第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試模擬題庫(kù)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值會(huì)因基金規(guī)模變化而每日波動(dòng)

D.基金份額凈值是基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的主要依據(jù)

2.基金信息披露中，屬于“定期報(bào)告”的是（）

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金募集說(shuō)明書

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

4.基金募集期限的法定最長(zhǎng)期限是（）

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1年

5.下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的表述中，正確的是（）

A.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投資策略

B.基金管理人需定期披露基金的投資組合報(bào)告

C.基金管理人無(wú)需披露基金管理人的關(guān)聯(lián)關(guān)系

D.基金管理人只需披露基金的重大投資事項(xiàng)

6.基金托管人對(duì)基金份額持有人的責(zé)任主要體現(xiàn)在（）

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金投資決策

C.基金營(yíng)銷推廣

D.基金份額登記

7.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金申購(gòu)費(fèi)通常在申購(gòu)時(shí)收取

B.基金贖回費(fèi)通常在贖回時(shí)收取

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，在基金份額持有人贖回時(shí)收取

D.基金銷售費(fèi)用需在基金招募說(shuō)明書中詳細(xì)披露

8.基金合同的基本內(nèi)容不包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額持有人的收益分配方案

9.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金持有的股票需按照當(dāng)日收盤價(jià)估值

B.基金持有的債券需按照當(dāng)日市場(chǎng)利率估值

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具需按照面值估值

D.基金持有的衍生工具需按照公允價(jià)值估值

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露不得損害基金份額持有人的利益

D.信息披露文件應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

11.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票原則

12.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度

B.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)制定

D.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

13.基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)時(shí)，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人應(yīng)選擇合規(guī)的基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金管理人應(yīng)將基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行披露

C.基金管理人可以委托非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

D.基金管理人應(yīng)將基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果用于基金營(yíng)銷

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（）

A.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

B.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

C.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于其固有業(yè)務(wù)

15.基金合同生效后，基金管理人需在（）日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

16.基金信息披露的“公平性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露不得損害基金份額持有人的利益

D.信息披露文件應(yīng)確保所有基金份額持有人平等獲取

17.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述正確的是（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金托管人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額1/3以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票原則

18.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，正確的是（）

A.基金持有的股票需按照當(dāng)日收盤價(jià)估值

B.基金持有的債券需按照當(dāng)日市場(chǎng)利率估值

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具需按照面值估值

D.基金持有的衍生工具需按照公允價(jià)值估值

19.基金合同的基本內(nèi)容不包括（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額持有人的收益分配方案

20.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露不得損害基金份額持有人的利益

D.信息披露文件應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容includes（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金份額的申購(gòu)與贖回

22.基金信息披露的“完整性”原則要求（）

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述

C.信息披露不得損害基金份額持有人的利益

D.信息披露文件應(yīng)包含所有與基金運(yùn)作相關(guān)的重大信息

23.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的includes（）

A.基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

B.基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保

24.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括（）

A.基金投資管理

B.基金份額登記

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金信息披露

25.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，下列表述正確的includes（）

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。

27.基金招募說(shuō)明書是基金信息披露的“及時(shí)性”原則的體現(xiàn)。

28.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

29.基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

30.基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露文件應(yīng)確保所有基金份額持有人平等獲取。

31.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金托管人召集。

32.基金持有的股票需按照當(dāng)日收盤價(jià)估值。

33.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由外部審計(jì)機(jī)構(gòu)制定。

34.基金管理人可以委托非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)。

35.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______文件。

37.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與______的比值。

38.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露文件應(yīng)在______內(nèi)披露。

39.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表______以上通過(guò)。

40.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的______環(huán)節(jié)。

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性”原則的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要作用。

43.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理人在2023年10月發(fā)現(xiàn)，其旗下的一只基金在2023年9月存在違規(guī)使用基金財(cái)產(chǎn)為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的行為?；鸸芾砣肆⒓床扇∫韵麓胧?/p>

