第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試中介及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求主要體現(xiàn)了（）。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

（）B.公開透明原則

（）C.客戶適當(dāng)性原則

（）D.信息保密原則

2.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦證券投資產(chǎn)品時，以下哪種做法符合《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的要求？（）

（）A.根據(jù)客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)測評問卷結(jié)果，推薦了與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

（）B.向客戶承諾最低收益率為8%

（）C.在向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示后，根據(jù)客戶需求推薦了符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

（）D.在未了解客戶基本情況的情況下，直接推薦了其公司重點(diǎn)推廣的股票

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供以下材料，其中不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是？（）

（）A.有效的身份證明文件

（）B.證券賬戶開戶證明

（）C.信用額度申請表

（）D.既往三年投資經(jīng)歷證明

4.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露行為的通知》，證券公司在向客戶發(fā)送融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)以何種方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？（）

（）A.通過公司官網(wǎng)公告

（）B.電話通知客戶

（）C.在合同中列明風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

（）D.由客戶自行閱讀合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在提供投資建議時，以下哪種行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

（）A.基于客戶提供的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定了個性化的投資組合建議

（）B.在投資建議中明確提示了相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.接受客戶委托，為其提供具體的買賣操作指令

（）D.在投資建議中引用了已公開的上市公司研究報(bào)告

6.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

（）A.通過電視廣告公開宣傳私募基金

（）B.向合格投資者之外的單位或個人募集資金

（）C.在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級

（）D.接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金

7.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求，以下哪個指標(biāo)不屬于融資融券業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

（）A.融資余額與擔(dān)保物價值比例

（）B.自有資金占比

（）C.融資規(guī)模占總資產(chǎn)比例

（）D.透支余額與凈資產(chǎn)比例

8.證券投資咨詢?nèi)藛T從事業(yè)務(wù)活動時，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

（）A.在提供投資建議前，充分了解了客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.在社交媒體上發(fā)布了未經(jīng)證實(shí)的市場傳言

（）C.在執(zhí)業(yè)過程中，堅(jiān)持了客觀、公正的原則

（）D.在與客戶溝通時，保持了專業(yè)、誠信的態(tài)度

9.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪個要素不屬于內(nèi)部控制體系的核心要素？（）

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.績效考核

（）D.流程優(yōu)化

10.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供以下材料，其中不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是？（）

（）A.有效的身份證明文件

（）B.證券賬戶開戶證明

（）C.信用額度申請表

（）D.既往三年投資經(jīng)歷證明

11.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露行為的通知》，證券公司在向客戶發(fā)送融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)以何種方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？（）

（）A.通過公司官網(wǎng)公告

（）B.電話通知客戶

（）C.在合同中列明風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

（）D.由客戶自行閱讀合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

12.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在提供投資建議時，以下哪種行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

（）A.基于客戶提供的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定了個性化的投資組合建議

（）B.在投資建議中明確提示了相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.接受客戶委托，為其提供具體的買賣操作指令

（）D.在投資建議中引用了已公開的上市公司研究報(bào)告

13.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

（）A.通過電視廣告公開宣傳私募基金

（）B.向合格投資者之外的單位或個人募集資金

（）C.在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級

（）D.接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金

14.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求，以下哪個指標(biāo)不屬于融資融券業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)？（）

（）A.融資余額與擔(dān)保物價值比例

（）B.自有資金占比

（）C.融資規(guī)模占總資產(chǎn)比例

（）D.透支余額與凈資產(chǎn)比例

15.證券投資咨詢?nèi)藛T從事業(yè)務(wù)活動時，以下哪種行為違反了《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

（）A.在提供投資建議前，充分了解了客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.在社交媒體上發(fā)布了未經(jīng)證實(shí)的市場傳言

（）C.在執(zhí)業(yè)過程中，堅(jiān)持了客觀、公正的原則

（）D.在與客戶溝通時，保持了專業(yè)、誠信的態(tài)度

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪個要素不屬于內(nèi)部控制體系的核心要素？（）

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.績效考核

（）D.流程優(yōu)化

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供以下材料，其中不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是？（）

（）A.有效的身份證明文件

（）B.證券賬戶開戶證明

（）C.信用額度申請表

（）D.既往三年投資經(jīng)歷證明

18.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露行為的通知》，證券公司在向客戶發(fā)送融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)以何種方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示？（）

