第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試2025年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.3

B.5

C.7

D.10

()

2.下列關(guān)于基金合同內(nèi)容的表述，錯誤的是？

A.基金運作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)，但無需明確基金投資策略

()

3.基金信息披露中，___是指基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金募集說明書

()

4.根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，確?；痄N售業(yè)務(wù)與___相分離。

A.基金投資管理業(yè)務(wù)

B.基金托管業(yè)務(wù)

C.基金份額登記業(yè)務(wù)

D.基金評價業(yè)務(wù)

()

5.基金投資中，___是指基金管理人將所管理的基金資產(chǎn)委托給證券托管機構(gòu)保管，并由托管機構(gòu)對基金資產(chǎn)進行保管和監(jiān)督的行為。

A.基金托管

B.基金代銷

C.基金募集

D.基金投資

()

6.下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是？

A.參與基金份額的申購、贖回

B.參與分配基金財產(chǎn)

C.對基金財產(chǎn)進行處分

D.監(jiān)督基金運作

()

7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

8.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于___小時，且培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋基金基礎(chǔ)知識、銷售規(guī)范、法律法規(guī)等。

A.20

B.30

C.40

D.50

()

9.下列關(guān)于基金費用的表述，錯誤的是？

A.基金管理費由基金資產(chǎn)承擔(dān)

B.基金托管費由基金資產(chǎn)承擔(dān)

C.基金銷售服務(wù)費由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金交易傭金由基金管理人承擔(dān)

()

10.基金定期報告中，___是指基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對基金過去一個季度的運作情況進行的總結(jié)和分析。

A.基金年報

B.基金季報

C.基金凈值公告

D.基金招募說明書

()

11.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證___的真實性、準確性、完整性。

A.基金份額發(fā)售公告

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人名冊

D.以上都是

()

12.基金投資中，___是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，選擇合適的投資標(biāo)的進行投資的行為。

A.基金托管

B.基金募集

C.基金投資

D.基金銷售

()

13.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，錯誤的是？

A.基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

B.基金份額凈值每日計算并公告

C.基金份額凈值是基金份額交易價格的基礎(chǔ)

D.基金份額凈值由基金托管人計算并公告

()

14.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全___制度，規(guī)范基金銷售行為。

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.客戶服務(wù)

D.以上都是

()

15.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同、托管協(xié)議等文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

16.基金投資中，___是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

A.分散投資

B.集中投資

C.價值投資

D.成長投資

()

17.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___原則，規(guī)范基金銷售行為。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.合規(guī)經(jīng)營

D.以上都是

()

18.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金投資的目標(biāo)、范圍、策略、風(fēng)險收益特征等，并約定___。

A.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

B.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

D.以上都是

()

19.基金信息披露中，___是指基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

A.基金招募說明書

B.基金定期報告

C.基金凈值公告

D.基金非公開信息披露

()

20.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全___制度，規(guī)范基金銷售行為。

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.客戶服務(wù)

D.以上都是

()

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確___。

A.基金運作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式

()

22.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___原則。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.合規(guī)經(jīng)營

D.風(fēng)險提示

()

23.基金信息披露中，___屬于基金定期報告的內(nèi)容。

A.基金財務(wù)會計報告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

D.基金管理人報告

()

24.基金投資中，___是基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則。

A.分散投資

B.風(fēng)險控制

C.長期投資

D.高收益優(yōu)先

()

25.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全___制度。

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.客戶服務(wù)

D.員工培訓(xùn)

()

26.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確___。

A.基金管理人的權(quán)利義務(wù)

B.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)

D.基金費用的計提標(biāo)準

()

27.基金信息披露中，___屬于基金招募說明書的內(nèi)容。

A.基金募集申請的批準文件

B.基金投資策略

C.基金風(fēng)險因素

D.基金費用標(biāo)準

()

28.基金投資中，___是基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資限制。

A.投資范圍限制

B.投資比例限制

C.投資期限限制

D.投資方式限制

()

29.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循___原則。

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.合規(guī)經(jīng)營

D.風(fēng)險提示

()

30.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確___。

A.基金運作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

()

32.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

()

33.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，確保基金銷售業(yè)務(wù)與基金投資管理業(yè)務(wù)相分離。

()

34.基金投資中，分散投資是指基金管理人將所管理的基金資產(chǎn)集中投資于少數(shù)幾個投資標(biāo)的的行為。

()

35.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

()

36.基金信息披露中，基金定期報告是基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對基金過去一個季度的運作情況進行的總結(jié)和分析。

()

37.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

()

38.基金投資中，價值投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)投資于具有高成長性的投資標(biāo)的的行為。

()

39.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金費用的計提標(biāo)準。

()

40.基金信息披露中，基金凈值公告是基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前______個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

42.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

43.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，規(guī)范基金銷售行為。

44.基金投資中，分散投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)______投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

45.基金信息披露中，基金定期報告是基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對______的運作及投資運作情況進行的總結(jié)和分析。

46.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確______的權(quán)利義務(wù)。

47.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全______制度，規(guī)范基金銷售行為。

48.基金投資中，______是基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

49.基金信息披露中，______是指基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

50.基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確______的權(quán)利義務(wù)。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

