第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券期貨業(yè)從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，保證金比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.200

D.300

（________）

2.下列關于科創(chuàng)板股票交易規(guī)則的表述，錯誤的是（）。

A.實行T+0回轉交易

B.設置5%的價格漲跌幅限制

C.交易單位為100股

D.僅限機構投資者參與

（________）

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其注冊資本不得低于（）萬元人民幣。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

（________）

4.下列金融工具中，屬于衍生品的是（）。

A.股票

B.債券

C.期權

D.貨幣市場基金

（________）

5.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下行為符合《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》的是（）。

A.未經(jīng)客戶同意，將報告內(nèi)容泄露給第三方

B.在報告中使用未公開的重大信息

C.對研究對象進行合理預測并說明假設前提

D.以“內(nèi)部消息”為由誘導客戶交易

（________）

6.下列關于期貨保證金制度的表述，正確的是（）。

A.保證金可以是銀行存款或股權質押

B.交易所會根據(jù)市場風險調(diào)整保證金比例

C.維持保證金比例不得低于交易所規(guī)定

D.保證金可以由客戶自行決定是否繳納

（________）

7.根據(jù)《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務時，應確?？蛻舻男庞蔑L險等級不低于（）級。

A.A1

B.A2

C.B1

D.B2

（________）

8.證券公司從業(yè)人員在離職后（）年內(nèi)，不得從事與其原任職機構利益沖突的業(yè)務。

A.1

B.2

C.3

D.5

（________）

9.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.應建立健全業(yè)務隔離機制

B.可以將經(jīng)紀業(yè)務與投資銀行業(yè)務合并操作

C.應定期開展風險評估

D.應確保關鍵崗位人員權責分明

（________）

10.根據(jù)《期貨交易管理條例》，期貨交易所的總經(jīng)理由（）任免。

A.中國證監(jiān)會

B.期貨交易所理事會

C.期貨交易所會員大會

D.中國期貨業(yè)協(xié)會

（________）

11.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務時，以下行為符合《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的是（）。

A.向非合格投資者承諾保本保息

B.將資產(chǎn)管理計劃資金用于非證券投資領域

C.建立有效的投資監(jiān)督機制

D.允許資產(chǎn)管理計劃參與內(nèi)幕交易

（________）

12.證券公司從業(yè)人員不得利用職務便利獲取未公開信息，并以下列哪種方式謀取利益？（）

A.向他人泄露信息

B.基于信息進行交易

C.推薦相關證券產(chǎn)品

D.發(fā)布市場分析報告

（________）

13.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.12

D.15

（________）

14.證券公司發(fā)布廣告時，以下內(nèi)容不得出現(xiàn)的是（）。

A.“預期收益率可達10%”

B.“本產(chǎn)品由知名投行設計”

C.“風險評級為R1”

D.“專業(yè)團隊保駕護航”

（________）

15.期貨公司為客戶開立期貨保證金賬戶時，應向客戶充分揭示的風險包括（）。

A.交易虧損風險

B.保證金追繳風險

C.市場波動風險

D.以上均包括

（________）

16.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布股價重大公告前（）日內(nèi)，不得買賣該公司的證券。

A.1

B.3

C.5

D.10

（________）

17.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于（）%。

A.銀行同期貸款利率

B.中國證監(jiān)會的規(guī)定利率

C.交易所的指導利率

D.客戶協(xié)商的利率

（________）

18.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，因故意或重大過失造成客戶損失，應承擔（）責任。

A.行政處罰

B.民事賠償

C.刑事處罰

D.監(jiān)管談話

（________）

19.期貨公司接受客戶委托從事期貨交易時，應確?？蛻舻娘L險承受能力與（）相匹配。

A.交易品種

B.投資金額

C.交易經(jīng)驗

D.以上均包括

（________）

20.證券公司發(fā)布研究報告時，若引用第三方數(shù)據(jù)，應確保數(shù)據(jù)的（）性。

A.準確

B.及時

C.權威

D.以上均包括

（________）

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時，應遵循的原則包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平公正