（1）暫停該基金的投資活動(dòng)；

（2）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告該違規(guī)行為；

（3）解除與關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保關(guān)系；

（4）對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行內(nèi)部處分。

請(qǐng)結(jié)合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，分析該基金管理人的行為是否符合監(jiān)管要求，并說(shuō)明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，因此A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值會(huì)因基金投資收益變化而每日波動(dòng)，而非基金規(guī)模變化。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值與基金總份額的比值，而非基金投資者申購(gòu)贖回價(jià)格的主要依據(jù)。

2.B

解析：基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金招募說(shuō)明書是“募集說(shuō)明書”。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金凈值公告屬于“臨時(shí)報(bào)告”。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金募集說(shuō)明書是“募集說(shuō)明書”。

3.D

解析：基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均符合基金投資禁止行為的規(guī)定。

4.D

解析：基金募集期限的法定最長(zhǎng)期限是1年，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

5.B

解析：基金管理人需定期披露基金的投資組合報(bào)告，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合基金管理人信息披露義務(wù)的規(guī)定。

6.A

解析：基金托管人對(duì)基金份額持有人的責(zé)任主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合基金托管人的職責(zé)范圍。

7.C

解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)通常按日計(jì)提，在基金份額持有人贖回時(shí)從贖回金額中扣除，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金銷售費(fèi)用的規(guī)定。

8.D

解析：基金合同的基本內(nèi)容不包括基金份額持有人的收益分配方案，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的基本內(nèi)容。

9.B

解析：基金持有的債券需按照當(dāng)日市場(chǎng)利率估值，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、C、D選項(xiàng)均符合基金估值對(duì)象的規(guī)定。

10.D

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露文件應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合基金信息披露“及時(shí)性”原則的要求。

11.A

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B、C、D選項(xiàng)均符合基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制的規(guī)定。

12.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)由基金管理人自行制定，而非外部審計(jì)機(jī)構(gòu)制定，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金管理人內(nèi)部控制制度的規(guī)定。

13.D

解析：基金管理人應(yīng)將基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)結(jié)果用于基金管理，而非基金營(yíng)銷，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均符合基金管理人聘請(qǐng)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的規(guī)定。

14.C

解析：基金管理人不得從事內(nèi)幕交易，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、D選項(xiàng)均符合基金投資禁止行為的規(guī)定。

15.B

解析：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，因此B選項(xiàng)正確。A、C、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

16.D

解析：信息披露文件應(yīng)確保所有基金份額持有人平等獲取，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合基金信息披露“公平性”原則的要求。

17.C

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均不符合基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制的規(guī)定。

18.D

解析：基金持有的衍生工具需按照公允價(jià)值估值，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合基金估值對(duì)象的規(guī)定。

19.D

解析：基金合同的基本內(nèi)容不包括基金份額持有人的收益分配方案，因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同的基本內(nèi)容。

20.D

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求信息披露文件應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均不符合基金信息披露“及時(shí)性”原則的要求。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額的申購(gòu)與贖回，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABD

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，信息披露不得對(duì)基金份額持有人進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述，信息披露文件應(yīng)包含所有與基金運(yùn)作相關(guān)的重大信息，因此ABD選項(xiàng)均正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金信息披露的“公平性”原則要求信息披露文件應(yīng)確保所有基金份額持有人平等獲取。

23.ABC

解析：基金管理人不得違反基金合同約定，擅自變更投資范圍，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得從事內(nèi)幕交易，因此ABC選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保。

24.ABCD

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括基金投資管理、基金份額登記、基金資產(chǎn)估值、基金信息披露，因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ACD

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)，基金份額持有人大會(huì)的表決采取一人一票原則，因此ACD選項(xiàng)均正確。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額2/3以上通過(guò)，而非1/2以上。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：基金招募說(shuō)明書是基金信息披露的“完整性”原則的體現(xiàn)，而非“及時(shí)性”原則。

28.×

解析：基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保。

29.√

30.√

31.×

解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召