，記錄消耗情況，確保庫存管理準(zhǔn)確。

九、技術(shù)故障處理

1.故障診斷

-在發(fā)現(xiàn)技術(shù)故障時，首先應(yīng)確定故障現(xiàn)象，如設(shè)備無法啟動、軟件運行緩慢、數(shù)據(jù)丟失等。

-收集故障發(fā)生前的操作記錄、系統(tǒng)日志、用戶反饋等信息，以便快速定位故障原因。

-對硬件故障，通過檢查設(shè)備外觀、接口連接、電源供應(yīng)等進行初步診斷。

-對于軟件故障，檢查軟件版本、系統(tǒng)配置、網(wǎng)絡(luò)連接等可能的原因。

2.排除程序

-根據(jù)故障診斷結(jié)果，制定排除故障的步驟。

-優(yōu)先考慮簡單易行的解決方案，如重啟設(shè)備、恢復(fù)備份等。

-如初步措施無效，應(yīng)嘗試更復(fù)雜的故障排除方法，如更新驅(qū)動程序、修復(fù)系統(tǒng)文件等。

-在排除故障時，應(yīng)遵循逐步排除法，避免盲目操作導(dǎo)致問題復(fù)雜化。

3.記錄要求

-對故障的詳細(xì)描述、診斷過程、排除步驟和最終結(jié)果進行記錄。

-記錄應(yīng)包括故障發(fā)生時間、故障現(xiàn)象、故障原因、解決方案、執(zhí)行人等信息。

-故障記錄應(yīng)妥善保存，以便于后續(xù)分析和故障排查。

4.故障報告

-在故障排除后，應(yīng)撰寫故障報告，總結(jié)故障原因和處理過程。

-故障報告應(yīng)提交給相關(guān)部門，如技術(shù)支持團隊、設(shè)備維護部門等。

5.預(yù)防措施

-根據(jù)故障原因，制定相應(yīng)的預(yù)防措施，避免類