（）A.通過公司官網(wǎng)公告

（）B.電話通知客戶

（）C.在合同中列明風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

（）D.由客戶自行閱讀合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

19.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)在提供投資建議時，以下哪種行為可能違反《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

（）A.基于客戶提供的財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)，制定了個性化的投資組合建議

（）B.在投資建議中明確提示了相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

（）C.接受客戶委托，為其提供具體的買賣操作指令

（）D.在投資建議中引用了已公開的上市公司研究報(bào)告

20.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

（）A.通過電視廣告公開宣傳私募基金

（）B.向合格投資者之外的單位或個人募集資金

（）C.在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級

（）D.接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

（）C.公開透明原則

（）D.信息保密原則

22.證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）。

（）A.向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）B.維護(hù)客戶合法權(quán)益

（）C.幫助客戶完成交易委托

（）D.收取客戶傭金

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

（）A.融資余額與擔(dān)保物價值比例

（）B.自有資金占比

（）C.融資規(guī)模占總資產(chǎn)比例

（）D.透支余額與凈資產(chǎn)比例

24.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的要求包括（）。

（）A.基于客戶的實(shí)際情況

（）B.堅(jiān)持客觀、公正的原則

（）C.明確提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.接受客戶買賣指令

25.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

（）A.募集對象為合格投資者

（）B.在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級

（）C.不得公開宣傳私募基金

（）D.接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金

26.證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括（）。

（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）B.信息披露

（）C.績效考核

（）D.流程優(yōu)化

27.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)道德包括（）。

（）A.誠實(shí)守信

（）B.客戶至上

（）C.公平公正

（）D.保守秘密

28.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的信息披露內(nèi)容包括（）。

（）A.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容

（）C.客戶信用額度使用情況

（）D.證券公司經(jīng)營狀況

29.證券投資咨詢?nèi)藛T提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括（）。

（）A.充分了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）B.堅(jiān)持客觀、公正的原則

（）C.明確提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)

（）D.接受客戶買賣指令

30.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（）。

（）A.募集對象為合格投資者

（）B.在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級

（）C.不得公開宣傳私募基金

（）D.接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

32.證券經(jīng)紀(jì)人可以向客戶承諾最低收益。（）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求。（）

34.證券投資咨詢?nèi)藛T可以在社交媒體上發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場傳言。（）

35.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，可以通過電視廣告公開宣傳私募基金。（）

36.證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理。（）

37.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備誠實(shí)守信的職業(yè)道德。（）

38.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的信息披露內(nèi)容包括客戶信用額度使用情況。（）

39.證券投資咨詢?nèi)藛T提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)明確提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。（）

40.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，可以接受單個合格投資者的累計(jì)投資額超過其金融資產(chǎn)一定比例的資金。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，確?？蛻糍Y產(chǎn)的安全和獨(dú)立運(yùn)作。

42.證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦證券投資產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)充分了解客戶的__________和__________，提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議。

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括__________與__________的比例，該比例不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求。

44.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持__________、__________的原則，不得接受客戶買賣指令。

45.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)遵守__________的規(guī)定，不得公開宣傳私募基金。

46.證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括__________、__________和__________。

47.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備__________、__________和__________的職業(yè)道德。

48.證券公司融資融券業(yè)務(wù)的信息披露內(nèi)容包括__________、__________和__________。

49.證券投資咨詢?nèi)藛T提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)明確提示__________和__________。

50.私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)遵守__________的規(guī)定，不得向合格投資者之外的單位或個人募集資金。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。

52.簡述證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)活動時應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)及其重要性。

53.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其作用。

54.簡述證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議時應(yīng)當(dāng)遵循的要求及其目的。

六、案例分析題（共15分）

55.案例背景：

某證券公司客戶經(jīng)理張某在向客戶推銷公司新推出的理財(cái)產(chǎn)品時，得知客戶李某是一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者，便向其推薦了該產(chǎn)品。該產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。張某在向李某介紹產(chǎn)品時，未充分說明產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，也未告知客戶該產(chǎn)品可能存在的投資損失。李某在未完全了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況下，購買了該產(chǎn)品。后來，該產(chǎn)品市場表現(xiàn)不佳，李某遭受了較大投資損失。