______

52.簡述基金投資中，分散投資的原則和意義。

______

53.簡述基金信息披露中，基金定期報告的主要內(nèi)容。

______

54.簡述基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

______

55.簡述基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容。

______

六、案例分析題（共10分）

某基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，向客戶宣傳稱該基金“保本保息，收益穩(wěn)定”，并承諾客戶投資該基金一定期限內(nèi)可以獲得10%的固定收益?？蛻粼谖醋屑氶喿x基金招募說明書的情況下，購買了該基金產(chǎn)品。后該基金凈值下跌，客戶遭受損失。

問題：

（1）該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）客戶在購買基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)注意哪些事項？

（3）針對該案例，提出相關(guān)建議。

______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)，但無需明確基金投資策略。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告是指基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

4.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，確保基金銷售業(yè)務(wù)與基金投資管理業(yè)務(wù)相分離。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第16條規(guī)定，基金托管是指基金管理人將所管理的基金資產(chǎn)委托給證券托管機構(gòu)保管，并由托管機構(gòu)對基金資產(chǎn)進行保管和監(jiān)督的行為。

6.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第23條規(guī)定，基金份額持有人權(quán)利包括參與基金份額的申購、贖回，參與分配基金財產(chǎn)，監(jiān)督基金運作等，但無權(quán)對基金財產(chǎn)進行處分。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)，每年不少于30小時，且培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋基金基礎(chǔ)知識、銷售規(guī)范、法律法規(guī)等。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第29條規(guī)定，基金交易傭金由基金份額持有人承擔(dān)。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第3條規(guī)定，基金季報是指基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對基金過去一個季度的運作情況進行的總結(jié)和分析。

11.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第20條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金份額持有人名冊的真實性、準確性、完整性。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第17條規(guī)定，基金投資是指基金管理人按照基金合同的約定，在規(guī)定的投資范圍內(nèi)，選擇合適的投資標(biāo)的進行投資的行為。

13.D

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條規(guī)定，基金份額凈值由基金管理人計算并公告。

14.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理、信息披露、客戶服務(wù)制度，規(guī)范基金銷售行為。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送基金合同、托管協(xié)議等文件。

16.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，分散投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

17.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營原則，規(guī)范基金銷售行為。

18.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)，并約定基金費用的計提標(biāo)準。

19.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告是指基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

20.D

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理、信息披露、客戶服務(wù)制度，規(guī)范基金銷售行為。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險提示原則。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告的內(nèi)容包括基金財務(wù)會計報告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)報告、基金管理人報告。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，基金投資中，分散投資、風(fēng)險控制、長期投資是基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資原則。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理、信息披露、客戶服務(wù)、員工培訓(xùn)制度。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)、基金托管人的權(quán)利義務(wù)、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)、基金費用的計提標(biāo)準。

27.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金招募說明書的內(nèi)容包括基金募集申請的批準文件、基金投資策略、基金風(fēng)險因素、基金費用標(biāo)準。

28.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，基金投資中，投資范圍限制、投資比例限制、投資期限限制、投資方式限制是基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循的投資限制。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險提示原則。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金運作方式、基金投資目標(biāo)、基金資產(chǎn)凈值的計算方法、基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回方式。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

33.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第12條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，確?；痄N售業(yè)務(wù)與基金投資管理業(yè)務(wù)相分離。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，分散投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

35.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

36.√

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告是基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對基金過去一個季度的運作情況進行的總結(jié)和分析。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

38.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，價值投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)投資于具有高價值的投資標(biāo)的的行為。

39.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金費用的計提標(biāo)準。

40.×

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金凈值公告是基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.5

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第43條規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

42.10

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條規(guī)定，基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)，將基金合同、托管協(xié)議報送中國證監(jiān)會備案。

43.客戶利益優(yōu)先

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第10條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，規(guī)范基金銷售行為。

44.分散

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，分散投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

45.基金過去一個季度

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告是基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的要求，對基金過去一個季度的運作及投資運作情況進行的總結(jié)和分析。

46.基金管理人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

47.風(fēng)險管理

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險管理、信息披露、客戶服務(wù)制度，規(guī)范基金銷售行為。

48.分散投資

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第18條規(guī)定，分散投資是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險的行為。

49.基金定期報告

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第4條規(guī)定，基金定期報告是基金管理人定期對基金的運作及投資運作情況進行的總結(jié)。

50.基金管理人

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條規(guī)定，基金合同中，應(yīng)當(dāng)明確基金管理人的權(quán)利義務(wù)。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括：

①按照基金合同的約定，發(fā)售基金份額；

②在基金份額發(fā)售前，將基金份額發(fā)售公告報送中國證監(jiān)會備案；

③在基金份額發(fā)售前5個工作日內(nèi)在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告；

④按照基金合同的約定，辦理基金份額的申購、贖回；

⑤建立健全基金銷售業(yè)務(wù)體系，確?；痄N售業(yè)務(wù)與基金投資管理業(yè)務(wù)相分離；

⑥建立健全風(fēng)險管理、信息披露、客戶服務(wù)制度，規(guī)范基金銷售行為。

52.簡述基金投資中，分散投資的原則和意義。

答：分散投資的原則是指基金管理人將基金資產(chǎn)分散投資于不同的投資標(biāo)的，以降低投資風(fēng)險。分散投資的意義在于：

①降低投資風(fēng)險，避免因單一投資標(biāo)的的表現(xiàn)不佳而導(dǎo)致的損失；

②提高投資收益的穩(wěn)定性