C.風險自擔

D.合規(guī)經(jīng)營

（________）

22.期貨公司內(nèi)部控制制度中，應重點防范的風險包括（）。

A.操作風險

B.信用風險

C.市場風險

D.法律合規(guī)風險

（________）

23.證券公司從業(yè)人員不得從事的行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息交易

B.代理他人買賣證券

C.接受客戶保薦股票

D.發(fā)布虛假廣告

（________）

24.期貨交易所的職能包括（）。

A.組織期貨交易

B.監(jiān)督交易行為

C.制定交易規(guī)則

D.審批會員資格

（________）

25.證券公司發(fā)布研究報告時，應披露的信息包括（）。

A.研究方法

B.利益沖突

C.數(shù)據(jù)來源

D.報告發(fā)布時間

（________）

26.期貨公司為客戶開立保證金賬戶時，應向客戶說明的風險包括（）。

A.交易虧損風險

B.保證金追繳風險

C.交割風險

D.提前終止交易風險

（________）

27.證券公司從業(yè)人員不得的行為包括（）。

A.收受客戶財物

B.泄露客戶信息

C.推薦不適合的產(chǎn)品

D.承諾收益

（________）

28.期貨交易所會員的權利包括（）。

A.參與交易

B.提交交易指令

C.獲得交易信息

D.退出交易所

（________）

29.證券公司發(fā)布廣告時，不得包含的內(nèi)容包括（）。

A.“無風險投資”

B.“最高收益保證”

C.“專業(yè)團隊”

D.“風險評級”

（________）

30.期貨公司內(nèi)部控制制度中，應重點關注的內(nèi)容包括（）。

A.交易授權管理

B.保證金監(jiān)控

C.信息安全

D.風險評估

（________）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構利益沖突的業(yè)務。（）

32.期貨交易所可以自行調(diào)整保證金比例。（）

33.證券公司發(fā)布研究報告時，可以使用未公開的重大信息。（）

34.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布股價重大公告前3日內(nèi)，不得買賣該公司的證券。（）

35.期貨公司接受客戶委托從事期貨交易時，可以未經(jīng)客戶同意調(diào)整交易品種。（）

36.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶約定利益分成。（）

37.證券公司發(fā)布廣告時，可以承諾“保本保息”收益。（）

38.期貨交易所的總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免。（）

39.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，因故意或重大過失造成客戶損失，應承擔民事賠償責任。（）

40.期貨公司為客戶開立保證金賬戶時，應確?？蛻舻娘L險承受能力與交易品種相匹配。（）

（________）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，因故意或重大過失造成客戶損失，應承擔________責任。

42.期貨公司接受客戶委托從事期貨交易時，應確?？蛻舻男庞蔑L險等級不低于________級。

43.證券公司發(fā)布研究報告時，若引用第三方數(shù)據(jù)，應確保數(shù)據(jù)的________性。

44.證券公司從業(yè)人員持有上市公司股份，在該公司發(fā)布股價重大公告前________日內(nèi)，不得買賣該公司的證券。

45.期貨交易所的總經(jīng)理由________任免。

46.證券公司從業(yè)人員在離職后________年內(nèi)，不得從事與其原任職機構利益沖突的業(yè)務。

47.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于________%。

48.證券公司發(fā)布廣告時，不得包含“________”等內(nèi)容。

49.期貨公司內(nèi)部控制制度中，應重點防范________風險。

50.證券公司從業(yè)人員不得利用職務便利獲取________，并基于信息進行交易。

（________）

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

________

52.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務時應遵循的風險控制措施。

________

53.簡述期貨公司內(nèi)部控制制度中，應重點防范的操作風險類型。

________

54.簡述證券公司發(fā)布研究報告時應披露的關鍵信息。

________

55.簡述期貨交易所的主要職能。

________

六、案例分析題（共15分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在擔任研究部分析師期間，掌握某上市公司未公開的重大利好信息。張某在未告知任何同事的情況下，利用該信息買入該公司的股票，并在公告后賣出獲利。事后，公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)張某的行為，并依據(jù)公司規(guī)定給予其紀律處分。

