第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試60分及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值直接相等

D.基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購和贖回價(jià)格

2.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金合同生效公告

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的目的進(jìn)行交易

B.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.基金管理人不得違反基金合同約定的比例投資于股票等資產(chǎn)

D.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易或者操縱證券交易價(jià)格

4.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的是（）

A.基金募集期限不得超過3個(gè)月

B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動(dòng)用

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過1個(gè)月

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任

5.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊(cè)

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)

C.基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人調(diào)整基金份額凈值

6.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績?cè)u(píng)估通常采用單一指標(biāo)，如收益率

B.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)估不考慮基金規(guī)模的影響

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)估僅適用于開放式基金

7.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人可以通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人可以通過對(duì)沖來降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人可以通過壓力測(cè)試來評(píng)估基金在極端情況下的表現(xiàn)

D.基金管理人可以通過投資單一股票來提高基金的收益

8.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，正確的是（）

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費(fèi)用只能由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

C.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取

D.基金銷售費(fèi)用不屬于基金費(fèi)用

9.下列關(guān)于基金托管人的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理人投資指令

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額凈值計(jì)算

D.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)連帶責(zé)任

10.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（）

A.QDII基金只能投資于中國境內(nèi)的證券資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外證券資產(chǎn)、房地產(chǎn)等

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的投資不需要考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

11.下列關(guān)于分級(jí)基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.分級(jí)基金將基金份額分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的子份額

B.分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，預(yù)期收益越高

C.分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)越低

D.分級(jí)基金的投資需要根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的子份額

12.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和管理制度

B.基金公司治理需要保障基金份額持有人的利益

C.基金公司治理需要防范利益沖突

D.基金公司治理不需要建立有效的監(jiān)督機(jī)制

13.下列關(guān)于基金監(jiān)管的表述中，正確的是（）

A.基金監(jiān)管是指中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場的監(jiān)督管理

B.基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金份額持有人的利益

C.基金監(jiān)管的手段包括行政監(jiān)管和刑事監(jiān)管

D.基金監(jiān)管不需要建立有效的投訴處理機(jī)制

14.下列關(guān)于基金行業(yè)發(fā)展的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)發(fā)展迅速，已經(jīng)成為中國資本市場的重要組成部分

B.基金行業(yè)競爭激烈，需要不斷提升服務(wù)水平

C.基金行業(yè)發(fā)展緩慢，需要進(jìn)一步規(guī)范

D.基金行業(yè)發(fā)展不需要考慮社會(huì)責(zé)任

15.下列關(guān)于基金投資者教育的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資者教育需要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.基金投資者教育需要幫助投資者了解基金產(chǎn)品

C.基金投資者教育不需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.基金投資者教育需要通過多種渠道開展

16.下列關(guān)于基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)主要體現(xiàn)在產(chǎn)品創(chuàng)新上

B.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)主要體現(xiàn)在銷售渠道創(chuàng)新上

C.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)主要體現(xiàn)在投資理念創(chuàng)新上

D.基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)主要體現(xiàn)在監(jiān)管創(chuàng)新上

17.下列關(guān)于基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別上

B.基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量上

C.基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)控制上

D.基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)處置上

18.下列關(guān)于基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)主要體現(xiàn)在大數(shù)據(jù)應(yīng)用上

B.基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)主要體現(xiàn)在人工智能應(yīng)用上

C.基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)主要體現(xiàn)在區(qū)塊鏈應(yīng)用上

D.基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)主要體現(xiàn)在云計(jì)算應(yīng)用上

19.下列關(guān)于基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)主要體現(xiàn)在產(chǎn)品交流上

B.基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)主要體現(xiàn)在監(jiān)管交流上

C.基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)主要體現(xiàn)在投資交流上

D.基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)主要體現(xiàn)在人才交流上

20.下列關(guān)于基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)效益上

B.基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在社會(huì)效益上

C.基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在環(huán)境效益上

D.基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在政治效益上

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式中，正確的有（）

A.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-累計(jì)負(fù)債）÷基金總份額

B.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值+累計(jì)負(fù)債）÷基金總份額

C.基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額

D.基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額）-累計(jì)負(fù)債

22.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）

A.基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.基金信息披露需要公平對(duì)待所有投資者

C.基金信息披露需要易于理解

D.基金信息披露需要定期披露

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款

B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

C.基金管理人不得操縱證券交易價(jià)格

D.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

24.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的有（）

A.基金募集期限不得超過3個(gè)月

B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動(dòng)用

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過1個(gè)月

D.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任

25.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，正確的有（）

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊(cè)

B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)

C.基金份額持有人有權(quán)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

D.基金份額持有人有權(quán)要求基金托管人調(diào)整基金份額凈值

26.下列關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)估的表述中，正確的有（）

A.基金業(yè)績?cè)u(píng)估通常采用單一指標(biāo)，如收益率

B.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績?cè)u(píng)估不考慮基金規(guī)模的影響