問題：

（1）張某在向客戶推薦產(chǎn)品時存在哪些違規(guī)行為？

（2）根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，張某的行為可能面臨哪些法律責(zé)任？

（3）該案例對證券公司從業(yè)人員有何啟示？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這一要求主要體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)隔離原則。

2.C

解析：根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人向客戶推薦證券投資產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)測評問卷結(jié)果，推薦與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配的產(chǎn)品，并向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。A選項(xiàng)錯誤，因?yàn)榭蛻舻娘L(fēng)險(xiǎn)等級與推薦的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不匹配。B選項(xiàng)錯誤，因?yàn)樽C券經(jīng)紀(jì)人不得向客戶承諾最低收益。D選項(xiàng)錯誤，因?yàn)樵谖戳私饪蛻艋厩闆r的情況下推薦產(chǎn)品，違反了合規(guī)要求。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在為客戶開立信用證券賬戶時，需要客戶提供有效的身份證明文件、證券賬戶開戶證明和既往三年投資經(jīng)歷證明。C選項(xiàng)不屬于規(guī)定材料。

4.B

解析：根據(jù)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)信息披露行為的通知》，證券公司在向客戶發(fā)送融資融券合同前，應(yīng)當(dāng)以電話方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

5.C

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得接受客戶委托，為其提供具體的買賣操作指令。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

6.C

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級，且不得公開宣傳私募基金。A、B、D選項(xiàng)均違反規(guī)定。

7.B

解析：融資融券業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價值比例、融資規(guī)模占總資產(chǎn)比例和透支余額與凈資產(chǎn)比例。自有資金占比不屬于融資融券業(yè)務(wù)的核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

8.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券投資咨詢?nèi)藛T在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持客觀、公正的原則，不得發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場傳言。A、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定。

9.C

解析：證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露和流程優(yōu)化。績效考核不屬于內(nèi)部控制體系的核心要素。

10.C

解析：同第3題。

11.B

解析：同第4題。

12.C

解析：同第5題。

13.C

解析：同第6題。

14.B

解析：同第7題。

15.B

解析：同第8題。

16.C

解析：同第9題。

17.C

解析：同第3題。

18.B

解析：同第4題。

19.C

解析：同第5題。

20.C

解析：同第6題。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、風(fēng)險(xiǎn)隔離原則、公開透明原則和信息保密原則。

22.ABC

解析：證券經(jīng)紀(jì)人從事業(yè)務(wù)活動時，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、維護(hù)客戶合法權(quán)益和幫助客戶完成交易委托。D選項(xiàng)不屬于其職責(zé)范圍。

23.ACD

解析：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價值比例、融資規(guī)模占總資產(chǎn)比例和透支余額與凈資產(chǎn)比例。自有資金占比不屬于其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

24.ABC

解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的要求包括基于客戶的實(shí)際情況、堅(jiān)持客觀、公正的原則和明確提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)違反規(guī)定。

25.AC

解析：私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括募集對象為合格投資者和在基金合同中明確說明基金的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)等級。B、D選項(xiàng)違反規(guī)定。

26.ABD

解析：證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露和流程優(yōu)化?？冃Э己瞬粚儆谄浜诵囊亍?/p>

27.ACD

解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)道德包括誠實(shí)守信、公平公正和保守秘密。B選項(xiàng)不屬于職業(yè)道德范疇。

28.ABC

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的信息披露內(nèi)容包括融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容和客戶信用額度使用情況。D選項(xiàng)不屬于其信息披露內(nèi)容。

29.ABC

解析：證券投資咨詢?nèi)藛T提供投資建議時，應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)包括充分了解客戶的投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力、堅(jiān)持客觀、公正的原則和明確提示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)違反規(guī)定。

30.AC

解析：同第25題。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得向客戶承諾收益。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，其信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不得低于中國證監(jiān)會規(guī)定的最低要求。

34.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券投資咨詢?nèi)藛T不得發(fā)布未經(jīng)證實(shí)的市場傳言。

35.×

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人進(jìn)行基金募集時，不得公開宣傳私募基金。

36.√

解析：證券公司內(nèi)部控制體系的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理。

37.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備誠實(shí)守信的職業(yè)道德。

38.√

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的信息披露內(nèi)容包括客戶信用額度使用情況。

39.√

解