國信證券入職考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的核心是（）A.證券交易所B.證券公司C.證券業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會2.股票的市場價(jià)格一般是指（）A.股票的發(fā)行價(jià)格B.股票的賬面價(jià)值C.股票在二級市場上的交易價(jià)格D.股票的票面價(jià)格3.以下哪種債券利率一般較高（）A.國債B.金融債券C.企業(yè)債券D.地方政府債券4.證券投資基金的資金主要投向（）A.實(shí)業(yè)B.郵票C.有價(jià)證券D.珠寶5.我國證券交易市場開盤價(jià)是通過（）產(chǎn)生的。A.連續(xù)競價(jià)B.集合競價(jià)C.協(xié)商定價(jià)D.以上都不對6.以下不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.客戶指令的權(quán)威性C.交易行為的自主性D.經(jīng)紀(jì)商的中介性7.股票最基本的特征是（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動性D.永久性8.公司盈利首先應(yīng)（）A.繳納稅金B(yǎng).支付優(yōu)先股股息C.支付債權(quán)人的本金和利息D.分配普通股紅利9.以下屬于貨幣政策工具的是（）A.稅收政策B.財(cái)政支出C.公開市場業(yè)務(wù)D.政府轉(zhuǎn)移支付10.首次公開發(fā)行股票并上市的發(fā)行人應(yīng)自股份有限公司成立后，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間應(yīng)當(dāng)在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：1.A2.C3.C4.C5.B6.C7.A8.C9.C10.C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能2.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.流動性D.永久性3.債券的基本要素有（）A.票面價(jià)值B.償還期限C.票面利率D.發(fā)行者名稱4.證券投資基金的特點(diǎn)有（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明5.以下屬于金融衍生工具的有（）A.期貨B.期權(quán)C.遠(yuǎn)期D.互換6.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的構(gòu)成要素包括（）A.委托人B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券交易所D.證券交易的對象7.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司經(jīng)營狀況B.行業(yè)與部門因素C.宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素D.心理因素8.證券市場監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.三公原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合原則9.證券從業(yè)人員禁止的行為包括（）A.不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買賣活動B.不得向客戶提供證券價(jià)格上漲或下跌的肯定性意見C.不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員之間有獲取不當(dāng)利益的約定D.不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價(jià)格及買進(jìn)或賣出的全權(quán)委托10.證券投資分析的基本方法有（）A.基本分析法B.技術(shù)分析法C.量化分析法D.定性分析法答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場是價(jià)值直接交換的場所。（）2.股票的清算價(jià)值與賬面價(jià)值總是一致的。（）3.債券的票面利率越高，債券價(jià)格越容易受市場利率的影響。（）4.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限。（）5.金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度。（）6.證券經(jīng)紀(jì)商可以為客戶決定證券買賣的種類、數(shù)量和價(jià)格。（）7.公司的盈利水平是影響股票價(jià)格的基本因素之一。（）8.證券市場監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)證券發(fā)行者的合法權(quán)益。（）9.證券從業(yè)人員可以向客戶推薦自己看好的股票。（）10.技術(shù)分析方法的理論基礎(chǔ)是建立在三個(gè)假設(shè)之上的。（）答案：1.√2.×3.×4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.√四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述證券市場的功能。答案：證券市場具有籌資-投資功能，為資金需求者和供給者搭建橋梁；有資本定價(jià)功能，形成證券價(jià)格；具備資本配置功能，引導(dǎo)資金流向效益好的部門。2.股票與債券有哪些區(qū)別？答案：股票是所有權(quán)憑證，債券是債權(quán)債務(wù)憑證。股票收益不確定，債券收益相對固定。股票無償還期限，債券有償還期限。股票風(fēng)險(xiǎn)大于債券。3.簡述證券投資基金的費(fèi)用構(gòu)成。答案：主要包括管理費(fèi)，是支付給基金管理人的費(fèi)用；托管費(fèi)，由托管人收?。贿€有銷售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)等，這些費(fèi)用會影響基金的收益情況。4.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶有哪些權(quán)利？答案：客戶有選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利，有要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)服務(wù)的權(quán)利，有對自己賬戶及交易信息保密的權(quán)利，還有按規(guī)定獲得相應(yīng)交易回報(bào)的權(quán)利。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論當(dāng)前證券市場發(fā)展對經(jīng)濟(jì)的重要意義。答案：證券市場能為企業(yè)提供融資渠道，助力企業(yè)發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。推動資本合理流動與配置，提高資金使用效率。還能增加居民投資渠道，促進(jìn)消費(fèi)，對經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展有重要支撐作用。2.分析如何提升證券從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)。答案：持續(xù)學(xué)習(xí)金融證券知識，參加培訓(xùn)和學(xué)術(shù)交流。積累實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，參與各類業(yè)務(wù)操作。培養(yǎng)職業(yè)操守，嚴(yán)格遵守行業(yè)規(guī)范。提升溝通和分析能力，更好服務(wù)客戶與把握市場。3.談?wù)勀銓鹑趧?chuàng)新對證券市場影響的看法。答案：金融創(chuàng)新豐富了證券市場產(chǎn)品和交易方式，提升市場活力與效率，吸引更多資金。但也帶來新風(fēng)險(xiǎn)，如復(fù)雜產(chǎn)品