D.基金業(yè)績?cè)u(píng)估僅適用于開放式基金

27.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具的表述中，正確的有（）

A.基金管理人可以通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人可以通過對(duì)沖來降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人可以通過壓力測(cè)試來評(píng)估基金在極端情況下的表現(xiàn)

D.基金管理人可以通過投資單一股票來提高基金的收益

28.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，正確的有（）

A.基金銷售費(fèi)用只能由基金管理人收取

B.基金銷售費(fèi)用只能由基金銷售機(jī)構(gòu)收取

C.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取

D.基金銷售費(fèi)用不屬于基金費(fèi)用

29.下列關(guān)于基金托管人的表述中，正確的有（）

A.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人負(fù)責(zé)執(zhí)行基金管理人投資指令

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金份額凈值計(jì)算

D.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)連帶責(zé)任

30.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的有（）

A.QDII基金只能投資于中國境內(nèi)的證券資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外證券資產(chǎn)、房地產(chǎn)等

C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

D.QDII基金的投資不需要考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。

32.基金招募說明書屬于基金定期報(bào)告。

33.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。

34.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。

35.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)。

36.基金業(yè)績?cè)u(píng)估通常采用單一指標(biāo)，如收益率。

37.基金管理人可以通過投資單一股票來降低風(fēng)險(xiǎn)。

38.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取。

39.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)。

40.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露需要真實(shí)、________、完整、________。

42.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)________，損害基金份額持有人的利益。

43.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過________。

44.基金份額持有人有權(quán)查閱基金________，了解基金的投資運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況。

45.基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮________后的收益，以更全面地評(píng)估基金的投資表現(xiàn)。

46.基金管理人可以通過________來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

47.基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照________或________收取。

48.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金________，并按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。

49.QDII基金的投資需要經(jīng)過________的批準(zhǔn)。

50.基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在________、________和________上。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金信息披露的基本原則。

52.簡述基金投資禁止行為的主要類型。

53.簡述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序。

54.簡述基金業(yè)績?cè)u(píng)估的方法和指標(biāo)。

六、案例分析題（共15分）

55.某基金公司發(fā)行了一只股票型基金，基金合同中約定，基金的投資范圍為股票、債券等金融工具，但基金管理人實(shí)際將基金財(cái)產(chǎn)主要用于投資于房地產(chǎn)和期貨。請(qǐng)問，基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，這是基金管理人的一項(xiàng)重要職責(zé)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值通常在交易日下午3點(diǎn)公布，但并非每日計(jì)算。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值與基金資產(chǎn)凈值并不直接相等，它們之間的關(guān)系是通過基金總份額來計(jì)算的。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)影響投資者的申購和贖回價(jià)格，但不是唯一因素。

2.B

解析：基金信息披露包括定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告?；鸺径葓?bào)告屬于定期報(bào)告，需要定期披露。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說明書屬于基金募集說明書，屬于一次性信息披露。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同生效公告屬于一次性信息披露。

3.C

解析：基金管理人不得違反基金合同約定的比例投資于股票等資產(chǎn)，這是基金合同約定的投資比例限制，基金管理人需要遵守。A、B、D選項(xiàng)都是基金投資禁止行為。

4.B

解析：基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動(dòng)用，這是為了保障投資者的利益。A、C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任，但并非全部賠償責(zé)任。

5.D

解析：基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人調(diào)整基金份額凈值，這是基金份額持有人的權(quán)利之一。A、B、C選項(xiàng)都是基金份額持有人的權(quán)利。

6.B

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，以更全面地評(píng)估基金的投資表現(xiàn)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績?cè)u(píng)估通常采用多個(gè)指標(biāo)，如收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮基金規(guī)模的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績?cè)u(píng)估適用于所有類型的基金。

7.D

解析：基金管理人可以通過投資單一股票來提高基金的收益，但這也會(huì)增加基金的風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)都是基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具。

8.C

解析：基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取，這是基金銷售費(fèi)用的收取方式。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)收取。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用屬于基金費(fèi)用。

9.D

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任，而不是連帶責(zé)任。A、B、C選項(xiàng)都是基金托管人的職責(zé)。

10.B

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外證券資產(chǎn)、房地產(chǎn)等，這是QDII基金的特點(diǎn)。A、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

11.C

解析：分級(jí)基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)越高，預(yù)期收益也越高。A、B、D選項(xiàng)都是正確的表述。

12.D

解析：基金公司治理需要建立有效的監(jiān)督機(jī)制，以保障基金份額持有人的利益。A、B、C選項(xiàng)都是基金公司治理的內(nèi)容。

13.B

解析：基金監(jiān)管的目的是保護(hù)基金份額持有人的利益，這是基金監(jiān)管的基本原則。A、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