問題：

（1）張某的行為違反了哪些規(guī)定？

（2）證券公司應如何加強內(nèi)部控制，防止類似事件發(fā)生？

（3）若張某的行為構成犯罪，可能面臨哪些法律責任？

________

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》，保證金比例不得低于150%。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

2.D

解析：科創(chuàng)板股票交易實行T+0回轉交易，價格漲跌幅限制為20%（主板為10%），交易單位為100股，但參與對象無限制，因此D選項錯誤。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，注冊資本不得低于2億元。

4.C

解析：期權屬于衍生品，股票、債券屬于基礎金融工具，貨幣市場基金屬于基金產(chǎn)品。

5.C

解析：A、B、D選項均違反《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》，只有C選項符合規(guī)范。

6.B

解析：保證金必須是現(xiàn)金或現(xiàn)金等價物，交易所會根據(jù)市場風險調(diào)整保證金比例，維持保證金比例不得低于交易所規(guī)定，因此B選項正確。

7.A

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司應確?？蛻舻男庞蔑L險等級不低于A1級。

8.B

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構利益沖突的業(yè)務。

9.B

解析：經(jīng)紀業(yè)務與投資銀行業(yè)務必須嚴格隔離，不得合并操作。

10.A

解析：期貨交易所的總經(jīng)理由中國證監(jiān)會任免。

11.C

解析：A、B、D選項均違反《證券期貨經(jīng)營機構私募資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》，只有C選項符合規(guī)范。

12.B

解析：利用未公開信息交易屬于內(nèi)幕交易，禁止所有從業(yè)人員行為。

13.A

解析：根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，凈資本與負債的比例不得低于8%。

14.A

解析：承諾收益率屬于虛假宣傳，違反《廣告法》。

15.D

解析：期貨公司應向客戶充分揭示所有風險。

16.B

解析：根據(jù)《證券法》，在公告前3日內(nèi)不得買賣。

17.A

解析：融資利率不得低于銀行同期貸款利率。

18.B

解析：故意或重大過失造成客戶損失，應承擔民事賠償責任。

19.D

解析：風險承受能力應與交易品種、金額、經(jīng)驗均匹配。

20.D

解析：研究報告引用的數(shù)據(jù)應確保準確、及時、權威。

二、多選題

21.ABCD

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循客戶利益優(yōu)先、公平公正、風險自擔、合規(guī)經(jīng)營的原則。

22.ABCD

解析：期貨公司應防范操作、信用、市場、法律合規(guī)等風險。

23.ABCD

解析：以上行為均違反職業(yè)道德和監(jiān)管規(guī)定。

24.ABC

解析：D選項屬于中國證監(jiān)會的職責。

25.ABCD

解析：研究報告應披露研究方法、利益沖突、數(shù)據(jù)來源、發(fā)布時間等信息。

26.ABCD

解析：期貨公司應向客戶說明所有風險。

27.ABCD

解析：以上行為均違反職業(yè)道德和監(jiān)管規(guī)定。

28.ABC

解析：D選項屬于會員權利，但非交易所職能。

29.AB

解析：C、D選項屬于合規(guī)內(nèi)容。

30.ABCD

解析：期貨公司內(nèi)部控制應關注交易授權、保證金監(jiān)控、信息安全、風險評估等內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：保證金比例由交易所制定，但需報中國證監(jiān)會備案。

33.×

解析：使用未公開信息發(fā)布報告屬于內(nèi)幕交易，禁止。

34.√

35.×

解析：調(diào)整交易品種必須經(jīng)客戶同意。

36.×

解