14.A

解析：基金行業(yè)發(fā)展迅速，已經(jīng)成為中國資本市場的重要組成部分。B、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

15.C

解析：基金投資者教育需要根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力開展，以幫助投資者做出合理的投資決策。A、B、D選項(xiàng)都是基金投資者教育的內(nèi)容。

16.B

解析：基金行業(yè)創(chuàng)新趨勢(shì)主要體現(xiàn)在銷售渠道創(chuàng)新上，這是基金行業(yè)創(chuàng)新的重要方向。A、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

17.C

解析：基金行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理趨勢(shì)主要體現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)控制上，這是基金風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容。A、B、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

18.B

解析：基金行業(yè)科技應(yīng)用趨勢(shì)主要體現(xiàn)在人工智能應(yīng)用上，這是基金行業(yè)科技應(yīng)用的重要方向。A、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

19.B

解析：基金行業(yè)國際交流趨勢(shì)主要體現(xiàn)在監(jiān)管交流上，這是基金行業(yè)國際交流的重要內(nèi)容。A、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

20.A

解析：基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)效益上，這是基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任的重要內(nèi)容。B、C、D選項(xiàng)都是錯(cuò)誤的表述。

二、多選題

21.AC

解析：基金份額凈值的計(jì)算公式為：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)凈值-累計(jì)負(fù)債）÷基金總份額。B、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樗鼈儾环匣鸱蓊~凈值的計(jì)算公式。

22.ABCD

解析：基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，公平對(duì)待所有投資者，易于理解，定期披露。這些都是基金信息披露的基本原則。

23.ABC

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款，從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價(jià)格，這是基金投資禁止行為。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

24.ABCD

解析：基金募集期限不得超過3個(gè)月，基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，不得動(dòng)用，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過1個(gè)月，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)賠償責(zé)任。這些都是基金募集的相關(guān)規(guī)定。

25.ABC

解析：基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊(cè)，要求基金管理人召開基金份額持有人大會(huì)，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。這些都是基金份額持有人的權(quán)利。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人無權(quán)要求基金托管人調(diào)整基金份額凈值。

26.AB

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)估通常采用多個(gè)指標(biāo)，如收益率、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益等。A、B選項(xiàng)都是正確的表述。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮基金規(guī)模的影響。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績?cè)u(píng)估適用于所有類型的基金。

27.ABC

解析：基金管理人可以通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過對(duì)沖來降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，通過壓力測(cè)試來評(píng)估基金在極端情況下的表現(xiàn)。這些都是基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不應(yīng)通過投資單一股票來降低風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)檫@樣會(huì)增加基金的風(fēng)險(xiǎn)。

28.CD

解析：基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取。C、D選項(xiàng)都是正確的表述。A、B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售費(fèi)用可以由基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)收取。

29.AB

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，執(zhí)行基金管理人投資指令。這些都是基金托管人的職責(zé)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算是基金管理人的職責(zé)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)有限責(zé)任，而不是連帶責(zé)任。

30.BC

解析：QDII基金的投資范圍不受限制，可以投資于境外證券資產(chǎn)、房地產(chǎn)等，但投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金可以投資于境外證券資產(chǎn)，但并非只能投資于中國境內(nèi)的證券資產(chǎn)。QDII基金的投資需要考慮匯率風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.準(zhǔn)確及時(shí)

解析：基金信息披露需要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，這是基金信息披露的基本原則。

42.為他人牟利

解析：基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟利，損害基金份額持有人的利益，這是基金投資禁止行為。

43.3個(gè)月

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月，這是基金募集的相關(guān)規(guī)定。

44.名冊(cè)

解析：基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊(cè)，了解基金的投資運(yùn)作情況和財(cái)務(wù)狀況。

45.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

解析：基金業(yè)績?cè)u(píng)估需要考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益，以更全面地評(píng)估基金的投資表現(xiàn)。

46.分散投資

解析：基金管理人可以通過分散投資來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

47.固定費(fèi)率比例費(fèi)率

解析：基金銷售費(fèi)用在基金合同中約定，可以按照固定費(fèi)率或比例費(fèi)率收取。

48.財(cái)產(chǎn)

解析：基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財(cái)產(chǎn)，并按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。

49.中國證監(jiān)會(huì)

解析：QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。

50.經(jīng)濟(jì)效益社會(huì)效益環(huán)境效益

解析：基金行業(yè)社會(huì)責(zé)任主要體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益上。

五、簡答題

51.簡述基金信息披露的基本原則。

答：基金信息披露的基本原則包括：

①真實(shí)性原則：基金信息披露必須真實(shí)反映基金的投資運(yùn)作情況；

②準(zhǔn)確性原則：基金信息披露必須準(zhǔn)確無誤，不